مصدر المقال
تبادل العملات المشفرةبينانس وبحسب ما ورد اختلطت إيراداتها بأموال العملاء في بنك أمريكي في عامي 2020 و 2021.رويترز يحدث هذا المزج بشكل شبه يومي في حسابات Binance في بنك Silvergate ويتعلق بالمبالغ التي تصل إلى المليارات.
قالت وكالة الأنباء إنها راجعت السجلات التي تظهر أنه في فبراير 2021 ، اختلطت Binance 20 مليون دولار من حساب شركة مع 15 مليون دولار من حساب تم إيداع أموال العملاء فيه.رويترز لاحظت أنها لم تجد أي دليل على سرقة أموال العملاء أو ضياعها. ومع ذلك ، بموجب اللوائح المالية الأمريكية ، يجب فصل أموال العملاء عن إيرادات الأعمال.
نفت Binance خلط أموال العملاء وعائداتها. "لم يتم استخدام هذه الحسابات لقبول إيداعات المستخدمين ؛ قال المتحدث باسم Binance براد جافي: لقد تم استخدامها لتسهيل شراء المستخدمين للعملات المشفرةرويترز . "لم يكن هناك اختلاط في أي وقت لأن هذه أموال الشركات بنسبة 100 في المائة." أضاف جافي أن المستخدمين لم يودعوا الأموال عندما أرسلوا الأموال إلى الحساب ، لكن بدلاً من ذلك كانوا يشترون BUSD ، وهي عملة مستقرة صادرة عن Binance و Paxos مربوطة بالدولار الأمريكي.
ومع ذلك ، في أواخر عام 2020 وأثناء عام 2021 ، يُقال إن موقع Binance الإلكتروني قد ذكر أن تحويلات العملاء بالدولار كانت & quot؛ ودائع & quot؛ التي تم إيداعها في حسابات التداول في BUSD. وبحسب ما ورد أبلغ الموقع المستخدمين أيضًا أنهم سيكونون قادرين على & quot؛ الانسحاب & quot؛ الودائع بالدولار الأمريكي. اقترح المنظمون الأمريكيون السابقونرويترز أن اللغة & quot؛ خلقت توقعًا بأن أموال العملاء ستتم حمايتها بنفس الطريقة مثل الودائع النقدية التقليدية. & quot؛
Binance بالفعل في مأزق مع السلطات الأمريكية. في مارس ، لجنة تداول السلع الآجلةاتهم الشركة من العمل في الولايات المتحدة بشكل غير قانوني وقالت إنها انتهكت العديد من القوانين المالية. في شكواها (بي دي إف ) ، قالت هيئة تداول السلع الآجلة إن Binance قامت بـ & quot؛ خلط الأموال & quot؛ تسعى الوكالة إلى حظر دائم للتداول والتسجيل ضد المتهمين ، ومن بينهم الرئيس التنفيذي لشركة Binance Changpeng Zhao.في منشور مدونة ، ادعى Zhao أن Binance يحظر المستخدمين الأمريكيين على عدة أسس ، بما في ذلك الجنسية وعنوان IP (بما في ذلك نقاط الوصول إلى VPN الشائعة) وشركة الجوال.
في وقت سابق من هذا الشهر ، أشارت التقارير إلى أن وزارة العدل كانت كذلكالتحقيق في الشركة بشأن الانتهاكات المحتملة للعقوبات المفروضة على روسيا. كما قالها Binance مؤخرًاسيخرج من كندا بسبب لوائح العملة المشفرة الأكثر صرامة.
إذا كان احتمال تبادل العملات المشفرة الذي يخلط أموال العملاء والشركة يبدو مألوفًا ، فهذا لأنه أحد الجرائم العديدة التي ارتكبتها السلطات الأمريكيةالمتهم مؤسس FTX Sam Bankman-Fried of. ادعى Bankman-Fried أنه لم يخلط الأموال عن قصد وقام بذلكغير مذنب لتهم الاحتيال. يوم الثلاثاء ، هوظهرت أن المدعين الفيدراليين قد جمعوا أكثر من 6 ملايين صفحة من الأدلة (بما في ذلك رسائل البريد الإلكتروني ورسائل Slack) كجزء من قضيتهم الجنائية ضد Bankman-Fried.
كان انهيار FTX في أواخر العام الماضي ناتجًا عن تهافت أحد البنوك على الشركة التي بدأتها Binance. بينانسالمخطط لاقتناص FTX لكنه انسحب من الصفقة بعدإلقاء نظرة في كتب الأخير.
Huang Bo
