هل تستطيع بطاقة MasterCard U وبطاقة UnionPay U ضمان السحب الآمن للبطاقة دون تجميدها؟

المقدمة:

الخوف الأكبر عند البيع والشراء الافتراضي العملات هي استلام الأموال السوداء.

بمجرد التجميد، يعرف الأصدقاء الذين جربوا ذلك مدى صعوبة إلغاء التجميد. وفقا لخبرتنا في التعامل مع القضايا، فإن رجال الشرطة في مختلف الأماكن عموما لديهم انطباع سلبي عن الأطراف المتورطة في شراء وبيع العملات الافتراضية، وحتى لو كانت الجهة التي تم تجميد بطاقتها بريئة، عند التواصل مع جهاز الأمن العام لفك التجميد البطاقة المصرفية، سيُطلب منه "إعادة الأموال للضحية المتورطة في القضية". "المال" شرط أساسي لفك التجميد، والأسوأ من ذلك، سيتم تصنيفها على أنها "جريمة ثقة" و"جريمة إخفاء" (من فضلك ارجع إلى هذه المقالة للتعرف على → "[Tucao Post] شراء U وبيع U، سيؤدي إلى بعض الأشياء السحرية التي واجهتها").

إذنكيف يمكنني تجنب الحظر؟ وهذا أمر شائع بين الأشخاص في دائرة العملة، وخاصة أولئك الذين يتجولون في دائرة العملة.

مؤخرًا، استشار أحد الأصدقاء المحامي شاو وأرسل لي بعض المعلومات التي شاهدها عبر الإنترنت (كما هو موضح في الصورة). وسأل:كثير من الناس هل يمكنني ذلك؟ هل أستخدم بطاقة MasterCard U التي أستخدمها بالفعل؟ هل استخدام بطاقة U لسحب الأموال سيمنع تجميد بطاقتي؟

< p style="text-align:center">

لذلك أكتب اليوم مقالة قصيرة للحديث عن بطاقات U المختلفة وإيجابيات وسلبيات استخدام بطاقات U، وتقديم إجابات للأصدقاء الذين لديهم مثل هذه الأسئلة.

ما هي بطاقة U؟

يمكن تلخيص استخدام بطاقة U ببساطة على أنه إرسال عملة افتراضية (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر USDT) من عنوان المحفظة إلى بطاقة MasterCard باستخدام العنوان الموجود على السلسلة، يمكن للمستخدمين استخدام البطاقة مباشرة لإجراء عمليات شراء في الصين، أو يمكنهم سحب النقود مباشرة من البطاقة إلى الرنمينبي في ماكينة الصراف الآلي.

يمكن لحاملي البطاقة ربط Alipay وMeituan وEle.me والتطبيقات الأخرى، واستخدام بطاقة U كأداة دفع للاستهلاك المحلي بسلاسة، دون الحاجة إلى الذهاب من خلال طريقة OTC تمر بعملية تبادل العملة الافتراضية للعملة القانونية.

 وفقًا للسياسات ذات الصلة في بلدنا، تعتبر العملات الافتراضية مثل البيتكوين سلعة افتراضية محددة وليس لها نفس الوضع القانوني للعملة. في بلدنا لا يمكن ولا ينبغي أن تستخدم كعملة في السوق. ولكنيبدو أن طريقة الدفع باستخدام بطاقة U الدولية تحقق بطريقة سحرية وظيفة مساواة العملة الافتراضية بالعملة القانونية؟

ليس هذا هو الحال. سيتم تسوية العملة الافتراضية التي يعيد شحنها المستخدم في بطاقة U إلى العملة الأجنبية من قبل مشغل البطاقة. لا يختلف المستخدمون الذين يستخدمون بطاقة U للمعاملات المحلية عن البطاقات المصرفية الأخرى ذات وظائف الدفع الدولية. بسبب وجود اتفاقيات تسوية دولية والتجار المحليين وAlipay، ما تجمعه المنصة لا يزال عملة قانونية.

