توفير البيتكوين: معدل نمو سنوي مركب 72% على مدى 4 سنوات

الأصل: ليو جياوليان

وينبغي أن يقال إن أغلب المستثمرين الأفراد، بما في ذلك بعض المؤسسات، يلاحقون الارتفاع ويقتلون الانخفاض. يمكن ملاحظة ذلك من خلال بيانات التدفق الخاصة بصندوق Bitcoin ETF الفوري. شهدت BTC (Bitcoin) انخفاضًا مستمرًا في الأيام القليلة الماضية، وفي 10 أيام فقط، انخفضت بمقدار 10000 دولار أمريكي من 72 ألفًا إلى 62 ألفًا، واخترقت مرة واحدة علامة 60 ألف دولار أمريكي. مع انخفاض السعر، توقفت ثلاثة من "الأربعة الكبار" من صناديق بيتكوين المتداولة في البورصة بشكل مباشر، حتى أن BITB و ARKB انعكست إلى صافي التدفقات الخارجة. لا تزال أسطوانة واحدة فقط من المحرك رباعي الأسطوانات، BlackRock، تعمل بجد، وبالتالي فإن القوة بطبيعة الحال أضعف بكثير.

لكي نكون صادقين، فإن الوضع الحالي البالغ حوالي 60.000 آمن نسبيًا حقًا. السفر خلال عام 2025 حتى نهاية عام 2026، حتى لو كان هناك انهيار "للارتفاع السابق" في نهاية عام 2022 بعد أكثر من عامين، فإن الحد الأدنى للسعر سيكون 70 ألف دولار. بمعنى آخر، 70 ألف دولار في نهاية عام 2026 تعادل 16 ألف دولار في نهاية عام 2022. وهذا يعني أيضًا أنه إذا كانت أموالك يمكن أن تستمر لمدة ثلاث سنوات (سواء بشكل شخصي أو موضوعي)، فمن خلال الثيران والدببة، حتى لو لم يكن هناك ما يسمى "الهروب من القمة"، فيمكنك الاحتفاظ بالبيتكوين حتى عام 2026. في نهاية العام، هناك احتمال كبير بعدم وجود خسارة.

اعرف أين تقع النتيجة النهائية لموقفك. تعرف على النتيجة النهائية ولا تخسر المال. وهذا يوفر الأساس ورأس المال لتحقيق عوائد أعلى. يسعى العديد من الأشخاص بشكل أعمى إلى تحقيق عوائد عالية وثروة فورية لمجرد أنهم لا يفهمون أين تكمن النتيجة النهائية، وينتهي بهم الأمر بخسارة فادحة.

قال بافيت إن أهم شيء في الاستثمار هو عدم خسارة المال.

بدأ كل من Zhang San وLi Si برأس مال قدره مليون دولار. تتمتع Zhang San بنمو مطرد بنسبة 40٪ كل عام. حقق Li Si ربحًا ضخمًا بنسبة 200% في عام واحد وخسر 60% في عام واحد، واستمرت الدورة. وبعد 10 سنوات، كم ستكون الفجوة بين الاثنين؟

زانغ بعد ثلاثين عامًا: مليون × (1 + 40%)^10 = 28.92 مليون

لي بعد أربعين عامًا: 1 ​​مليون × (1 + 200%)^5 × (1 - 60%)^5 = 2.49 مليون

الإجابة: فرق السعر بين الاثنين 10 مرات.

فماذا لو امتدت المدة إلى 30 عامًا؟ الأرقام قد تجعل الفك الخاص بك يسقط.

تشانغ سان 30 عامًا: مليون × (1 + 40%)^30 = 24.2 مليار

لي سي 30 سنة: 1 مليون × (1 + 200%)^15 × (1 - 60%)^15 = 15.4 مليون

الآن اثنان منهم لم يعودا في نفس فئة الثروة. لا معنى لمقارنة الفرق في قيمتها.

وإذا قارنت كيف قضى الاثنان السنوات العشر الماضية أو الثلاثين عامًا الماضية، فقد تكون أكثر عاطفية.

Zhang San في السنوات العشر إلى الثلاثين الماضية: اكتناز BTC وعدم الاحتفاظ بها. اقضِ وقتًا في تعليم أطفالك، وقضاء الوقت مع عائلتك، وفعل ما تحب، والسفر، والحفاظ على الصحة، وممارسة الرياضة، وتأليف الكتب، وما إلى ذلك.

