دفع ارتفاع عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة هيئة الأسواق المالية النيوزيلندية (FMA) إلى إصدار تحذير صارم بشأن مخططات الاستثمار الاحتيالية المنتشرة عبر منصات التواصل الاجتماعي، وخاصة YouTube وWhatsApp وTelegram.
يستغل المحتالون قنوات اليوتيوب لتقديم نصائح مزيفة حول تداول العملات المشفرة، وإغراء المشاهدين بالانضمام إلى مجموعات خاصة على WhatsApp أو Telegram.
تعد هذه المجموعات بتقديم نصائح استثمارية مربحة وجوائز حصرية وإرشادات من الخبراء.
بمجرد أن يقع الضحايا في فخ هذه الخدعة، يكتسب المحتالون ثقتهم ويوجهونهم إلى منصات تداول وهمية مصممة لتبدو وكأنها بورصات عملات مشفرة شرعية.
يبدأ المحتالون بإقناع المستخدمين بإجراء استثمارات صغيرة، مما يجعل المنصة تبدو شرعية من خلال إظهار أرباح مزيفة.
ومع ذلك، عندما يصبح الضحايا أكثر ثقة ويستثمرون مبالغ أكبر، فإنهم يتعرضون لمطالبات برسوم إضافية كلما حاولوا سحب الأموال، مع عدم استعادة أي أموال على الإطلاق.
ال قامت هيئة الرقابة المالية بتحديد أكثر من 40 موقعًا مشبوهًا والتي تشكل جزءًا من هذه الاحتيالات.
تم تصميم هذه المنصات الاحتيالية، بما في ذلك bi-investments.com وphoenix-trades.com وbricsinvestlimited.com، بعناية فائقة لتقليد مواقع تداول العملات المشفرة الحقيقية.
يواصل المحتالون التلاعب بضحاياهم، معتمدين على مظهر الشرعية لبناء الثقة وتأمين استثمارات أعلى.
أصبحت منصات المراسلة، وخاصة واتساب، بؤرة لهذه الاحتيالات.
يتجاوز المحتالون الآن وسائل الاتصال التقليدية، ويتواصلون بشكل مباشر مع الضحايا المحتملين على هواتفهم.
أفاد موقع Finance Magnates مؤخرًا أن المحتالين يستخدمون WhatsApp للترويج لمخططات استثمارية غير مصرح بها، ويعتمدون على التفاعل الشخصي لخداع المتداولين غير المطمئنين للانضمام إلى منصات احتيالية.
أظهر استطلاع للرأي أجري مع 631 متداولًا أن 60% منهم أبلغوا عن خسائر بسبب عمليات الاحتيال على Telegram، في حين لم يكن WhatsApp بعيدًا عنهم بنفس النسبة تقريبًا.
وأظهرت منصات أخرى مثل فيسبوك وإنستغرام والرسائل النصية القصيرة أيضًا مخاطر كبيرة، حيث تكبد 56% و51.8% و50% من المشاركين على التوالي خسائر.
حتى المنصات الأكثر أمانا قليلا مثل X (تويتر سابقا) وLinkedIn حققت نتائج مثيرة للقلق، حيث أبلغ 43.7% و45.4% من المستخدمين عن خسائر.
تأييد المشاهير يغذي الاحتيال
وسلطت هيئة الأسواق المالية الضوء أيضًا على اتجاه آخر مثير للقلق: الإعلانات الاستثمارية الاحتيالية التي تستخدم تأييدات مزيفة من المشاهير.
يستغل المحتالون ثقة الجمهور في الشخصيات الشهيرة من خلال استخدام صورهم في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي لإضافة المصداقية إلى مخططاتهم الاحتيالية.
غالبًا ما تكون هذه الإعلانات المزيفة مصحوبة بمقالات إخبارية مفبركة تبدو وكأنها مستمدة من منافذ إعلامية ذات سمعة طيبة، مما يخلق شعورًا زائفًا بالأمان لدى الضحايا المحتملين.
في مايو 2024، أصدرت هيئة الأسواق المالية تحذيرًا بشأن عمليات الاحتيال التي تنطوي على تأييدات مزيفة من المشاهير، وخاصة في قطاعي العملات المشفرة والفوركس.
تستغل مثل هذه العمليات الاحتيالية أسماء معروفة لخداع المستهلكين وإقناعهم بأن أفرادًا بارزين يؤيدون هذه الفرص الاستثمارية.
تم الكشف عن مخطط خادع بشكل خاص في مارس 2024، عندما حذرت FMA من عملية احتيال مستنسخة تستهدف مستخدمي بورصة العملات المشفرة الشرعية BTSWE.
انتحل المحتالون صفة ممثلي BTSWE، ووعدوا باستعادة الأموال المفقودة في الاستثمارات السابقة.
يسلط هذا النوع من الاحتيال الضوء على كيفية قيام المحتالين بانتحال هوية المنصات والأفراد الموثوق بهم، مما يزيد من تعقيد مهمة حماية النفس من عمليات الاحتيال.
