ارتفاع عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة في عام 2023: الأميركيون يخسرون مليارات الدولارات بسبب الاستثمارات الاحتيالية

عملية احتيال بالعملات المشفرة تكشف عن ثغرة أمنية في متجر تطبيقات جوجل

رفعت ماريا فاكا، المقيمة في فلوريدا، دعوى قضائية ضد جوجل في كاليفورنيا تطالب فيها بتعويض لا يقل عن 5 ملايين دولار، وهو ما يعكس خسائرها المالية والضرر العاطفي والنفسي الذي لحق بها بسبب عملية الاحتيال.

في عام 2023، اعتقدت فاكا أنها نجحت في التنقل عبر سوق العملات المشفرة المتقلبة عندما استثمرت حوالي 4.6 مليون دولار من خلال تطبيق Yobit Pro بين فبراير ويوليو.

في البداية، كان التطبيق يعكس رصيدًا يبلغ حوالي 7 ملايين دولار، ولكن عندما حاولت فاكا سحب أموالها، قيل لها إنها بحاجة إلى إيداع مبلغ إضافي قدره 500 ألف دولار "للضرائب".

وبعد إيداع المبلغ، ازدادت شكوكها عندما طالبها التطبيق بمليوني دولار آخرين.

ورفضت فاكا الدفع، وتلقت رسائل تهديد عبر تطبيق واتساب من مجرمي إنترنت مجهولين، يحذرونها فيها من إيداع الأموال أو مواجهة عواقب وخيمة.

وقد أثار ذلك قلقها، فاتصلت بسلطات إنفاذ القانون ومكتب حماية المستهلك المالي (CFPB).

ومع ذلك، وعلى الرغم من تحركها السريع، استغرق الأمر من Google ثلاثة أشهر لإزالة التطبيق من متجر Play.

تزعم أن فشل جوجل في منع التطبيقات الاحتيالية مثل Yobit Pro من التوفر على منصتها ضللها وآلاف المستخدمين الآخرين وأعطاهم شعورًا زائفًا بالأمان.

رد جوجل على عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة

وفي تطور ذي صلة، أقرت شركة جوجل بانتشار تطبيقات العملات المشفرة الاحتيالية على متجر Play الخاص بها.

في شهر أبريل،رفعت الشركة دعوى قضائية ضد اثنين من المطورينمسؤول عن 87 تطبيقًا احتياليًا، مما أثر على 100 ألف مستخدم، بما في ذلك ما لا يقل عن 8700 من سكان الولايات المتحدة.

ورغم أن Yobit Pro لم يتم ذكره على وجه التحديد في دعوى Google، فإن التكتيكات الموصوفة تتطابق مع تلك المستخدمة في قضية Vaca.

يغري المحتالون الضحايا بوعود بعوائد مرتفعة، ولكن عندما يحاولون سحب الأموال، يُقابلون بمطالبات بدفعات إضافية تحت ستار الضرائب أو الرسوم.

وسلطت دعوى جوجل الضوء على الضرر الذي يلحق بالسمعة بسبب هذه الاحتيالات، مؤكدة أن سلامة متجر التطبيقات الخاص بها تعتمد على ثقة المستخدمين في سلامة التطبيقات المقدمة.

الجانب المظلم للعملات المشفرة والرومانسية عبر الإنترنت

في قضية احتيال أخرى، وقعت كارينا، وهي مواطنة أمريكية، ضحية لعملية احتيال معقدة تسمى "ذبح الخنازير" - وهو نوع من الاحتيال حيث يستخدم المحتالون التلاعب العاطفي والعلاقات المزيفة لخداع الضحايا لحملهم على استثمار مبالغ كبيرة من المال.

لقد أمضى محتال كارينا، الذي التقت به عبر تطبيق المواعدة Bumble، حوالي ستة أسابيع في اكتساب ثقتها من خلال تصوير أسلوب حياة مترف والادعاء بأنه مستثمر ناجح في العملات المشفرة.

وبعد أشهر من التواصل، أقنعها بإيداع مبلغ إجمالي قدره 152 ألف دولار في موقع ويب مصمم ليشبه بورصة العملات المشفرة الشرعية Kraken.

عندما أدركت كارينا أنها تعرضت للاحتيال، كان قد تم بالفعل تحويل أموالها إلى إحدى شركات الصرافة في تايلاند.

ورغم تقديمها التفاصيل إلى جهات إنفاذ القانون، إلا أنها لم تتمكن من استرداد أموالها.

