وفقًا لبيانات Bitrace، خلال الفترة 2021.1-2023.9، تدفق ما يزيد عن 41.52 مليار دولار أمريكي معرضة للخطر إلى بعض عناوين منصات التداول المركزية على شبكة TRON، وتدفق 33.46 مليار دولار أمريكي معرضة للخطر إلى مدفوعات العملة المشفرة. يمكن ملاحظة أن USDT يُستخدم على نطاق واسع في أنشطة مثل المقامرة عبر الإنترنت وغسل الأموال والأصول غير القانونية. يمكن أن يؤدي تدفق هذه الأموال المحفوفة بالمخاطر إلى السوق إلى التسبب بسهولة في تلويث العناوين البريئة.
في هذا السياق، من الضروري جدًا إجراء تدقيق مالي على عنوان الدفع الخاص بالطرف المقابل قبل التحويل. ستستكشف هذه المقالة ممارسات KYT (اعرف معاملتك) في مجال العملات المشفرة وستقدم حلولاً عملية.
التحديات التي تواجه KYT
إخفاء الهوية < /strong>
يوفر إخفاء هوية المعاملات الخاصة بالعملات المشفرة للمستخدمين درجة أعلى من حماية الخصوصية والحرية المالية. هذه الوسيلة التقنية تخفي هوية المستخدم الحقيقية رابط مباشر بين نشاط الهوية والمعاملات.
ولكن مثل وجهي العملة، يخلق عدم الكشف عن الهوية أيضًا مشكلات، خاصة عندما يتعلق الأمر بالرقابة التنظيمية عند استخدام العملات المشفرة في أنشطة غير قانونية وتنفيذ القانون التحديات. بالإضافة إلى ذلك، فإن طبيعة عدم الكشف عن هويته تجعل من الصعب تتبع تحويلات الأموال المشفرة، وحتى إذا تم العثور على عنوان، فمن الصعب تحديد الكيان الذي يقف وراء العنوان.
الحكم معقد
ليس كل شيء متعلقًا بـ رأس المال الاستثماري العناوين المرتبطة كلها عناوين غير قانونية، ومن التعسفي للغاية الحكم على مخاطر العنوان من بُعد واحد. إذا أخذنا حادثة التسمم في Tornado Cash كمثال، أرسلت بعض العناوين المجهولة 0.1ETH من محفظة Tornado Cash الخاضعة للعقوبات إلى محفظة أحد أفراد العملات المشفرة المعروفين، مما تسبب في قيام الأخير بتشغيل قواعد التحكم في المخاطر بشكل سلبي وفقدان الوصول إلى بعض بروتوكولات التمويل اللامركزي.
في هذه الحادثة، اعتمدت المنصة قواعد KYT غير مناسبة، مما أدى إلى حدوث أخطاء في عملياتها التجارية وتجربة مستخدم سيئة. ولذلك، فإن فرض عقوبات على عنوان ما يتطلب تحديد غرضه الأصلي المتمثل في إرباك مصدر الأموال، وإجراء تحقيق كامل وتقييم معقول. ومن الواضح أن العنوان المسموم في الحالة المذكورة أعلاه لا ينبغي اعتباره مجرد عنوان خطر.
تختلف البيئة التنظيمية لكل دولة
يجب أن تحقق صناعة العملات المشفرة الامتثال بالمعنى الحقيقي، ويجب أن تضمن مشاركة جميع الأطراف ذات الصلة في الإشراف في نفس الوقت والتوصل إلى توافق في الآراء.
لنأخذ على سبيل المثال بافيل دوروف، المؤسس الروسي لشركة Telegram الذي تم اعتقاله مؤخرًا في فرنسا، حيث يواجه اتهامات بالإرهاب وغسل الأموال وتهريب المخدرات. ألقت فرنسا القبض على بافيل دوروف للاشتباه في سماحه بحدوث أنشطة إجرامية عبر التطبيق، بينما يُستخدم تطبيق Telegram على نطاق واسع في روسيا وأوكرانيا ودول أخرى كمنصة اتصال بسبب سريته الممتازة. وبحسب "روسيا اليوم"، بعد اعتقال دوروف، احتج نائب رئيس مجلس الدوما الروسي (مجلس النواب) دافانكوف على الفور ودعا الحكومة الفرنسية إلى إطلاق سراح دوروف.
صور غيتي المصدر
يمكن ملاحظة أنه بغض النظر عن السوق الموجود فيه، فإن الإشراف على الامتثال أمر بالغ الأهمية. على الرغم من أن العملات المشفرة يمكن أن تنتشر بسهولة عبر الحدود، إلا أن الجرائم التي تنطوي على العملات المشفرة تتطلب عقوبات من العالم الحقيقي، في الواقع، هناك اختلافات واضحة في البيئات التنظيمية لمختلف البلدان. غالبًا ما تجعل المواقف تجاه العملات المشفرة في المناطق المختلفة من الصعب على الكيانات ذات الصلة التفاعل معها فالتعاون يخلق الاحتكاك، والاختلافات في تعريفات الامتثال تخلق عقبات تنظيمية.
