Lista: تقود الطريق في مجال الستاكينغ السائل والعملات المستقرة اللامركزية

  ;1. مقدمة المشروع

Lista DAO هو مشروع للتخزين السائل والعملة المستقرة اللامركزية (LSDFi) يعتمد على سلسلة BNB، ويهدف إلى توفير الدخل لأصول العملات المشفرة للرهن العقاري (مثل BNB وETH والعملات المستقرة وما إلى ذلك)، ويدعم الإقراض والاقتراض بالعملة اللامركزية المستقرة LISUSD (المعروفة أيضًا باسم العملة المستقرة اللامركزية).

المعروف سابقًا باسم Helio Protocol، في أغسطس 2023، استثمرت Binance Labs 10 ملايين دولار في Helio Protocol. تم دمج بروتوكول Helio لاحقًا مع Synclub، البنية التحتية للستاكينغ وموفر الستاكينغ السائل في سلسلة BNB، لتشكيل Lista DAO.

يهدف Lista DAO إلى إنشاء بروتوكول DeFi منخفض الحدة باستخدام حلول مبتكرة لرهان السيولة. وتتمثل رؤيتها الأساسية في استخدام BNB كنقطة انطلاق في سياق حصص السيولة لاستكشاف سيناريوهات التطبيق المختلفة مثل إعادة تخزين العملات المستقرة، وفي النهاية إنشاء بروتوكول LSDFi منخفض العتبة على سلاسل متعددة.

يعتمد البروتوكول على نموذج MakerDAO ويوسعه، بما في ذلك نماذج الرمز المزدوج LISUSD وLISTA، بالإضافة إلى سلسلة من الأدوات التي تدعم التحويل الفوري والأصول الرهن العقاري، والإقراض، وزراعة الغلة، وما إلى ذلك آلية وظيفية.

2. الآلية الأساسية

< p style="text-align: left;">   2.1 آلية إقراض العملات المستقرة p>

أحد المنتجات الأساسية لـ Lista DAO هي خدمة إقراض العملات المستقرة، والتي يتم تحقيقها بشكل أساسي من خلال نموذج الضمانات الزائدة.

2.1.1 آلية التشغيل

1. وضع الإفراط في الضمانات

< p style="text-align: left;">يستخدم Lista DAO نموذج الضمانات الزائدة لضمان استقرار النظام وأمانه. يمكن للمستخدمين رهن الأصول المشفرة مثل ETH وBNB وsLISBNB وما إلى ذلك لاقتراض العملة اللامركزية المستقرة LISUSD. يجب أن تكون قيمة الضمان أعلى من قيمة العملة المستقرة المقترضة، ويمكن لهذه الآلية أن تقلل بشكل فعال من مخاطر التخلف عن السداد.

على سبيل المثال، قد يتمكن المستخدم الذي يرهن عملة BNB بقيمة 100 دولار من اقتراض ما قيمته 70 دولارًا من LISUSD فقط للتأكد من أن النظام لديه احتياطي كافٍ للتعامل مع السوق التقلبات.

2. العملة المستقرة اللامركزية LISUSD

LISUSD هي العملة المستقرة اللامركزية الخاصة بـ Lista DAO، وذلك باستخدام أصول التشفير السائلة اللامركزية المرهونة كضمان. على عكس العملات المستقرة التقليدية، لا تعتمد LISUSD بشكل كامل على ربط السعر المطلق بالعملات الورقية، ولكنها تسمح بتقلبات معينة في الأسعار لتعكس الوضع الفعلي للسوق بشكل أفضل.

تم تصميم LISUSD لتوفير وسيلة تخزين ومعاملات مستقرة نسبيًا للقيمة مع الحفاظ على اللامركزية.

3. أنواع أصول الرهن العقاري وابتكاراتها

لا تدعم Lista DAO أصول العملات المشفرة التقليدية مثل ETH وBNB فحسب، بل أطلقت أيضًا منطقة الابتكار، مما يسمح للمستخدمين برهن أصول التعهد السائلة المبتكرة مثل WEETH من etherfi وSTONE من Stakestone. وهذا يوفر للمستخدمين المزيد من خيارات الضمانات، مما يعزز مرونة النظام وكفاءة رأس المال.

2.2 تملك السيولة strong>

منتج أساسي آخر لـ Lista DAO هو تخزين السيولة، من خلال هذه الآلية، يمكن للمستخدمين رهن الأصول المشفرة والحصول على رموز السيولة المقابلة لتحسين كفاءة الصندوق يستخدم.

