استحوذت Stripe على Privy لتحسين تخطيط البنية التحتية للعملات المستقرة بشكل أكبر

في 12 يونيو، أعلنت شركة الدفع الأمريكية العملاقة "سترايب" عن استحواذها على "بريفي"، وهي شركة رائدة في مجال توفير البنية التحتية للمحافظ الإلكترونية المدمجة، تُمكّن منصات مثل "هايبرليكويد" و"أوبن سي" و"بلاك بيرد" و"توكو" من دمج محافظ العملات المشفرة مباشرةً في تجربة المستخدم، مما يُسهّل عمليات المستخدم ويزيد من معدلات التحويل. "سترايب" منصة دفع تخدم نصف شركات "فورتشن 100" و78% من شركات "فوربس للذكاء الاصطناعي 50". في العام الماضي، عالجت "سترايب" معاملات دفع بقيمة 1.4 تريليون دولار، بزيادة سنوية قدرها 38%. تنمو الإيرادات المُعالجة على "سترايب" أسرع بسبع مرات من إيرادات شركات "ستاندرد آند بورز 500"، مما يمنح المنصة تأثيرًا كبيرًا في قطاع الأعمال الرئيسي. بعبارة أخرى، تُعدّ "سترايب" الخيار الأمثل لتعزيز تطوير العملات المستقرة. بالنسبة لشركة Stripe، المُلِمّة بالشفرات السرية لتدفقات رأس المال، يُعدّ هذا الاستحواذ رهانًا كبيرًا آخر على سوق العملات المستقرة، بعد أن أنفقت 1.1 مليار دولار أمريكي للاستحواذ على مُزوّد ​​خدمة العملات المستقرة Bridge في أكتوبر من العام الماضي. ظاهريًا، يُظهر هذا الاستحواذ قدرة Privy على مساعدة Stripe على توسيع قدرات حسابات محفظتها على الشبكة. قد يبدو الأمر في الواقع مُجرّد مُناورة مع البنوك والامتثال، لكن هذا لا يُعيق الإمكانات الهائلة لمدفوعات Web3. 1. Privy، مُزوّد ​​خدمة محفظة العملات المشفرة: تأسست Privy عام 2021 بهدف تسهيل بناء أي مُطوّر منتجات أفضل تعتمد على تقنية التشفير (Unlock Crypto Rails). سواءً كانت العملات المشفرة هي الوظيفة الأساسية للتطبيق أو مجرد وظيفة إضافية، فإن مُنتج التشفير المُمتاز يجب أن يُشعر المستخدمين بسهولة الاستخدام والراحة. هذا هو الهدف الأصلي لشركة Privy، التي تلتزم بتسهيل استخدام العملات المشفرة ليستفيد منها المزيد من الناس. بدأ كل شيء ببناء محفظة أفضل. نقطة ضعف السوق: تُعدّ المحافظ واجهة أساسية وقابلة للتطوير لامتلاك وتبادل القيمة عبر الإنترنت، ويجب أن تتمتع بنفس مستوى البراعة الذي تتمتع به أي تطبيق إنترنت. مع ذلك، عندما انطلقت Privy، على الرغم من قوة محافظ العملات المشفرة المبكرة، كان حد استخدامها مرتفعًا للغاية ومحدودًا للمستخدمين المتقدمين.

"يضطر المطورون إلى إبعاد المستخدمين عن المنصة لبدء استخدام خدمات العملات المشفرة... هذا التعقيد يحدّ بشكل كبير من أنواع المنتجات التي يمكن تطويرها. فهو لا يعيق تجربة المستخدم فحسب، بل يقلل أيضًا من معدلات تحويل المستخدمين. في الوقت نفسه، تحد هذه المقاومة بشكل كبير من تطور مجال العملات المشفرة."

- هنري ستيرن، الرئيس التنفيذي لشركة Privy المؤسس المشارك

( privy.io)

الحل: Privy

تم تصميم Privy لإزالة هذا التعقيد، وتجريد التفاصيل الفنية المعقدة حتى يتمكن المستخدمون من الحصول على تجربة مماثلة لبقية الإنترنت عند استخدام منتجات التشفير: بسيطة وسهلة الاستخدام؛ بديهية ومريحة؛ استجابة فورية.

