الاتحاد الأوروبي يطلق حملة صارمة لمكافحة غسيل الأموال على العملات المشفرة: القواعد الجديدة تستهدف المخاطر وتعزز الأوراق المالية

في خطوة مهمة ضد الجرائم المالية، قامت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) بتوسيع إرشاداتها بشأن غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتشمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs).

تركيز EBA على مخاطر التشفير

يسلط التوجيه الأخير لوكالة EBA الضوء على المخاطر المتزايدة في معاملات العملات المشفرة، مع التركيز على احتمالية سوء الاستخدام فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تحديد المخاطر: إرشادات EBA

ولمعالجة هذه المخاطر، يوفر EBA عوامل خطر شاملة، لتوجيه CASPs في تحديد نقاط الضعف في قاعدة عملائهم، ومنتجاتهم، وقنوات التسليم، والمواقع الجغرافية.

تخفيف المخاطر: تحليلات Blockchain

يتم تشجيع CASPs على اعتماد تدابير تخفيفية، بما في ذلك استخدام أدوات تحليل blockchain، حيث تعترف EBA بالطبيعة المترابطة للقطاع المالي. يمتد هذا التوجيه إلى المؤسسات الائتمانية والمالية الأخرى التي تتعرض لأصول العملة المشفرة.

التوافق مع الإطار التنظيمي الأوسع

يتوافق توسيع المبادئ التوجيهية لعوامل خطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب مع الإطار التنظيمي الأوسع للاتحاد الأوروبي، مع التركيز على النهج القائم على المخاطر لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. يتضمن هذا الإطار تشريعات MiCA وتوصيات FATF وتوجيهات مثل (EU) 2015/849 و(EU) 2023/1113.

الإبلاغ عن الامتثال

تم تفويض السلطات المختصة بالإبلاغ عن الامتثال في غضون شهرين من نشر الترجمات بلغات الاتحاد الأوروبي الرسمية، مما يعكس التزام الاتحاد الأوروبي بمعالجة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في قطاع العملات المشفرة وضمان التوافق مع المعايير الدولية.

تشير اللوائح المعززة إلى تصميم الاتحاد الأوروبي على الحد من الأنشطة المالية غير المشروعة في مجال العملات المشفرة. ومع تطور مشهد العملات المشفرة، تهدف هذه التدابير إلى الحفاظ على سلامة النظام المالي، مما يضمن بقاءه مرنًا في مواجهة المخاطر الناشئة.