2.2.1 آلية التشغيل

1. تخزين السيولة (سائل) الستاكينج)

يمكن للمستخدمين رهن الأصول المشفرة مثل BNB والحصول على شهادات التعهد السائل (مثل sLISBNB). لا يمكن استخدام هذه الشهادات داخل منصة Lista DAO فحسب، بل يمكن استخدامها أيضًا للإقراض وتوفير السيولة والعمليات الأخرى على منصات DeFi الأخرى، مع الاستمرار في تلقي مكافآت التحصيص.

يفصل تخزين السيولة بين دخل وسيولة الأصول المرهونة، مما يسمح للمستخدمين بالاستمتاع بدخل الرهان مع الاستمرار في استخدام هذه الأصول بمرونة لأنشطة التمويل اللامركزي الأخرى.

2. sإنشاء واستخدام LISBNB

• تخزين BNB لإنشاء sLISBNB: عندما يتعهد المستخدم بـ BNB لعقد الرهن العقاري الخاص بـ Lista DAO، سيتم إنشاء ذلك sLISBNB يتوافق مع مبلغ BNB المرهون.

• استخدام sLISBNB: يمكن للمستخدمين استخدام sLISBNB للإقراض وتوفير السيولة على منصات DeFi المختلفة والعمليات الأخرى ، مع الاستمرار في الحصول على فوائد التوقيع على BNB. تتضمن سيناريوهات تطبيق sLISBNB على منصات مختلفة توفير السيولة والإقراض وزراعة الدخل وما إلى ذلك.

3. الإيرادات والمصروفات

• دخل التخزين: بعد تخزين BNB، سيحصل المستخدمون على دخل الرهان من BNB شبكة . سيتم توزيع هذه الأرباح بشكل متناسب على المستخدمين الذين يمتلكون sLISBNB.

• هيكل الرسوم: قد تفرض Lista DAO رسومًا إدارية معينة أو رسوم معاملات، والتي تهدف إلى الحفاظ على تشغيل وتطوير المنصة. سيتم تفصيل هيكل الرسوم المحدد في وثائق الاتفاقية.

4. الرهون العقارية والقروض

• الإقراض المفرط في الضمانات: يمكن للمستخدمين استخدام sLISBNB كضمان للاقتراض من المؤسسات اللامركزية العملة المستقرة LISUSD. ولا تؤدي هذه الطريقة إلى زيادة سيولة أصول المستخدم فحسب، بل تتيح للمستخدمين أيضًا الحصول على المزيد من الأموال للاستثمار أو العمليات الأخرى من خلال الاقتراض.

• فائدة القرض: يحتاج المستخدمون الذين يقترضون LISUSD إلى دفع مبلغ معين من فائدة الاقتراض الحالية فائدة الاقتراض 0%. يمكن للمستخدمين سداد الأموال المقترضة واستعادة sLISBNB المرهونة في أي وقت.

< قوي> 2.3 ضمانات الابتكار

من أجل توفير خيارات رهن عقاري أكثر مرونة وتنوعًا، قدمت Lista DAO منطقة الابتكار، وتسمح للمستخدمين باستخدام مجموعة متنوعة من الأصول السائلة الجديدة المرهونة كضمان لزيادة المرونة وكفاءة رأس المال في النظام.

2.3.1 آلية التشغيل

1.منطقة الابتكار)

• الغرض: منطقة الابتكار تهدف المؤسسة إلى تضمين رموز التخزين السائلة (LST) المؤهلة والرموز المعاد تعهدها بالسيولة (LRT) كخيارات ضمان، مما يوفر للمستخدمين المزيد من الخيارات وتحسين كفاءة السيولة واستخدام رأس المال.

• أنواع الضمانات: بالإضافة إلى أصول العملات المشفرة التقليدية مثل ETH وBNB، فإن منطقة الابتكار أيضًا تدعم أصول التعهد السائلة المبتكرة من Etherfi مثل WEETH وStakestone's STONE وRenzo’s EZETH.

• مخاطر الضمانات ونسبتها: تتمتع الضمانات في منطقة الابتكار بعامل مخاطرة أعلى من الضمانات التقليدية، نسبة الرهن العقاري أعلى في المقابل. سيقوم فريق مشروع Lista DAO بتقييم هذه الضمانات كل أسبوع لتحديد ما إذا كانت مؤهلة للحصول على ضمانات.

2. أنواع ضمانات محددة

• WEETH من Etherfi: WEETH عبارة عن حصة سائلة تعتمد على رمز Ethereum، والمستخدمين يمكنه المشاركة في ETH والحصول على WEETH. يمكن استخدام WEETH كضمان على Lista DAO لاقتراض LISUSD.

