هل شراء وبيع البطاقات المدفوعة مسبقًا للعملة الافتراضية عمل قانوني وجيد؟

المصدر: المحامي جين جيانزي

01هل شراء وبيع البطاقات المدفوعة مسبقًا أمر غير قانوني؟

تنقسم البطاقات المدفوعة مسبقًا إلى بطاقات تجارية مدفوعة مسبقًا ذات غرض واحد وبطاقات مدفوعة مسبقًا لمؤسسات الدفع، والتي تخضع على التوالي إلى "التدابير الإدارية للبطاقات التجارية المدفوعة مسبقًا ذات الغرض الواحد (تجريبية)" (مراجعة 2016) )" و"إدارة أعمال البطاقة المدفوعة مسبقًا لمؤسسة الدفع" للإشراف. البطاقات المدفوعة مسبقًا المشار إليها في هذه المقالة هي بطاقات تجارية مدفوعة مسبقًا ذات غرض واحد، وهي بطاقات الهدايا المتنوعة التي نراها في الحياة اليومية.

اعتمادًا على الظروف المختلفة، تحتاج الشركات التي تصدر بطاقات الدفع المسبق إلى التسجيل لدى مكتب الإشراف البلدي أو وزارة التجارة وأن يكون لديها متطلبات إدارة الأموال ذات الصلة. بالإضافة إلى تنظيم الإصدار، لا يوجد أي حظر على تداول البطاقات المدفوعة مسبقًا، أي أن إعادة بيع البطاقات المدفوعة مسبقًا هو سلوك قانوني تمامًا في السوق.

حاكم ممثلو الادعاء في جيانغسو ذات مرة أحد المواطنين بتهمة إعادة تدوير بطاقات التسوق بكميات كبيرة وبيعها من أجل الربح، ولكن في النهاية تم إطلاق سراح وين في المحكمة لأن ذلك لا يشكل جريمة. في هذه القضية، حللت المحكمة أيضًا بعناية أن الانخراط في أعمال إعادة تدوير بطاقات التسوق لا يشكل جريمة تجارية غير قانونية (انظر [مرجع المحاكمة الجنائية] قضية التستر وإخفاء العائدات الإجرامية التي رفعها وين فوشينغ [رقم 1093] - إعادة تدوير كميات كبيرة عدد بطاقات التسوق وبيعها هل يعتبر سلوك تحقيق الربح جريمة (انظر نهاية قسم مراجعة المحكمة).

02 هل يعتبر بيع وشراء البطاقات المدفوعة مسبقًا عملاً غير قانوني؟

قبل تفسير ما إذا كان ذلك قد يشكل جريمة تجارية غير قانونية، يتعين عليك فهم نموذج العمل هذا أولاً. لماذا تستخدم العملة الافتراضية لبيع البطاقات المدفوعة مسبقًا؟ قد يكون هناك العديد من الأسباب.ممارسة الأعمال التجارية في العالم؟ أم أنه من المناسب سحب مبالغ صغيرة؟

إنها حقيقة ثابتة أنه في عملية سحب العملة الافتراضية في الصين القارية، من السهل تجميد البطاقات المصرفية بسبب استلام الأموال المسروقة. لذلك، في عملية سحب الأموال، لا يقوم المشترون بالحماية من البائعين فحسب، بل يحرس البائعون أيضًا من المشترين. بالنسبة للمستخدمين الذين يريدون فقط سحب مبلغ صغير من المال، فإن نموذج العمل المتمثل في بيع البطاقات المدفوعة مسبقًا بالعملة الافتراضية هو حل عبقري لمخاوف الطرفين. عندما يحصل المشتري على بطاقة مسبقة الدفع، فمن المستحيل تمامًا تجميدها. يحصل البائعون على كميات صغيرة من العملة الافتراضية، وتقل احتمالية الحصول على الأموال السوداء بشكل كبير.

