التقرير السنوي لأمن سلسلة الكتل ومكافحة غسل الأموال لعام 2024، وضع وبيانات مكافحة غسيل الأموال

تركز هذه المقالة بشكل أساسي على وضع وبيانات مكافحة غسيل الأموال في blockchain. مع التطور السريع للنظام البيئي للعملات المشفرة، أصبحت أهمية سياسات الإشراف والامتثال لمكافحة غسيل الأموال بارزة بشكل متزايد. في عام 2024، قدمت البلدان والمناطق سلسلة من التدابير الرئيسية فيما يتعلق بالإشراف على العملات المستقرة، وإجراءات إنفاذ القانون، وعقوبات مكافحة غسيل الأموال والسياسات التنظيمية العالمية لمواجهة تحديات سوق الأصول الرقمية. ولا تهدف هذه المبادرات إلى الحد من غسل الأموال والاحتيال فحسب، بل تهدف أيضًا إلى استكشاف التوازن بين الابتكار والسيطرة على المخاطر. ستحلل هذه المقالة آخر التطورات في تنظيم العملات المستقرة، وديناميكيات التنفيذ التي تتبعها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، وعقوبات مكافحة غسيل الأموال ضد العملات المشفرة، والسياسات التنظيمية في جميع أنحاء العالم لمساعدة القراء على فهم الاتجاهات الأساسية للوضع الحالي بشكل عميق. واقع مكافحة غسيل الأموال والتوجهات المستقبلية.

وضع مكافحة غسيل الأموال

العملة المستقرة الإشراف

يحتل تنظيم العملات المستقرة مركز الصدارة في عام 2024 حيث تدرك السلطات المالية العالمية التأثير والمخاطر المتزايدة للأصول الرقمية. كان انهيار TerraUSD في عام 2022 بمثابة تذكير صارخ بنقاط الضعف في السوق، مما أدى إلى تنظيم أكثر صرامة ووضوحًا للعملات المستقرة في جميع أنحاء العالم. يمثل هذا العام نقطة تحول حيث تتبنى المناطق التشريعات وتطوير السياسات لمواجهة التحديات الفريدة التي تفرضها العملات المستقرة مع تشجيع الابتكار في الاقتصاد الرقمي.

• الصين: إصدار بنك الشعب الصيني في عام 2024 " يناقش تقرير الاستقرار المالي في الصين[1] التطورات التنظيمية العالمية للعملات المشفرة بالتفصيل، ويذكر على وجه التحديد التقدم المحرز في الامتثال للعملات المشفرة في هونغ كونغ، ويؤكد على تعزيز الإشراف على أصول التشفير.

• هونج كونج، الصين: في 6 ديسمبر 2024، أصدرت هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA) وهيئة الخدمات المالية ومكتب الخزانة مشروع قانون العملة المستقرة [2]، بهدف تقديم نظام تنظيمي لمصدري العملات الورقية المستقرة في هونغ كونغ وتحسين الأصول الافتراضية. الإطار التنظيمي للأنشطة.

• الاتحاد الأوروبي:الاتحاد الأوروبي تمت الموافقة على قانون تنظيم سوق الأصول المشفرة (MiCA)[3]، مما أدى إلى إنشاء أول إطار تنظيمي كامل وواضح في العالم للأصول الافتراضية، والذي من المقرر تنفيذه رسميًا بحلول نهاية عام 2024. ومن بين متطلباتها، يجب على مصدري العملات المستقرة الحصول على ترخيص للعملة الإلكترونية، والاحتفاظ باحتياطيات كافية والالتزام بالمعايير التنظيمية الصارمة للتداول. فشلت شركة Tether Limited، مُصدرة USDT، العملة المستقرة الأكثر استخدامًا في العالم، في تلبية هذه المتطلبات، مما أدى إلى سحب USDT من منصات الامتثال للاتحاد الأوروبي اعتبارًا من 30 ديسمبر 2024.

• البرازيل:البرازيل يخطط البنك المركزي (BCB)[4] لتنظيم العملات المستقرة وترميز الأصول في عام 2025. في نوفمبر 2024، اقترح البنك المركزي البرازيلي اقتراحًا تنظيميًا من شأنه أن يمنع المستخدمين من سحب العملات المستقرة من البورصات المركزية إلى محافظ ذاتية الاستضافة، لكنه قال في ديسمبر إنه قد يتم إلغاء الحظر إذا كان من الممكن تحسين القضايا الرئيسية مثل شفافية المعاملات.

