العواقب القانونية للصرف الأجنبي غير القانوني من الحالات النموذجية في مجال الصرف الأجنبي التي أصدرتها النيابة العامة الشعبية العليا

في الممارسة العملية، لدى العديد من الناس مثل هذه سوء الفهم المعرفي:

• قد يكون سلوك تبادل العملات أو تقديمها غير قانوني، ولكنه بالتأكيد لا يشكل جريمة جنائية؛

• سلوك تبادل العملات الخاص بالشخص مخفي للغاية ولن تكتشفه السلطات القضائية بسهولة؛

• مساعدة الآخرين في تبادل العملات لا تحقق أي ربح، وبالتالي فهي بالتأكيد لا تشكل انتهاكًا إداريًا أو جريمة جنائية؛

• لا ينبغي أن يكون بيع الدولار الأمريكي والعملات الأجنبية الأخرى فقط للآخرين لكسب فروق أسعار الصرف غير قانوني؛

• طلب مني العميل المساعدة في تقديم قناة لتبادل العملات، وكنت أعرف شخصًا ما، لذا قدمته، ولم آخذ أي أموال منه، لذلك لا ينبغي أن يكون هناك أي مخاطرة؛

إذن، هل هناك أي مخاطر قانونية في السلوك المذكور أعلاه؟

إذا كان غير قانوني، فكيف ينبغي تعريفه؟ هل هي مخالفة إدارية أم جريمة جنائية؟

أين يقع الحد الفاصل بين سلوك صرف العملة الذي يشكل مخالفة إدارية أو جريمة جنائية؟ في 8 مايو 2025، أصدرت النيابة العامة الشعبية العليا وإدارة الدولة للنقد الأجنبي بشكل مشترك حالات نموذجية للارتباط العكسي بين إنفاذ القانون والملاحقة الجنائية في مجال النقد الأجنبي، للإجابة على الأسئلة المذكورة أعلاه.

تفسر هذه المقالة الحالات التوجيهية التي تم الإعلان عنها هذه المرة.

هل يعتبر تقديم بطاقتك المصرفية لمساعدة الآخرين في تحصيل الأموال جريمة؟ ومن بين القضايا النموذجية التي تم الكشف عنها هذه المرة، هناك قضيتان قام فيهما الجناة بتوفير حسابات مصرفية لأطراف مشاركة في أنشطة صرف أجنبي غير قانونية وحصلوا على أموال. فهل هذا السلوك يعد مخالفة إدارية أم جريمة جنائية؟ كيف ينبغي أن يتسم بالصفات التالية؟

"أتبع فقط ترتيبات صديقي وأساعده في تحصيل المال. لا يهمني كيف يتواصل صديقي مع المورد الرئيسي، ولا أتدخل." هل سأكون في خطر؟

القضية الأولى: الاشتباه في قيام لي مويي بربط العقوبات الجنائية بشكل عكسي بسبب العمليات التجارية غير القانونية

استغل لي مويي ملاءمته في مجال الخدمات اللوجستية والنقل عبر الحدود بين الصين وفيتنام لتبادل العملات الأجنبية بشكل غير قانوني مع فيتنامي يُدعى هوانغ.

خلال التعاون بين الاثنين، رتب لي أ أن يقوم لي ب بجمع الرنمينبي من العملاء الصينيين في الصين ثم تحويل الأموال إلى لي أ. ثم قام لي أ بتحويل الأموال إلى بطاقة مصرفية في الصين حددها هوانغ مقابل الدونغ الفيتنامي.

قررت النيابة العامة أن لي مويي ساعد لي موجيا في الانخراط بشكل غير قانوني في خدمات تسوية الأموال والتداول غير القانوني في العملات الأجنبية. وبما أن لديه ظروفاً مناسبة لتخفيف الحكم عليه، فقد قررت النيابة العامة في نهاية المطاف عدم محاكمته (بما يشكل جريمة) بسبب ظروف بسيطة. ووجدت المحكمة أن لي موجيا كان شريكًا وحكمت عليه بالسجن لمدة عام وثلاثة أشهر.