يوفر Privy واجهة برمجة تطبيقات وحزمة أدوات تطوير برمجيات سهلة الاستخدام تسمح للمطورين بتضمين محافظ التشفير مباشرة في تطبيقاتهم. على عكس الاعتماد على محافظ مستقلة مثل Metamask أو Phantom، يسمح Privy للمطورين بتضمين المحافظ مباشرة في تطبيقاتهم، سواء كانت أسواقًا أو ألعابًا أو منصات fintech.

حالة الاستخدام: دعمت Privy اليوم أكثر من 75 مليون حساب من أكثر من 1000 فريق تطوير وسهلت مليارات الدولارات في المعاملات بين المحافظ والتطبيقات والمستخدمين، مما يسمح للمستخدمين بكسب ونقل واستخدام أصول جديدة عبر الإنترنت بسهولة، مثل:

- Hyperliquid: إنشاء نوع جديد من منصة تجربة التداول.

- Blackbird: مساعدة المطاعم على قبول الأصول الرقمية من رواد المطاعم المخلصين.

- Toku: تمكين الفرق العالمية من الحصول على أموالها بالدولارات الرقمية الفورية. فاركاستر: بناء منصة التواصل الاجتماعي للمستقبل بالاعتماد على العملات المشفرة. كانت رؤية بريفي الأولية واضحة ومُقلَّلاً من شأنها: المحفظة هي بوابة العملات المشفرة، لكن هذه البوابة معطلة. غيّرت بريفي هذا الأمر بإطلاق محفظة مدمجة رائدة، تجعل استخدام العملات المشفرة سلسًا مثل تسجيل الدخول باستخدام البريد الإلكتروني. منذ أن قادت بارادايم الاستثمار في عام ٢٠٢٣، نمت بريفي من مليون محفظة + ٤١ عميلًا إلى دعم عمليات المحفظة لفرق رائدة مثل هايبرليكويد وجوبيتر وبلاكبيرد، مُعيدةً تشكيل طريقة تدفق مليارات الدولارات عبر الإنترنت بهدوء، بما في ذلك منصات التداول والبنوك الرقمية ومنصات التحويلات وتطبيقات الدفع. كايتلين، شريكة استثمار في بارادايم. نظرة عامة على التمويل: قُدّرت قيمة بريفي سابقًا بـ 230 مليون دولار أمريكي، لكن المناقشات حول X تشير إلى أن قيمتها تجاوزت عشرة أرقام. من بين المستثمرين السابقين: سيكويا، ريبيت كابيتال، بارادايم، بلو يارد، كوين بيس فينشر، أركيتايب، إليكتريك كابيتال، وبروتوكول لابس. ستواصل العمل بشكل مستقل بعد استحواذ سترايب عليها. وكما هو الحال مع بريدج المستحوذ عليها، فإن العمل المستقل يعني أن بريفي ستكون أكثر مرونة وأسهل في إطلاق المزيد من الميزات، وتقديم خدمات أفضل للمستخدمين، والتركيز بشكل أكبر على أعمالها الأساسية واحتياجات المستخدمين. ثانيًا، التآزر الاستراتيجي بين Privy وStripe في رسالتها السنوية لعام ٢٠٢٤، أصدرت Stripe بيانًا جريئًا: "ستكون منصة Stripe أفضل طريقة لبناء تطبيقات العملات المستقرة". يُظهر هذا الاستحواذ أنهم يُنفذون هذه الخطة بسرعة. يجب تخزين الأموال في مكان ما، وتُنشئ Privy خزينة قابلة للبرمجة بأعلى جودة في العالم. بالإضافة إلى أعمالنا الأخرى المتعلقة بالعملات المستقرة، نتطلع إلى المساعدة في ولادة جيل جديد من الخدمات المالية العالمية القائمة على الإنترنت. باتريك كوليسون، الرئيس التنفيذي لشركة سترايب - باتريك كوليسون، الرئيس التنفيذي لشركة سترايب - 2.1 بريفي لسترايب - بريفي أكثر من مجرد مجموعة من واجهات برمجة التطبيقات. إنه منتج مُجرّب عمليًا، يتمتع بتجربة تطوير تُضاهي تجربة سترايب، وفريق عمل مُركّز على خدمة العملاء، ومصداقية قوية في بيئة تطوير العملات المشفرة. يُؤكد خبراء الصناعة باستمرار على جودة تنفيذه. - على غرار التقنيات التي تُطوّرها شركات الإنترنت العملاقة الأخرى، ورغم أن البعض قد يعتقد أن سترايب قادرة على تطوير هذه الميزة بمفردها، إلا أن هذا يُغفل النقطة الأساسية: تطوير الإصدار الأول سهل، لكن إتقان التفاصيل - مثل التعامل مع الحالات الطارئة، والتكيف مع احتياجات العملاء، ودعم أعباء العمل الإنتاجية - ليس بالأمر السهل. - بالطبع، هذا ليس مجرد استحواذ على تقنية. اختارت Stripe الاستحواذ للحصول على استجابة السوق ومصداقية العلامة التجارية وملاءمة المنتج للسوق، بالتزامن مع دمج المزيد من أعمال العملات المستقرة في Bridge.