• الولايات المتحدة: يُطلب الآن من مصدري العملات المستقرة الاحتفاظ باحتياطيات بنسبة 1:1، وهو مطلب[5] تدعمه المناقشات التشريعية المستمرة.

• الشرق الأوسط: الإمارات العربية المتحدة يُظهر تقديم ترخيص مخصص للعملات المستقرة بموجب هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) [6] نية المنطقة لأخذ زمام المبادرة في الشفافية التنظيمية. كما أدرجت قطر أيضًا العملات المستقرة في أول إطار عمل للأصول الرقمية على الإطلاق، مما يمثل خطوة تقدمية في تنظيم العملات المشفرة.

إنفاذ هيئة الأوراق المالية والبورصة

أعلنت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) عن نتائج التنفيذ للعام المالي 2024 في نوفمبر[7]. ورفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات ما مجموعه 583 إجراء تنفيذيًا، بانخفاض قدره 26% عن عام 2023، وفقًا للتقرير. وأسفرت إجراءات الإنفاذ عن غرامات إجمالية قدرها 8.2 مليار دولار، وهو أعلى مبلغ في التاريخ.

من بين هذه القضايا، رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات 431 دعوى قضائية "قائمة بذاتها"، بانخفاض قدره 14% عن عام 2023؛ و93 دعوى قضائية إدارية "متابعة" تستهدف التهم انخفض منع أو تعليق الأفراد من شغل مناصب معينة في أسواق الأوراق المالية بناءً على إدانات جنائية أو أوامر قضائية مدنية أو أوامر أخرى بنسبة 43٪ عن عام 2023، وتم رفع 59 دعوى قضائية ضد المصدرين الذين يُزعم أنهم تخلفوا عن تقديم المستندات المطلوبة إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات، بانخفاض 43٪ عن عام 2023؛ 2023؛ وهذا يمثل انخفاضًا بنسبة 51٪ في عام 2023. تشمل التعويضات المالية البالغة 8.2 مليار دولار 6.1 مليار دولار من فوائد عدم الالتزام والحكم المسبق، وهو الأكبر على الإطلاق، و2.1 مليار دولار من العقوبات المدنية، وهو ثاني أكبر مبلغ على الإطلاق. يُعزى ما يقرب من 56% من الأضرار المالية البالغة 8.2 مليار دولار إلى الأحكام النقدية التي تم الحصول عليها في قضية هيئة الأوراق المالية والبورصة ضد Terraform Labs وDo Kwon، وهي واحدة من أكبر قضايا الاحتيال في الأوراق المالية في تاريخ الولايات المتحدة. بالإضافة إلى ذلك، في عام 2024، حصلت هيئة الأوراق المالية والبورصة على أوامر تمنع 124 فردًا من العمل كمسؤولين ومديرين في الشركات العامة، وهو ثاني أكبر عدد من هذا الحظر خلال عقد من الزمن.

في السنة المالية 2024، وزعت هيئة الأوراق المالية والبورصات 345 مليون دولار على المستثمرين الضحايا وأعادت أكثر من 2.7 مليار دولار للمستثمرين منذ بداية السنة المالية 2021. تلقت هيئة الأوراق المالية والبورصة أيضًا 45,130 نصيحة وشكوى وإحالة في السنة المالية 2024، وهو أعلى رقم على الإطلاق، بما في ذلك أكثر من 24000 نصيحة، تم تقديم أكثر من 14000 منها من قبل شخصين. إجمالي عدد جوائز المبلغين عن المخالفات الصادرة عن هيئة الأوراق المالية والبورصة هو 255 مليون دولار.

قالت هيئة الأوراق المالية والبورصة إن إجراءات الإنفاذ المتعددة المتخذة في عام 2024 تثبت أنها تواكب التهديدات الناشئة مثل تحريف الذكاء الاصطناعي واستخدام وسائل التواصل الاجتماعي للاحتيال في العلاقات. مع الاستمرار في التركيز على مخاطر المستثمرين دائمة الخضرة مثل التحريفات المادية، وعدم كفاية الضوابط الداخلية وفشل حراس البوابة المادية.

في ما يلي أمثلة على إجراءات التنفيذ التي اتخذتها هيئة الأوراق المالية والبورصات في نظام التشفير البيئي:

< li>< p style="text-align: left;">تسوية Terraform Labs: وافقت شركة Terraform Labs على تسوية بقيمة 4.5 مليار دولار مع هيئة الأوراق المالية والبورصة بشأن انهيار عملتيها المشفرة TerraUSD وLuna. وتشمل التسوية 3.5 مليار دولار كرسوم رد، و460 مليون دولار فوائد، و420 مليون دولار غرامات مدنية، و200 مليون دولار تبرع شخصي من الرئيس التنفيذي السابق دو كوون.

