تقرير تدفق رأس المال عبر الإنترنت وتحليل المخاطر في جنوب شرق آسيا

المصدر: Beosin

مع الشعبية العالمية للعملات المشفرة والنمو السريع لمستخدمي العملات المشفرة في جنوب شرق آسيا، أصبحت تدفقات الأموال عبر السلسلة في المنطقة متكررة ومعقدة بشكل متزايد. من أجل الفهم العميق لخصائص تدفق الأموال على السلسلة في جنوب شرق آسيا، والمخاطر المالية المحتملة، والاتصالات مع الصناعات غير القانونية،يعتمد Beosin على 10000 عينة من عناوين blockchain تم أخذ عينات منها من عام 2020 حتى الوقت الحاضر (مثل البيانات الشخصية في جنوب شرق آسيا محافظ / مستخدمي الصرف في جنوب شرق آسيا وما إلى ذلك)، أجرى هذا التحليل المتعمق. من خلال تتبع وتصنيف أنواع مختلفة من مسارات تدفق رأس المال المحفوفة بالمخاطر، وجدنا أن درجة المخاطر التي تنطوي عليها أنماط تداول الأصول المشفرة كانت أكبر من المتوقع. لا يكشف هذا التقرير عن مخاطر استخدام العملات المشفرة في جنوب شرق آسيا فحسب، بل يستكشف أيضًا الأسباب الكامنة وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي ويقدم التوصيات ذات الصلة.

نظرة عامة على سوق العملات المشفرة في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، زاد قبول وشعبية العملات المشفرة في جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ.

تتمتع جنوب شرق آسيا، باعتبارها سوقًا ناشئة، بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي وبيئة السياسات وسلوك المستخدم، وتبدو الجوانب التالية واضحة بشكل خاص:

1 النمو : أدت النسبة العالية من الشباب في جنوب شرق آسيا، إلى جانب شعبية الإنترنت عبر الهاتف المحمول، إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي العملات المشفرة في المنطقة. تشير التقديرات إلى أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي العملات المشفرة في المنطقة.

2. طلب ​​قوي على المدفوعات عبر الحدود: يوجد عدد كبير من العاملين عبر الحدود في جنوب شرق آسيا، وتوفر لهم العملات المشفرة طريقة دفع مريحة عبر الحدود. ، لذلك يتم استخدامه على نطاق واسع.

3. بيئات تنظيمية مختلفة: لدى دول جنوب شرق آسيا سياسات تنظيمية مختلطة بشأن العملات الافتراضية. تدعم بعض الدول تقنين العملات المشفرة، لكن معظم المناطق لم تشكل بعد إطارًا تنظيميًا واضحًا مما يؤدي إلى بعض مخاطر الامتثال في تدفقات رأس المال.

عينة التحليل والنتائج الرئيسية

مخطط: مخطط تدفق الصندوق

مخطط: توزيع العناوين على محافظ Web3

1. أموال مجانية حالة التداول

من بين 10000 عنوان blockchain تم تحليلها هذه المرة، يتم تداول حوالي 45.23٪ من الأموال بحرية على السلسلة العامة من خلال محافظ لا مركزية، مما يظهر سيولة عالية وميزات لامركزية. ويصل المبلغ الإجمالي للأموال المتدفقة بحرية إلى 1.484 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى أن أساليب التداول اللامركزية أصبحت سائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.

2. الاتصال بالصناعة السوداء والرمادية

من بين هذه العناوين، تدفقت أموال تزيد قيمتها عن 110 ملايين دولار أمريكي مباشرةً إلى العناوين المتعلقة بالصناعة السوداء والرمادية، وهو ما يمثل أكثر من 12%. وبعد مزيد من تتبع تدفق رأس المال للعناوين المتبقية، تبين أنه من خلال المعاملات الثانوية أو المتعددة، كانت بعض العناوين أيضًا مرتبطة بشكل غير مباشر بالصناعة السوداء والرمادية، مما أدى إلى زيادة نسبة العناوين الخطرة المتعلقة بالصناعة السوداء والرمادية إلى 16.82 %. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي العملات المشفرة في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين المعرضين لخطر المعاملات المالية بشكل غير مباشر أو مباشر مع الصناعة السوداء والرمادية.

الرسم البياني: العلاقة مع السوق السوداء والرمادية

تحليل تدفق الأموال ومخاطر الصناعة السوداء والرمادية

1 عناوين الصناعة السوداء والرمادية

يقسم Beosin العناوين المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بالصناعة السوداء والرمادية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية من خلال ملصقات المخاطر، وتشمل الفئات عالية المخاطر المعنية بشكل أساسي ما يلي:

● البنوك السرية: تستخدم لإرسال الأموال بشكل غير قانوني عبر الحدود وغسل الأموال

● منصة الاحتيال: تنطوي على استثمارات زائفة و مخططات بونزي وقتل الأجانب وقتل الخنازير وما إلى ذلك.

تتضمن أنواع العناوين عالية المخاطر هذه أكثر من 240 كيانًا صناعيًا محددًا.

2. ظاهرة تدفقات رأس المال عالية المخاطر

تظهر نتائج البحث أن أنواعًا معينة من تدفقات رأس المال لها أهمية خاصة:

● هناك أكثر من وتدفقت الأموال بقيمة 10 ملايين دولار أمريكي مباشرة إلى العناوين المتعلقة بالبنوك السرية، ووصل العدد التراكمي للمعاملات إلى الآلاف.

