قال مارك ويليامسون، الرئيس العالمي لشراكات ومقترحات العملات الأجنبية والسلع، في مقابلة، إن بنك HSBC أطلق منصة تستخدم تقنية دفتر الأستاذ الموزع لترميز ملكية الذهب المادي الموجود في قبو لندن الخاص به. يقوم النظام الجديد بإنشاء رموز رقمية تمثل سبائك الذهب، والتي يمكن بعد ذلك تداولها من خلال منصة الوكيل الفردي للبنك.
لم يكن HSBC أول من حاول استخدام blockchain لتبسيط الاستثمار في الذهب. تعاونت شركة Paxos الناشئة في مجال العملات المشفرة في عام 2016 مع Euroclear من أجلبناء خدمة تسوية قائمة على blockchainللتداول في سوق السبائك في لندن. لكن الشركات حلت الشراكة في العام التالي. لا تزال Paxos تقدم رمزًا رقميًا مدعومًا بالذهب المادي، يسمى Pax Gold، والذي تبلغ قيمته السوقية الإجمالية 479 مليون دولار، وفقًا لـ CoinGecko.
ما يميز بنك HSBC عن غيره هو نفوذه في سوق السبائك. إنها واحدة من أكبر أمناء المعادن الثمينة في العالم وواحدة من أربع شركات تصفية في سوق الذهب في لندن، حيث يتم تداول ما يزيد عن 30 مليار دولار من المعدن يوميًا.
يتم تخزين حوالي 698 ألف سبيكة ذهبية في خزائن بمنطقة لندن الكبرى، تقدر قيمتها بحوالي 525 مليار دولار، وفقًا لجمعية سوق السبائك في لندن. على الرغم من حجمها الهائل، لا يزال سوق الذهب في لندن يعتمد بشكل كبير على حفظ السجلات اليدوية ويتم تداوله بالكامل خارج البورصة.
وقال ويليامسون إن استخدام تقنية blockchain يجعل العملية "أسرع وأقل تعقيدًا" حيث يمكن للعملاء تتبع الذهب الذي يمتلكونه بسهولة أكبر من خلال المنصة، وصولاً إلى الرقم التسلسلي لكل سبيكة. وأضاف أن بنك إتش إس بي سي يعتزم توسيع نظامه في نهاية المطاف ليشمل معادن ثمينة أخرى.
محرك رقمي لإصلاح سوق الذهب العالمية التي تبلغ قيمتها 11 تريليون دولار
وقال البنك في بيان له إن التوكن الواحد في نظام HSBC الجديد يعادل 0.001 أونصة تروي، مقارنة بـ 400 أونصة تروي لسبائك الذهب في لندن. وقالت إنه يمكن استخدام النظام في المستقبل للسماح بالاستثمار المباشر في الذهب المادي من قبل المستثمرين الأفراد، إذا سمحت اللوائح المحلية حيث يوجدون بذلك. وقال ويليامسون إن التركيز الأولي سيكون على المستثمرين من المؤسسات.
يعد نظام الذهب الخاص بـ HSBC جزءًا من حملة أوسع من قبل البنك لاستخدام تقنية blockchain، والتي تتضمن منصة موجودة لإصدار وتخزين الأصول مثل السندات الرقمية تسمى HSBC Orion.
على مدار العام الماضي، قامت العديد من المؤسسات المالية الكبيرة بما في ذلك JPMorgan Chase & Co وEuroclear وGoldman Sachs Group Incالتطبيقات التجارية المعتمدة على تقنية blockchain، مما يمثل تسارعًا في نشر دفاتر الأستاذ الموزعة في التمويل السائد. ويبقى أن نرى ما إذا كانت هذه المنصات والتطبيقات الجديدة سيتم اعتمادها على نطاق واسع من قبل المشاركين في السوق، فضلا عن ما إذا كانت تحقق الفوائد التي روج لها المؤيدون منذ فترة طويلة.