من 10 إلى 30 عامًا لـ Lee Si: البيع بسعر مرتفع والشراء بسعر منخفض، وزيادة الرافعة المالية، ومراقبة السوق بعصبية في جميع الأوقات، وإيلاء اهتمام وثيق لمشاريع العملة الجديدة، و الاندفاع إلى السوق، والإسقاط الجوي، والصوف؛ والتصفية، وسرقة العملات المعدنية، وعدم الاهتمام بدراسات الأطفال والحب والعلاقات، والآباء كبار في السن؛ متدهور؛ لا أحد يعرف ماذا فعلوا. ليس لدي أي اهتمام بالمضاربة على العملات، وليس لدي أي اهتمام بالقيام بأي عمل عملي يدر المال ببطء. عندما أسافر، أحتفظ دائمًا عين على السوق، ولا يمكن أن يكون ذهني فارغًا، ولا يستطيع جسدي وعقلي الاسترخاء وما إلى ذلك؛

كان على ابني قراءة الكتب اللامنهجية في المدرسة الابتدائية، لذلك أعطيته نسخة من كتاب "38 رسالة من روكفلر إلى ابنه" ليقرأها. يقرأ كل يوم بعد الفصل ويتبادل أفكاره معي بعد المدرسة. أخبرني بالأمس أن آخر مقال قرأه هو أن الناس يجب أن يكونوا أسياد المال، وليس عبيده.

نعم. الاستثمار هو ممارسة شخصية. الاستثمار ليس أكثر من جزء من حياتك. قبل الإجابة على سؤال ما نوع الاستثمارات التي نريد القيام بها، يجب علينا أولاً أن نفكر بوضوح في نوع الحياة التي نريد أن نعيشها. وإلا فإننا سوف ننسى نيتنا الأصلية ونصبح عبيدا للمال.

السؤال الفني هو، هل من الصعب تحقيق عائد سنوي قدره 40% على البيتكوين؟ الصورة أدناه هي معدل النمو السنوي المركب (CAGR) للبيتكوين في دورة مدتها 4 سنوات، بالإضافة إلى مخطط مقارنة مع بعض الأصول التقليدية الأخرى.

المنحنى البرتقالي في الصورة هو معدل النمو السنوي المركب لـ BTC لمدة 4 سنوات. ويمكن رؤية القيمة المقابلة على المحور Y على اليمين. ويتبين أنه باستثناء العامين 2022.1-2024.1، فإن معدل النمو السنوي المركب لأربع سنوات يتراوح بين 25-50%، ويتجاوز 50% في أوقات أخرى. منذ مارس من هذا العام، مع ارتفاع BTC إلى 60,000-70,000 سكين، ارتفع معدل النمو السنوي المركب لمدة 4 سنوات مرة أخرى إلى أكثر من 72%.

ومع ذلك، فإن معظم الأشخاص يكسبون المال ويستثمرون في نفس الوقت، لذلك سيستمرون في إضافة مناصب في نقاط مختلفة خلال السنوات الأربع. في هذه الحالة من الاستثمار الثابت، تتمثل الميزة في أنه سيخفف من بعض التقلبات، ولكن العيب هو أن معدل النمو السنوي المركب الفعلي للمركز سيكون أقل بكثير من معدل النمو السنوي المركب للاستثمار لمرة واحدة. ربما نصف منخفضة. بهذه الطريقة، إذا كان نمو البيتكوين على مدى أربع سنوات يعادل معدل نمو سنوي مركب قدره 80٪، فمن المحتمل أن يصل معدل النمو السنوي المركب للاستثمار الثابت إلى 40٪، وهو أمر جيد جدًا.

الآن مع تصحيح BTC، إذا كان معدل النمو السنوي المركب لمدة 4 سنوات يعادل 72%، فإن معدل النمو السنوي المركب للاستثمار الثابت يبلغ حوالي 35%.

