قام قسم التأمين في أيوا ، أو IID ، وهو منظم مسؤول عن العديد من مبيعات الأوراق المالية في الولاية ، بتغريم شركة إقراض العملات المشفرة BlockFi بأكثر من 943000 دولار بعد أن زُعم أنها عرضت وبيعت أوراق مالية غير مسجلة.
في إعلان يوم الثلاثاء ، منظم الدولةقال قامت BlockFi "بعرض وبيع الأوراق المالية في ولاية أيوا التي لم يتم تسجيلها أو السماح ببيعها في ولاية أيوا" بالإضافة إلى عدم تسجيلها كوسيط أو تاجر أو وكيل ، في انتهاك لقانون الأوراق المالية للدولة. أمرت IID BlockFi بدفع 943396.22 دولارًا كغرامة إدارية بالإضافة إلى التوقف والامتناع عن "تقديم أي بيان غير صحيح للحقائق المادية المتعلقة بالأوراق المالية".
قال مفوض التأمين في ولاية أيوا ، دوغ أومين ، "في حين أن الابتكارات ، مثل العملات المشفرة ، قد توفر النمو والتطور في النظام المالي ، فمن المهم أن يضمن المنظمون حدوث ذلك ضمن إطار عمل مناسب يحمي المستثمرين مع الاستمرار في تسهيل تكوين رأس المال المسؤول".
كان الأمر وراء الغرامة المالية جزءًا من تحقيق أجرته لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ، أو SEC ، حيث تم حظر BlockFiأمرت في فبراير بدفع 50 مليون دولار كتعويض للوكالة الفيدرالية بالإضافة إلى 50 مليون دولار إلى 32 جهة تنظيمية على مستوى الولاية. وفقًا لـ IID ، يُزعم أن BlockFi قدمت "تحريفات وإغفالات حول مستوى المخاطر في محفظة قروضها" وادعت أن قروضها المؤسسية كانت "عادةً" مغطاة بضمانات إضافية عندما كان البيان صحيحًا فقط لـ 17٪ من القروض التي قدمتها المنصة في النصف الأول من عام 2021.
قالت IID: "تصريحات BlockFi التي تفيد بأن قروضهم" عادة "بضمانات مفرطة تشير للمستثمرين أنهم حصلوا على حماية أكبر من التخلف عن السداد مما كانت BlockFi قد ضمنتها بالفعل".
يبدو أن المنظمين الفيدراليين والولائيينتستهدف العديد من منصات إقراض العملات المشفرة في عام 2021 ، حيث أمر مكتب المدعي العام في نيويورك شركتين "بوقف أي وجميع هذه الأنشطة" مع احتمال التحقيق مع ثلاث شركات أخرى. ادعى المنظمون الماليون من عدد من الولايات الأمريكية ، بما في ذلك تكساس ونيوجيرسي وألاباما وكنتاكي وفيرمونت ، في عام 2021 أنعرضت BlockFi الأوراق المالية غير مرخص على مستوى الولاية أو المستوى الفيدرالي.
متعلق ب:سعيد أن تكون منظمًا؟ التداعيات من تسوية BlockFi هي مسألة تكهنات
أعلن الرئيس التنفيذي لشركة BlockFi Zac Prince يوم الاثنين أنشركة سوف يتم الاستغناء عنها 20 ٪ من موظفيها - مما يقلل عدد الموظفين إلى ما يزيد قليلاً عن 600 - مشيرين إلى الحاجة إلى تحقيق أهداف الربحية. من غير الواضح ما إذا كانت العقوبات المالية من المنظمين الحكوميين قد لعبت دورًا في قرار BlockFi ، لكن الأخبار جاءت وسطسوق التشفير تعاني من تقلبات شديدة ، مع سعر البيتكوين (BTC ) ، الأثير (ETH ) والعديد من الآخرين انخفض بنسبة تتراوح بين 25-40٪ في الأيام السبعة الماضية.