رئيس جمعية هونغ كونغ للمهنيين في مجال الأوراق المالية والعقود الآجلة: لا ينبغي تطبيق النهج التنظيمي للأصول الافتراضية على صناعة الأوراق المالية التقليدية.

علّق تشان تشي واه، رئيس جمعية هونغ كونغ للمهنيين في مجال الأوراق المالية والعقود الآجلة، على الجدل الدائر حول "التسجيل المسبق للحسابات المصرفية المحددة" لعملاء الوساطة. وأوضح أنه في حين اقترح التعميم التنظيمي إنشاء آلية لتسجيل الحسابات المصرفية مع وضع حدود قصوى، فإن هذه الممارسة قد تنبع من التطبيق غير المناسب للنهج التنظيمية للأصول الافتراضية (مثل الموافقة المسبقة على عناوين المحافظ الرقمية) على قطاع الأوراق المالية التقليدية. وأشار تشان إلى أنه في حين أن الموافقة المسبقة مبررة تقنيًا للأصول الافتراضية نظرًا لصعوبة التحقق الفوري من ملكية عناوين البلوك تشين، إلا أنه يمكن بالفعل تأكيد تدفقات صناديق الأوراق المالية التقليدية من خلال آليات مثل "التحقق من الحسابات ذات الأسماء المتطابقة"، مما يلغي الحاجة إلى فرض قيود شاملة على عدد الحسابات. وعلى عكس إطار الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال، ينبغي أن ينصب التركيز التنظيمي على كشف الملكية المستفيدة وتحديد المعاملات غير الطبيعية، بدلاً من فرض قيود مسبقة على الحسابات. كما اقترح أن يلتزم المنظمون بمبدأ "التقييم القائم على المخاطر"، مع التركيز على التدفقات المالية غير الطبيعية (مثل "المعاملات المتعددة")، وتوضيح معايير الامتثال للحسابات ذات الأسماء المتشابهة، وتعزيز استخدام البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي في مراقبة مكافحة غسل الأموال. (أورانج نيوز)