• الانتقال إلى التداول بشكل جيد: وافقت Jump Trading Group على دفع تسوية بقيمة 123 مليون دولار إلى هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية لتضليل المستثمرين بشأن استقرار TerraUSD، وهي عملة مستقرة انهارت في عام 2022. زعمت هيئة الأوراق المالية والبورصات أن شركة Tai Mo Shan، وهي شركة تابعة لشركة Jump، أكدت للمستثمرين كذبًا بشأن استقرار TerraUSD.

• رفع دعوى قضائية ضد كمبرلاند DRW:

  قوي>رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصة دعوى قضائية ضد شركة Cumberland DRW، وهي ذراع العملات المشفرة لشركة DRW Holdings، بسبب فشلها في التسجيل كمتداول للأوراق المالية. وتزعم الدعوى أن كمبرلاند حققت أرباحًا بملايين الدولارات من خلال التداول مع صناديق التحوط والمشاركين الكبار في السوق دون التسجيل المناسب.

عقوبات مكافحة غسيل الأموال

• في مايو 2024، تعليمات هونغ كونغ إلى Worldcoin: أصدر مكتب مفوض الخصوصية للبيانات الشخصية في هونغ كونغ إشعارًا تنفيذيًا إلى مؤسسة Worldcoin، وإيعازها إلى أن مشكلة البيانات أوقفت جميع العمليات في المنطقة. تم توجيه Worldcoin بالتوقف عن مسح وجمع صور قزحية العين والوجه للجمهور، مما يعكس التزام هونج كونج بحماية البيانات الشخصية في مجال العملات المشفرة.

• في مايو 2024، تم القبض على مواطنين صينيين : ألقت وزارة العدل الأمريكية القبض على مواطنين صينيين، هما دارين لي وييتشنغ تشانغ، بتهمة تدبير عملية احتيال ضخمة للعملات المشفرة تسمى "قتل الخنازير"، والتي أدت إلى غسيل أموال لا تقل عن 73 مليون دولار.

• في مايو 2024، فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات بشأن أنشطة تعدين العملة المشفرة الإيرانية: قامت وزارة الخزانة الأمريكية، من خلال مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، بتوسيع نطاق العقوبات المفروضة على تعدين العملة الافتراضية الإيرانية، وتستهدف على وجه التحديد الشركات والأفراد الذين يتحايلون على العقوبات الدولية من خلال التعدين.

• سبتمبر 2024، تم الاستيلاء على أكثر من 6 ملايين دولار من Cryptocurrency Trust المشروع: أعلنت وزارة العدل الأمريكية عن مصادرة أكثر من 6 ملايين دولار من العملات المشفرة التي كانت بحوزة مجرميين في جنوب شرق آسيا. يستهدف هؤلاء الأفراد المقيمين في الولايات المتحدة من خلال عمليات الاحتيال الاحتيالية المتمثلة في "قتل الخنازير". قام مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) بتتبع أموال الضحايا على blockchain وحدد عدة عناوين لمحافظ العملات المشفرة التي تحتوي على الأموال غير المشروعة.

• في سبتمبر 2024، ستفرض الولايات المتحدة عقوبات على روسيا الجرائم الإلكترونية The Molecules: فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على المتسللين الروس المزعومين سيرجي إيفانوف وCryptex بتهمة غسل الأموال لمجرمي الإنترنت وبائعي الإنترنت المظلم. كما صنفت شبكة مكافحة الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية بورصة العملات المشفرة الروسية PM2BTC باعتبارها تهديدًا كبيرًا لغسل الأموال.

• في ديسمبر 2024، ردت الولايات المتحدة على كوريا الشمالية العملة الافتراضية الكورية العقوبات على شبكات غسيل الأموال: فرضت الولايات المتحدة عقوبات على فردين وكيان واحد بموجب الأمر التنفيذي رقم 13382، المصمم لمنع جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية من غسل العملة الافتراضية لتمويل أسلحة الدمار الشامل غير المشروعة وبرامج الصواريخ الباليستية. .

• في ديسمبر 2024، اتهمت الولايات المتحدة شركة LockBit بـ مطور برامج الفدية: اتهمت الولايات المتحدة روستيسلاف بانيف، وهو مواطن روسي وإسرائيلي، بتطوير وصيانة كود برنامج الفدية LockBit وتلقي أكثر من 230 ألف دولار من العملات المشفرة مقابل عمله. وتم القبض على بانيف في إسرائيل وينتظر تسليمه إلى الولايات المتحدة.