تحليل المحامي شاو:

في هذه الحالة، كان لدى لي مو بي في الواقع شعور كبير بالحظ. قد يعتقد أنه يساعد فقط في جمع الأموال وفقًا لتعليمات لي، وأن هذه الأموال ليست أموالاً سوداء ولكنها مدفوعات مشروعة للسلع، لذلك لا ينبغي أن يكون هناك أي خطر. لكن في الواقع، ما كان يفعله هو المساعدة في التحكيم في سوق الصرف الأجنبي.

"استخدمت زوجتي حسابي لمساعدة شخص ما على تحصيل الأموال. لا أعتقد أنني أقرضت الحساب لغرباء، ولم أحقق أي ربح. هل أرتكب جريمة؟"

القضية 3: تشين موهونغ ووو مورونغ مشتبه بهما في عمليات تجارية غير قانونية وربط العقوبات الجنائية عكسيًا

طلبت تشين من زوجها وو التسجيل كصاحب عمل فردي وفتح حسابات شخصية متعددة لتسوية العملات الأجنبية في البنك. وفي وقت لاحق، وفي صورة تجارة وهمية، قدمت الحسابات المذكورة أعلاه إلى عصابة غسيل الأموال السرية لتلقي النقد الأجنبي. وبعد أن قام البنك بتسوية الصرف الأجنبي، قامت بتحويل الرنمينبي إلى حسابات محلية أخرى حددتها عصابة غسيل الأموال السرية، وجمعت رسوم التعامل والخصومات من تسوية الصرف الأجنبي للبنك.

قررت المحكمة أن تشين ووو كانا متواطئين وحكمت على تشين بالسجن لمدة أربع سنوات وثمانية أشهر، وعلى وو بالسجن لمدة عام وعشرة أشهر، مع وقف التنفيذ لمدة عامين. بالإضافة إلى ذلك، طلب تشين أيضًا من أقاربه تشين هونغ ووو رونغ فتح شركة للتجارة الإلكترونية وحساب تسوية مصرفي مع وظيفة تسوية النقد الأجنبي لاستخدامه. لكن النيابة العامة قررت أن الاثنين ارتكبا جريمة، لكنها قررت عدم ملاحقتهما قضائيا، نظرا لعدم تحقيقهما أي ربح، وأنهما قريبان.

تحليل المحامي شاو:

وفقًا للمادة 44، البند 2 من "لوائح إدارة حسابات النقد الأجنبي المحلية"، فإن إقراض حسابات النقد الأجنبي أو التواطؤ معها أو تحويلها سيخضع لغرامة قصوى قدرها 300 ألف يوان صيني. ولكن في نهاية المطاف، فإن توفير حسابات الصرف الأجنبي لا يعني الانخراط بشكل مباشر في تجارة الصرف الأجنبي غير المشروعة.

لذلك، في الممارسة العملية، فإن الأشخاص الذين يقدمون حسابات صرف أجنبي فقط لا يشكلون عمومًا سوى انتهاكات إدارية وغالبًا لا يُحاسبون جنائيًا.

ومع ذلك، في هذه القضية، وجدت المحكمة أن كل من تشين وزوجها مذنبان بعمليات تجارية غير قانونية وحكمت عليهما بالسجن لمدة محددة. ورغم اتخاذ قرار عدم مقاضاة القريبين، تجدر الإشارة إلى أن النيابة العامة قررت أيضًا أن الاثنين ارتكبا جريمة وقررت عدم مقاضاةهما لأن الظروف كانت بسيطة (تشكل جريمة).

نصائح المحامي:

لا تقدم حسابات الصرف الأجنبي للآخرين لمساعدتهم في تحصيل المدفوعات من باب "النوايا الحسنة" أو "المساعدة". وإلا، حتى لو لم تشارك في أنشطة صرف عملات أجنبية غير قانونية محددة، فقد تواجه مخاطر قانونية بالإدانة في المستقبل.

