الاتحاد الأوروبي يبرم اتفاق قواعد مكافحة غسل الأموال في العملات المشفرة على الرغم من المخاوف المتعلقة بالعدالة: ما الذي على المحك؟

في خطوة مهمة، وافق البرلمان الأوروبي ومجلس الاتحاد الأوروبي مبدئيًا على قواعد جديدة لمكافحة غسيل الأموال في مجال العملات المشفرة. تفرض هذه اللوائح التحقق من الهوية من قبل شركات العملات المشفرة للمعاملات التي تتجاوز 1000 يورو، وتشكل جزءًا من لائحة أوسع لمكافحة غسيل الأموال (AMLR) تشمل التحقق من العملاء والضمانات الإضافية.

المعاملة المتساوية للعملات المشفرة والبنوك تثير المخاوف

الهدف الشامل هو تحقيق التكافؤ في معاملة شركات العملات المشفرة والبنوك التقليدية. ومع ذلك، ظهرت مخاوف داخل صناعة العملات المشفرة، معربة عن مخاوف من أن قواعد الاتحاد الأوروبي الجديدة قد تفرض متطلبات أكثر صرامة على شركات العملات المشفرة مقارنة بنظيراتها المصرفية التقليدية.

متطلبات التحقق من الهوية المتباينة

أحد الفروق الملحوظة هو أن شركات العملات المشفرة مكلفة بإجراء عمليات التحقق الأساسية من الهوية لجميع المعاملات العرضية، مما يمثل تناقضًا مع المتطلبات المفروضة على البنوك. وقد أثار هذا التباين في تطبيق القواعد تساؤلات حول عدالة الإطار التنظيمي.

الموافقة النهائية والمناقشات الفنية المستمرة

إن قانون مكافحة غسل الأموال، الذي تم وضعه كجزء من مبادرة أوسع للحد من تدفقات الأموال غير المشروعة، لم يحصل بعد على الموافقة النهائية. تهدف الحزمة التنظيمية إلى تحقيق التوحيد في القواعد التي تحكم كل من القطاع المصرفي وشركات العملات المشفرة. وتجري المناقشات الفنية حاليًا بهدف تقديم الحزمة النهائية للموافقة عليها في أبريل.

يعد الاتفاق المؤقت للاتحاد الأوروبي بشأن القواعد الجديدة لمكافحة غسيل الأموال لمعاملات العملات المشفرة التي تزيد قيمتها عن 1000 يورو تطورًا مهمًا. في حين أن الهدف هو ضمان المعاملة المتساوية لشركات العملات المشفرة والبنوك التقليدية، فقد ظهرت مخاوف بشأن التفاوتات المحتملة في تطبيق هذه القواعد. وستلعب الموافقة النهائية والمناقشات الفنية الجارية دورًا حاسمًا في تحديد عدالة وفعالية الإطار التنظيمي في منع تدفقات الأموال غير المشروعة.