تعد عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة شائعة، فقد خسر المستثمرون الكنديون مئات الآلاف من الدولارات في العملات المشفرة

خسر ثلاثة رجال كنديين مبالغ كبيرة من المال بعد خداعهم بمقاطع فيديو تظهر شخصيات بارزة تروج لمخطط استثمار العملة المشفرة. كانت مقاطع الفيديو هذه عبارة عن مقاطع مزيفة متطورة، وتم التلاعب بها باستخدام الذكاء الاصطناعي.

تم الاحتيال على ثلاثة ضحايا لأسباب مماثلة

• -استثمر محمد حق مبلغ 1200 دولار كندي (880 دولارًا) بعد مشاهدة مقطع فيديو لرئيس الوزراء جاستن ترودو يناقش استثمارات العملات المشفرة. معتقدًا أنه حصل على 424,775 دولارًا أمريكيًا، اكتشف أن حسابه فارغ، مما أدى إلى خسارة قدرها 226,000 دولار كندي (165,610 دولارًا أمريكيًا).
• وشاهد داريل بودنيك، الذي خسر 130 ألف دولار كندي (95262 دولارًا)، مقطع فيديو مشابهًا. في البداية كان يعتقد أنه يحقق أرباحًا، لكنه اكتشف لاحقًا أنه لا يستطيع سحب أمواله. أثرت عملية الاحتيال بشدة على صحته، مما أدى إلى تفاقم حالة قلبه.
• تم خداع جيوفاني بوليانو بمقطع فيديو على موقع يوتيوب يظهر فيه إيلون ماسك المزيف الذي يروج لاستثمارات سهلة في العملات المشفرة. استثمر بوليانو 17000 دولار كندي (12457 دولارًا أمريكيًا) وانتهى به الأمر بخسارة كل أمواله.

عمليات احتيال العملات المشفرة المتكررة في كندا

أفاد المركز الكندي لمكافحة الاحتيال أن المستثمرين في جميع أنحاء البلاد خسروا 148 مليون دولار كندي (108.45 مليون دولار) بسبب عمليات الاحتيال الاستثمارية الاحتيالية في النصف الأول من عام 2024، وكان معظمها يتعلق بالعملات المشفرة.

مع تزايد اعتماد العملات المشفرة، حدثت أيضًا زيادة في نوع وكمية عمليات الاحتيال المتعلقة بهذا السوق. يمكن أن تتراوح عمليات الاحتيال الشائعة المتعلقة بالعملات المشفرة من عمليات سحب البساط وعمليات الاحتيال على الهدايا إلى عمليات الاحتيال التقليدية مثل مخططات بونزي وعمليات الاحتيال التصيدية.

على الرغم من أن كل عملية احتيال في مجال العملات المشفرة لها كتاب قواعد مختلف، إلا أنها جميعًا تهدف إلى خداع المستثمرين المطمئنين وسرقة أموالهم. لذلك، يحتاج مستخدمو العملات المشفرة إلى اتخاذ نهج استباقي والالتزام بالإجراءات الأمنية.

أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا في مجال العملات المشفرة في عام 2024

عمليات احتيال التشفير بالذكاء الاصطناعي

كما سمح الارتفاع الهائل في الذكاء الاصطناعي (AI) للمحتالين بتطوير أساليب جديدة للاحتيال والخداع. قد يستخدم المحتالون روبوتات الدردشة المدعمة بالذكاء الاصطناعي أو المساعدين الافتراضيين للتعامل مع الأفراد، أو تقديم المشورة الاستثمارية، أو الترويج للرموز المزيفة وعروض العملات الأولية (ICO)، أو تقديم فرص استثمارية مزيفة ذات عائد مرتفع.

يمكن أن يؤدي استخدام الذكاء الاصطناعي أيضًا إلى تحدي إثبات العمل الاجتماعي، والذي يفترض أن مشاريع العملات المشفرة ذات المتابعين الأكبر والأكثر ولاءً عبر الإنترنت يجب أن تكون مشروعة. مع تسهيل الذكاء الاصطناعي على المشاريع للاحتيال على الأشخاص، يجب على المستخدمين توخي الحذر والعناية الواجبة قبل الاستثمار في المشروع.