ما مدى ارتفاع مخاطر تقديم أو المساعدة في تبادل العملة من أجل الحفاظ على علاقات العملاء أو تسهيل المعاملات؟ يجب على الممارسين الماليين أن يكونوا حذرين من حقل الألغام المتمثل في "إدخال تبادل العملات" - لماذا يواجهون عقوبة مزدوجة لمساعدة العملاء على تبادل العملات مجانًا؟

القضية 4: قضية الربط العكسي للعقوبات الجنائية لعمليات تجارية غير قانونية مشتبه بها من قبل فان وتشاو ولوه

استخدم هي مووي الموارد مثل فتح الحسابات الخارجية وقنوات صرف العملات المتراكمة أثناء الترويج لأعمال التأمين لمطابقة وتقديم عملاء التأمين في البر الرئيسي الذين يحتاجون إلى صرف العملات، وأجرى تبادلًا ثنائي الاتجاه بين الرنمينبي والدولار الهونغ كونغي والدولار الأمريكي لدفع أقساط التأمين في الخارج أو الاستثمار والاستهلاك المحليين. وبناء على اقتراح من هي مووي، استخدم فان مو وآخرون قناة بيع التأمين في الخارج لشراء وبيع العملات الأجنبية بشكل مقنع عن طريق "التجارة المضادة" بين البلدان المحلية والأجنبية.

أصدرت المحكمة حكما على هي مووي بالسجن لمدة أربع سنوات وغرامة قدرها 4 ملايين يوان.

وفيما يتعلق بفان مو وآخرين، قررت النيابة العامة أنه بما أن ظروف جرائم فان مو وآخرين كانت بسيطة، فقد اتخذت قراراً بعدم مقاضاتهم (عدم اعتبارها جريمة). وفي الوقت نفسه، تم فرض غرامات إدارية تتراوح بين 1.4 مليون و2.8 مليون دولار أمريكي على فان وآخرين بسبب قيامهم بإدخال تداولات النقد الأجنبي بشكل غير قانوني وغير ربحي، وذلك وفقًا لأنظمة إدارة النقد الأجنبي.

تحليل المحامي شاو:

استنادًا إلى خبرة المحامي شاو في تمثيل القضايا ذات الصلة،فإن أحد الأنماط السلوكية الشائعة لجرائم تداول العملات الأجنبية غير القانونية هو أن الوسطاء يعملون كوسطاء بين الأطراف التي تحتاج إلى تبادل العملات الأجنبية وإدخال تداول العملات الأجنبية. على سبيل المثال، الممارسين في الصناعة المالية مثل شركات الهجرة، ومستشاري العقارات في الخارج، والصناديق الاستئمانية، وشركات التأمين، والصناديق، والبنوك، وما إلى ذلك. في سياق أعمالهم، من المحتم أن يكون لدى هذه المجموعة من الأشخاص عملاء يتساءلون عما إذا كانت هناك أي قنوات لتبادل العملات الأجنبية. ومن أجل الحفاظ على علاقات العملاء أو تسهيل المعاملات، فإنهم يعملون في كثير من الأحيان كوسطاء معلومات، ويزودون العملاء بمعلومات البيع والشراء ويقدمون معاملات الصرف الأجنبي.

في هذه الحالة، يتم ذكر صناعة التأمين. وبموجب لوائح إدارة الدولة للنقد الأجنبي، يحق لكل فرد محلي الحصول على حصة مناسبة من شراء النقد الأجنبي تبلغ 50 ألف دولار أمريكي سنويا. لا يمكن استخدام هذه الحصة للمشاريع الرأسمالية التي لم يتم افتتاحها بعد، مثل شراء المنازل في الخارج، والاستثمار في الأوراق المالية، وشراء التأمين على الحياة والتأمين على الأرباح العائدة من الاستثمار، وما إلى ذلك.