● تدفقت حوالي 11 مليون دولار أمريكي من الأموال بشكل واضح إلى منصات المقامرة عبر الإنترنت.

● تم إدخال أكثر من 22 مليون دولار أمريكي من الأموال إلى منصة الاحتيال.

تكشف تدفقات رأس المال هذه عن مدى تعقيد وإخفاء أنشطة الصناعة السوداء والرمادية، خاصة بسبب عدم الكشف عن هويته وخصائص العملات المشفرة العابرة للحدود، حيث يتمكن المجرمون من إجراء عمليات تحويل أموال غير قانونية وأنشطة غسيل الأموال بشكل متكرر.

الرسم البياني: الأموال المتدفقة إلى السوق السوداء

تدفقات الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. نسبة تدفقات رأس المال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

تدفق حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعة السوداء والرمادية إلى المنصات الخاضعة للعقوبات، وكان عدد المعاملات ذات الصلة ضعف عدد المعاملات في البنوك السرية، بقيمة إجمالية تزيد عن 55 مليون دولار أمريكي، مما يشير إلى ذلك. لا تزال المنصات الخاضعة للعقوبات عالية المخاطر المصدر الرئيسي لتدفقات رأس المال.

2. تحليل الحالة: Tornado Cash

باعتبارها أداة شائعة الاستخدام لخلط العملات، تلقت Tornado Cash أكثر من 54 مليون دولار أمريكي من الأموال في هذه الدراسة، وهو ما يمثل 10% من إجمالي الأموال. تمت الموافقة على 97.84% من تدفقات رأس المال للمنصة. ومع ذلك، منذ أن أضافت وزارة الخزانة الأمريكية تورنادو كاش إلى قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل كبير، مما يدل على التأثير المثبط الفعال للعقوبات على تدفقات رأس المال إليها.

الرسم البياني: اتجاه ونسبة الأموال المتدفقة إلى Tornado Cash

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. عدم الكشف عن هويته وارتفاع مخاطره سيولة العملات المشفرة: عدم الكشف عن هوية العملات المشفرة يجعل من الصعب تتبع الأموال غير المشروعة أثناء تحركها على السلسلة. وحتى لو كانت هناك وسائل تقنية لتحديد العناوين الخطرة، فلا يزال من الممكن إخفاء تدفق الأموال من خلال وسائل تقنية مثل خلط العملات، وبالتالي تسهيل أنشطة غسيل الأموال.

2. عدم وجود نظام تنظيمي في جنوب شرق آسيا: لم تكتمل بعد الإجراءات التنظيمية للعملات المشفرة في دول جنوب شرق آسيا، مما يؤدي إلى زيادة المخاطر في تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق لديها موقف الانتظار والترقب تجاه العملات المشفرة ولم تتخذ إجراءات تنظيمية فعالة، مما يوفر مساحة لتدفقات رأس المال في الصناعات السوداء والرمادية.

3. البيئة الاجتماعية والاقتصادية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة وقد أدى ذلك إلى استخدام العديد من المحتالين والمقامرين عبر الإنترنت لهذا المكان قاعدة تجتذب الأجانب بشكل رئيسي للمشاركة.

4. صعوبة الإشراف الفني: نظرًا للقيود الفنية والمعمارية، غالبًا ما تجد بورصات العملات المشفرة ومقدمو خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية صعوبة في مراقبة المخاطر الكامنة وراء المعاملات والتحقيق فيها بشكل فعال. وتفتقر المنصات اللامركزية على وجه الخصوص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات ولا يمكنها تحديد المخاطر على الفور مثل السلوك الضار أو غسيل الأموال. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال تدابير "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال"، إلا أن المعاملات عبر السلاسل وتقنيات إخفاء الهوية لا تزال تؤدي إلى تعقيد تتبع تدفقات الأموال وزيادة المخاطر الأمنية.

الاستنتاجات والتوصيات

يُظهر تحليل تدفقات رأس المال عبر السلسلة في جنوب شرق آسيا أن هناك مخاطر أمنية عالية في استخدام العملات المشفرة في المنطقة. من أجل الحد بشكل فعال من مخاطر تدفقات رأس المال غير المشروعة على السلسلة، توصي Beosin باتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز الآليات التنظيمية: يجب على حكومات البلدان المختلفة صياغة وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للعملات المشفرة ومكافحة غير القانونية وبالنسبة للأنشطة المالية، ينبغي تقديم إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية على أساس الظروف الوطنية المختلفة.

2. تحسين قدرات تحديد المخاطر لدى المستخدمين: زيادة التثقيف حول مكافحة الاحتيال للمستخدمين العاديين لجعلهم يفهمون المخاطر الموجودة في السلسلة، وتعزيز قدرتهم على تحديد صناديق الصناعة السوداء والرمادية ومنعها.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات التتبع على السلسلة ومكافحة غسيل الأموال بشكل فعال، وتحديد ومكافحة تدفقات رأس المال عالية المخاطر بدقة من خلال تحليل البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي والوسائل التقنية الأخرى.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع عمليات تبادل العملات المشفرة ومقدمي خدمات المحفظة والمؤسسات ذات الصلة في جنوب شرق آسيا للعمل معًا لتعزيز تبادل المعلومات والوقاية المشتركة من المخاطر، وتحسين الأمان على السلسلة.

باعتبارها واحدة من المناطق التي تتمتع بأكبر إمكانات لتطوير العملات المشفرة، ستظل جنوب شرق آسيا تواجه تحدي مخاطر تدفق رأس المال في المستقبل.