علاوة على ذلك، من خلال الاستفادة من منصات وسائل التواصل الاجتماعي والمحتوى الناتج عن الذكاء الاصطناعي، يمكن للمحتالين تنسيق مخططات ضخ وتفريغ متقنة، وتضخيم قيمة الرموز بشكل مصطنع وبيع ممتلكاتهم لتحقيق أرباح كبيرة. يمكن أن تسمح التكنولوجيا أيضًا للمحتالين بأتمتة الأنشطة الاحتيالية وتوسيع نطاقها.

عمليات الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي المتعلقة بالتشفير

تتضمن إحدى أكثر أشكال عمليات احتيال العملات المشفرة استخدامًا منصات التواصل الاجتماعي. في عمليات الاحتيال هذه، يستخدم الممثلون السيئون منصات وسائل التواصل الاجتماعي لتقليد العلامات التجارية الشهيرة أو انتحال شخصية المشاهير والترويج لمخططاتهم الاحتيالية.

تعد Twitter وInstagram وTikTok ثلاث وجهات شائعة لمثل هذه عمليات الاحتيال. في حين أن هذه المنصات قد اتخذت بالفعل تدابير لمكافحة عمليات احتيال العملات المشفرة، إلا أنها لا تزال مليئة بعمليات احتيال الروبوتات التي تروج لمشاريع العملات المشفرة المزيفة. والشيء الجيد هو أنه من السهل جدًا الحماية من عمليات احتيال العملات المشفرة على وسائل التواصل الاجتماعي. يحتاج المستخدمون ببساطة إلى توخي المزيد من الحذر عند التفاعل مع مشاريع العملات المشفرة الرائجة على وسائل التواصل الاجتماعي، والتأكد من أنهم لا يقعون ضحية للحسابات المزيفة.

تأييد المشاهير وهمية

يمكن للمحتالين إساءة استخدام الشخصيات البارزة دون علمهم لإقناع المعجبين، وذلك باستخدام وجوههم للترويج لمخططات تأييد وهمية تتعلق بمشاريع العملات المشفرة. ومن بين الشخصيات البارزة المتورطة عن غير قصد في عمليات الاحتيال هذه الأمير هاري وميغان ماركل، وبيل جيتس، ومارك زوكربيرج، والسير ريتشارد برانسون. ولحماية نفسك من موافقات المشاهير المزيفة، يحتاج المستخدمون إلى إجراء بحث شامل قبل التعامل مع أي مشروع عملة مشفرة أو فرصة استثمارية. . إنهم بحاجة إلى التحقق من شرعية المشروع وأعضاء فريقه وأي موافقات مرتبطة به.

الحيل الرومانسية

تعد عمليات الاحتيال الرومانسية بالعملات المشفرة مخططًا خادعًا آخر بشكل خاص والذي أصبح شائعًا بشكل متزايد بين المحتالين. في عمليات الاحتيال هذه، يقوم الممثلون السيئون بإنشاء علاقات رومانسية مع أفراد مطمئنين بهدف نهائي هو خداعهم لتسليم أصولهم المشفرة القيمة.

غالبًا ما تبدأ هذه العلاقات الاحتيالية على منصات التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة، حيث تبدأ المحادثات الأولية. يستثمر هؤلاء المحتالون، الذين يمارسون اللعبة الطويلة بصبر، أيامًا وأسابيع وأحيانًا أشهر في تنمية رابطة عاطفية مع أهدافهم.

ومن خلال الاستفادة من العلاقة الرومانسية الملفقة، يحاول المجرمون التلاعب بضحاياهم إما لإرسال مدفوعات بالعملات المشفرة إليهم أو الاستثمار في مشروع عملات مشفرة مزيف. قد يزعمون أنهم استثمروا شخصيًا في المشروع المزيف وحققوا أرباحًا كبيرة.

بعد تلقي الدفع، قد يختار المحتالون إطالة أمد التمثيلية في محاولة لانتزاع المزيد من الأموال. وبدلاً من ذلك، قد ينهون العلاقة فجأة ويختفون.

