إرشادات سلطة النقد في هونغ كونغ بشأن خدمات حفظ الأصول الرقمية وأنشطة المنتجات المرمزة

المصدر: الصحيفة

لقد ذهب إشراف هونج كونج على الأصول الرقمية إلى أبعد من ذلك.

في 20 فبراير، أصدرت هيئة النقد في هونغ كونغ (المشار إليها فيما يلي باسم "سلطة النقد في هونغ كونغ") إخطارين توجيهيين تنظيميين فعالين حاليًا بشأن الأصول الرقمية والمنتجات المرمزة، بعنوان "توفير الأصول الرقمية" على التوالي. "خدمات الحفظ" و"تعميم مبيعات وتوزيع المنتجات المرمزة".

في السابق، صرح يو جيانينغ، الرئيس المشارك للجنة Blockchain التابعة لجمعية صناعة الاتصالات الصينية والرئيس الفخري لجمعية Hong Kong Blockchain، لصحيفة The Paper (www.thepaper.cn) أن الأصول الرقمية العالمية السوق هو الامتثال والمأسسة هي الاتجاه العام.

توفر سلطة النقد في هونغ كونغ إرشادات بشأن خدمات حفظ الأصول الرقمية، مع التركيز على فصل الأصول الرقمية للعملاء

يشير الإشعار الخاص بتوفير خدمات حفظ الأصول الرقمية إلى أنه مع التطوير المستمر في صناعة الأصول الرقمية، لاحظت الهيئة المالية في هونغ كونغ الاهتمام المتزايد للمؤسسات المرخصة بالأنشطة المتعلقة بالأصول الرقمية، وخاصة في تقديم خدمات حفظ الأصول الرقمية للعملاء.

من أجل ضمان حماية الأصول الرقمية للعملاء التي تحتفظ بها المؤسسات المرخصة بشكل كامل وإدارة المخاطر ذات الصلة بشكل صحيح، ترى هيئة النقد في هونغ كونغ أنه من الضروري تقديم إرشادات بشأن توفير خدمات حفظ الأصول الرقمية من خلال المؤسسات المعتمدة. تعتمد سلطة النقد في هونغ كونغ على المعايير والممارسات الدولية لصياغة المعايير المتوقعة المنصوص عليها في المرفق، وتمنح المؤسسات المرخصة المرونة لصياغة الترتيبات التشغيلية المقابلة بناءً على طبيعة وخصائص ومخاطر الأصول الرقمية الموجودة في عهدتها.

تنطبق الإرشادات على أنشطة حفظ الأصول الرقمية (أي الأصول الرقمية التي تعتمد بشكل أساسي على التشفير ودفاتر الأستاذ الموزعة أو التقنيات المماثلة) التي تحتفظ بها المؤسسات المعتمدة والشركات التابعة للمؤسسات المعتمدة المسجلة محليًا نيابة عن العملاء، بشرط يستثني الرموز الرقمية ذات الاستخدام المحدود. تشمل الأصول المغطاة الأصول الافتراضية والأوراق المالية المرمزة والأصول المرمزة الأخرى.

تعمل سلطة النقد في هونغ كونغ بشكل رئيسي في الحوكمة وإدارة المخاطر، وفصل الأصول الرقمية للعملاء، وحماية الأصول الرقمية للعملاء، وتفويض والاستعانة بمصادر خارجية لوظائف الحراسة، والإفصاح، وحفظ السجلات، وتسوية الأصول الرقمية للعملاء ومكافحة غسل الأموال، وتقديم إرشادات محددة بشأن ثمانية جوانب بما في ذلك تمويل الإرهاب والمراقبة المستمرة.

من الجدير بالذكر أنه فيما يتعلق بفصل الأصول الرقمية للعملاء، ذكرت هيئة النقد في هونغ كونغ بوضوح أنه يجب على المؤسسات المرخصة الاحتفاظ بالأصول الرقمية للعملاء في حسابات عملاء منفصلة وفصلها عن الأصول الخاصة بالمؤسسة المرخصة لضمان أنه بمجرد أن تصبح مؤسسة مرخصة معسرة أو تدخل في إجراءات الحل، يمكن حماية الأصول الرقمية للعملاء من المطالبات من قبل دائني المؤسسة المرخصة.