على سبيل المثال، بالنسبة للمقيمين في البر الرئيسي، إذا أرادوا شراء تأمين في هونج كونج، فسيكون هناك العديد من القيود، مثل:

• أي بوليصة تأمين غير موقعة في هونج كونج (مثل التوقيع ودفع الأقساط نيابة عن آخرين في الصين) غير قانونية. يجب على الشخص الذهاب إلى هونغ كونغ لتوقيع وثيقة التأمين وتقديم تصريح هونغ كونغ وماكاو وسجل الدخول وما إلى ذلك لإثبات أن سلوك التأمين حدث في هونغ كونغ؛ لا يجوز استخدام الشراء الشخصي للعملة الأجنبية لشراء تأمين استثماري في الخارج (مثل تأمين الأرباح والتأمين الشامل)؛ تشترط بعض شركات التأمين أن يكون لدى المؤمن عليه إقامة أو وضع عمل في هونغ كونغ؛ يجب دفع القسط مباشرة إلى حساب شركة التأمين ولا يمكن تحويله من خلال حساب شخصي وسيط، وإلا فقد يُعتبر عملية غير قانونية؛ يساعد بعض وكلاء التأمين، لأسباب مختلفة (مثل ضغط الأداء، والحفاظ على علاقات العملاء، واستخدام مزايا المعلومات الخاصة بهم لتحقيق الأرباح)، العملاء على استبدال العملات الأجنبية مقابل رسوم أو مجانًا، أو مطابقة العملاء لشراء وبيع العملات الأجنبية من خلال التداول المضاد. ومع ذلك، فإن هذا السلوك يشكل جريمة الاتجار غير المشروع بالعملات الأجنبية. وحتى لو كان الأمر عبارة عن تقديم مجاني، فإن السلطات القضائية قد تعتبره مخالفة بسيطة ولا تلاحق قضائيا، ولن تسعى إلى المسؤولية الجنائية، ولكنها ستظل تواجه غرامات إدارية ضخمة. هل يستطيع الصينيون تجنب المخاطر القانونية المحلية من خلال فتح شركات خاصة لتبادل العملات في الخارج؟

  لماذا لا تزال الشركات المشروعة في الخارج تنطوي على مخاطر إجرامية محلية؟

  القضية 5: قضية الربط العكسي للعقوبات الجنائية لعمليات تجارية غير مشروعة مشتبه بها من قبل تشاو مو بينغ وياو مو

  قام ياو موشن بأعمال صرف الروبل والرنمينبي في روسيا، وحصل على فرق سعر الصرف الأجنبي أو رسوم المناولة، واشترى وباع بشكل غير قانوني أكثر من 24 مليون رنمينبي من العملات الأجنبية، وحقق ربحًا غير قانوني قدره 485 ألف يوان. حكمت عليه المحكمة بالسجن لمدة عامين وثلاثة أشهر، مع وقف التنفيذ لمدة ثلاث سنوات، وتغريمه 500 ألف يوان.

  تحليل المحامي شاو:

  يجب أن أشتكي أولاً، هذا الرجل بائس حقًا، فقد عمل في مجال صرف العملات في روسيا لمدة 6 سنوات ولم يكسب سوى 485 ألف يوان، وهو ما يعادل أكثر من 6 آلاف يوان شهريًا. وبعد ست سنوات، تم اكتشاف القضية، وحكم عليه بالسجن لمدة عامين مع وقف التنفيذ لمدة ثلاث سنوات بتهمة ممارسة الأعمال غير القانونية، وغرامة قدرها 500 ألف يوان. وهذا يعني أنك عملت لمدة 6 سنوات وما زلت خسرت 15 ألف يوان. في مقال "هل من الموثوق به صرف العملات الأجنبية مع شركة صرف عملات أجنبية رسمية ومرخصة؟ ما هي المخاطر القانونية التي تواجه شركات الصرافة، وشركات التعريف، وشركات صرف العملات على التوالي؟" في مقال "شركات الصرف الأجنبي العاملة في دول أو مناطق لا تخضع لضوابط الصرف الأجنبي (الجزء الثاني)" (انظر الصورة أدناه)، ذكر المحامي شاو أنه إذا كانت شركة صرف أجنبي تعمل في دولة أو منطقة لا تخضع لضوابط الصرف الأجنبي وحصلت على تراخيص التأهيل اللازمة، فلا توجد مشكلة في مزاولة أعمال الصرف الأجنبي. إلا إذا كان العمل متعلقًا بغسل الأموال، فلن تخضع عمومًا للتحقيق من قبل الجهات التنظيمية الأجنبية. src="https://img.jinse.cn/7368491_image3.png" alt="640?wx_fmt=png">