عمليات الاحتيال الاستثمارية

تتضمن عمليات الاحتيال الاستثمارية وعودًا بعوائد ضخمة مقابل الاستثمار المبكر في مشروع عملات مشفرة جديد نسبيًا. يمكن أن يتولى المحتالون أدوارًا مختلفة، مثل مديري الاستثمار، للمشروع الذي لم يتم إطلاقه بعد، ويقدمون وعودًا لا أساس لها من الصحة بشأن تحقيق عوائد ضخمة.

غالبًا ما تبدأ عمليات الاحتيال هذه بعرض غير مرغوب فيه، عادةً لتصبح مستثمرًا في العملات المشفرة، مما يجذب المستخدمين إلى موقع ويب احتيالي لمعرفة المزيد عن الفرصة. موقع الويب، الذي قد يبدو مشروعًا إلى حد ما، سيشجع المستخدمين على البدء في الاستثمار وكسب المال بسرعة.

من أجل الحماية من عمليات الاحتيال هذه، يحتاج المستخدمون إلى توخي الحذر عند تلقي فرص استثمارية غير مرغوب فيها أو عروض ترويجية عبر البريد الإلكتروني أو وسائل التواصل الاجتماعي أو قنوات الاتصال الأخرى.

نادراً ما يتم تقديم فرص الاستثمار المشروعة من خلال وسائل غير مرغوب فيها.

التبادلات الوهمية

هناك عملية احتيال أخرى شائعة تتعلق بالعملات المشفرة والبيتكوين وهي استخدام عمليات تبادل العملات المشفرة أو التطبيقات أو المحافظ أو المنصات الأخرى المزيفة لسرقة أموال المستخدمين. في عمليات الاحتيال هذه، يقوم المحتالون أحيانًا بإنشاء مواقع ويب مزيفة تحتوي عادةً على أسماء نطاقات مشابهة جدًا لتلك التي يحاولون تقليدها، مما يجعل من الصعب التمييز بينها.

تعمل مواقع الويب هذه بشكل طبيعي أثناء التفاعلات الأولية وقد تسمح للمستخدمين بسحب مبلغ صغير من المال. ومع ذلك، مع زيادة استثماراتهم، قد يقوم موقع الويب بإغلاق أو رفض طلبات السحب لأسباب لا معنى لها.

للحماية من منصات العملات المشفرة المزيفة، يحتاج المستخدمون إلى التحقق مرة أخرى من اسم نطاق موقع الويب بحثًا عن الأخطاء الإملائية أو الأشكال التي قد تشير إلى كيان احتيالي. يمكنهم أيضًا التحقق مما إذا كانت البورصة مدرجة في مواقع تنظيمية ذات سمعة طيبة أو لديها أي شهادات أو عضوية في المنظمات الصناعية.

مخططات بونزي

مخططات Crypto Ponzi هي مخططات استثمار احتيالية يحصل فيها المستثمرون الأوائل على عوائد مدفوعة باستخدام أموال من مستثمرين جدد بدلاً من الأرباح أو الاستثمارات المشروعة. ينهار البرنامج عندما لا يكون هناك ما يكفي من المستثمرين الجدد للحفاظ على المدفوعات، مما يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة للمشاركين.

تجدر الإشارة إلى أنه ليس من السهل دائمًا تحديد مخططات العملات المشفرة الاحتيالية. على سبيل المثال، يعتبر مشروع العملة المشفرة Terra (LUNA) البائد الآن بمثابة مخطط بونزي رئيسي. لكن قبل انهيار المشروع العام الماضي، كانت بعض أبرز الشركات الاستثمارية تدعمه.

خدع الهبة

تحدث عمليات الاحتيال الخاصة بالهبات عندما يضمن المحتالون مطابقة أو مضاعفة كمية العملات المشفرة المرسلة إليهم. تهدف عمليات الاحتيال هذه إلى خداع الأفراد لإرسال أموالهم إلى المحتالين، مما يؤدي إلى خسائر مالية.

تتبع جميع عمليات الاحتيال المتعلقة بهدايا العملات المشفرة تقريبًا نمطًا مشابهًا: فهي تتظاهر بأنها فرد أو مؤسسة بارزة قبل أن تطلب من المستخدمين المطمئنين إرسال العملات المشفرة إليهم. نظرًا لأن معاملات العملات المشفرة لا يمكن الرجوع عنها، فبمجرد إرسال العملات المشفرة إلى عنوان "الهبة"، فإنها تختفي إلى الأبد.

