今年，Binance 的发展可谓一波三折，诉讼、撤回服务和高管辞职等事件不断登上头条。这是巧合，还是幕后另有隐情？

最新进展Binance 不再在欧洲提供加密货币 Visa 借记卡 与它合作的公司也纷纷退出。在诉讼不断的情况下，公司与这家加密货币巨头保持距离并不令人意外。

虽然该公司的联合创始人兼首席执行官赵长鹏（CZ）倡导透明的重要性，但他是否真正对自己的行为直言不讳？还是他在努力唤起人们的同情，给人一种无辜和透明的印象，同时却隐瞒了一些未公开的事情？

以下是 Binance 在全球范围内发生的简要情况。

中国

2013 - 2017: 2013 年，中国指示第三方支付提供商停止使用比特币。中国官员在 2017 年停止了代币销售，并誓言在 2019 年坚持对加密货币交易所进行审查。

2021 年 9 月 24 日 包括中国人民银行在内的 10 家政府机构发布公告称，加密货币不被承认为法定货币。中国境内的所有加密货币交易都被视为非法，包括向中国居民提供服务的离岸交易所。

新加坡

2022 年 2 月 13 日 Binance 撤出了新加坡，并关闭了在该金融中心的业务。

加拿大

2023 年 5 月 13 日： Binance 宣布退出加拿大

英国

2023 年 5 月 30 日： Binance Markets Limited 要求取消其 FCA 许可，该许可已于 2023 年 5 月 30 日正式终止。FCA 注册 .

比利时

2023 年 6 月 13 日：比利时市场监管机构 命令 Binance 停止提供加密货币服务。

居鲁士

2023 年 6 月 14 日： Binance从塞浦路斯注销登记 迫于监管压力，将重点放在较大的欧盟市场。

荷兰

2023 年 6 月 16 日：Binance 宣布 退出荷兰市场，并对其在荷兰的服务进行了调整。

奥地利

2023 年 6 月 26 日： Binance 撤回在奥地利的牌照申请

俄罗斯

2023 年 9 月 27 日：Binance 宣布 退出俄罗斯，并将其俄罗斯业务出售给 CommEX

法国

2023 年 10 月 18 日法国 Binance 执行董事辞职 这标志着 Binance 今年第十位高管离职。

美国

在公司及其首席执行官遭遇法律纠纷之际，Binance 的总法律顾问、首席战略官和负责合规事务的高级副总裁已经辞职。此外，Binance 还解雇了许多员工，其中一些人没有说明离职原因，而另一些人则被告知被裁员。该交易所曾计划裁减其在美国的员工。

全球

投资者转移资产后，Binance 在 24 小时内损失了 7.9 亿美元。美国证券交易委员会于 2023 年 6 月 5 日提起诉讼 .

尽管 Binance 退出了多个国家的市场并应对法律挑战，但该公司似乎在很大程度上仍未受到影响。原因何在？

Binance 的最大市场：中国

从数据来看，企业和服务的撤出似乎不会对 Binance 产生重大影响，因为该公司最大的市场在中国。(图片来源：Binance华尔街日报 )

在中国于 2021 年禁止加密货币交易后，Binance 原本预计会与中国保持距离。然而，近两年后，如上数据所示，单月内在中国交易的加密货币相关资产价值达 900 亿美元。这使得中国成为 Binance 的主导市场，占全球交易量的 20%（不包括大型交易商）。在内部，中国对 Binance 的重要性是有目共睹的，尽管有禁令，该交易所的调查团队仍与中国执法部门合作，在中国 90 多万活跃用户中识别潜在的犯罪活动。

尽管加密货币被禁，但在中国的业务仍在继续

2021 年，中国加大了对加密货币的打击力度，宣布所有与加密货币相关的交易都是非法的。尽管如此，中国的加密货币市场仍在蓬勃发展。Binance 一直在寻找服务中国用户的创新方法，包括在被禁止的交易所进行交易的居留计划和 VPN。