استحوذت شركة Stripe على:

• فريق من الدرجة الأولى يتمتع بجينات منتجات العملات المشفرة الأصلية؛

• منصة محفظة مدمجة تركز على المطورين؛

• قاعدة عملاء واسعة من العملات المشفرة الأصلية؛

• الزخم الآن، وليس بعد 18 شهرًا.

كما ذكر الدكتور شياو فينج من شركة Hashkey بوضوح: إن تقنية البلوك تشين هي الجيل التالي من البنية التحتية المالية.

هذا أمر بالغ الأهمية، ولكن أريد أن أوضح أن تقنية البلوك تشين تعتمد على الإنترنت، وأن السرعة أمر بالغ الأهمية في المعركة على الإنترنت.

المزيد الأهم من ذلك: أن الإنترنت له تأثيرات شبكية.

في المعركة من أجل الجيل القادم من التمويل، تتسارع شركة Stripe، ويمكن لشركة Privy مساعدتهم في تحقيق هذا الهدف بشكل أسرع، بينما لا يزال آخرون يناقشون كيفية إصدار عملات مستقرة.

2.2 Stripe إلى Privy

بالنسبة لشركة Privy، جلبت Stripe تحسنًا كبيرًا في كل من تغطية الأعمال والموارد:

• قناة توزيع واسعة لعدد كبير من مطوري التكنولوجيا المالية والمؤسسات؛

• سمعة طيبة للموثوقية والامتثال في جميع أنحاء العالم؛

• رأس المال والدعم لمواصلة العمل بشكل مستقل. 2.3 Bridge: دعم خلفي للعملات المستقرة. يوفر Bridge، الذي استحوذت عليه Stripe مقابل 1.1 مليار دولار في أكتوبر 2024، ثلاث خدمات أساسية يمكن للمطورين الوصول إليها ببضعة أسطر من التعليمات البرمجية فقط: وظيفة تنسيق العملات المستقرة: تمكن الشركات من نقل وتخزين وقبول أنواع مختلفة من العملات المستقرة، بينما يتحمل Bridge مسؤولية الامتثال والمتطلبات التنظيمية. وظيفة قبول العملة: تمكن الشركات من تبادل العملات الورقية المحلية مقابل العملات المستقرة.

• وظيفة التحويل: تدعم تدفق الأموال العالمي وإنشاء الحسابات بالدولار الأمريكي واليورو.