 يمكن تقسيم بطاقات U إلى بطاقات فعلية وبطاقات افتراضية، على سبيل المثال، "بطاقة UnionPay U" و"بطاقة MasterCard U" هي بطاقات U فعلية. dupay" هي بطاقة U افتراضية. تختلف الأسعار وشروط الاستخدام للأنواع المختلفة من البطاقات قليلاً، راجع الشكل أدناه للحصول على التفاصيل.

(المصدر: upDahuaXianyou)

إيجابيات وسلبيات استخدام بطاقة U

1. يمكنها تجنب خطر تجميد البطاقة

< p style ="text-align: left;">كثيرًا ما نقول إنه على الرغم من أن شراء وبيع العملات الافتراضية ليس محظورًا في الصين، إلا أن المخاطر مرتفعة بالفعل، وتتراوح من تجميد البطاقة إلى الجرائم الجنائية في أسوأ الأحوال. إذا قمت ببيع U الخاص بك إلى شخص آخر، إذا كانت الأموال المحولة إليك هي عائدات جرائم غير قانونية من قبل هذا الشخص أو شركائه الرئيسيين (مثل عمليات الاحتيال الخاصة بقتل الخنازير، أو غسيل الأموال من نتائج المقامرة عبر الإنترنت، وما إلى ذلك)، إذن احتمال تجميد بطاقتك مرتفع جدًا.

 لذلك فإن أسباب تجميد بطاقتك هي: 1. أنك تستخدم بطاقة مصرفية محلية 2. أنك تلقيت أموالاً جارية غير طبيعية (قانونية) العملة))، تفعيل نظام مراقبة المخاطر في البنك.

لكن بطاقة U نفسها هي بطاقة بنكية أجنبية، وما يتم استلامه في البطاقة ليس عملة قانونية، بل عملة افتراضية، وهي عملة البطاقة المصرفية المحلية، لا يهم، بالطبع لن يتم تجميدك.

قد يتساءل بعض الأشخاص: ماذا لو تلقت بطاقة Mastercard U الخاصة بي حرف U أسود؟ ما هي المخاطر؟ هل سيتم تجميده؟

2. ماذا يجب أن أفعل إذا تلقت بطاقة U الخاصة بي بطاقة U سوداء؟

باستخدام بطاقة U، لا تحتاج إلى تحويل U الذي في يدك إلى عملة قانونية من خلال OTC. وبطبيعة الحال، لن يكون هناك إمكانية استلام الأموال المسروقة سؤال. ولكن من الصعب بالفعل تجنب حصول كالي على علامة U سوداء.

 لكنك بحاجة إلى فهم المفهوم. لن يتم وضع علامة على U نفسه على أنه U أسود، فقط العنوان سيكون باللون الأسود. إذا قام الجاني في إحدى الحالات بتحويل الأموال من خلال U، فستقوم منصات التداول الكبيرة مثل Binance وOK بوضع العناوين المعنية في القائمة السوداء في القائمة السوداء. إذا تم استلام U من عنوان مدرج في القائمة السوداء بواسطة البورصة، فسيتم حظر الحساب الذي استقبل U عن طريق البورصة، ولا يمكن للعملات المعدنية الموجودة في الحساب إلا الدخول والخروج.

 إن استخدام بطاقة U لتلقي U دون الذهاب إلى البورصة لن يؤدي إلى تشغيل آلية التحكم في المخاطر في البورصة. وبالتالي فإن حصولك على U باللون الأسود لن يؤثر على الاستهلاك والسحب النقدي. ما لم يكن لدى مصدري بطاقات U هذه إجراءات مراقبة مخاطر KYT ذات الصلة (اعرف معاملتك، اعرف معاملتك).KYT هي عملية تستخدمها المؤسسات المالية لرصد وتتبع المعاملات المالية المتعلقة بالاحتيال أو الأنشطة المشبوهة، والتي يمكن أن تساعد المؤسسات المالية وتحدد المؤسسات مصدر ووجهة كل معاملة، وتقييم مخاطر المعاملات، واتخاذ التدابير المناسبة، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات التنظيمية. وفي ظل هذا الفرضية، هناك خطر حقيقي يتمثل في تجميد البطاقة عند تلقي البطاقة السوداء.

