نهضة DeFi ما هو مستقبل BTCFi؟

جيسي، جولدن فاينانس

بينما أصبحت الولايات المتحدة أكثر وضوحًا تدريجيًا بشأن تنظيم العملات الافتراضية، قامت DeFi أصبح أيضًا أحد الخطوط الرئيسية للسوق الصاعدة.

في الوقت الحالي، ما يتحدث عنه الناس حول DeFi تحت إشراف الولايات المتحدة يشير أكثر إلى RWA، والعملات المستقرة بالدولار الأمريكي، وPayFi، وما إلى ذلك التي لها أصول حقيقية في السلسلة. . تعتمد هذه الممارسات بشكل عام على الإيثيريوم وطبقته الثانية، أو بعض السلاسل العامة الجديدة عالية الأداء. يبدو أن العلاقة بين كل هذا وبين البيتكوين هي مجرد عملة البيتكوين المغلفة للمشاركة في الأنشطة المالية على السلسلة.

من أجل تغيير الوضع المحرج الذي يمكن فيه فقط لعملة البيتكوين المغلفة المشاركة في التمويل عبر السلسلة، ظهر BTCFi إلى الوجود التكنولوجيا المحيطة بـ Bitcoin ونظامها البيئي، جنبًا إلى جنب مع منصة الخدمات المالية والبروتوكولات التي تم إنشاؤها بواسطة التكنولوجيا المالية اللامركزية، تسمح بتوسيع وظائف Bitcoin المالية.

على وجه التحديد، يمكّن هذا Bitcoin نفسها من المشاركة في الأنشطة المالية عبر السلسلة، ويتم تعزيز وظائف عقود Bitcoin الذكية القاحلة في الأصل. يحتوي نظام Bitcoin البيئي أيضًا على بروتوكولات DeFi أكثر تعقيدًا مثل التبادلات المركزية والعملات المستقرة ذات الضمانات المفرطة وإعادة التعهد على غرار السلاسل العامة الأخرى. بالإضافة إلى BTC نفسها، شاركت أيضًا بعض الأصول المتعلقة ببيئة BTC، مثل النقوش والرونية وRGB++ وما إلى ذلك، في الأنشطة المتعلقة بالتمويل اللامركزي.

وفقًا لبيانات DeFiLlama، يبلغ إجمالي TVL الحالي لـ BTC 6.545 مليار دولار أمريكي، في حين أن إجمالي TVL لـ Solana هو 8.297 مليار دولار أمريكي، وإجمالي TVL لـ Ethereum 68.31 مليار دولار. يمكن ملاحظة أن BTCFi لا يزال محيطًا أزرقًا ويتمتع بإمكانيات تطوير عالية.

< /p>

تولد المشاريع النجمية مثل Babylon حاليًا على BTCFi. يقدم هذا المشروع بشكل أساسي بروتوكول التوقيع المساحي بالبيتكوين، مما يسمح للمستخدمين بالتعهد بالبيتكوين إلى blockchain Pos blockchain آخر والحصول على الدخل دون استخدام ضمان طرف ثالث، أو حلول التجسير أو خدمات التعبئة والتغليف. بالإضافة إلى ذلك، ما هي المشاريع الأخرى التي تستحق الاهتمام؟

BTCFiالتطور الشامل

وفقًا لبيانات DeFiLlama، تجاوز إجمالي قيمة TVL للمشاريع التمثيلية على مسار BTCFi مثل Babylon 5 مليارات دولار أمريكي. من بينها، تعد بروتوكولات الإقراض وإعادة التعهد المكونين الأساسيين لنظام BTCFi البيئي، حيث تحتل أكبر حصة في السوق.

< /p>

تصنيف TVL لبروتوكول BTCFi (البيانات اعتبارًا من 24 ديسمبر 2024)

وفقًا لتوقعات DefiLlama، سينمو حجم سوق BTCFi إلى 1.2 بحلول عام 2030 تقريبًا تريليون دولار. هذا العام هو عام التطور السريع لنظام BTC البيئي. هذا العام، يبلغ إجمالي قيمة إجمالي قيمة البيتكوين 300 مليون دولار أمريكي بحلول نهاية عام 2024، وسيصل إلى 6.5 مليار دولار أمريكي، أي بزيادة تزيد عن 20 مرة.