• Stakestone’s STONE: STONE هو رمز تعهد سائل مبتكر يتعهد المستخدمون بالحصول على STONE محددًا بعد الحصول عليه الأصول المشفرة، ويمكن استخدام STONE لعمليات الرهن العقاري والإقراض على Lista DAO.

• EZETH من Renzo: EZETH هو رمز مميز آخر مبتكر للتعهدات السائلة يدعم الستاكينغ المتعدد وإدارة السيولة للعملات المشفرة أصول. يمكن استخدام EZETH كضمان على Lista DAO، مما يزيد من مرونة أصول المستخدمين.

3. إدارة الإقراض والسيولة

يمكن للمستخدمين استخدام هذه الضمانات المبتكرة لاقتراض العملة المستقرة اللامركزية LISUSD. من خلال وضع رموز الرهن العقاري السائلة هذه كضمان، لا يتمكن المستخدمون من الوصول إلى السيولة فحسب، بل يمكنهم أيضًا المشاركة في عمليات التمويل اللامركزي الأخرى مثل زراعة العائد وتوفير السيولة.

تعمل هذه الآلية على تحسين كفاءة استخدام رأس المال للمستخدمين بشكل فعال، مما يسمح للمستخدمين بإدارة واستخدام أصولهم المشفرة بشكل أكثر مرونة.

4. هيكل الإيرادات والرسوم

• دخل التعهد: يمكن للمستخدمين الحصول على مكافآت مقابلة عن طريق التعهد بضمانات مبتكرة دخل التعهد. ويتم توزيع هذه العائدات على أساس أنواع الضمانات المختلفة وظروف السوق.

• رسوم القرض: يحتاج المستخدمون إلى دفع فوائد ورسوم اقتراض معينة عند اقتراض LISUSD للحفاظ على تشغيل المنصة وتطويرها. تم تفصيل هيكل الرسوم المحدد في وثائق الاتفاقية.

   

< قوي> 3. اقتصاديات الرمز المميز

< strong>   < /strong>3.1 LISUSD

التعريف: LISUSD عبارة عن عملة لا مركزية وغير متحيزة وهي عملة مستقرة مضمونة ومرتبطة بهدوء بـ الدولار الأمريكي. يمكن للمستخدمين اقتراض LISUSD عن طريق تخزين أصولهم على منصة Lista. يتم إنشاء LISUSD ويظل مستقرًا من خلال أصول الرهن العقاري المودعة في مكتبة Lista للرهن العقاري (CEVault).

السيولة: يمكن للمستخدمين اقتراض LISUSD عن طريق إيداع أصول الرهن العقاري في CEVault التابع لـ Lista، وهي الطريقة الرئيسية لدخول LISUSD إلى التداول. يمكن للآخرين شراء LISUSD من خلال وسيط أو بورصة، أو الحصول على LISUSD من خلال توفير السيولة في البورصة اللامركزية (DEX). يمكن استخدام LISUSD مثل أي عملة مشفرة أخرى للمدفوعات والتحويلات وشراء السلع والخدمات.

 3.2 قائمة

التعريف: LISTA هو رمز بروتوكول التشفير الأصلي لـ Lista DAO، وهو قابل للتحويل ومتعدد الاستخدامات. تم تصميم رمز LISTA كرمز فائدة قابل للتشغيل البيني يستخدم بشكل أساسي للمدفوعات والتسويات اللامركزية بين المشاركين داخل Lista DAO.

الوظيفة:

• الحوكمة: يمكن لحاملي الرمز المميز لـ LISTA اقتراح مقترحات الحوكمة والتصويت عليها والتي تحدد الميزات المستقبلية والترقيات والمعلمات الخاصة بـ Lista DAO (مثل تطوير النظام البيئي وزيادة تخصيص الإيرادات والإضافة من الخزائن الجديدة ومعلمات البروتوكول ومستويات الرسوم وما إلى ذلك).

• آلية الحوافز: تُستخدم رموز LISTA المميزة لتحفيز المستخدمين على المشاركة والمساهمة في النظام البيئي Lista DAO واحصل على مكافآت من خلال أنشطة مثل الإيداع والستاكينغ والتداول والحوكمة.

• السيولة: يمكن تبادل الرموز المميزة لـ LISTA أو تخزينها في البورصات اللامركزية في تجمع المزرعة، يمكن للمستخدمين تعظيم كفاءتها الرأسمالية والحصول على القروض والعوائد المركبة من خلال هذه العمليات.