السياسة التنظيمية

1. آسيا والمحيط الهادئ

• الصين:< / قوي>ديسمبر 2024 في مارس، أصدر بنك الشعب الصيني "تقرير الاستقرار المالي في الصين (2024)"[1]، والذي ناقش التطورات التنظيمية العالمية للعملات المشفرة بالتفصيل وسلط الضوء على التقدم الذي أحرزته هونغ كونغ في الامتثال للعملات المشفرة. في ضوء المخاطر غير المباشرة التي قد تسببها الأصول المشفرة على استقرار النظام المالي، تواصل السلطات التنظيمية في مختلف البلدان زيادة الإشراف على الأصول المشفرة. وأشار التقرير إلى أن 51 دولة ومنطقة حول العالم فرضت حظرًا على الأصول المشفرة، كما قامت بعض الاقتصادات بتعديل القوانين الأصلية أو إعادة تشريع اللوائح. بالإضافة إلى ذلك، تستكشف هونغ كونغ بنشاط إدارة تراخيص الأصول المشفرة، وتقسيم الأصول الافتراضية إلى أصول مالية مضمونة وأصول مالية غير مضمونة، وتنفيذ نظام "الترخيص المزدوج" لمشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية.

• هونج كونج، الصين: في أبريل 2024، وافقت هونج كونج على [8] صناديق تداول فورية (ETFs) لبيتكوين وإيثريوم، مما يوفر للمستثمرين قنوات استثمارية جديدة، وأضافت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونج كونج (SFC) 4 وقد عزز حاملو تراخيص العديد من بورصات الأصول الافتراضية الرقابة على منصات التداول، وأطلقت هونج كونج صندوق حماية للعملات المستقرة والفواتير ذات الصلة لإنشاء إطار تنظيمي واضح لإصدار واستخدام العملات المستقرة.

• اليابان:الإصلاح الضريبي المتقدم للعملات المشفرة[9] يخفض ضريبة أرباح التداول إلى 20% ويؤكد على تعزيز مكافحة غسيل الأموال وامتثال البورصات والجهات المصدرة لسياسة اعرف عميلك (KYC).

• كوريا:متقدمة يعزز قانون حماية مستخدم الأصول الافتراضية [10] أمن المستثمر وينظم معاملات العملات المشفرة عبر الحدود.

• فيتنام:فيتنام أصدرت الحكومة الإستراتيجية الوطنية لتطوير بلوكتشين [١١] لتضع نفسها كقائد إقليمي بحلول عام ٢٠٣٠. ومع ذلك، تظل العملات الافتراضية غير مصنفة ومحظورة كعملة قانونية، مما يدفع الجهود الرامية إلى تحقيق التوازن بين الابتكار ومنع الجريمة.

• سنغافورة:سنغافورة قامت سلطة النقد السنغافورية (MAS) بتعديل قانون خدمات الدفع [12] لتوسيع نطاق أنشطة الدفع المنظمة، بما في ذلك خدمات رمز الدفع الرقمي، ومطالبة مقدمي الخدمات المعنيين بالتقدم للحصول على التراخيص المقابلة. وافقت MAS على تراخيص مؤسسات الدفع الرئيسية لما لا يقل عن 19 من مقدمي خدمات العملات المشفرة، مما يسمح لهم بتقديم خدمات رمزية للدفع الرقمي.

• ماليزيا:ماليزيا نشرت هيئة الأوراق المالية قائمة بستة بورصات للعملات المشفرة تمت الموافقة على تشغيلها[13]، مما يتطلب من الكيانات غير المعتمدة وقف أنشطتها على الفور وإعادة أموال المستثمرين.

