تقرير الثروة: مع تأجيل الأموال القديمة ، يذهب المال الصغير إلى العملات المشفرة

الأغنياء يزدادون ثراء. وفقًا لشركة Wealth-X الاستشارية ، في عام 2020 ، بلغ عدد الأفراد ذوي الثروات الفائقة ما بين 5 ملايين دولار و 30 مليون دولار في العالمزيادة بنسبة 1.7٪ إلى 295450 شخصًا ؛ ارتفعت القيمة الصافية المجمعة لهذه المجموعة بنسبة 2٪ لتصل إلى 35.5 تريليون دولار.

إن مراقبة التفضيلات الاستثمارية للأفراد الأغنياء والمستثمرين المؤسسيين أمر مفيد. لديهم إمكانية الوصول إلى المعلومات والتحليلات الحصرية لإبلاغ قراراتهم الاستثمارية ، وغالبًا ما يتم دعم استثماراتهم من قبل جيش من المستشارين وموظفي المكاتب العائلية ومديري الثروات.

نظرًا لعدم الاستقرار في السياسة العالمية والتضخم المرتفع في أجزاء كثيرة من العالم ، كان عام 2021 بمثابة اتجاه للأثرياء للبحث عن نقاط نمو استثمارية جديدة. الأصول التقليدية ، التي تعتمد عليها عادة ثروات المؤسسة - العقارات والأوراق المالية والودائع - تتعرض حاليًا لضغوط كبيرة.حسب يرى الخبير الاقتصادي زياد عبد النور أن 70٪ من العائلات الثرية في الولايات المتحدة تفقد ثروتها في الجيل الثاني ، و 90٪ تخسر رأس المال في الجيل الثالث.

من أجل توفير أموال عملائهم وأعمالهم الخاصة ، قام مديرو الاستثمار العالمي بإعادة موازنة المحافظ الاستثمارية طوال عام 2021 في محاولة لتقليل عواقب وباء COVID-19 والصدمات الجيوسياسية.

في عام 2022 ، يواجه العالم مشاكل واسعة النطاق تتعلق بالصراع بين روسيا وأوكرانيا في أوروبا والتوترات في الشرق الأوسط. يجبر التضخم وارتفاع أسعار الذهب والقمح والنفط والبلاديوم والسلع الأخرى ، وعدم الاستقرار الاقتصادي العام في العديد من البلدان ، الأثرياء على التفكير في الاستثمار في العملات المشفرة.

وجهات نظر متباينة

يميل ممثلو "الأموال القديمة" و "الأموال الجديدة" إلى امتلاك وجهات نظر مختلفة حول الأصول المشفرة. على سبيل المثال ، Elon Muskقال أنه بصرف النظر عن الأسهم في شركته الخاصة ، Tesla و SpaceX ، فإن العملة المشفرة هي استثماره الشخصي الرئيسي الوحيد. الأصول الرئيسية للعديد من أصحاب الملايين من جيل الألفية هي أصول رقمية.

ومع ذلك ، يستمر معظم أصحاب الملايين من الأجيال الأكبر سنا في التعامل مع العملات المشفرة بحذر أو حتى بشكل سلبي. الملياردير الأمريكي المستثمر ونائب رئيس شركة Berkshire Hathaway Charlie Mungerقال أن البيتكوين "مثير للاشمئزاز ويتعارض مع مصالح الحضارة". قال لويد بلانكفين ، رئيس مجلس الإدارة السابق في Goldman Sachs ، إن Bitcoin لم تكن مفيدة كوسيلة لتوفير رأس المال بسبب تقلبها.

ومع ذلك ، فقد استسلم العديد من مديري الأصول الأمريكيين لضغوط صناعة العملات المشفرة. تقوم JPMorgan و Goldman Sachs وشركات استثمار كبيرة أخرى بالفعل بإجراء أبحاث مكثفة حول التشفير - بشكل أساسي Bitcoin (BTC ) والأثير (ETH ) - وحتى توقعالتغييرات في قيمة العملات المشفرة .

عشاق العملات المشفرة بالمال الوفير

تتوافق فلسفة اللامركزية التي تكمن في صميم حركة العملات المشفرة مع وجهات نظر العديد من رواد الأعمال من جيل الألفية. وفقًا لـ Wealth-X ، على عكس المفاهيم الشائعة للثروة ، فإن معظم الأفراد فاحشي الثراء في جميع أنحاء العالم (84 ٪) هم عصاميون ، مما يعني أنهم حققوا نجاحهم من خلال التعليم والعمل الجاد. ما يقرب من 90 ٪ من أولئك الذين لديهم اهتمام عام بالعملات المشفرة أنشأوا ثروتهم الخاصة ، مع اعتماد 0.5 ٪ فقط على الميراث.