< /p>

في مسار BTCFi، تعد بروتوكولات الإقراض واحدة من أهم التطبيقات. تقليديًا، لم تشارك Bitcoin، كأصل رقمي، في سوق الإقراض. ومع ذلك، فإن بروتوكول BTCFi يتيح استخدام البيتكوين كضمان للإقراض اللامركزي. من بين المشاريع الأكثر شيوعًا هي Liquidium، وShell Finance، وما إلى ذلك.

ثم هناك بروتوكول العملة المستقرة. يستخدم بروتوكول العملة المستقرة في BTCFi البيتكوين وأصولها المشتقة (مثل Ordinals وRune) كضمان، ويتم إصداره باستخدام Bitcoin. عملة مستقرة مرتبطة بالسعر. ومن الناحية العملية، فيما يتعلق بالعملات المستقرة، هناك العملات المستقرة المرتبطة بالبيتكوين من شركة Shell Finance، والعملات المستقرة المضمونة بالبيتكوين من شركة Babylon، وما إلى ذلك.

تعد آلية إعادة التعهد أيضًا ابتكارًا في نظام BTCFi الحالي، وقد حققت هذه المشاريع أيضًا إنجازات عظيمة فيما يتعلق بالمواقف المقفلة النظام البيئي يوجد حاليًا العديد من اتفاقيات إعادة التعهد في الصين. يمكن للمستخدمين إعادة رهن عملة البيتكوين أو الأصول المشفرة الأخرى للحصول على مكافآت إضافية، كما أن بروتوكول Lombard في نظام Babylon البيئي كلها بروتوكولات تدعم إعادة الرهن.

الرئيسBTCFiمقدمة المشروع

بابل

عندما يتعلق الأمر بـ BTCFi، يجب أن تكون بابل مشروعًا يصعب تجاهله هذه هي الصناعة الأولى في العالم التي تقدم معايير البيتكوين الخاصة مشروع Stake هو في الأساس بروتوكول تعهد وأمان وسيولة.

الابتكار الرئيسي هو تقديم نظام الستاكينغ القياسي الخاص بالبيتكوين، والترقيات التقنية التي تم تحقيقها من خلال مقترحات تحسين البيتكوين، مثل توقيع شنور، وترقية Taproot وتحديث Tapscript وما إلى ذلك. ، وتحسين كفاءة وخصوصية معاملات الستاكينغ، مما يسمح لحاملي بيتكوين بقفل أصول بيتكوين في شبكة بيتكوين الرئيسية في شكل عقد رمز الأمر في شكل عهدة ذاتية دون الحاجة إلى عهدة طرف ثالث، وفي العديد من المخرجات على طبقة BTC2 "خدمة الإجماع الآمن"، ثم احصل على المزايا الغنية التي توفرها الامتدادات الأخرى.

تتجاوز قيمة TVL حاليًا 5 مليارات دولار أمريكي ولديها نظام بيئي غني وفقًا للمعلومات العامة، تغطي مشاريعها البيئية Layer2 وDeFi وحصص السيولة والمحافظ وهناك 91. مشاريع في 7 فئات بما في ذلك الوصي وCosmos وموفر النهائية والبنية التحتية المجمعة، بما في ذلك العديد من المشاريع المعروفة، مثل BisonLabs وBSquared Network في مجال الطبقة الثانية Kina في مجال DeFi؛ Finance، LayerBank، وما إلى ذلك؛ Bedrock، Chakra، Lombard، وما إلى ذلك في مجال تخزين السيولة، شكلت هذه المشاريع نظامًا بيئيًا ضخمًا حول بابل وعززت التطوير المتنوع لنظام Bitcoin البيئي.