  ومع ذلك، فإن القانون الجنائي في بلدنا يخضع للاختصاص الشخصي. وبعبارة أخرى، إذا انتهك مواطن صيني القوانين المحلية أثناء وجوده في الخارج، فإنه سيواجه أيضا مخاطر قانونية جنائية. عندما يتعلق الأمر بأعمال صرف العملات الأجنبية، حتى لو كنت تدير شركة صرف عملات أجنبية خاصة في الخارج وحتى تحصل على ترخيص محلي، فمن القانوني بالطبع العمل محليًا. ومع ذلك، إذا كنت تتعامل مع أموال محلية وتمارس أعمال الصرف الأجنبي بطريقة "التداول المضاد"، فسوف تكون هناك حتما مخاطر جنائية. هل هناك أي مخاطرة قانونية في بيع الدولار الأمريكي والدولار الهونج كونجى والعملات الأجنبية الأخرى التى كسبتها بطريقة قانونية للآخرين؟

  هل إعادة بيع العملات الأجنبية القانونية غير قانونية أيضًا؟

  القضية السادسة: قضية ارتباط عكسي بين العقوبات الجنائية لشركة تكنولوجيا معينة يشتبه في قيامها بعمليات تجارية غير قانونية

  من عام 2017 إلى عام 2021، تواطأ تشي، الشخص الاعتباري لشركة شحن، مع عدد من الشركات، واستخدم منتجات زراعية لم يتمكن الآخرون من الحصول على استرداد ضرائب عليها كسلع تصدير خاصة بهم، وزور العقود والفواتير والمواد الأخرى، وطلب من ياو، الشخص الاعتباري لشركة تكنولوجيا، شراء النقد الأجنبي (حوالي 113 مليون يوان) لتزوير سجلات الدفع الخارجية، من أجل الاحتيال على الدولة بمبلغ 245 مليون يوان من استرداد ضرائب التصدير. قام ياو بتحويل النقد الأجنبي الناتج عن بيع الشركة للمنتجات الإلكترونية إلى تشي من خلال حساب خارجي، وساعد في التهرب الضريبي من خلال فرض عمولة إضافية تقدر بمئات اليوانات لكل عشرة آلاف دولار. حكمت المحكمة على تشي بالسجن مدى الحياة بتهمة الاحتيال على استرداد ضريبة التصدير.

  اعتقدت النيابة العامة أنه لا توجد أدلة كافية لتحديد أن ياو ارتكب جريمة التشغيل التجاري غير القانوني، وبالتالي، لن تلاحقه قضائيًا.

  تعليق المحامي شاو:

  في هذه القضية، حُكم على الجاني الرئيسي بالسجن مدى الحياة، وتمت تبرئة الشريك. ومن الممكن تصور أن الحالة العقلية للشخص الاعتباري لشركة التكنولوجيا في هذه الحالة كانت أشبه بركوب قطار الملاهي. ورغم أن النيابة العامة قررت في النهاية عدم مقاضاة الشخص الاعتباري بسبب عدم كفاية الأدلة، فقد استغرق الأمر أكثر من عامين من المعاناة منذ الحادث حتى صدور الحكم. عندما رأى صديقه محكومًا عليه بالسجن مدى الحياة، لا بد أنه تساءل في قلبه عن عدد السنوات التي سيتعين عليه العمل فيها على ماكينة الخياطة.

  بعد الشكوى، دعونا نحلل: لماذا لم يرتكب ياو جريمة؟

  