العرض والتداول:

الحد الأقصى لعرض الرموز: 1,000,000,000 LISTA;

التداول الأولي: 230,000,000 LISTA (23% من الحد الأقصى لعرض الرموز)؛

إجمالي مبلغ Megadrop: 100,000,000 LISTA (10% من الحد الأقصى لمعروض الرموز المميزة)

حاليًا، انتهت العملة في LISTA -سعر العداد هو 0.8 دولار أمريكي.

نسبة التخصيص المحددة

• Binance Megadrop : 100 مليون، وهو ما يمثل 10% من إجمالي العرض.

• Airdrop: 10% من إجمالي العرض.

• المستثمرون والمستشارون: 19% من إجمالي العرض.

• الفريق: 35% من إجمالي العرض.

• المجتمع: 40% من إجمالي العرض.

• DAO Vault: 8% من إجمالي العرض.

• البيئة: 9.5% من إجمالي العرض.

< قوي> 3.3 إصدار الرمز المميز واستخدامه

1. الإصدار

يتم إصدار الرموز المميزة LISUSD وLISTA بشكل أساسي من خلال عمليات الرهن العقاري والإقراض للمستخدمين، بالإضافة إلى الأنشطة والمساهمات داخل النظام البيئي. الغرض من إصدار الرمز المميز هو جمع الأموال لتطوير المشروع، وزيادة الوعي بالعلامة التجارية في السوق، بالإضافة إلى بناء المجتمع والمشاركة الاجتماعية.

2. الغرض

• LISUSD: باعتبارها عملة مستقرة لامركزية، يمكن استخدام LISUSD لمجموعة متنوعة من المدفوعات والتحويلات وشراء السلع والخدمات ويمكنه أيضًا توفير السيولة والإقراض في عمليات التمويل اللامركزي.

• LISTA: يستخدم بشكل أساسي للدفع والتسوية، والتصويت على الحوكمة، وتحفيز مشاركة المستخدمين داخل النظام البيئي و مساهمة. لا تمثل LISTA أي أسهم أو ملكية أو حقوق مشاركة ولا تعد بأي رسوم أو أرباح أو دخل أو أرباح أو عوائد على الاستثمار.

< قوي> 3.4 الحوافز الاقتصادية وإدارة السيولة

1. الحوافز الاقتصادية< /p>

حوافز المشاركة: يمكن للمستخدمين الحصول على مكافآت رمزية LISTA من خلال تنفيذ أنشطة مثل الإيداع والستاكينغ والتداول والحوكمة على Lista DAO. تضمن هذه الآلية حصول المستخدمين على مكافآت عادلة أثناء مشاركتهم في النظام البيئي.

المشاركة في الحوكمة: يمكن لحاملي رموز LISTA المشاركة في إدارة البروتوكول وصنع القرار من خلال اقتراح مقترحات الحوكمة والتصويت عليها. تعمل آلية الإدارة اللامركزية هذه على تعزيز الشفافية والمشاركة في النظام البيئي.

2. إدارة السيولة

أسعار السوق: لا يتم التحكم في أسعار السوق الثانوية لرموز LISTA بواسطة Lista DAO. ولا توجد آلية أو مخطط مصمم للتحكم في سعر السوق الثانوي أو التلاعب به. يمكن للمستخدمين اختيار تبادل رموز LISTA بحرية في البورصات اللامركزية لتحقيق أقصى قدر من كفاءة رأس المال.

إدارة الأموال: من خلال مجمع السيولة للبورصات اللامركزية، يمكن للمستخدمين توفير السيولة وكسب رسوم المعاملات والمكافآت . لا تعمل هذه الآلية على تعزيز سيولة رموز LISTA فحسب، بل تعمل أيضًا على تحسين كفاءة استخدام رأس المال للنظام البيئي بأكمله.

4. عملية القرض

< p style="text-align: left;">1. تقديم ضمانات

المستخدمون تحتاج أولاً إلى تقديم ضمانات على منصة Lista DAO، والتي يمكن أن تكون أصولًا مشفرة مثل BNB وETH وsLISBNB. سيؤثر نوع وقيمة الضمان على المبلغ الذي يمكن لمستخدمي LISUSD اقتراضه.

على سبيل المثال، إذا تعهد المستخدم بعملة BNB بقيمة 100 دولار أمريكي للمنصة، فسيقرر النظام بناءً على معدل الرهن العقاري (على سبيل المثال، 70%) الذي يمكن للمستخدم اقتراض ما يصل إلى 70 دولارًا أمريكيًا من LISUSD.