Shell Finance

هو أول نظام يتم البناء عليه Bitcoin تهدف طبقة من بروتوكولات الإقراض اللامركزي والعملة المستقرة إلى توفير الإقراض اللامركزي وبروتوكولات العملة المستقرة لنظام Bitcoin البيئي، مما يسمح للبيتكوين وأصحاب الأصول ذات الصلة بإدارة الأصول والحصول على السيولة بشكل أكثر مرونة.

إحدى وظائفها الأساسية هي خدمات الإقراض. يمكن للمستخدمين استخدام Bitcoin وOrdinals NFT وBRC-20 وRunes وأصول Bitcoin البيئية الأخرى كضمان للاقتراض. يتم إنشاء أصل اصطناعي يسمى BTCX، ولا تتطلب العملية الثقة في طرف ثالث ويتم تنفيذها من خلال آلية إقراض فريدة من نوعها من نظير إلى بروتوكول، حيث تعمل شركة Shell Finance كطرف مقابل للمقترض كطرف البروتوكول. على عكس بروتوكولات الإقراض التقليدية، تفرض شركة شل للتمويل على المقترضين رسوم قرض لمرة واحدة بدلاً من فرض الفائدة بشكل مستمر من خلال أسعار فائدة متغيرة، وتحقيق الاقتراض الفوري بدون فوائد وتوفير فرص دخل فريدة لحاملي التسجيل.

الوظيفة الأساسية الثانية هي إصدار عملة مستقرة. يعد Shell Finance أول بروتوكول عملة مستقرة لامركزية على شبكة BTC الرئيسية بعد رهن المستخدمين لما هو مذكور أعلاه الأصول البيئية للبيتكوين، يمكنك الحصول على عملات مستقرة. أدى إطلاق هذه العملة المستقرة إلى تحسين سيولة أصول BTC من الدرجة الأولى ووضع الأساس لتطوير BTCFi في المستقبل، سيتم توسيعها لتشمل شبكات نموذج UTXO مثل Bitcoin Fractal لتوسيع سيناريوهات الاستخدام.

من الناحية الفنية، تستخدم تقنية Discreet Log Contract (DLC) وتقنية PSBT التي اقترحها Tad Gredryja، المؤسس المشارك لشبكة Bitcoin Lightning Network يمكن أن تكون عملية تنفيذ العقد أكثر خصوصية وأمانًا ومؤتمتة بالكامل، مثل التصفية التلقائية لسداد القرض عندما تنخفض قيمة الأصول المرهونة إلى ما دون النقطة الحرجة.

في 4 ديسمبر 2024، تم إطلاق شبكة Shell Finance الرئيسية.

السائل

A استنادًا إلى الإقراض الترتيبي لسلسلة الكتل الخاصة بالبيتكوين منصة تسمح للمستخدمين بإقراض واقتراض عملة البيتكوين الأصلية باستخدام الأرقام الترتيبية الأصلية كضمان، مما يلغي الحاجة إلى الوسطاء أو الأمناء.

يدعم هذا المنتج مجموعة متنوعة من الضمانات، فهو لا يدعم Bitcoin Ordinals كضمان فحسب، بل يخطط أيضًا لدعم رموز BRC-20، وما إلى ذلك، مما يوفر للمستخدمين المزيد يعمل الاختيار أيضًا على توسيع سيناريوهات تطبيق أصول Bitcoin.

من الناحية الفنية، فهي تعتمد على شبكة البيتكوين، ويتم تنفيذ جميع عمليات الإقراض مباشرة على الطبقة الأولى من شبكة البيتكوين. تم إطلاق رمز المشروع LIQUIDIUM في 22 يوليو 2024، وهو أول رمز حوكمة لمعيار Rune Token على Bitcoin. يهدف الرمز إلى تحقيق اللامركزية في بروتوكول Liquidium وتسهيل مشاركة المجتمع في إدارته.