ممارسة KYT الخاصة بـ Bitrace
مكتبة علامات العناوين
استنادًا إلى التعلم الآلي ونمذجة خوارزمية التعرف على الأنماط، جمعت Bitrace أكثر من 400 مليون مكتبة لعلامات العناوين، بما في ذلك علامات الكيانات (منصات DeFi والتعدين المجمعات، وتبادل الأصول الرقمية، وما إلى ذلك) وعلامات السلوك الخطر (الاحتيال، والإرهاب، والمخدرات، والمقامرة غير القانونية عبر الإنترنت، وغسل الأموال، والصناعات الرمادية والسوداء). بالإضافة إلى ذلك، تأتي البيانات الموجودة في قاعدة بيانات علامات العناوين أيضًا من الشركاء والعملاء الذين يطلبون المساعدة، وسيتم التحقق من عناوين المخاطر والمعلومات ذات الصلة مرتين بواسطة الفريق الفني وإدراجها في قاعدة البيانات بعد التأكيد.
مكتبة علامات العناوين الغنية لا تجعل الكيانات التي تقف وراء العناوين المجهولة قابلة للتتبع فحسب، بل تساعد أيضًا في فحص المخاطر المالية للأطراف المقابلة. على سبيل المثال، في عمليات الاحتيال مثل الاحتيال على USDT عن طريق الشيكات السيئة وإعادة BNB عن طريق إيداع ETH في مجمعات تعدين Binance المزيفة، وجدت Bitrace أن عنوان مرتكب الجريمة لديه تاريخ من التفاعل مع عناوين مخاطر المعاملات السوداء والرمادية قبل وقت طويل من ارتكاب الاحتيال، و في Detrust الذي تم إطلاقه حديثًا، يظهر العنوان كعنوان احتيال عالي الخطورة في أداة التحقق السريع من المخاطر. ويمكن ملاحظة أن الفحص السريع لعنوان مخاطر الطرف المقابل قبل إجراء المعاملة يمكن أن يتجنب الاحتيال بشكل فعال.
رابط الأداة https://detrust.bitrace.io/detrust-blacklist/
Detrust
استنادًا إلى قاعدة بيانات علامات المخاطر الجنائية الرائدة في Bitrace، وملفات تعريف العناوين، ومراقبة الأموال الإجرامية وإمكانيات الإنذار المبكر، توفر Detrust البيانات ذات الصلة لشركات التشفير وتساعد الشركات على تحديد الأنشطة غير القانونية من خلال تحليل سلوك الأطراف المقابلة في معاملات العملة المشفرة النشطة، ومراقبة الحالات الشاذة من خلال مقارنة المعاملات الحالية بسلوكها التاريخي.
تدعم وظيفة المراقبة الاكتشاف التلقائي في الوقت الفعلي لكل معاملة، استنادًا إلى تحليل الأنماط وتحليل الانحراف السلوكي والتحليل العنقودي، ويمكنها إدراك متى يقوم المستخدمون بتحويل أموال المخاطر التذكير والمساعدة في التخلص منها في أسرع وقت ممكن لتقليل مخاطر ارتباط الأموال الإجرامية ومخاطر امتثال الأعمال.
عدم الثقة في العميل
استراتيجية مخصصة للتحكم في المخاطر
يدعم المنتج استراتيجيات التحكم في المخاطر المحددة من قبل المستخدم ويعتمد أساليب استجابة مختلفة لأنواع معينة من أحداث المخاطر، ولا يقتصر على القواعد الافتراضية للمنصة. على سبيل المثال، سيتم تفعيل القواعد فقط بموجب نسب مخاطر محددة وفئات المخاطر والمخاطر المصادر والسياسات الإقليمية منح المستخدمين حرية أكبر للتكيف مع أنظمة الامتثال المحلية.
مكتوب في النهاية
العملات المشفرة، وخاصة العملات المستقرة USDT يتم استخدام Cryptocurrency Exchange على نطاق واسع من قبل العديد من شركات العملات المشفرة لتحصيل الأموال ودفعها يوميًا، وغالبًا ما تحتاج هذه الشركات إلى آلية KYT كاملة لتحقيق الامتثال والتحكم في المخاطر وحماية أمان أموال المستخدمين.
في بيئة تنظيمية عالمية متزايدة الصرامة، ستتحول ممارسات KYT من متطلبات الامتثال إلى معايير الصناعة، مما يساعد على بناء بيئة تجارية أكثر أمانًا وشفافية وكفاءة. ، لتعزيز التنمية الصحية لصناعة blockchain.