في السنوات الست الماضية من عام 2018 إلى الوقت الحاضر، أصر Bazijue على القيام باستثمارات ثابتة وإضافة مراكز عند الانخفاضات، ويبلغ معدل النمو السنوي المركب المحسوب حوالي 28٪. هناك ثلاثة أسباب للانخفاض: أولاً، كان عام 2018 استثمارًا مؤقتًا، مع عدم وجود مراكز ثقيلة، لكنه لا يزال يُحسب على أنه عام واحد، مما أدى إلى انخفاض القيمة. ثانيًا، انطلق السوق الصاعد في عام 2021، وتم زيادة الاستثمار في النطاق المرتفع، مما يؤدي إلى المركز الثالث الثقيل، تكون الأموال اللازمة لزيادة المراكز في عام 2023 مقيدة بعوامل موضوعية، ومبلغ الاستثمار منخفض. باختصار النظرية غنية جداً والواقع هزيل جداً. في الممارسة الفعلية، من الصعب حقًا تحقيق الكمال إذا كان عليك أن تكون مثابرًا على مدار العام بشكل شخصي وألا تتراجع بشكل موضوعي (مثل عدم فقدان وظيفتك، وعدم تخفيض الراتب، وعدم المرض، وعدم إنفاق الكثير من المال).

ليس لدى العديد من الأشخاص أي فكرة عن قوة الفائدة المركبة لمعدل النمو السنوي المركب.

في عام 2021، قال جياوليان إنه سيكون أمرًا رائعًا إذا تمكنت BTC من تحقيق معدل نمو سنوي مركب قدره 40٪ في الدورتين الماضيتين. وهذا الهدف ليس ملفتاً للنظر، ومن الممكن نسبياً تحقيقه.

مدة الدورة المكونة من جولتين 8 سنوات. مع معدل نمو سنوي مركب لمدة 8 سنوات يبلغ 40%، سيصبح المليون مليون × (1 + 40%)^8 = 14.75 مليون.

بعبارة أخرى، كسب 13.75 مليونًا في 8 سنوات يعادل ربح 140.000 شهريًا و1.7 مليون سنويًا. براتب شهري قدره 140.000 ودخل سنوي قدره 1.7 مليون، حتى لو كنت تعيش في مدينة من الدرجة الأولى، لا يزال من الممكن اعتبارك مجموعة ذات دخل مرتفع، أليس كذلك؟

كن متساهلاً مع العدو. وبالنظر إلى أن العملية الفعلية لن تكون مثالية، وأن معدل النمو سينخفض ​​بالتأكيد، فمن الأفضل اعتماد معدل نمو سنوي مركب قدره 20%. وهذا يعادل تقريبًا مستوى السيد بافيت.

معدل نمو سنوي مركب لمدة 8 سنوات 20%، 1 مليون × (1 + 20%)^8 = 4.3 مليون.

يترجم هذا إلى راتب شهري قدره 34000 ودخل سنوي قدره 410000. مستويات دخل العاملين ذوي الياقات البيضاء في مدن الدرجة الأولى.

فقط فكر في الأمر كنوع من الادخار. وبعبارة أخرى، فإن الأمر يشبه دفع أقساط التأمين كل عام. إن توفير BTC هو توفير التأمين لحياتك.

القليل يصبح كثيرًا، والرمل يصبح برجًا. قريبا، قوة الفائدة المركبة سوف تصبح واضحة.

باستثناء البيتكوين، هل تعتقد أن هناك أي عملات أخرى ذات فائدة مركبة طويلة الأجل؟ لأكون صادقًا، لم أشاهده حقًا. إن "توفير المال" في هذه الأشياء هو ببساطة "التبرع بالمال" و"حرق المال".

هناك قول مأثور مفاده أن كل شخص يمكنه كسب القليل من المال من خلال العمل الجاد، ولكن إذا كنت تريد كسب الكثير من المال، فعليك أن تنظر إلى قدر.

ولكن في هذا السوق، لا يرغب العديد من الأشخاص في جني مبلغ صغير من العشرات أو الملايين سنويًا، لذلك يتعين عليهم المقامرة بحياتهم في محاولة للفوز واحدة كبيرة. اربح بالثروة والحرية، واخسر بالدين. من حيث الاحتمالية والمصير، فإن 99.99% من الناس محكوم عليهم أن يفوتوا الثروة المفاجئة.

هناك وقت في الحياة يجب أن يكون هناك، ولكن لا يوجد وقت في الحياة، لذا لا تجبره. غالبًا ما لا تكون نتيجة محاولة الثراء فجأة نهاية جيدة.