الأفراد الأثرياء العصاميون الذين اعتادوا على المخاطرة أكثر انفتاحًا على الطبيعة المتقلبة للعملات المشفرة من معظم "الأرستقراطيين" من الجيل الثاني أو الثالث. يبلغ متوسط عمر السكان الأثرياء في العالم ما يزيد قليلاً عن 60 عامًا ، ومتوسط عمر الأفراد الأثرياء الذين لديهم اهتمام عام بالعملات المشفرة هو 53.7.

في حديثه إلى كوينتيليغراف ، قال تيم فروست ، المؤسس والرئيس التنفيذي لمنصة الثروة الرقمية Yield App ، إنه وفقًا لاستطلاعات الشركة المنتظمة لقاعدة عملائها ، "تقع الغالبية العظمى من المستخدمين ضمن الفئة العمرية 25-45 ، ولكن تطبيق Yield لديه الآلاف من المستخدمين الذين تبلغ أعمارهم 50 عامًا فما فوق في جميع أنحاء العالم ".

من السمات الواضحة لأصحاب الملايين الذين يركزون على التشفير ، وفقًا للثروة ، اهتمامهم بالتكنولوجيا والعمل الخيري.

إن المؤسسين والمديرين التنفيذيين لقطاع التكنولوجيا ، مثل Musk و Tim Cook ، هم رواد أعمال عالميون في مجال العملات المشفرة. إنهم يلفتون انتباه آلاف الأشخاص حول العالم إلى هذا القطاع ، مما يجعله أكثر سيولة وجاذبية للمستثمرين ، بما في ذلك أصحاب الثراء الفاحش.

إنكار عقيم

تضعف تدريجياً مقاومة ممثلي الأموال القديمة والأساليب القديمة لإدارة الأموال للعملات المشفرة. تتعامل صناعة العملات المشفرة مع المزيد والمزيد من الضربات للآلة المالية التي كانت مزدهرة ذات يوم والتي تأسست على الأسهم والسندات والعقارات. اليوم ، أصبح عدم جدوى تجاهل العملات المشفرة أكثر وضوحًا. تصريحات مونجر وبلانكفين ، حتى بين أقرانهم من نفس التفكير ، أصبح يُنظر إليها بشكل متزايد على أنها مجرد تذمر.

تتمتع البنوك السويسرية بسمعة ممتازة لكونها آمنة ومجهولة الهوية. لعدة قرون ، اعتاد أغنى ممثلي المؤسسة العالمية اختيار النظام المصرفي السويسري كمكان لتخزين وإدارة رؤوس أموالهم. غالبًا ما تتم مقارنة موثوقية البنوك السويسرية بموثوقية الساعات السويسرية.

علقت كارول مورغنثالر ، ممثلة البنك السويسري الخاص لومبارد أودييه ، أن قناعات البنك الاستثمارية تستند إلى النمو والاستقرار على المدى الطويل لضمان نمو أصول العملاء وانتقالها إلى الأجيال القادمة. وأضافت: "الاستثمار في العملات المشفرة لا يتمتع حاليًا بالجودة والضمانات المطلوبة."

على الرغم من هذه النظرة الحذرة للأصول المشفرة ، يتعامل البنك مع شركات التكنولوجيا في مجال blockchain ، وتحديداً Taurus و Wecan Comply ، وهو "يبحث عن كثب في التكنولوجيا".

قد لا يكون عالم البنوك السويسرية المحافظ في عجلة من أمره لاحتضان العملات المشفرة ، لكنه بالتأكيد يراقب الصناعة ويسعى جاهداً لفهمها.

العملات المشفرة ليست حبة استثمار سحرية مناسبة لجميع فئات المستثمرين. ومع ذلك ، في المستقبل القريب ، سيكون من الممكن ملاحظة تقارب معين في مواقف المتحمسين للعملات المشفرة والمتشككين في التشفير.

سوف يستغرق سوق الأصول المشفرة وقتًا طويلاً جدًا ليصبح "مؤسسيًا" بدرجة كافية بحيث يبدأ المستثمرون الأكثر تحفظًا ، الذين يفضلون الذهب والعقارات تقليديًا ، في إيلاء اهتمام حقيقي له. سيتعين على السوق أن يصبح أقل مضاربة وتقلبًا ، وأن يتخلص من التهم الرئيسية الموجهة ضده من قبل المحافظين الاستثماريين المتطرفين.