ترميز الأصول: السلع الرقمية كفرص استثمارية جديدة

شرح المنتجات المرمزة

تشمل السلع الرمزية الطاقة والمنتجات الزراعية والمعادن الثمينة وغيرها من العناصر الملموسة وهي تمثيلات رقمية للأصول الحقيقية.  

تخضع هذه الأصول لعملية تسمى "الترميز" حيث يتم ملكيتها يتم تحويلها إلى رموز التشفير القائمة على blockchain. كل رمز مميز مملوك جزئيًا ويمكن الوصول إليه، ويمثل عادةً جزءًا أو كل السلعة الأساسية.

يوفر الرمز المميز الكفاءة وقابلية القسمة والسيولة، ويغير هيكل ملكية الأصول. على سبيل المثال، فإن تحويل سبيكة ذهبية بقيمة 10000 دولار إلى 10000 رمز مميز سيسمح للمستثمرين بتداول الوحدات الأصغر بسهولة دون العبء اللوجستي للتخزين المادي أو تسليم الذهب.

كيف تعمل العناصر المميزة؟

يتم إنشاء السلع المميزة من خلال الرمز المميز الذي يتم إصداره على شبكة blockchain، ثم تخزينها بشكل آمن من خلال العقود الذكية، والمعاملات اللامركزية، وأخيرا استردادها من خلال المصدر أو العقد الذكي.

الخطوة 1: الإصدار< /h3>

يتم إنشاء السلع المرمزة عن طريق تقسيم ملكية الأصول الحقيقية إلى رموز رقمية. وتسمى هذه العملية بالترميز. في هذه العملية، يتم إصدار الرموز المميزة على شبكة البلوكشين، عادةً بمساعدة البورصات أو منصات الترميز المتخصصة.

الخطوة 2: التخزين والحفظ

في السلع المرمزة، تعد رعاية الأصول الأساسية أمرًا بالغ الأهمية. تضمن خدمات الضمان أو العقود الذكية التخزين الآمن وإدارة الأصول المادية، مما يضمن صحة وأمن أصول حاملي الرمز المميز.

الخطوة 3: المعاملة< /h3>

بمجرد ترميز العناصر، تصبح بورصات لا مركزية (DEX) أو نظير إلى نظير الأصل الرئيسي للمعاملات (P2P). تعمل تقنية Blockchain على تعزيز السيولة العالمية وإمكانية الوصول من خلال تسهيل المعاملات الفعالة والشفافة. تعد العقود الذكية ضرورية لضمان المعاملات السلسة مع الحفاظ على الأمن والثقة.

الخطوة 4: الاسترداد< /h3>

لا يزال بإمكان حاملي الرموز المميزة استبدالها مقابل السلع المادية الأساسية. يقوم المصدرون أو العقود الذكية بتسهيل عملية الاسترداد هذه، مع الحفاظ على الشفافية مع منح المستثمرين حرية تحويل أصولهم الرقمية إلى منتجات ملموسة.

أنواع السلع المميزة< /p>

يمكن تحويل المعادن الثمينة والطاقة والمنتجات الزراعية والعقارات إلى رموز مميزة باستخدام تقنية blockchain أمثلة على المنتجات.

• < قوي>المعادن الثمينة

الذهب يمكن تحويل المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة والبلاتين إلى رموز لأنها تسمح للمستثمرين بالحصول على ملكية جزئية دون إزعاج التخزين المادي. تعمل المعادن الثمينة المرمزة على تسهيل الوصول إلى هذه الأصول التي لا تقدر بثمن، مما يشجع على التحوط وتنويع المحفظة الاستثمارية.

• < قوي>موارد الطاقة

تعد شهادات النفط والغاز والطاقة المتجددة أمثلة على الطاقة الرمزية، مما يسمح للمستثمرين بمقاومة تقلبات سوق الطاقة. يزيل الرمز المميز الحواجز اللوجستية أمام فرص الاستثمار في قطاع الطاقة العالمي.

• < قوي>المنتجات الزراعية

تعمل المنتجات الزراعية المرمزة لفول الصويا مثل الذرة والقمح والقهوة على تعزيز تنويع محافظ المستثمرين من خلال توفير التعرض للقطاع الزراعي. تستفيد السلع الزراعية المرمزة من كفاءة تقنية blockchain وإمكانية الوصول إليها كأداة للتنويع والتحوط ضد التضخم.

• < قوي>العقارات

يتم تمكين الملكية الجزئية والسيولة في السوق من خلال العقارات الرمزية، والتي تعيد تعريف ملكية العقارات. مع الحد الأدنى من النفقات الأولية، يمكن للمستثمرين الحصول على أصول عقارية مربحة، وتعزيز فرص استثمارية أكثر تنوعا.

ما هي العملات المشفرة المدعومة بالسلع؟

أصل رقمي يسمى عملة مشفرة مدعومة بالسلع مصممة لتوفير استقرار أكبر من العملات المشفرة التقليدية.