وفقًا للشائعات عبر الإنترنت، يطلب بنك الشعب الصيني بطاقات U دولية مثل MasterCard لتزويد قائمة العملاء الذين لديهم عمليات سحب غير طبيعية، ولكن يبدو أن هناك لا توجد معلومات رسمية موثوقة.

3. هل يمكن أن يؤدي استخدام معاملات بطاقة U إلى تجنب المخاطر الإجرامية مثل جرائم الثقة والإخفاء؟

سبب تورطه في جريمة مساعدة الغير والتستر على الجريمة هو أن بطاقته البنكية استقبلت الأموال المسروقة المتورطة في الجريمة حالة من المنبع. ولذلكيعتقد العديد من الأشخاص أنه إذا كانت البطاقة المستلمة هي U ولم يكن هناك أي عملية تحصيل للبطاقة المصرفية، فلا يوجد خطر جنائي. لكن ليست هذه هي المسألة.

جميع أنواع بطاقات U لا تدعم التحويلات ويمكن استخدامها فقط للاستهلاك أو السحب النقدي، وبالتالي لا توجد معاملة مع الآخرين من خلال بطاقة U نفسها والتحويلات الأولية والنهائية للخارج، مما يقلل بشكل كبير من احتمالية المعاملات غير القانونية. ومع ذلك، لا يزال هناك بعض الأشخاص الذين يستخدمون بطاقات U للقيام بأعمال المراجحة: بعد أن يتفق الطرفان على فرق السعر بين بطاقات U والعطاء القانوني، يستخدمون بطاقات U الخاصة بهم لمساعدة الآخرين في جمع بطاقات U، و الفرق بين سحب النقود من أجهزة الصراف الآلي هو الربح الخاص بهم. إذا كانت U المنقولة عبارة عن عائدات من الاحتيال، فسيقوم المنبع بتحويل ¥ الذي تم الحصول عليه من خلال الاحتيال ← USDT ← إلى بطاقة U الخاصة بك ← صرف نقدًا كـ ¥. ما هي هذه السلسلة بأكملها إذا لم تكن مخفية؟

وبأخذ بطاقة MasterCard U كمثال، رسوم فتح البطاقة هي 300U، ورسوم الإدارة الشهرية هي 1 يورو، ومعدل إعادة شحن U هو 1% ، ومعدل السحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي هو 2٪، حتى لو كانت التكلفة مرتفعة جدًا، فإن شخصًا ما على استعداد لإعطائك U لسحب الأموال. أليس من الواضح أن هذه مشكلة؟ يدعي نموذج التداول هذا أيضًا أنه شخصي وجاهل؟ لا يمكن لأي محام أن ينقذك. .

4. المخاطر القانونية المتمثلة في التعرف على التداول غير القانوني للعملات الأجنبية

بالنسبة للمخاطر القانونية لجرائم الأعمال غير القانونية التي ينطوي عليها شراء وبيع USDT، فقد كتب المحامي Shao العديد من المقالات من قبل لنشر العلم → ("قد تتم إدانة المزيد والمزيد من تجار U بجرائم تجارية غير قانونية" ، "المخاطر الإجرامية لتجار OTC" "جريمة العمليات التجارية غير القانونية" "تعريف الآخرين بشراء وبيع العملات الأجنبية، كن حذرًا من جريمة العمليات التجارية غير القانونية!"، "ساعد الآخرين في تبادل العملات الأجنبية وإدانتك بجريمة عملية تجارية غير قانونية")، لذلك لن أخوض في التفاصيل في هذه المقالة.

في سلسلة معاملات USDT → التحويل إلى بطاقة U → صرف الأموال إلى ¥ ، إذا تم استبدال U المنبع بالعملة الأجنبية، فسيتم ذلك تنقسم إلى حالتين:

① إن تبادل الرنمينبي هو للاستخدام الشخصي فقط دون أغراض تجارية. وهو انتهاك إداري وسيؤدي إلى تخضع لسلطات إدارة النقد الأجنبي، وفي حالة العثور عليها سيتم فرض غرامات إدارية.

