تواجه ثلاثة بنوك آسيوية بارزة إجراءات قانونية في الولايات المتحدة بسبب دورها في عملية احتيال بالعملة المشفرة كلفت أحد السكان المحليين ما يقرب من مليون دولار.
وتزعم الدعوى المرفوعة في 31 ديسمبر/كانون الأول 2024 أن بنك فوبون وبنك تشونج هينج وبنك دي بي إس فشلوا في إجراء الفحوصات الأساسية التي كان من الممكن أن تمنع وقوع الاحتيال.
تم إغراء كين ليم، المقيم في كاليفورنيا، بالانخراط في مخطط احتيالي للاستثمار في العملات المشفرة بعد الاتصال به عبر LinkedIn في يونيو 2023.
استخدم المحتالون أسلوب "ذبح الخنازير" - وهي طريقة يتم من خلالها التلاعب بالضحايا من قبل جهات اتصال رومانسية أو موثوقة - لإقناع ليم بتحويل مبالغ كبيرة من المال إلى حسابات في بنك فوبون، وبنك تشونج هينج، وبنك دي بي إس.
على مدار عدة أشهر، أرسل ليم ما يقرب من مليون دولار تحت اعتقاد خاطئ بأن أمواله سيتم استثمارها في العملات المشفرة نيابة عنه.
ويتمثل جوهر الدعوى في الادعاء بأن البنوك فشلت في تلبية المتطلبات التنظيمية الحاسمة، مثل التحقق من هوية العميل (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML).
وبحسب الفريق القانوني لليم، فإن هذه الإخفاقات سمحت للمحتالين بنقل مبالغ كبيرة من المال عبر البنوك دون إثارة أي علامات حمراء.
ويؤكد المحامون أن مراجعة بسيطة للمعاملات كانت ستكشف عن الطبيعة المشبوهة للحسابات، التي استخدمت في نهاية المطاف لتسهيل عملية الاحتيال.
ويقول المحامون إن البنوك كانت "تتجاهل عمداً" النشاط غير المشروع الذي يحدث داخل أنظمتها، مما مكن المحتالين من تحويل الأموال إلى حسابات مختلفة لجهات خارجية.
ويزعم محامو ليم أيضًا أن البنوك انتهكت قانون سرية البنوك الأمريكي، الذي يلزم المؤسسات المالية بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN).
ويشيرون إلى أن بنك DBS يدير فرعًا في كاليفورنيا، في حين قام فوبون وتشونج هينج بمعالجة معاملات ليم من خلال حسابه في بنك ويلز فارجو في الولايات المتحدة.
ويزعمون أن هذا يضع البنوك تحت السلطة القضائية الأميركية وخاضعة لقوانين قانون سرية البنوك.
وتسلط الدعوى القضائية الضوء على فشل البنوك في مراقبة التحويلات المشبوهة والإبلاغ عنها، وتتهمها بإهمال مسؤولياتها بموجب القانون الأميركي.
وبالإضافة إلى البنوك، تضمنت الدعوى القضائية أيضًا أسماء أربع كيانات مقرها هونج كونج - Richou Trade، وFFQI Trade، وXibing، وWeidel - كمتآمرين مشاركين.
وتتهم هذه الشركات بفتح حسابات نيابة عن المحتالين وتحويل أموال ليما بشكل غير قانوني إلى حسابات أطراف ثالثة.
ويقول محامو ليم إن هذه الشركات أكدت له زوراً أن الأموال ستُستخدم في استثمارات مشروعة في العملات المشفرة، لكنها سرعان ما تُعاد توجيهها عبر شبكة معقدة من المعاملات.
ويسعى كين ليم الآن إلى محاكمة أمام هيئة محلفين والحصول على تعويضات لا تقل عن ثلاثة ملايين دولار، حيث يحمل البنوك والشركات المسؤولية عن الأنشطة الاحتيالية التي أدت إلى خسارته المالية.
ويؤكد فريقه القانوني أن إهمال البنوك لعب دورًا محوريًا في نجاح عملية الاحتيال، والتي أسفرت في النهاية عن خسائر كبيرة لليم.
أصبحت عمليات الاحتيال المتعلقة بذبح الخنازير تهديدًا كبيرًا في مجال العملات المشفرة، حيث تُظهر الأرقام لعام 2024 أن أكثر من 3.6 مليار دولار قد ضاعت في مثل هذه المخططات على مستوى العالم.
من الصعب بشكل خاص تعقب هذه العمليات الاحتيالية، التي تستغل ثقة الضحايا وتتلاعب بهم لحملهم على القيام باستثمارات، لأنها غالبًا ما تنطوي على معاملات دولية معقدة وكيانات متعددة.
وتأتي دعوى ليم في أعقاب قضية مماثلة رفعها هيكتور جوستاف جوتيريز في أكتوبر 2024، حيث سعى أيضًا إلى اللجوء القانوني بعد أن وقع ضحية لعملية احتيال ذبح الخنازير والتي أسفرت عن خسارة 33 بيتكوين.
