تريد وزارة الخزانة الأمريكية التعليق على دور العملات المشفرة في التمويل غير المشروع

تريد وزارة الخزانة الأمريكية من مجتمع العملات المشفرة التفكير في كيفية استخدام الأصول الرقمية في أنشطة غير قانونية ، وكيف ينبغي للوزارة أن تستجيب لهذه المشكلة.

نشرت وزارة الخزانة الأمريكية "طلبًا للتعليق" يوم الإثنين ، حيث أدرجت أكثر من 20 سؤالًا وطلبت من عامة الناس شرح ما إذا كانت قد "حددت بشكل شامل مخاطر التمويل غير المشروع" المرتبطة بالعملات المشفرة ، مع ملاحظة أن العديد من المسؤولين الفيدراليين - بما في ذلك وزير الخزانة والمحامي الجنرال ووزير الأمن الداخلي ومدير المخابرات الوطنية ووزير الخارجية - سيضعون "خطة عمل منسقة" لمعالجة مخاطر الأمن القومي المحتملة التي تشكلها الأصول الرقمية.

وجاء في الإشعار أن "الاستخدام المتزايد للأصول الرقمية في النشاط المالي يزيد من مخاطر الجرائم مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة النووية ومخططات الاحتيال والسرقة والفساد". "تسلط هذه الأنشطة غير المشروعة الضوء على الحاجة إلى التدقيق المستمر في استخدام الأصول الرقمية ، ومدى تأثير الابتكار التكنولوجي على هذه الأنشطة ، واستكشاف الفرص للتخفيف من هذه المخاطر من خلال التنظيم والإشراف والمشاركة العامة والخاصة والرقابة وإنفاذ القانون . "

وقالت إن الإشعار مرتبط بالأمر التنفيذي للرئيس الأمريكي جو بايدن بشأن العملات المشفرة ، ويشير إلى ستة "أهداف رئيسية للسياسة" ، والتي تشمل حماية المستهلك ، والاستقرار المالي ، وتخفيف التمويل غير المشروع ، وتعزيز القيادة الأمريكية في النظام المالي العالمي ، ودعم التمويل بأسعار معقولة. الخدمات وتعزيز التطوير المسؤول للأصول الرقمية.

تتراوح الأسئلة من السؤال عن كيفية استخدام العملات المشفرة في التمويل غير المشروع وما هي المخاطر التي تشكلها ، إلى دور قواعد مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. أسئلة أخرى تسأل عما إذا كانت هناك أي "التزامات تنظيمية ... [التي] لا تصلح أو لم تعد مناسبة للغرض من حيث صلتها بالأصول الرقمية."

هناك سؤال آخر ، في قسم عن مشاركة القطاع الخاص ، يطرح السؤال التالي: "كيف يمكن لوزارة الخزانة الأمريكية ، بالتنسيق مع الوكالات الحكومية الأخرى ، تحسين التوجيه والتواصل بين القطاعين العام والخاص بشأن مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب والالتزامات المتعلقة بالعقوبات فيما يتعلق بالأصول الرقمية ؟ "

وفي بيان ، قال وكيل وزارة الإرهاب والاستخبارات المالية ، بريان نيلسون ، "بدون الضوابط المناسبة وإنفاذ القوانين الحالية ، يمكن أن تشكل الأصول الرقمية خطرًا كبيرًا على الأمن القومي من خلال تسهيل التمويل غير المشروع ، مثل غسل الأموال والجرائم الإلكترونية والأعمال الإرهابية. "

وقال: "بينما نعمل على تنفيذ خطة عمل التمويل غير المشروع ، ومحاسبة الجهات الفاعلة السيئة وتحديد الثغرات المحتملة في الإنفاذ الحالي ، نتطلع إلى تلقي مساهمة الجمهور في هذا العمل العاجل".

العمل الجاري

أصدرت الحكومة الفيدرالية عددًا من التقارير المرتبطة بالفعل بالأمر التنفيذي ، الذي وقعه بايدن في مارس 2022. وفي يوم الجمعة ، نشرت وزارة الخزانة ووزارة العدل ومكتب البيت الأبيض لسياسة العلوم والتكنولوجيا ووزارة التجارة عددًا من التقارير التي تتناول جوانب مختلفة من النظام البيئي للعملات المشفرة في الولايات المتحدة

نظر كل من مكتب العلوم في البيت الأبيض وإدارات الخزانة في مسألة العملات الرقمية للبنك المركزي والعوامل التي يجب على الولايات المتحدة أخذها في الاعتبار إذا اختارت إصدار واحدة.

ليس من الواضح ما إذا كانت الولايات المتحدة ستصدر فعليًا دولارًا رقميًا ، أو ما قد يتطلبه الأمر لإنتاج واحد. تبحث وزارة العدل في مسألة السلطات القانونية التي قد يحتاجها الاحتياطي الفيدرالي لإصدار عملة رقمية للبنك المركزي ، على الرغم من أنها لم تقدم هذا التحليل إلى الرئيس بعد.

قال مسؤول كبير في الإدارة ، متحدثًا في مكالمة صحفية قبل نشرات الأسبوع الماضي ، للصحفيين إننا "لن نتقدم على أنفسنا الآن بينما يدرس بنك الاحتياطي الفيدرالي هذه القضية".

وقال المسؤول: "نعتقد أنه من المهم العمل مع الكونجرس بشأن هذا مثلما كنا".

نظرت تقارير أخرى في مسائل أوسع تتعلق بحماية المستهلك ودور التشفير بشكل عام.

ومع ذلك ، أعلنت وزارة العدل أنها ستطلق شبكة جديدة من المدعين العامين المتخصصين في معالجة الجرائم المتعلقة بالتشفير.