وتعد هذه القضية جزءًا من اتجاه أكبر لعمليات الاحتيال المعروفة باسم "ذبح الخنازير" والتي كلفت الضحايا مليارات الدولارات، وخاصة في شكل العملات المشفرة.

وفقا لمكتب التحقيقات الفيدراليتقرير عن جرائم الإنترنتوصلت الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال الاستثمارية إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق في عام 2023، حيث ارتبط 3.96 مليار دولار من أصل 4.57 مليار دولار من الأموال المسروقة المبلغ عنها باستثمارات مشفرة احتيالية.

غالبًا ما يتم تدبير عمليات الاحتيال هذه من قبل شبكات تستخدم العمل القسري في جنوب شرق آسيا، مما يجعل من الصعب على جهات إنفاذ القانون تعقب الأصول المسروقة واستعادتها، على الرغم من الجهود التي تبذلها شركات blockchain مثل Chainalysis.

الولايات المتحدة تتخذ إجراءات صارمة ضد شركة NovaTech في قضية احتيال بالعملات المشفرة بقيمة 650 مليون دولار

مؤخرًا، وجهت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) اتهامات لشركة NovaTech ومؤسسيها المشاركين، سينثيا وإيدي بيتيون، بإدارة مخطط احتيال بالعملات المشفرة بقيمة 650 مليون دولار من عام 2019 إلى عام 2023.

نجحت شركة نوفاتيك في استقطاب أكثر من 200 ألف مستثمر حول العالم، بما في ذلك عدد كبير من المجتمع الهايتي الأمريكي، من خلال مخطط تسويق متعدد المستويات خادع.

ووعدت الشركة بعوائد مرتفعة من الاستثمارات في تداول العملات المشفرة والفوركس، ولكن بدلاً من ذلك، ورد أن الشركة استخدمت أموال المستثمرين الجدد لدفع أموال للمستثمرين والمروجين الحاليين بينما قامت بسحب الملايين لاستخدامها الشخصي.

وعندما انهار المخطط في مايو/أيار 2023، أصبح معظم المستثمرين غير قادرين على سحب أموالهم.

وفقالأمن.org15% من حاملي العملات المشفرة وقعوا في فخ مخططات بونزي.

مخطط بونزي هو ثاني أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا والتي وقع فيها معظم حاملي العملات المشفرة.

بالإضافة إلى العريضة، وجهت لجنة الأوراق المالية والبورصات اتهامات أيضًا إلى ستة من كبار المروجين - مارتن زيزي، ودابيلينيو دنبار، وجيمس كوربيت، وكوري سامبسون، وجون جاروفانو، ومارشا هادلي - الذين لعبوا دورًا فعالًا في تجنيد المزيد من الضحايا على الرغم من معرفتهم بالمخاطر.

وتسعى شكوى هيئة الأوراق المالية والبورصات، التي تم رفعها في المحكمة الجزئية الأمريكية للمنطقة الجنوبية من فلوريدا، إلى الحصول على أمر قضائي دائم، واسترداد المكاسب غير المشروعة، وعقوبات مدنية ضد جميع المدعى عليهم.

وفي تسوية جزئية، وافقت زيزي على دفع غرامة مدنية قدرها 100 ألف دولار، وأمر قضائي دائم ضد الانتهاكات المستقبلية، في انتظار موافقة المحكمة.

وسيتم تحديد التعويضات المالية الإضافية لزيزي والمتهمين الآخرين في وقت لاحق.

ويعد هذا الإجراء القانوني جزءًا من حملة أوسع نطاقًا تشنها هيئة الأوراق المالية والبورصات على مخططات التشفير الاحتيالية، في أعقاب قضايا بارزة مماثلة مثل تهم الاحتيال بمبلغ 257 مليون دولار ضد مؤسس BitClout نادر الناجي.

كيفية تجنب فخ العملات المشفرة

قد يكون التنقل في عالم العملات المشفرة مربحًا، لكنه أيضًا حقل ألغام مليء بالاحتيال.

لتجنب الوقوع ضحية لمخططات بونزي، وذبح الخنازير، وغيرها من التكتيكات الخادعة، عليك توخي الحذر الشديد.

ابحث جيدًا عن أي فرصة استثمارية، وتحقق من شرعية المنصات والأفراد، ولا تشارك أبدًا أي معلومات شخصية أو مالية إلا إذا كنت متأكدًا تمامًا من هوية المتلقي.

تذكر، إذا كان العرض يبدو جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فهو على الأرجح كذلك.