2. إنشاء LISUSD

عندما يقدم المستخدمون ضمانات، يمكنهم اقتراض المبلغ المقابل من LISUSD بناءً على قيمة الضمانات. LISUSD هي العملة المستقرة لمنصة Lista DAO، وهي مرتبطة بالدولار الأمريكي.

تعتمد عملية إنشاء LISUSD على الضمانات المقدمة من قبل المستخدمين لضمان سلامة واستقرار الإقراض.

3. استعارة LISUSD

يمكن للمستخدمين استعارة LISUSD من خلال المنصة بعد تقديم ضمانات كافية. يمكن استخدام LISUSD المقترض في عمليات DeFi المختلفة، مثل المدفوعات والتحويلات وشراء السلع والخدمات أو الاستثمار وزراعة العائد على منصات DeFi الأخرى.

سيكون هناك مبلغ معين من فائدة الاقتراض أثناء عملية الاقتراض، وفائدة الاقتراض الحالية هي 0%. يساعد معدل الفائدة المنخفض هذا على جذب المزيد من المستخدمين للمشاركة في عمليات الإقراض الخاصة بالمنصة.

4. سداد القرض

يمكن للمستخدمين سداد LISUSD المقترض وفوائد الاقتراض المقابلة في أي وقت. بمجرد سداد القرض، يمكن للمستخدمين استعادة أصولهم المرهونة.

إن عملية سداد القرض بسيطة جدًا أيضًا، ويحتاج المستخدمون فقط إلى إعادة LISUSD المقترض والفائدة إلى المنصة.

5. استرداد الضمانات

عندما يقوم المستخدمون بسداد القرض بالكامل، يمكنهم استعادة أصولهم المرهونة. يمكن الاستمرار في استخدام هذه الأصول في عمليات التمويل اللامركزي الأخرى أو إعادة تخزينها لاقتراض المزيد من LISUSD.

6. آلية التصفية

إذا فشل المستخدم في سداد القرض في الوقت المحدد وانخفضت قيمة الضمانات إلى مستوى معين، فسيقوم النظام بتشغيل آلية التصفية. سيتم بيع بعض أو كل الضمانات لسداد القرض، مما يضمن استقرار وأمن النظام.

سيتم تعديل سعر التصفية ونسبة التصفية وفقًا لظروف السوق ومعلمات البروتوكول. تقلل هذه الآلية بشكل فعال من مخاطر التخلف عن سداد القروض وتحمي مصالح المنصة والمستخدمين الآخرين.

 5. دليل Binance Megadrop

في 23 مايو، أعلنت Binance عن نشر Lista (رمز LISTA) على Binance Megadrop. يمكن للمستخدمين مشاركة BNB وإكمال مهام Web3 للحصول على المكافآت.

Megadrop عبارة عن منصة جديدة لإصدار الرموز المميزة أطلقتها Binance والتي تتيح للمستخدمين الوصول المبكر وتلقي عمليات إسقاط جوي للمشاريع الواعدة. المشاريع التي تم إطلاقها على Megadrop مضمونة لإدراجها في بورصة Binance.

يتم توزيع مكافآت الرموز بناءً على إجمالي النقاط التي حصل عليها المستخدم. يتم تحديد إجمالي النقاط من خلال نقاط BNB المقفلة ومعاملات Web3 Quest ومكافآت Web3 Quest. الصيغة هي كما يلي:

إجمالي النقاط = (نقاط BNB المقفلة × معامل مهمة Web3) + مكافأة مهمة Web3

نقطة قفل BNB

يتم احتساب النقاط بناءً على مقدار عملة BNB المقفلة ووقت القفل. كلما زاد الوقت، زادت النقاط يعتمد Binance على متوسط ​​وقت القفل اليومي. احسب النقاط بناءً على لقطات الحجم (قد تتغير النقاط بسبب تقلبات القفل).

نقاط تأمين BNB لها أربعة معاملات ثابتة: 30 يومًا، 60 يومًا، 90 يومًا، 120 يومًا:

• مدة الحظر أقل من 59 يومًا وسيتم زيادة النقاط بمضاعفات 30 يومًا

• مدة القفل أقل من 90 يومًا، ويتم زيادة النقاط بمضاعفات 60 يومًا

• مدة القفل 90 يومًا إذا كانت مدة القفل 120 يومًا أو أكثر، فستزيد النقاط بمقدار "120 يومًا".