BitSmiley

يتكون المشروع من ثلاثة مكونات رئيسية هو بروتوكول العملة المستقرة ذات الضمانات المفرطة bitUSD، والذي يتم قياسه مقابل DAI. يمكن للمستخدمين الإفراط في ضمان BTC الأصلي إلى bitSmileyTreasury لسك العملة المستقرة bitUSD؛

البروتوكول الثاني هو بروتوكول الإقراض غير الموثوق به bitLending، والذي يستخدم تقنية المبادلة الذرية من نقطة إلى نقطة لتحقيق مطابقة المعاملات، ويقدم أيضًا نظام تأمين لتحسين عملية مقاصة القروض التقليدية؛

< p style="text-align: left ;">والثالث هو بروتوكول المشتقات المبتكرة، وهو بروتوكول مقايضة العجز الائتماني (CDS)، والذي يشكل في الأساس أداة لتحويل المخاطر. على منصة BitSmiley، يقوم أحد الأطراف (عادةً الطرف الذي يشعر بالقلق من مخاطر التخلف عن سداد ديونه) بدفع رسوم معينة بشكل منتظم إلى طرف آخر (الطرف المستعد لتحمل المخاطر من أجل الحصول على عائد معين)، مماثل إلى قسط التأمين. إذا كان هناك حدث افتراضي على الدين الأساسي المتفق عليه (مثل الديون الناشئة عن إقراض أصول بيتكوين البيئية ذات الصلة، وما إلى ذلك)، فيجب على الطرف الذي يتحمل المخاطر دفع تعويض للطرف الذي يدفع الرسوم وفقًا للاتفاقية، وذلك لإدارة الأمر والتحوط من مخاطر التخلف عن سداد الديون. من الناحية التشغيلية، فهو يدمج مقايضة مخاطر الائتمان (CDS) لقطع NFT ويستخدم أساليب العطاءات المجمعة لتحسين كفاءة السوق وعدالته.

حاليًا، تم إدراج رمز SMILE الخاص به في العديد من البورصات، مثل Bybit وGate.io وBitget وMatcha وما إلى ذلك.

شاكرا 

بروتوكول إعادة تعهد البيتكوين، في الابتكارات التقنية هي كما يلي: الأول هو التعهد بالحفظ الذاتي، من خلال نصوص القفل الزمني، يمكن لحاملي البيتكوين التعهد دون نقل الأصول من محافظهم الخاصة، وتجنب مخاطر الطرف الثالث واتباع مبدأ "ليس مفاتيحك، وليس عملاتك المعدنية". مبدأ ضمان سلامة الأصول. والثاني هو استخدام تقنية إثبات المعرفة الصفرية، وتحديدًا استخدام ستارك لتنفيذ نظام إثبات المعرفة. يتم التحقق من أحداث تعهد Bitcoin خارج السلسلة من خلال إثباتات المعرفة الصفرية للوصول إلى المعلومات الموجودة على السلسلة دون الاتصال بشبكة Bitcoin ودون الحاجة إلى إعدادات موثوقة، مما يعزز الأمان مقارنةً بـ Snark.

من خلال دمج سيولة البيتكوين اللامركزية، توفر Chakra تجربة تسوية أكثر أمانًا وسلاسة. يمكن للمستخدمين مشاركة Bitcoin بسهولة بنقرة واحدة، والاستفادة من شبكة التسوية المتقدمة لـ Chakra، والمشاركة في المزيد من فرص دخل السيولة بما في ذلك مشاريع LST/LRT الخاصة بنظام Babylon البيئي.

بروتوكول Solv

بروتوكول تخزين البيتكوين، جوهره أبرز ما يميز هذا التعاون هو التعاون مع البروتوكولات البيئية الرائدة لتوفير سيناريوهات متنوعة للإيرادات.

SolvBTC الذي أطلقه هذا المشروع هو أول منتج BTC يسمح بدخل ذاتي من خلال التوقيع المساحي، فهو يخلق أساسًا آمنًا لعملات Bitcoin الخاملة في محافظ المستخدم . دخل. تلتقط SolvBTC الدخل المتراكم، وإعادة الدخل من BTC Layer2، ودخل DeFi من ETH Layer2، وتدمج بسلاسة البروتوكولات المختلفة في طبقة التطبيق لتزويد حاملي Bitcoin بفرص دخل وفيرة. ويتم توليد دخلها من خلال استراتيجيات الستاكينغ وإعادة الإيداع والتداول تظهر.