وبينما يواصل قطاع العملات المشفرة التعامل مع عمليات الاحتيال، فإن هذه الدعوى القضائية قد تشكل سابقة للمعارك القانونية المستقبلية ضد المؤسسات المالية المتهمة بالفشل في وقف مثل هذه الجرائم.
انتشر على الإنترنت فيديو مُفبرك يُظهر دونالد ترامب وهو يكشف عن الورقة البيضاء لبيتكوين. ورغم أن المقطع مُزيفٌ بوضوح، إلا أن تأثير ترامب الفعلي على عالم العملات المشفرة أبعد ما يكون عن الخيال.
Kikyoأطلقت منصة تاوباو التابعة لمجموعة علي بابا حملةً لمكافحة استخدام الصور المُولّدة بالذكاء الاصطناعي التي تُضلل المستهلكين وتُشوّه المنتجات. وتعمل المنصة على تحسين نظام الكشف الخاص بها ووضع علامات على الصور المُولّدة بالذكاء الاصطناعي لحماية المستهلكين وتعزيز مصداقية التسوق الإلكتروني.
Anaisانتقد السيناتور بيرني مورينو، خلال جلسة استماع، الرئيس السابق لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، غاري جينسلر، واصفًا إياه بأنه "أحد أغبى المسؤولين الحكوميين". وجاء رحيل جينسلر عقب وعد ترامب بإقالته، وسط حالة من الإحباط في مجتمع العملات المشفرة بسبب موقفه التنظيمي المتشدد.
Anaisأثارت خطة إيلون ماسك لخفض الإنفاق الحكومي بمقدار تريليون دولار بحلول مايو/أيار تساؤلاتٍ وتشكيكًا. ويشكك المنتقدون في جدواها، مشيرين إلى عقبات قانونية واحتمال تسريح بعض الموظفين. فهل هذا إصلاحٌ بعيد النظر أم طموحٌ غير واقعي؟
Catherineتُطلق مجموعة HashKey وBosera لإدارة الأصول أول صناديق مؤشرات متداولة في أسواق النقد مُرمزة في العالم في هونغ كونغ، مُقدمةً بذلك نسخة رقمية من صناديق أسواق النقد التقليدية. يَعِدُ هذا الرمز بتحسين الشفافية والسيولة والكفاءة، مُستهدفًا كلًا من المستثمرين التقليديين ومجتمع التمويل اللامركزي (DeFi) المتنامي.
Weatherlyأطلقت عائلة ترامب شركة "أميركان بيتكوين"، وهي مشروع تعدين صناعي بالشراكة مع شركة "هت 8"، بهدف أن تصبح أكثر شركات تعدين بيتكوين كفاءةً في الولايات المتحدة. وقد أثارت هذه الخطوة اهتمامًا كبيرًا في السوق، حيث نقلت "هت 8" 60 ألف جهاز تعدين إلى الشركة الجديدة، وتولى إريك ترامب منصب الرئيس التنفيذي للاستراتيجية.
Joyأفاد محقق بلوكتشين ZachXBT بخسارة أكثر من 46 مليون دولار أمريكي بسبب عمليات احتيال التصيد الاحتيالي التي استهدفت مستخدمي Coinbase خلال أسبوعين، بما في ذلك سرقة 400 بيتكوين بقيمة 34.9 مليون دولار أمريكي. مع تزايد أساليب مثل تسميم العناوين وانتحال المحفظة، هل ستستمر الخسائر في التزايد؟
Catherineنفى إيلون ماسك خطط الحكومة الأمريكية لاعتماد دوجكوين، مؤكدًا أن اختيار دوجكوين جاء بعد مشاورات إلكترونية لتحسين كفاءتها. وعقب تصريحاته، انخفض سعر دوجكوين بنحو 10% خلال أسبوع. فهل يتراجع دعم ماسك لعملة الميم؟
Kikyoحكمت محكمة مقاطعة بوسان على زعيم عملية احتيال بالعملات المشفرة بقيمة 416 ألف دولار بالسجن 4.5 سنوات، مع أحكام أقصر لشريكيه. خدعوا المستثمرين بادعاءات كاذبة بخوارزمية عائد شهري بنسبة 30%، مستغلين جهلهم بالعملات المشفرة.
Catherineيستخدم برنامج خبيث جديد على نظام أندرويد، يُدعى Crocodilus، الهندسة الاجتماعية والطبقات المزيفة لسرقة عبارات محفظة العملات المشفرة، متجاوزًا ميزات الأمان. يستهدف البرنامج المستخدمين في إسبانيا وتركيا، ويتميز بإمكانية الوصول عن بُعد، ويمكنه تجاوز المصادقة الثنائية.
Weatherly