• متعددة

دليل مشاركة Megadrop

للمشاركة في Megadrop، يحتاج المستخدمون إلى قفل رموز BNB المميزة في Binance Simple Earn و/أو إكمال Web3 Quest في محفظة Binance Web3. يتم احتساب مكافآت المستخدمين المؤهلين بناءً على نسبة النقاط الفردية مقسومة على إجمالي النقاط لجميع المستخدمين.

• انتقل إلى تطبيق Binance على هاتفك، وحدد المزيد، ثم Megadrop.

• تصفح قائمة مشاريع Web3 التي بدأتها وحدد المشروع الذي تريد المشاركة فيه.

• بعد الدخول إلى صفحة التفاصيل، اقرأ متطلبات المشروع وقواعده بعناية.

• سجل عملة BNB ليتم قفلها لفترة مناسبة.

• أكمل المهام في قسم المهام.

   

< قوي> 6. موقف الفريق/التمويل

لا يمكن فصل نجاح Lista DAO عن فريق قوي يتمتع بخلفية عميقة. يتمتع أعضاء الفريق الأساسي بخبرة وإنجازات غنية في مجال تكنولوجيا blockchain والتكنولوجيا المالية وإدارة العمليات، مما يوفر أساسًا متينًا وضمانًا لتطوير المشروع.

تورو واتانابي هو المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Lista DAO وهو المسؤول عن التخطيط الاستراتيجي الشامل وتنفيذ المشروع. كمؤسس، يتمتع بخبرة واسعة في تكنولوجيا blockchain وإدارة المشاريع، حيث يقود الفريق لتعزيز تطوير Lista DAO.

المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي للعمليات (COO) تيري هوانغ شغل سابقًا منصب المدير الإقليمي لـ Binance ومدير الإستراتيجية لـ ChainNews. يتمتع بخبرة واسعة في مجال blockchain وهو جيد في إدارة العمليات والتسويق.

يتمتع كل من Toru Watanabe وTerry Huang بخبرة في العمل في Binance، مما يمنحهم فهمًا عميقًا وخبرة عملية في سوق العملات المشفرة وتكنولوجيا blockchain. وباعتبارها منصة تبادل العملات الرقمية الرائدة على مستوى العالم، توفر Binance لهم موارد واتصالات صناعية غنية.

تستثمر Binance Labs 10 ملايين دولار في Lista DAO (بروتوكول Helio سابقًا) للمساعدة في تحويلها إلى منصة لحصاد السيولة. سيتم استخدام الأموال لبناء البنية التحتية لسلسلة BNB والتوسع إلى شبكات أخرى مثل Ethereum وArbitrum وzkSync. Helio Protocol هو مُصدر العملة المستقرة ذات الضمانات الزائدة HAY وتم دمجها مع موفر التوقيع المساحي Synclub في يوليو 2023 لتشكيل أساس جديد لإدارة تدفقات إيرادات Synclub وHelio. وسيعمل هذا التمويل على تسريع البحث والتطوير التكنولوجي وتحديث المنصات، خاصة في مجالات حصص السيولة والتمويل اللامركزي. سيتم استخدام الاستثمار أيضًا للتسويق وتعليم المستخدمين لتعزيز الرؤية العالمية لـ Lista DAO. من خلال التعاون مع Synclub، قامت Lista DAO بتحسين قوتها التقنية ومكانتها في السوق، ومن المتوقع أن تصبح لاعبًا مهمًا في مجال التمويل اللامركزي في المستقبل.

7. تقييم المشروع

< p style="text-align: left;">   7.1 تتبع التحليل

ينتمي Lista DAO إلى مسار التمويل اللامركزي (DeFi)، ويتضمن على وجه التحديد الحقول الفرعية التالية:

1. الستاكينغ السائل

يتيح الستاكينغ السائل للمستخدمين المشاركة في الأصول المشفرة (مثل BNB وBNB) ETH) والحصول على شهادات السيولة (مثل sLISBNB)، والتي يمكن استخدامها للإقراض وتوفير السيولة والعمليات الأخرى في نظام DeFi البيئي، بينما لا يزال بإمكان المستخدمين الحصول على مكافآت التوقيع المساحي.

تعمل هذه التقنية على تحسين سيولة أصول المستخدم وكفاءة استخدام رأس المال، وهي ابتكار مهم في مجال التمويل اللامركزي.

2. العملة المستقرة اللامركزية

يوفر Lista DAO عملة مستقرة لامركزية LISUSD، والتي يمكن للمستخدمين اقتراضها عن طريق التعهد بأصول العملة المشفرة. تم تصميم LISUSD للحفاظ على استقرار الأسعار، على غرار DAI الخاص بـ MakerDAO.