يمكننا أن نفهمها على أنها مصفوفة سيولة موحدة للبيتكوين تهدف إلى توحيد تريليونات السيولة اللامركزية الخاصة بالبيتكوين من خلال SolvBTC. إنه يعادل مجمع الإيرادات لأصول Bitcoin سواء كانت BTCB أو FBTC أو MBTC... يمكن سك أصول BTC المختلفة في سلاسل مختلفة في SolvBTC لتبسيط تجربة إدارة الأصول للمستخدم.

وهذا يعادل أيضًا دمج فرص السيولة لأصول Bitcoin المختلفة. وتتنقل SolvBTC حول السلسلة لتشكيل مجموعة أصول موحدة لحامليها لتحقيق المزيد من الإيرادات المتنوعة فرص.

الأساس

الأساس عبارة عن إعادة سيولة متعددة الأصول -اتفاقية التعهد.

فيما يتعلق بـ BTCFi، فإنه يستخدم uniBTC المدعوم من Babylon لإعادة التعهد. في حرب بابل، كان أداء Bedrock رائعًا ونجح في الحصول على حصة تعهد قدرها 297.8 BTC بالنسبة لمجموع التعهد الأولي لبابل ما يقارب 30%.

يمكن للمستخدمين الذين يستخدمون هذا المنتج استخدام wBTC للتعهد على Babylon على سلسلة ETH بعد تخزين WBTC الخاص بهم، سيحصلون على شهادة 1:1 - مستخدمو uniBTC يمكن استبدال uniBTC بـ wBTC في أي وقت. توفر Babylon الدعم الفني الأساسي في هذه العملية. يمكن للمستخدمين الذين يمتلكون حصة في wBTC ويمتلكون uniBTC ربح نقاط Bedrock وBabylon. من خلال الشراكة مع Babylon من خلال uniBTC، توفر Bedrock خدمات تخزين السيولة لدعم سلسلة PoS الخاصة بـ Babylon. من خلال سك uniBTC، نضمن استقرار وأمن سلسلة Babylon ونعمل على توسيع منتجات Bedrock لتشمل سلسلة BTC.

Bouncebit

ملتزمون بإنشاء قاعدة إيرادات للبيتكوين المرافق، وتوفير منتجات الدخل على المستوى المؤسسي، وسيناريوهات تطبيق إعادة التعهدات وخدمات CeDeFi وتشمل أعمالها المحددة ما يلي:

بروتوكول Bouncebit: يمكن للمستخدمين الذين يقومون بإيداع BTC والأصول الأخرى الحصول على الحفظ السائل المقابل الرمز المميز، تتم إدارة الأصول على منصة Binance من خلال حسابات حفظ آمنة متعددة الأطراف وآليات النسخ، مما يؤدي إلى توليد إيرادات لمكافأة المستخدمين.

Bouncebit Chain:طبقة blockchain من الطبقة الأولى تعتمد آلية الإجماع لإثبات خدمة تفويض الأسهم ومتوافقة تمامًا مع جهاز Ethereum الظاهري. يمكن للمستخدمين إسناد الرموز المميزة إلى عقدة التحقق للتعهد، ويمكن استخدام شهادة التعهد التي تم الحصول عليها في DApps على السلسلة.

مشاركة عميل الأمان: يتوافق منطقه مع Eigenlayer، مما يسمح بتأجير أمان Bouncebit Chain لـ Bridge وOracle وSidechain. ، إلخ. يوفر التطبيق الدعم.

سيتم إطلاق Bouncebit في أوائل عام 2024، بتمويل إجمالي قدره 7.98 مليون دولار أمريكي. في مايو 2024، رمزها الأصلي هو BB وسيتم إدراجه في Binance.

بروتوكول لورنزو

بت معياري يعتمد على عملة بابل البنية التحتية L2، مصممة لتوفير طبقة مالية لسيولة البيتكوين.

من خلال بروتوكولات التوقيع والطابع الزمني الخاصة بالبيتكوين، فإنها تضع الأساس لطبقة تطبيقات بيتكوين قابلة للتطوير وعالية الأداء وتعزز قابلية التوسع في بيتكوين وتمكين وظائف مثل تنفيذ العقود الذكية.