إن تثقيف نفسك والقدرة على التعرف على هذا النوع من عمليات احتيال العملات المشفرة هو أفضل طريقة لحماية نفسك. من المهم أن تتذكر أن الهبات أو العروض الترويجية المشروعة نادرًا ما تتطلب منك إرسال أموال أو معلومات شخصية مقدمًا.

سحب البساط

في مجال العملات المشفرة، تشير عمليات سحب البساط إلى الأنشطة الاحتيالية حيث يقوم المطورون أو الأفراد المرتبطون بمشروع ما بشكل مفاجئ ومتعمد باستنزاف السيولة أو الأموال من مشروع التمويل اللامركزي (DeFi)، مما يترك المستثمرين مع رموز لا قيمة لها أو منخفضة القيمة بشكل كبير.

غالبًا ما تحدث عمليات سحب البساط في المشاريع المبنية على سلاسل الكتل مثل إيثريوم (ETH)، حيث تحكم العقود الذكية عمليات المشروع. يقوم المحتالون أولاً بإنشاء مشروع يبدو مشروعًا، ثم يجذبون المستثمرين، ويشجعونهم على استثمار أموالهم أو شراء الرموز المميزة.

ومع ذلك، بمجرد تجميع مبلغ كبير من الأموال أو السيولة، يستغل المحتالون نقاط الضعف في العقود الذكية لاستنزاف الأموال. عادة ما تكون نقاط الضعف موجودة منذ البداية ولكنها مخفية داخل جميع الرموز.

هناك بعض الخصائص المشتركة لعمليات سحب البساط التي يمكن أن تساعدك في التعرف على عمليات الاحتيال هذه وتجنب الوقوع ضحية لها. أولاً، غالبًا ما تفتقر مشاريع سحب البساط إلى الشفافية فيما يتعلق بهوية المطورين أو أعضاء الفريق. وقد يستخدمون أسماء مستعارة أو يقدمون معلومات محدودة عن خلفياتهم.

علاوة على ذلك، قد يستخدم المحتالون ادعاءات كاذبة أو مبالغ فيها حول إمكانات المشروع أو الشراكات أو التطورات المستقبلية لجذب المستثمرين. قد تحتوي مشاريع سحب البساط أيضًا على رموز رمزية تفضل بشدة المطورين أو المستثمرين الأوائل.

حيل الخداع

يعد التصيد الاحتيالي شكلاً شائعًا من أشكال الاحتيال عبر الإنترنت الذي يستهدف المستخدمين عن طريق إرسال بريد إلكتروني إليهم يبدو أنه من مؤسسة قائمة، مثل بنك أو شركة رهن عقاري أو شركة كبرى. الهدف الأساسي من عمليات الاحتيال هذه هو سرقة بيانات المستخدم، بما في ذلك بيانات اعتماد تسجيل الدخول وأرقام بطاقات الائتمان.

في حين أن عمليات التصيد الاحتيالي منتشرة عبر الإنترنت، فقد أصبحت عمليات الاحتيال هذه واسعة الانتشار أيضًا في مجال العملات المشفرة. قد يحاول المحتالون استهداف مستخدمي العملات المشفرة لاكتشاف المفاتيح الخاصة لمحفظتهم، والتي يمكن أن تمنح أي شخص حق الوصول إلى الأموال المخزنة في تلك المحفظة.

لتنفيذ مخطط تصيد، يرسل المحتالون رسائل بريد إلكتروني تحتوي على روابط لمواقع ويب مزيفة ويطلبون من أصحابها إدخال مفاتيحهم الخاصة. بمجرد حصولهم على هذه المعلومات، يمكنهم سرقة العملة المشفرة.

للحماية من عمليات التصيد الاحتيالي، يجب على المستخدمين توخي المزيد من الحذر عند تلقي رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل أو الاتصالات غير المرغوب فيها، خاصة إذا كانت تطلب معلومات شخصية أو تحتوي على طلبات عاجلة.

يجب على المستخدمين أيضًا تجنب النقر على الروابط المضمنة في رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل ما لم يكونوا متأكدين من شرعيتها.