أستراليا تتحرك لتنظيم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة مع تزايد تقارير الاحتيال

قدمت وكالة الاستخبارات المالية الوطنية الأسترالية لوائح جديدة لـمشغلي أجهزة الصراف الآلي المشفرة وسط مخاوف متزايدة بشأن أنشطة الاحتيال المرتبطة بهذه الآلات.

كما أعلن فيبيان صحفي بتاريخ 3 يونيو يقوم مركز التقارير والتحليلات المعاملات الأسترالي (AUSTRAC) بفرض حد للمعاملات النقدية بقيمة 5000 دولار أسترالي (حوالي 3250 دولارًا أمريكيًا) لكل إيداع أو سحب.

ويجب على المشغلين أيضًا عرض تحذيرات من الاحتيال، وتعزيز مراقبة المعاملات، وتنفيذ إجراءات العناية الواجبة المعززة بالعملاء.

وتشكل هذه الإجراءات جزءًا من حملة حكومية أوسع نطاقًا ضد الجرائم المالية، وتستهدف إساءة استخدام أكشاك العملات المشفرة بشكل متزايد في جميع أنحاء البلاد.

في حين أنتنطبق القواعد الجديدة حاليًا فقط على مقدمي خدمات تبادل العملات الرقمية المسجلين (DCE) الذين يديرون أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، حثت هيئة الاستخبارات والأمن الأسترالية (AUSTRAC) جميع خدمات النقد مقابل العملات المشفرة، بما في ذلك البورصات، على النظر في ضمانات مماثلة.

وأكد الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC بريندان توماس أن الظروف سيتم مراجعتها بشكل مستمر بالتعاون مع جهات إنفاذ القانون ومشغلي أجهزة الصراف الآلي.

وأشار إلى أنه قد يتم إجراء تعديلات لاحقة بناءً على مدى فعاليتها في الحد من النشاط الاحتيالي.

قال:

صُممت هذه الشروط لحماية الأفراد من عمليات الاحتيال من خلال ردع المجرمين عن توجيههم إلى أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، بالإضافة إلى حماية الشركات من الاستغلال الإجرامي. ونظرًا للمخاطر والأضرار، نعتبر من الضروري للغاية ضمان استيفاء القطاع للحد الأدنى من المعايير والحد من إساءة استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

يأتي هذا التحرك التنظيمي في أعقاب تحقيق أجرته فرقة عمل بقيادة AUSTRAC، والتي تم إطلاقها في سبتمبر، والتي فحصت بيانات من تسعةصراف آلي للعملات المشفرة مقدمي الخدمات.

وكشفت المراجعة أن المستخدمين الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا شكلوا ما يقرب من 72٪ من قيمة المعاملات - وهي النتيجة التي أكدت على مدى تعرض كبار السن الأستراليين للاحتيال.

وأشار توماس:

"إن من المثير للقلق بشكل كبير أن يكون الأشخاص في هذه الفئة السكانية ممثلين بشكل مبالغ فيه كعملاء يستخدمون النقود لشراء العملات المشفرة، وكما تشير الأدلة، فإن عددًا كبيرًا من المستخدمين الذين تتراوح أعمارهم بين 60 و70 عامًا هم ضحايا لنشاط الاحتيال."

تشهد أستراليا ما يقرب من 150 ألف معاملة صراف آلي للعملات المشفرة سنويًا، بإجمالي يبلغ حوالي 275 مليون دولار في عمليات شراء نقدية للأصول الرقمية مثل Bitcoin و Tether و Ether، وفقًا لبيانات AUSTRAC.

عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تكلف الملايين - وهذه مجرد البداية

أستراليا أشارت هيئة مكافحة الجرائم الإلكترونية في الولايات المتحدة إلى ارتفاع مثير للقلق في عمليات الاحتيال التي تتعلق بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

في 3 يونيو، كشفت الشرطة الفيدرالية الأسترالية أن بوابة الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية في البلاد، ReportCyber، تلقت 150 تقريرًا منفصلاً عن عمليات احتيال متعلقة بأجهزة الصراف الآلي المشفرة بين يناير 2024 ويناير 2025.

وتجاوزت الخسائر 3.1 مليون دولار أسترالي (حوالي 2 مليون دولار أميركي)، على الرغم من أن وكالة الإطفاء الأسترالية حذرت من أن هذا "قد يكون مجرد قمة جبل الجليد".

وقال قائد الشرطة الفيدرالية الأسترالية جرايم مارشال إن العديد من الضحايا لا يدركون أنهم تعرضوا للاحتيال، ولا يعرفون كيفية الإبلاغ عن الجريمة، أو يشعرون بالحرج الشديد من التقدم.

وأشار إلى:

غالبًا ما يستخدم المحتالون أساليب معقدة لابتزاز الأموال من الضحايا. نشجع الناس على مشاركة قصصهم مع عائلاتهم وأصدقائهم لزيادة الوعي والمساعدة في منع وقوع الآخرين ضحايا.

بينما أستراليا كانت الصين بطيئة في البداية في تبني أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، لكن استخدامها ارتفع بشكل كبير في أواخر عام 2022 بعد موجة من الاهتمام من القطاع الخاص.

تحتل الدولة الآن المرتبة الثالثة في العالم كأكبر سوق لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، حيث يبلغ عدد الأجهزة النشطة فيها 1819 جهازًا - بزيادة عن 67 جهازًا فقط في أغسطس 2022،وفقًا لـ Coin ATM Radar.

تشمل قائمة المزودين الرائدين Localcoin (753 جهاز صراف آلي)، وCoinFlip (700)، وBitcoin Depot (182).