يحل هذا النموذج بشكل مثالي نقاط الضعف في سوق سحب الكميات الصغيرة، ولكن هل هي عملية غير قانونية؟

أولاً وقبل كل شيء، يحتاج المحامي مانكيو إلى الترويج لحقيقة أن القانون الجنائي الصيني له نطاق واسع من التطبيق.طالما أن أي جزء من نموذج العمل له علاقة بالصين، فقد يكون له علاقة بالصين. من الناحية النظرية تخضع للقانون الجنائي الصيني. هذا يعني فقط أن زيادة العوامل المرتبطة بالأجانب في نموذج الأعمال، مثل وجود شركة خارجية باعتبارها الجسم الرئيسي للشركة، يمكن أن يقلل بشكل كبير من احتمالية المخاطر الجنائية في الصين.

ثانيًا، على الرغم من أن القانون الجنائي الصيني له نطاق واسع من التطبيق، إلا أنه لا يزال يتبعالمبدأ الأساسي للعقوبة القانونية. أي أن المادة 3 من القانون الجنائي تنص على أن "أي فعل تم تعريفه صراحةً على أنه جريمة بموجب القانون يدان ويعاقب عليه وفقًا للقانون؛ وأي فعل لم ينص القانون صراحةً على أنه جريمة" لا يجوز إدانة الفعل أو معاقبته."

03هل يعد شراء وبيع البطاقات المدفوعة مسبقًا تسوية غير قانونية لدفع الأموال؟

إذن، هل يعتبر نموذج العمل هذا عملية غير قانونية منصوص عليها صراحة في القانون الجنائي الصيني؟ وفقًا لتحليل المحامي مانكيو السابق لطلب السوق على نموذج العمل هذا، من المرجح أن يتم تهميش نموذج العمل هذا بسبب "الانخراط بشكل غير قانوني في أعمال دفع الأموال والتسوية" في جريمة العمليات التجارية غير القانونية.

وفقًا للتفسير القضائي للمحكمة العليا والنيابة الشعبية العليا بشأن الانخراط بشكل غير قانوني في أعمال دفع الأموال والتسوية، يعتقد المحامي مانكيو أن نموذج العمل هذا لا يتوافق مع التفسير القضائي "(1) الاستخدام محطات القبول أو المدفوعات عبر الإنترنت.الواجهات والأساليب الأخرى لدفع الأموال النقدية إلى دافعين معينين بطرق غير قانونية مثل المعاملات الوهمية والأسعار الزائفة واسترداد المعاملات وما إلى ذلك؛ (2) تزويد الآخرين بشكل غير قانوني بخدمة صرف الأموال من بنك الوحدة (3) أي عمل يتعلق بتقديم خدمات صرف الشيكات للآخرين بشكل غير قانوني.

السبب هو أن (1) المعاملات المقابلة لنموذج العمل هذا حقيقية، والأسعار تتبع سعر السوق؛ (2) لا يتضمن توفير حسابات مصرفية أو صرف الشيكات؛ النقطة المهمة التي يشعر بها المحامي مانكيو هي (3) أنه ليس سلوك المال مقابل المال.

ما الذي لا يُعد سلوكًا يتعلق بالمال مقابل المال؟ عندما يشعر أصدقاء مانكيو بالذعر، يجب أن يتذكروا أن الإشراف أو العقوبة في أي ولاية قضائية (بما في ذلك الصين) سيكون لها ميل إلى "الجوهر على الشكل"، لذلك عندما يحدث شيء ما، اسأل نفسك، ما هي طبيعة السلوك؟ ما هو جوهر العقوبة على هذه الجريمة غير القانونية؟ إن جوهر "المشاركة غير القانونية في أعمال دفع الأموال والتسوية" التي تخترق القانون الجنائي هو في الواقع تبادل الأموال بشكل مباشر دون موافقة.