2. أمريكا الشمالية

• الولايات المتحدة: تمثل الموافقة على صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin وEthereum علامة فارقة في اعتماد العملات المشفرة السائدة. وافقت هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) على [14] صندوق Bitcoin المتداول في البورصة في 10 يناير 2024، ووافقت على [15] صندوق ETF المتداول في 23 مايو. وبدأ تداول صندوق ETF الفوري في Ethereum رسميًا في 23 يوليو. اعتبارًا من عام 2024، يبلغ صافي قيمة أصول صناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين في الولايات المتحدة 105.08 مليار دولار (وهو ما يمثل 5.7٪ من القيمة السوقية للبيتكوين)، في حين يبلغ إجمالي قيمة أصول صناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين الفورية 12.05 مليار دولار (وهو ما يمثل 2.94٪ من القيمة السوقية لإيثريوم). على الصعيد التشريعي، أوضح الابتكار المالي والتكنولوجيا للقرن الحادي والعشرين (FIT21)[16] تصنيف العملات المشفرة وأدى رفض SAB 121 إلى الحفاظ على المعايير المحاسبية الحالية لحفظ العملات المشفرة. وتشمل سياسات إدارة ترامب الصديقة للابتكار تعيين مؤيدين للعملات المشفرة مثل بول أتكينز رئيسًا لهيئة الأوراق المالية والبورصة، مما يشير إلى الدعم القوي لهذه الصناعة.

• كندا:كندا الاستمرار في تحسين إطارها التنظيمي للعملات المشفرة[17]، مع التركيز على الإشراف على بورصات العملات المشفرة ومقدمي الخدمات لضمان امتثالهم للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ولوائح اعرف عميلك (KYC). عزز مسؤولو الأوراق المالية الكنديون (CSA) تنظيمهم لمنتجات الاستثمار في الأصول المشفرة، مما يتطلب قدرًا أكبر من الشفافية وإجراءات حماية المستثمر.

3. أوروبا

• روسيا: في عام 2024، قامت روسيا بتسريع عملية تنظيم العملات المشفرة للتخفيف من تأثير العقوبات الغربية، مع التركيز على النفوذ[18]. الأصول الرقمية للتجارة الدولية. قام الرئيس فلاديمير بوتين بتشريع تعدين العملات المشفرة وسمح بالمعاملات عبر الحدود باستخدام أصول التعدين، مما سمح لروسيا بتجاوز النظام المالي التقليدي. وتدرس السلطات أيضًا استخدام العملات المستقرة (وخاصة تلك المرتبطة بعملة اليوان أو عملات البريكس) للمدفوعات عبر الحدود، وأنشأت بورصتين للعملات المشفرة تحت إشراف البنك المركزي لتسهيل التجارة الخارجية.

• الاتحاد الأوروبي:《 سيدخل قانون سوق الأصول المشفرة (MiCA) [19] حيز التنفيذ الكامل في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي في 30 ديسمبر 2024، مما يجعل أوروبا أول منطقة في العالم تنفذ إطارًا تنظيميًا موحدًا للعملات المشفرة. فهو يضع متطلبات صارمة لمصدري العملات المستقرة، بما في ذلك دعم الاحتياطي ومعايير التشغيل الصارمة، مع تعزيز حماية المستهلك.

• المملكة المتحدة:المملكة المتحدة ستعمل هيئة السلوك المالي (FCA) على تطوير نظام تنظيمي شامل للتشفير في عام 2026[20] استنادًا إلى إطار عمل MiCA الخاص بالاتحاد الأوروبي.

4. الشرق الأوسط وأفريقياأفريقيا

• الإمارات العربية المتحدة:الإمارات العربية المتحدة من خلال هيئة تنظيم الأصول الافتراضية ( فارا) تعزيز[21] ريادتها العالمية في تنظيم العملات المشفرة وإصدار 13 ترخيصًا جديدًا في عام 2024. كما أطلقت ترخيصًا للعملات المستقرة للتكيف مع احتياجات السوق المتغيرة.

• المملكة العربية السعودية: أن نصبح أسرع اقتصاد مشفر نموًا في المنطقة، من خلال الاستفادة من ابتكارات blockchain وتجربة مبادرة العملة الرقمية (CBDC) للبنك المركزي[22].

• قطر:تم الإطلاق [23] اعتمدت أول إطار تنظيمي للأصول الرقمية، مما يمثل خطوة كبيرة نحو قبول الأصول الرقمية والعملات المستقرة.

5. أمريكا اللاتينية

• الأرجنتين: تتبنى إطار امتثال مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) [24] وتخطط لتنفيذ تداول العملة بحرية.

• البرازيل: ادفع تركز المرحلة التجريبية للعملة الرقمية للبنك المركزي (DREX)[25] على تطوير أصول العالم الحقيقي (RWA) لتعزيز الشمول المالي.

• السلفادور: قم بتوسيع [26] سياسة عملة البيتكوين الورقية الخاصة بها وتتعاون مع الأرجنتين لتطوير حلول التشفير عبر الحدود.

بيانات مكافحة غسيل الأموال

بيانات تجميد الأموال

1. يساعد SlowMist في تجميد الأموال