توفر العملات المستقرة اللامركزية للمستخدمين أدوات مالية أكثر أمانًا وشفافية، مما يقلل من الاعتماد على النظام المالي التقليدي.

3. الاقتراض بضمانات زائدة

يمكن للمستخدمين اقتراض العملة المستقرة LISUSD عن طريق التعهد بمبلغ معين من الأصول المشفرة. ويضمن نموذج الإفراط في الضمانات استقرار وأمن النظام ويمنع خطر التخلف عن سداد القروض.

تُستخدم هذه الآلية على نطاق واسع في النظام البيئي DeFi وهي الوظيفة الأساسية للعديد من منصات الإقراض اللامركزية.

في مسار DeFi، هناك العديد من المشاريع المشابهة لـ Lista DAO في مجالات تخزين السيولة والعملات المستقرة اللامركزية والإقراض المضمون بشكل مفرط:

< p style="text-align: left;">1. Lido Finance

< li >

الحقل: حصص السيولة

• < strong>مقدمة: Lido هي أكبر منصة لحصاد السيولة على Ethereum. يمكن للمستخدمين المشاركة في ETH والحصول على stETH، ويمكن استخدامها على منصة DeFi، بينما لا يزال بإمكان المستخدمين الحصول على مكافآت ETH.

• أوجه التشابه: يوفر كل من Lido و Lista DAO خدمات تخزين السيولة لتعزيز تدفق أداء أصول المستخدم والاستفادة.

2. MakerDAO

• الحقل: عملة مستقرة لامركزية

• مقدمة: MakerDAO هو مُصدر العملة اللامركزية المستقرة DAI. يمكن للمستخدمين إنشاء DAI عن طريق رهن أصول التشفير مثل ETH، وسعر DAI منخفض. مرتبط.

• أوجه التشابه: يشبه LISUSD الخاص بـ Lista DAO DAI، ويتم إنشاء كلاهما من خلال الإفراط في الضمانات المركزية عملة مستقرة مصممة لتوفير الأصول المشفرة بأسعار مستقرة.

3.أفي

• الحقل: الإقراض

• مقدمة: Aave عبارة عن منصة إقراض لامركزية تتيح للمستخدمين إقراض أو اقتراض أصول تشفير متنوعة. توفر Aave خدمات إقراض ذات ضمانات زائدة لضمان أمن النظام واستقراره.

• أوجه التشابه: خدمة الإقراض ذات الضمانات الزائدة التي تقدمها Lista DAO تشبه خدمة Aave الرهن العقاري اقترض العملات المستقرة للأصول المشفرة واحصل على خيارات تمويل مرنة.

< قوي> 7.2 أداء المشروع

< p style="text-align: left;">اعتبارًا من 24 مايو، يبلغ إجمالي القيمة المقفلة لـ Lista DAO 463,853,482 دولارًا أمريكيًا، وقيمة الضمانات 301,170,727 دولارًا أمريكيًا، والرهن السائل هو 162,682,754 دولارًا أمريكيًا، وإجمالي القيمة المقترضة 60,274,786 دولارًا أمريكيًا .

يتفوق مشروع Lista DAO في توفير السيولة والإقراض اللامركزي. يبلغ إجمالي القيمة المقفلة (TVL) لـ BNB وsLISBNB وETH 114,302,940 دولارًا أمريكيًا و30,818,259 دولارًا أمريكيًا و34,681,465 دولارًا أمريكيًا على التوالي، مما يدل على ارتفاع طلب المستخدمين على تخزين هذه الأصول. الحد الأدنى لنسبة الرهن العقاري (MCR) هو 150%، مما يضمن استقرار وأمن النظام. تبلغ أسعار فائدة الإقراض 9.50% و11.00% على التوالي، مما يوفر خيارات مرنة لاستخدام الأموال.

تدعم منطقة الابتكار ListaDAO تخزين WeETH الخاص بـ Ether.fi، وSTONE التابع لـ StakeStone، وezETH التابع لـ Renzo، واقتراض العملة المستقرة lisUSD. اعتبارًا من 23 مايو، تبلغ قيمة أصول الرهن العقاري في منطقة ListaDAO للابتكار حوالي 5.56 مليون دولار أمريكي.

< /strong>7.3 مزايا المشروع

1. اللامركزية والأمن

آلية إقراض Lista DAO لا مركزية تمامًا، للمستخدمين لديهم سيطرة كاملة على أصولهم، مما يضمن أمن وشفافية النظام.