يفعلون ذلك عن طريق ربط قيمتهم بشيء ملموس مثل الذهب والنفط أو السلع العقارية لتحقيق هذا الهدف. يتم الاحتفاظ بالسلع المادية من قبل شركة أو مؤسسة تصدر أيضًا رموزًا تمثل كمية محددة من تلك السلعة.

تتغير قيمة الرمز المميز مع سعر السلعة الأساسية. باستخدام هذه العملات المشفرة، يمكن للمستثمرين الجمع بين راحة الأصول الرقمية وأسواق السلع التقليدية. تشمل الأمثلة Tether Gold (XAUT) وPaxos Gold (PAXG)، وكلاهما مدعوم بالذهب الفعلي، أو OilCoin (OIL)، المدعوم باحتياطيات النفط.

ومع ذلك، يرجى ملاحظة أنها تتطلب عادةً درجة معينة من المركزية، ويجب عليك يجب دائمًا التحقيق في أمان ومصدر الأصول الفعلية الكامنة وراء العملة المشفرة.

مزايا المنتجات المرمزة

في النظام البيئي blockchain، توفر السلع الرمزية العديد من المزايا من خلال الاستفادة من القدرات المدمجة في تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع وإحداث ثورة في معاملات السلع التقليدية.

يسمح تقسيم السلع إلى رموز رقمية للمستثمرين بشراء وحدات أصغر، وبالتالي زيادة السيولة و وبالتالي توسيع سوق الخيارات الاستثمارية المتاحة. علاوة على ذلك، وبسبب هذه الملكية الجزئية، تصبح المعاملات والتحويلات أكثر بساطة، وبالتالي تقليل الحواجز أمام الدخول وزيادة كفاءة السوق.

يسجل الرمز المميز الملكية وتاريخ المعاملات على blockchain غير قابل للتغيير، ويزيد من الشفافية ويقلل من خطر الاحتيال. يتم زيادة الثقة بين المشاركين في السوق حيث يتم تدقيق كل معاملة بشفافية وتسجيلها بشكل آمن. تقلل هذه الشفافية أيضًا من احتمالية المنتجات المزيفة حيث يتم تحديد كل رمز مميز والتحقق منه بشكل فريد على blockchain.

تتيح السلع المرمزة التسوية في الوقت الفعلي، مما يلغي الحاجة إلى طلب الوسطاء، ويقلل تكاليف المعاملات وأوقات التنفيذ. تتم برمجة العقود الذكية لتنفيذ المعاملات تلقائيًا عند استيفاء الشروط المحددة مسبقًا، مما يؤدي إلى تبسيط عملية التسوية وتقليل مخاطر الطرف المقابل.

بالإضافة إلى ذلك، يسمح الرمز المميز للمستثمرين (بسبب الماليين أو الجغرافيين سابقًا) (مقيدون من المشاركة في الأسواق التقليدية) قادرون على المشاركة في الأنشطة التجارية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من أي مكان في العالم، مما يجعل أسواق السلع الأساسية أكثر شمولاً ويمكن الوصول إليها عبر الإنترنت.

06

التحديات المرتبطة بالسلع المميزة

تتيح تقنية Blockchain ترميز البضائع، ولكن لتحقيق إمكاناتها الكاملة في أسواق السلع الأساسية، هناك قضايا مختلفة تحتاج إلى معالجة.

نظرًا لأن السلع المميزة عادةً ما تكون أصولًا مادية، فإنها تخضع للرقابة بنفس الإطار القانوني مثل الأوراق المالية وتجارة السلع والأسواق المالية. ولضمان الامتثال لهذه المعايير، من الضروري التنقل في بيئة قانونية معقدة وإنشاء إطار حوكمة قوي لتقليل مخاطر الاحتيال والتلاعب بالسوق والانتهاكات التنظيمية.

هناك العديد من العوائق، بما في ذلك السيولة وعمق السوق. في حين أن الترميز يمكن أن يحسن السيولة من خلال السماح بالتداول على مدار الساعة وتقسيم الملكية، إلا أنه لا تزال هناك عوائق أمام بناء عمق كافٍ في السوق للتعامل مع المعاملات واسعة النطاق. تعتمد السيولة واكتشاف الأسعار في أسواق السلع الرمزية على بناء الثقة بين المستثمرين المؤسسيين والمشاركين التقليديين في السوق.

التوحيد القياسي وقابلية التشغيل البيني ضروريان للتكامل السلس مع البنية التحتية المالية الحالية. تتيح إمكانية التشغيل البيني تسوية المعاملات ونقل الأصول بكفاءة، مما يتيح توافق معايير الرمز المميز والعقود الذكية وتنسيقات البيانات عبر منصات blockchain المختلفة وأسواق السلع.

بالإضافة إلى ذلك، نظرًا لأن تقنية blockchain لا مركزية وغير قابلة للتغيير، ونتيجة لذلك، فإن الأمن السيبراني زادت التهديدات في أسواق السلع الرمزية. تعد إجراءات الأمن السيبراني القوية، مثل التشفير والمصادقة الثنائية (2FA) والمراقبة المستمرة، ضرورية لحماية الأصول الرقمية والمفاتيح الخاصة وبيانات المعاملات الحساسة من السرقة والقرصنة والاستغلال.