يحتوي المشروع على نظام رمزي مبتكر، بما في ذلك الرموز الرئيسية السائلة (LPT، مثل stBTC) ورموز تراكم العائد (YAT). يتم تثبيت stBTC بنسبة 1:1 مع BTC المرهونة، مما يوحد سيولة BTC لبيئات مختلفة. يمكن للحامل استرداد المبلغ الأصلي بعد اكتمال التعهد؛ ويكون لدى YAT خطة إعادة التعهد الخاصة به، ووقت البدء والانتهاء، ويمكن استرداده قبل ذلك بعد انتهاء صلاحية المعاملة، يمكن لحاملها الحصول على مكافآت سلسلة نقاط البيع في نفس خطة التعهد وهي قابلة للتبديل أيضًا، وتأتي قيمتها من الدخل المتراكم والمضاربة على الدخل المستقبلي.

يدعم المشروع طرقًا متعددة للتخزين، مثل الدورة والرفع المالي. يعمل الستاكينغ الدائري على تعزيز شراكات DEX الخارجية، مما يسمح للمستخدمين بملكية بيتكوين، واقتراض المزيد من بيتكوين، وزيادة مكافآت الستاكينغ، مما يبسط العملية من خلال توفير السيولة الداخلية، مما يسمح للمستخدمين بتطبيق أقصى قدر من الرافعة المالية بنقرة واحدة، وتحسين كفاءة رأس المال وتحسين دخل التعهد. .

حاليًاBTCFiالمشكلات

يحتوي المسار حاليًا على عدد لا بأس به من المشاريع، وسيشهد إجمالي TVL الخاص به أيضًا نموًا هائلاً في عام 2024. ومع ذلك، فإن مسار BTCFi نفسه لم يتسبب حقًا في إثارة ضجة في الصناعة.

في الوقت الحالي، لا تزال هناك العديد من المشكلات في تطوير هذا المسار. أولاً وقبل كل شيء، المشكلة الأساسية هي أن مجتمع Bitcoin نفسه لا يهتم كثيرًا ببعض التقنيات الترقيات والابتكارات غالبًا ما يكون من الصعب التوصل إلى توافق في الآراء حول الخطط، مما يجعل من الصعب تطوير المشاريع المتعلقة بالنظام البيئي للبيتكوين.

على المستوى الفني، هناك أيضًا صعوبات كبيرة. أولاً وقبل كل شيء، فإن قابلية التوسع الخاصة بـ Bitcoin غير كافية ولا يمكنها تنفيذ المعاملات المالية الآلية مثل Ethereum منطق الأعمال. علاوة على ذلك، فإن قابلية التشغيل البيني بين البيتكوين وغيرها من سلاسل الكتل محدودة، وتعتمد معظم الحلول على مؤسسات مركزية لتحقيق التفاعل عبر السلاسل.

علاوة على ذلك، فإن رسوم المعاملات لمشاريع BTCFi مرتفعة أيضًا، مما يزيد بشكل كبير من تكلفة المشاركين. على سبيل المثال، كشفت شركة Babylon عن رسوم معاملات عالية أثناء تكلفة عملية التوقيع تشمل المشكلات ارتفاع رسوم التعدين بسبب تأثير FOMO، بالإضافة إلى ارتفاع رسوم المناولة لعمليات الفتح والسحب بعد التوقيع المساحي.

تعد السيولة غير الكافية أيضًا مشكلة شائعة في هذا المسار، فمن ناحية، لا تزال مخاطر السيولة للنسخة الملفوفة من BTC موجودة، كما هو الحال في Babylon لا يتطابق بروتوكول BTC المغلف الذي توفره العقد المرهونة تمامًا مع سيولة عملة BTC الأصلية المجمعة بواسطتها، ويجب الحفاظ عليها من خلال ضمان السمعة لكل منصة تجميع. من ناحية أخرى، فإن طريقة توفير السيولة للأنشطة المالية مثل الإقراض التعهدي بالبيتكوين بسيطة نسبيًا، وتعتمد بشكل أساسي على إقراض رأس المال، ولم تشكل بعد آلية متنوعة وفعالة لتوفير السيولة كما هو الحال في السوق المالية التقليدية.