فيما يتعلق بالتنفيذ، إذا كانت مؤسسة معتمدة أو (إذا كانت مؤسسة معتمدة مسجلة محليًا) تعتزم الشركة التابعة لها تقديم خدمات حفظ الأصول الرقمية، فيجب عليها مناقشة ذلك مع سلطة النقد في هونغ كونغ مقدمًا، و عرض وإبلاغ سلطة النقد في هونج كونج. وهم يلتزمون بالمعايير والمتطلبات المتوقعة المنصوص عليها في هذا الإشعار (وهذه المعايير والمتطلبات بصيغتها المعدلة من وقت لآخر).

إذا قامت مؤسسة معتمدة أو شركة تابعة لمؤسسة معتمدة مسجلة محليًا بتنفيذ أنشطة حفظ الأصول الرقمية، فيجب مراجعة أنظمتها وتدابير الرقابة الخاصة بها ومراجعتها حسب الضرورة. يجب على المؤسسات المعتمدة المسجلة محليًا والتي نفذت فيها هذه المؤسسات المعتمدة أو الشركات التابعة لها أنشطة حفظ الأصول الرقمية إخطار سلطة النقد في هونغ كونغ في غضون 6 أشهر من تاريخ الإخطار أعلاه والتأكد من أنها استوفت المعايير المتوقعة المنصوص عليها في المرفق.

توفر هيئة النقد في هونج كونج إرشادات بشأن أنشطة المنتجات المرمزة وتوفر متطلبات تنظيمية واضحة للصناعة المصرفية

يُظهر التعميم الخاص ببيع وتوزيع المنتجات المرمزة أن هيئة النقد في هونج كونج تدعم الهيئة مبادرات المؤسسات المعتمدة بشأن الترميز وتشجعها التقدم الذي أحرزته الصناعة حتى الآن. تعتقد سلطة النقد في هونغ كونغ أن الوقت قد حان لتقديم إرشادات بشأن الأنشطة المتعلقة بالمنتجات المرمزة وتزويد الصناعة المصرفية بمتطلبات تنظيمية واضحة لدعم الصناعة في مواصلة الابتكار وتحقيق الفوائد التي يمكن أن يحققها الترميز، مع حماية المستهلكين/ يتخذ المستثمرون الضمانات المناسبة من هذا المنظور.

تشير المنتجات المرمزة التي يغطيها التعميم إلى أصول العالم الحقيقي المعبر عنها في شكل رقمي باستخدام دفاتر الأستاذ الموزعة أو تقنيات مماثلة، ولكنها لا تنطبق على الأوراق المالية التي ينظمها قانون الأوراق المالية والعقود الآجلة والأوراق المالية في هونغ كونغ والمنتجات المرمزة مع مراعاة اللوائح ذات الصلة الصادرة عن لجنة العقود الآجلة وسلطة النقد في هونج كونج من وقت لآخر.

أشارت سلطة النقد في هونغ كونغ إلى أنه، كمبدأ عام، فإن المتطلبات التنظيمية الحالية وتدابير حماية المستهلك/المستثمر فيما يتعلق ببيع وتوزيع منتج معين تنطبق أيضًا على بيع المنتج وتوزيعه في شكل رمزية. يجب على المؤسسات المعتمدة التأكد من تقييمها وفهمها لشروط وميزات ومخاطر كل منتج رمزي، ويجب عليها استخدام الحكم المهني لتحديد المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها. وفي الوقت نفسه، عندما تبيع المؤسسات المرخصة منتجات رمزية وتوزعها على العملاء، يجب عليها تطوير أنظمة وإجراءات رقابة مناسبة لضمان الامتثال لجميع اللوائح المعمول بها، وتنفيذ تدابير الرقابة الداخلية المناسبة لمعالجة المخاطر المحددة للمنتجات الرمزية ذات الصلة. ملكيات.

بالإضافة إلى المبادئ العامة المذكورة أعلاه، يجب على المؤسسات المعتمدة تنفيذ تدابير حماية المستهلك/المستثمر فيما يتعلق بالعناية الواجبة والإفصاح وإدارة المخاطر للمنتجات الرمزية.

فيما يتعلق بالتنفيذ، يجب على المؤسسات المعتمدة تنفيذ السياسات والإجراءات والأنظمة وإجراءات المراقبة المناسبة قبل الانخراط في الأنشطة المتعلقة بالمنتجات المرمزة لضمان الامتثال للمتطلبات المنصوص عليها في هذا الإشعار والمتطلبات الأخرى المعمول بها، و ناقش ذلك مع سلطة النقد في هونج كونج مقدمًا.