مع نمو صناعة العملات المشفرة، يتزايد أيضًا التهديد الذي يشكله هؤلاء المحتالون.
ومع تزايد تعقيد تكتيكاتهم وتوسع نطاق وصولهم عبر قنوات التواصل الاجتماعي الشهيرة، يتعين على المستثمرين أن يبقوا متيقظين وحذرين.
في مهرجان سنغافورة للتكنولوجيا المالية هذا العام، استكشفت Coinlive ZKPAY، وهي طريقة دفع مبتكرة من PlatON، وهي بنية تحتية مالية مفتوحة بقيادة مؤسسة LatticeX. باستخدام تقنية ZKP، فإنها تمكن المعاملات بشكل مستقل عن أنظمة الخدمات المصرفية التقليدية ومصادقة Visa، مما يعزز الأمان والخصوصية وكفاءة المعاملات.
Catherineمن المقرر أن يصبح تطبيق Telegram تطبيقًا خارقًا لامركزيًا، على غرار تطبيق WeChat الصيني. ومع تزايد استخدام الشركات له للتسويق والدعم، فهل يمكن أن يصبح التطبيق الشامل للغرب؟
Kikyoأطلقت Coinbase توكن Bitcoin المغلف الخاص بها، cbBTC، على blockchain Solana، مما يمنح المستخدمين بديلاً موثوقًا به لعملة Bitcoin في نظام DeFi الخاص بـ Solana. تدعم هذه الخطوة هدف Coinbase المتمثل في التوسع خارج Ethereum، والاستفادة من سوق Solana سريع النمو حيث تحتل المرتبة الثالثة بين أكثر الأصول تداولًا على المنصة.
Anaisسيتم دمج نموذج الذكاء الاصطناعي الخاص بشركة Anthropic مع نظام البيانات السرية الخاص بشركة Palantir من خلال AWS، مما يمنح وكالات الاستخبارات والدفاع الأمريكية إمكانية الوصول إلى Claude 3 و3.5. تتيح هذه الشراكة الاستخدام الآمن والمرن لـ Claude داخل منصة الذكاء الاصطناعي الخاصة بشركة Palantir، مما يعزز دورها في جهود الأمن القومي.
Kikyoستبدأ مدينة ديترويت في قبول المدفوعات بالعملة المشفرة لسداد الضرائب ورسوم المدينة في منتصف عام 2025، مما يجعلها أكبر مدينة أمريكية تفعل ذلك. وتعد هذه الخطوة جزءًا من الجهود الأوسع التي تبذلها المدينة لاحتضان التقنيات الناشئة ووضع نفسها كمركز صديق للتكنولوجيا.
Weatherlyارتفعت أسعار العملات المعدنية التي تحمل صور قرد في ولاية كارولينا الجنوبية، حيث قام سكان الولاية بتأمين منازلهم بعد هروب 43 قردًا من منشأة أبحاث في ياماسي. ورغم استخدامها في تطوير اللقاحات وعدم كونها تشكل خطرًا على الصحة العامة، فقد أشعلت هذه الحادثة موجة من الميمات ونظريات المؤامرة والحنين إلى مغامرات القرود في هوليوود.
Catherineأطلقت مؤسسة Ethereum شبكة Mekong التجريبية لتجربة التغييرات الرئيسية قبل ترقية Pectra، مع التركيز على سير عمل الرهان وتحسينات تجربة المستخدم. ستساعد شبكة الاختبار المطورين والمستثمرين في تقديم الملاحظات قبل تنفيذ هذه التغييرات على شبكة Ethereum الرئيسية في أوائل عام 2025.
Weatherlyأطلقت Lazada Malaysia تطبيق AI Lazzie، وهو مساعد تسوق يعمل بالذكاء الاصطناعي ويقدم توصيات مخصصة وميزات ممتعة لمبيعات 11.11. كما تقدم المنصة تجارب افتراضية وتهدف إلى تحسين تجربة التسوق بالذكاء الاصطناعي بناءً على الطلب المتزايد من المستهلكين في جنوب شرق آسيا.
Anaisأشار إيلون ماسك إلى دعمه لإلغاء بنك الاحتياطي الفيدرالي من خلال مشاركة منشور للسيناتور مايك لي، الذي دعا إلى فرض رقابة تنفيذية أكبر على السياسة النقدية الأميركية. وقد أثار تأييد ماسك الواضح جدلا، حيث تساءل كثيرون عن حكمة وتأثير هذا الاقتراح.
Catherineأطلق تشارلز هوسكينسون مكتبًا للسياسات للدفع نحو لوائح أكثر وضوحًا للعملات المشفرة في الولايات المتحدة، على أمل العمل مع إدارة ترامب القادمة. وقد أدت هذه الخطوة إلى ارتفاع بنسبة 35٪ في سعر ADA الخاص بكاردانو، مما يعكس تفاؤل المستثمرين بالتقدم التنظيمي.
Anais