  أحد أساليب الجرائم التجارية غير المشروعة هو المضاربة في العملات الأجنبية، أي أن الجاني يشتري العملات الأجنبية بسعر منخفض ثم يبيعها بسعر مرتفع بغرض الربح لكسب الفرق. لكن في هذه الحالة فإن كل النقد الأجنبي الذي يملكه الجاني تم الحصول عليه من بيع منتجاته، ولم يتم شراؤه بسعر زهيد من أماكن أخرى بطريقة غير مشروعة. علاوة على ذلك، فإن الغرض من البيع هو تحويل العملة الأجنبية إلى الرنمينبي، بدلاً من استخدام العائدات من البيع لمواصلة شراء العملة الأجنبية لتحقيق الربح. وعليه، فمن منظور عناصر الجريمة المتعلقة بالتجارة غير المشروعة في العملات الأجنبية، فإن سلوكه لا يشكل الجريمة. ومع ذلك، يريد المحامي شاو أيضًا أن يذكر: لا يجوز لشركات التداول والموظفين الآخرين الانخراط في سلوك مماثل لمجرد أن السلوك في هذه الحالة لم يتم تحديده من قبل النيابة العامة على أنه يشكل جريمة. وبما أن المحققين لديهم فهم مختلف لهذا النوع من النماذج، فهناك العديد من الحالات في الممارسة العملية حيث يعتبر هذا السلوك جريمة. وعلاوة على ذلك، حتى لو تم تحديد في النهاية عدم ارتكاب أي جريمة، لا يزال هناك خطر التعرض لعقوبات إدارية. على سبيل المثال، في هذه الحالة، تم تغريم شركة التكنولوجيا بمبلغ 15 مليون يوان، وهو ليس مبلغًا صغيرًا.

  وأخيرًا

  كما ذكرنا في بداية هذه المقالة، فإن العديد من الناس لديهم سوء فهم إدراكي ويعتقدون أن سلوكهم في تبادل العملات سري للغاية، وخاصة عند استخدام أسلوب "الطرق المضاد"، وأنه من المستحيل على وكالات إنفاذ القانون اكتشافه. يعتقد بعض الناس أنه حتى لو تم القبض عليهم فإن أقصى ما سيعانون منه هو الغرامة. ومع ذلك، في الممارسة العملية، غالبًا ما تنطوي جرائم تداول العملات الأجنبية غير القانونية على مبالغ كبيرة من المال. وبمجرد أن يتجاوز المبلغ 25 مليون يوان، أو يتجاوز الربح 500 ألف يوان، فإن الشخص المعني قد يواجه عقوبة بالسجن لمدة تزيد على خمس سنوات. ومع ذلك، بالنسبة لمحامي الدفاع، ومع اكتسابهم المزيد من الخبرة في هذا النوع من القضايا، سيجدون أنه فيما يتعلق بالقضايا الفردية، يمكنهم دائمًا العثور على اختراقات مقابلة ودرجة معينة من مساحة الدفاع. حتى لو كان الأمر يتعلق بمبلغ كبير من المال، فمن الممكن الحصول على أحكام مع وقف التنفيذ أو حتى عدم الملاحقة القضائية. مع تطور التكنولوجيا المالية، تطورت أساليب تبادل العملات غير القانونية من المعاملات النقدية التقليدية إلى أساليب أكثر سرية مثل معاملات العملات الافتراضية، وتهريب البطاقات خارج البلاد من خلال أجهزة نقاط البيع، وعقود التجارة المزيفة، والمبلغ المتورط في ذلك آخذ في الازدياد أيضًا. ولذلك، عززت بلادي في السنوات الأخيرة بشكل كبير حملتها على الأنشطة غير القانونية والإجرامية في مجال الصرف الأجنبي. وفي هذا السياق، لا يمكننا أن نكون متفائلين بشكل مفرط بشأن الجهود المستقبلية التي تبذلها وكالات إنفاذ القانون لمعاقبة الأنشطة غير القانونية والجنائية المتعلقة بالصرف الأجنبي.

  إن تبادل العملات غير القانوني من شأنه أن يتسبب في هروب الأموال من النظام التنظيمي، مما يؤدي إلى تدفقات غير طبيعية لرأس المال عبر الحدود، وهو ما قد يؤدي إلى تقلبات في أسعار الصرف، وخسارة احتياطيات النقد الأجنبي وغيرها من المشاكل. لذلك، يجب عليك كفرد الالتزام بالقانون، وعدم الاعتماد على الحظ، ويجب عليك إجراء معاملات الصرف الأجنبي من خلال القنوات القانونية. هذه المقالة هي مقالة أصلية للمحامي شاو شيوي وتمثل فقط وجهات نظر المؤلف الشخصية ولا تشكل نصيحة قانونية أو آراء قانونية حول مسائل محددة.