بصراحة، قد يتضمن نموذج عمل العميل المال مقابل المال فقط، لأن المستخدمين الذين يشترون بطاقات الدفع المسبق سيذهبون إلى تجار آخرين لاستبدال البطاقات المدفوعة مسبقًا بالرنمينبي، تمامًا مثل نموذج العمل الخاص بالعميل "لا توجد علاقة على الإطلاق، ومن الأفضل عدم وجود أي علاقة. وبمجرد وجود علاقة، فإن تبادل المال إلى المال سيشكل حلقة مغلقة، ولا يمكن لأي قدر من الشكليات أن يخفي جوهر هذا "التحويل المباشر من المال إلى المال". - صرف الأموال". إنه ينتهك القانون الجنائي. خلاصة القول.

لذلك، من وجهة نظر المحامي مانكيو، إذا كنت تستخدم العملة الافتراضية فقط لبيع بطاقات الدفع المسبق، فإن ذلك لا يشكل عملاً غير قانوني، ولكن إذا تدخلت وطابقت البطاقات المدفوعة مسبقًا بالرنمينبي في هذا الشأن أساسًا، فمن الصعب التحدث عن المعاملات ذات الحلقة الواحدة.

وبالطبع، عندما رأى أصدقاء مانكيو ذلك، ربما استخدموا عقولهم التجارية المرنة. ربما تريد أن تسأل المزيد، ماذا لو قامت شركة محلية بنفس الشيء بالضبط؟ لا تحظر الصين جميع الأنشطة التجارية القائمة على العملات الافتراضية، ولكنها تحظر الأنشطة التجارية المرتبطة بالعملة الافتراضية والتي تعتبر أنشطة مالية غير قانونية. ومع ذلك، إذا كنت تريد طرح المزيد من الأسئلة، فنحن نرحب بك لاستشارة المحامي مانكيو.

المراجع

1. القانون الجنائي لجمهورية الصين الشعبية (تعديل 2020)

المادة 225 [جرائم الأعمال غير المشروعة] كل من ينتهك لوائح الدولة ويرتكب أحد السلوكيات التجارية غير القانونية التالية، ويعطل نظام السوق، وكانت الظروف خطيرة، يُعاقب بالسجن لمدة محددة لا تزيد عن خمس سنوات أو الاحتجاز الجنائي، ويُحكم عليه أيضًا بما يلي: أو يُفرض غرامة لا تقل عن مرة واحدة ولكن لا تزيد عن خمسة أضعاف الدخل غير المشروع؛ إذا كانت الظروف خطيرة بشكل خاص، يُحكم على الشخص بالسجن لمدة محددة لا تقل عن خمس سنوات ويعاقب أيضًا بغرامة لا تقل عن مرة واحدة ولكن لا تزيد عن خمسة أضعاف الدخل أو الممتلكات غير القانونية التي تتم مصادرتها:

(1) تشغيل العناصر الخاصة، العناصر الاحتكارية أو غيرها من العناصر المقيدة على النحو المنصوص عليه في القوانين واللوائح الإدارية دون إذن؛

(2) شراء وبيع تراخيص الاستيراد والتصدير، وشهادات منشأ الاستيراد والتصدير، وغيرها من القوانين واللوائح الإدارية، رخصة التشغيل أو وثيقة الموافقة؛

(3) تشغيل الأوراق المالية أو العقود الآجلة أو أعمال التأمين بشكل غير قانوني دون موافقة السلطات الوطنية المختصة ذات الصلة، أو الانخراط بشكل غير قانوني في أعمال دفع الأموال والتسوية >؛

(4) الأنشطة التجارية غير القانونية الأخرى التي تؤدي إلى تعطيل نظام السوق بشكل خطير.

2. تفسيرات محكمة الشعب العليا والنيابة الشعبية العليا بشأن العديد من القضايا المتعلقة بتطبيق القانون في التعامل مع القضايا الجنائية المتعلقة بدفع الأموال غير القانونية وأعمال التسوية والتجارة غير القانونية في النقد الأجنبي