في ظل هذه الظروف، لا تزال القيمة الإجمالية المقفلة لمشروع BTCFi صغيرة مقارنة بالسلاسل العامة السائدة مثل Ethereum، والسوق يقبلها ومنخفضة تواجه المشاركة وتطوير المشاريع والترويج تحديات أكبر.

التطلع إلى المستقبل

التداول حاليًا على Binance، لقد تعاونت جميعها مع Babylon وChakra وBedrock وB² وSolv Protocol وما إلى ذلك لتنفيذ سلسلة من الأنشطة المسبقة والزراعة وغيرها من الأنشطة التي يمكن أن تحقق عوائد عالية، وهذه أيضًا طريقة مريحة للغاية للمستخدمين العاديين للمشاركة في BTCFi.

بالنظر إلى المشاريع المذكورة أعلاه، ستجد أنه بالإضافة إلى BTC نفسها، يحتوي النظام البيئي BTCFi الحالي أيضًا على مجموعة واسعة من أنواع الأصول للمشاركة فيها. BTCFI. على سبيل المثال، أصول المستوى الأول المستندة إلى BTC مثل النقوش والرونية؛ وأصول المستوى الثاني المستندة إلى شبكة BTC مثل أصول rgb++ والأصول الرئيسية؛ وأصول الالتفاف/الحصة مثل WBTC على سلسلة ETH وشهادات LST أو LRT المختلفة تعمل سيولة BTC المتعهد بها على توسيع نطاق BTCFi وتجعل سيناريوهات BTCFi أكثر وفرة.

بالنظر إلى المستقبل، مع تطور التكنولوجيا، مثل تقنية Layer2 ستستمر في التطور والتحسين، وستصبح التحديثات المجمعة والحلول الأخرى أكثر نضجًا، وستجلب المزيد الفوائد التي تعود على قدرات معالجة المعاملات في Bitcoin تتحسن بشكل ملحوظ.

مع ظهور جسور موثوقة عبر السلاسل، سيمكن أيضًا من نقل الأصول بشكل أكثر أمانًا وكفاءة والتفاعل بين Bitcoin وشبكات blockchain الأخرى. يمكن أن تشارك Bitcoin على نطاق أوسع في تطبيقات DeFi على سلاسل مختلفة.

بمساعدة حلول مثل rsk وavm وbitvm وما إلى ذلك، سيتم تعزيز وظائف العقد الذكي للبيتكوين لدعم منطق وتطبيقات الأعمال المالية الأكثر تعقيدًا.

ستوفر التطورات التكنولوجية المذكورة أعلاه دعمًا فنيًا أقوى للخدمات المالية اللامركزية في نظام Bitcoin البيئي، مما يتيح المزيد من المرونة في مجال التحصيص والإقراض وتداول المشتقات والمنتجات المالية الأخرى.

مع عودة ظهور DeFi، قد نتمكن من رؤية BTCFi تصبح أكثر ارتباطًا بالتمويل الحقيقي، مثل تطبيق العملات المستقرة في نظام BTCFi البيئي. للتوسع، مما سيوفر حلولاً أكثر كفاءة ومنخفضة التكلفة للمدفوعات عبر الحدود والتجارة الدولية. على سبيل المثال، تتمتع عملة usdi المستقرة المدعومة بـ rgb++ بتصميم مربوط بالدولار بنسبة 1:1 ومتطلبات الامتثال لـ aml/kyc، مما يجعلها أداة مهمة في مجال الدفع الدولي. ومن المتوقع أن تلعب دورًا رئيسيًا في المدفوعات الإلكترونية العالمية عبر الحدود - التجارة والتسوية الدولية والسيناريوهات الأخرى في المستقبل، وسيؤدي تنفيذها على نطاق واسع إلى تعزيز تطبيق البيتكوين على نطاق واسع في النظام المالي العالمي.