② إذا كانت معاملة عالية التردد مع كائن غير محدد بغرض كسب فروق الأسعار، واعتبرتها السلطات القضائية بمثابة بيع وشراء أجنبي تبادل أو شراء وبيع العملات الأجنبية بشكل مقنع، وسيتم تصنيفها على أنها جريمة تجارية غير قانونية.

5. عملية احتيال باستخدام بطاقة U

تقدم بطلب للحصول على بطاقة U بنفسك لا يزال هناك حد معين، لذلك سيذهب العديد من المبتدئين إلى الوكلاء، لكن الوكلاء أيضًا عبارة عن مجموعة مختلطة، إذا واجهت للأسف محتالًا، فسيكون من الصعب حماية حقوقك. على سبيل المثال، بطاقة U التي يقدمها لك المحتال هي بطاقة مستعملة. عند إرشادك لتشغيل البطاقة، فإن رابط إعادة الشحن الذي تم إرساله إليك هو في الواقع تفويض. عندما تقوم بإعادة شحن كمية كبيرة من U في البطاقة، سوف تقوم بذلك تجد أن حرف U الموجود في البطاقة قد تم نقله بعيدًا بأعجوبة.

اكتب في النهاية:

لذا، عد إلى هذه المقالة السؤال الأصلي نفسه: هل يمكن استخدام بطاقات USB؟ الجواب هو نعم، ولكن فقط للاستخدام الشخصي ولصرف الـ U الذي في يدك. إنها أشبه ببطاقة إعادة شحن السوبر ماركت، والتي يمكن استخدامها على الفور. إذا كنت ترغب في استخدامه للمراجحة أو كأداة لتبادل العملات، فإن المخاطر القانونية الناشئة عن ذلك لا تزال مرتفعة للغاية.

 لا تكمن المشكلة أبدًا في الأداة نفسها، بل في الأشخاص الذين يستخدمونها.

 هناك أيضًا العديد من المشكلات في صناعة وكالات بطاقات U المحلية. على سبيل المثال، يتم الترويج أنه بعد حصولك على بطاقة U، لن يتم تجميد بطاقتك، على سبيل المثال، عند وصف مزايا بطاقة U، تم ذكر أن هذه البطاقة مناسبة للمقامرين عبر الإنترنت، والموظفين التأديبيين الذين أنهوا بطاقاتهم، ومناسبة للموظفين العموميين للمضاربة بالعملات المعدنية. .. وما إلى ذلك وهلم جرا. أليست هذه الدعاية الصارخة مجرد انتظار للدولة أن تتحرك؟

< span style="font-size: 14px;">(نسخة ترويجية من وكلاء U-card على الإنترنت)

 حكم على المحامي شاو أن دورة حياة بطاقات U في بلدنا لا ينبغي أن تكون طويلة جدًا في المستقبل. سبب بسيط للغاية:

أولاً وقبل كل شيء، فهو يزيد من سيناريوهات استخدام العملات الافتراضية في بلدنا، وهو ما يتوافق مع سيناريوهات بلدنا السياسات ذات الصلة، على عكس الموقف السلبي تجاه العملات الافتراضية.

ثانيًا، قامت البلاد باتخاذ إجراءات صارمة ضد جريمة "الورقتين" ونفذت عملية "كسر البطاقة" العملية لعدة سنوات. هذا النوع من الترويج لوكيل U-card، هل هناك أي نية للسماح للأشخاص الذين تمت معاقبتهم بـ "تعليق البطاقة" باستخدام هذه البطاقة؟

لذا،يمكن كسر هذا الشيء بسهولة.

يقال من الشائعات أن العديد من مطوري مشاريع U-card قد تعرضوا للصفع على رؤوسهم من قبل الشرطة في أماكن مختلفة، و كانت هناك مشاكل في عدم إضافة رصيد إلى الرصيد وعدم قدرة أجهزة الصراف الآلي على سحب الأموال النقدية، سؤال لا أعرف إذا كان هذا صحيحًا أم خطأ.