يضمن نموذج الإفراط في الضمانات استقرار النظام وأمنه ويمنع بشكل فعال مخاطر التخلف عن سداد القروض.

2. المرونة والكفاءة

يمكن للمستخدمين اختيار نوع وكمية الضمانات بمرونة وتعديلها وفقًا لاحتياجاتهم الخاصة وظروف السوق. عملية الإقراض بسيطة وفعالة، ويمكن للمستخدمين الاقتراض وسداد LISUSD في أي وقت.

من خلال حصص السيولة، يمكن للمستخدمين استخدام هذه الأصول بمرونة لعمليات التمويل اللامركزي الأخرى مع الاستمتاع بمزايا التحصيل، وتحسين كفاءة استخدام الأموال.

3. أسعار فائدة منخفضة وعوائد متنوعة

تساعد أسعار الفائدة المنخفضة على الإقراض في جذب المزيد من المستخدمين للمشاركة في عمليات الإقراض الخاصة بالمنصة. ويمكن للمستخدمين الحصول على المزيد من الأموال من خلال الاقتراض للاستثمار أو لعمليات أخرى، وبالتالي زيادة العائدات الإجمالية.

تمكن قنوات الدخل المتنوعة المستخدمين من الحصول على عوائد مستقرة في ظل ظروف السوق المختلفة.

4. تقليل مخاطر التعهدات

من خلال فصل دخل التعهد عن السيولة، لا يضطر المستخدمون إلى إلغاء التعهد عندما يحتاجون إلى أموال، مما يقلل المخاطر الناجمة عن تقلبات السوق.

تضمن آلية الرهن العقاري للسيولة أن المستخدمين يمكنهم استخدام أصولهم بمرونة في أي وقت مع الاستمرار في الاستمتاع بفوائد الرهن العقاري.

7.4 التحديات والتوقعات المستقبلية< /strong>

1. مخاطر تقلبات السوق

على الرغم من آليات الضمانات الزائدة والتصفية، فإن التقلبات العالية في سوق العملات المشفرة قد لا تزال تشكل مخاطر على أصول المستخدمين واستقرار المنصة. يحتاج المستخدمون إلى إيلاء اهتمام وثيق لديناميكيات السوق وإدارة المخاطر.

يحتاج Lista DAO إلى تحسين آلية إدارة المخاطر بشكل مستمر لضمان استقرار النظام وأمانه.

2. تعليم المستخدم واعتماده

آلية الإقراض معقدة نسبيًا وتتطلب من المستخدمين أن يكون لديهم معرفة وخبرة معينة في DeFi. تحتاج Lista DAO إلى تعزيز تعليم المستخدم لمساعدة المستخدمين على فهم وظيفة الإقراض الخاصة بالمنصة واستخدامها.

يعد تحسين تبني المستخدم هو مفتاح نجاح المشروع ويجب الترويج له ونشره من خلال قنوات وأنشطة متعددة.

3. خطة توسعة متعددة السلاسل

تخطط Lista DAO لتوسيع وظيفة الإقراض لتشمل العديد من سلاسل الكتل مثل Ethereum لتزويد المستخدمين بخيارات أكثر تنوعًا ومجموعة واسعة من سيناريوهات التطبيق.

سيؤدي التوسع متعدد السلاسل إلى تعزيز النظام البيئي لـ Lista DAO، مما يسمح لها باحتلال مكانة أكثر أهمية في مجال التمويل اللامركزي.

8.الخلاصة

بشكل عام، أظهر مشروع Lista DAO إمكانات قوية ونموًا قويًا في مجال التمويل اللامركزي (DeFi). من خلال تقديم مجموعة متنوعة من خيارات الستاكينغ والإقراض، بما في ذلك BNB وsLISBNB وETH، توفر Lista DAO للمستخدمين سيولة عالية وخيارات مرنة لاستخدام رأس المال، مع قيمة تأمين إجمالية (TVL) تزيد عن 179 مليون دولار، مما يوضح قدرة المستخدمين على الاهتمام بالثقة العالية في المنصة. إن الحد الأدنى المستقر لنسبة الضمانات (MCR) وأسعار الإقراض التنافسية يزيد من تعزيز أمن النظام وجاذبيته. وقد أثبت طرح أصول جديدة مثل weETH وezETH وSTONE قدراتها الابتكارية وقدرتها على التكيف في السوق. باختصار، تعمل Lista DAO تدريجيًا على ترسيخ مكانتها الرائدة في سوق التمويل اللامركزي من خلال خدمات عالية الجودة والابتكار المستمر، والمستقبل واعد.