Binance'未公开的中国业务揭示了这家加密货币巨头是如何在不受欢迎的地区运作的。该交易所帮助中国用户绕过限制，引导他们访问带有中文域名的网站，然后再将他们重定向到全球平台。这一策略在中国2021年加密货币禁令之前分发的一份内部文件中有详细说明。尽管中国央行下达了禁令，但它仍对此事保持沉默。

在中国使用 Binance

在Binance'官方中文聊天室中，人们看到Binance员工和Binance培训的志愿者（被称为Binance天使）与用户分享规避Binance'KYC和验证系统的技巧。这些方法包括伪造银行文件和提供虚假地址。

据 CNBC 报道，他们审查了 2021 年至 2023 年期间 Binance'Discord 频道和 Telegram 群组中的所有消息、Binance 天使们经常帮助中国用户完成注册程序 .

2022 年 5 月，在 Binance'Discord 频道上，一名用户询问中国用户如何注册。一名 Binance 工作人员回复（如下图所示，用户角色为"天使"和"社区志愿者"），他们可以使用 VPN 绕过限制，用海外邮箱注册为"台湾居民"，然后再将国籍切换回中文。

用户在 Binance Discord 频道上的询问截图。(资料来源Web3+ )

用户在 Binance Discord 频道上的另一张询问截图。(资料来源ABMedia )

2022 年 12 月，斯特拉被确定为Binance 社区经理、 分享了如何下载专为中国大陆用户定制的应用程序的说明。该应用程序允许用户在无需 VPN 的情况下访问 Binance 服务。

CNBC 从一封带有 binance.com 域名的电子邮件中收到了该应用程序链接。一名记者在中国使用中国电话号码注册，在没有 VPN 的情况下成功下载了该应用程序。该应用程序由腾讯托管，可以用人民币进行加密货币交易，并整合了微信和支付宝等流行的中国应用程序。它还提供中国 KYC 验证选项。

宽大处理导致安全问题

与客户共享的技术细节也引发了人们对 Binance 反洗钱工作有效性的担忧。对于 Binance 这样的国际公司来说，了解客户（KYC）和反洗钱（AML）工作对于确保客户不参与恐怖主义或欺诈等非法活动至关重要。

杜克大学教授、前美国联邦存款保险公司（FDIC）首席创新官苏丹-梅吉（Sultan Meghji）对 Binance 在中国以外地区宽松执行 KYC 准则表示担忧。他强调了国家安全的影响，表示担心恐怖分子、罪犯、洗钱者以及来自朝鲜的网络特工、俄罗斯寡头等人如何利用这些策略进入这些基础设施。

正如专家预测的那样，以色列当局自 2021 年以来没收了约 200 个 Binance 账户，他们认为这些账户与恐怖组织有关联。值得注意的是，据路透社报道，这些账户中有几个与哈马斯有关联的巴勒斯坦公司有关。Binance 还主动冻结了所有与哈马斯有关联的账户。 这一行动是为了查明和没收为恐怖组织募捐的账户。

不断否认在中国的业务

报道称，Binance 在 CZ 和其他高级管理人员的领导下、指示其工作人员对在中国的业务保持谨慎 .这包括在 2019 年底之前保留中国办事处、在上海进行招聘以及与中国银行进行工资支付交易。

此外，据报道，Binance 建议中国新员工在设备上安装 VPN，以隐藏他们的位置。

不过，《金融时报》提供的证据大多与 2020 年前的事件有关，该媒体也承认 Binance'com 在中国的现状存在不确定性，并援引一名前员工的话称，许多关键开发人员仍在中国。

Binance 坚决否认与中国有任何联系，强调公司不在中国运营，在中国也没有任何技术资产，包括服务器或数据。

总之，尽管面临法律挑战和多个国家的退出，Binance 仍然是一家领先的加密货币交易所。由于 CZ 倡导透明度，不可否认，这引发了人们对该交易所如何长期逃避中国当局的怀疑。这也引发了与政府当局潜在联系的疑问。此外，他还隐藏了什么？

虽然我们希望 Binance 对用户的资金是安全的，但重要的是要保持警惕，并进行自己的研究，以避免像 FTX 用户所经历的那样遭受重大损失。