تتمتع تطبيقات Bridge الفعلية بنطاق واسع جدًا. تستخدم SpaceX، من خلال شركتها الأم Starlink، Bridge لتحويل الإيرادات المكتسبة في الأرجنتين إلى الولايات المتحدة بالدولار الأمريكي. يدفع المستخدمون النيجيريون اشتراكات YouTube Premium وChatGPT عبر منصة Bridge، بينما يمكن للشركات الصغيرة في الولايات المتحدة قبول مدفوعات العملات المستقرة العالمية دون القلق بشأن تعقيدات البنوك الدولية. منذ الاستحواذ، شهدت Bridge نموًا سريعًا، وتعمل حساباتها المالية بالعملات المستقرة الآن في 101 دولة، مما يسمح للشركات بالاحتفاظ بأرصدة بعملتي USDC وUSDB (عملتي Bridge المستقرتين) مع تلقي الأموال من خلال البنوك التقليدية وشبكات العملات المشفرة. بالإضافة إلى ذلك، أطلقت Bridge مؤخرًا أول منتج عالمي لإصدار بطاقات العملات المستقرة بالتعاون مع Visa. ومن خلال هذا التعاون، بدأت شركات التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة مثل Ramp وSquads وAirtm بإصدار بطاقات Visa مرتبطة مباشرةً بمحافظ العملات المستقرة، مما يسمح لحاملي البطاقات بإنفاق أرصدة عملاتهم المستقرة لدى 150 مليون تاجر حول العالم يقبلون بطاقات Visa. بعد دمج Stripe لـ Bridge وPrivy، 3.1 التكيف الكامل مع حزمة العملات الورقية والعملات المشفرة. بالنسبة لـ Stripe، تُشكّل ميزات Privy وBridge الحالية تكملةً مثاليةً لاستراتيجيتها الخاصة بالعملات المستقرة. تُحوّل Privy البنية التحتية للمحفظة على السلسلة، واللازمة لمدفوعات العملات المستقرة، إلى ميزة توصيل وتشغيل تُشبه Stripe، مُوفرةً دعمًا على السلسلة لجميع خدمات Bridge الحالية لحفظ العملات المستقرة.

بعبارة أخرى، توفر Stripe الآن أدوات على كل مستوى من مستويات العملات الورقية والعملات المشفرة:

تتولى Bridge مسؤولية توفير قنوات تشغيل/إيقاف متوافقة للعملات الورقية (من خلال البنوك الرائدة) وقنوات حفظ ودفع حسابات العملات المستقرة للعملاء من أكثر من 100 دولة؛

تتولى Privy مسؤولية استضافة عناوين غير احتجازية للعملات المستقرة والتعامل مع تعقيد محافظ السلسلة؛

من خلال خبرة مطوري Stripe على مستوى، ومن خلال قنواتها وأسواقها الحالية، توفر إمكانية الوصول الكامل إلى مسارات دفع العملات المشفرة المستقرة.

سيفتقد معظم الناس المعنى الحقيقي لهذا المزيج: يمكن لـ Stripe تزويد المستخدمين بمحافظ العملات المشفرة في أي سوق (Privy)، ويمكن لأي شركة fintech إضافة حسابات العملات المستقرة (Bridge)، ويمكن لأي منصة التسوية 3.2 فتح السوق المالية على السلسلة من خلال Privy قبل Privy، اعتمدت كل من شبكة الدفع الخاصة بـ Stripe وشبكة الدفع الخاصة بـ Bridge بالعملة المستقرة (والتي لا تزال تتطلب الإيداع والسحب من خلال الحسابات المصرفية) على الحسابات المصرفية الوصائية. تعني الحسابات المصرفية الإشراف والامتثال والرسوم المرتفعة والقيود. بمجرد ربط المزيد من شركات العملات المستقرة، بسبب ضغوط الامتثال التنظيمي، سيتم تقييد كل من شركات العملات المستقرة والحسابات الحفظية بشكل كبير من قبل البنوك والامتثال للرقابة الداخلية للشركات والإشراف. من خلال الاستحواذ على Privy، من ناحية، يمكننا إجراء أعمال العملات المستقرة من خلال كيان Privy المستقل، ومن ناحية أخرى، يمكننا أيضًا تحقيق مرونة الامتثال والتحكم في التكاليف وإمكانيات مستوى الأعمال من خلال المحافظ المستضافة ذاتيًا.

يوفر هذا لشركة Stripe المزيد من الإمكانيات للابتكار في العملات المستقرة، وخاصة في الأسواق الناشئة والتكنولوجيا المالية العالمية:

• فتح حسابات العملات المستقرة وتسوياتها للمشترين التجاريين غير المتصلين بالإنترنت بتكلفة خاضعة للرقابة؛

• إنشاء محافظ متعددة لبائعي التجارة الإلكترونية عبر الإنترنت لإدارتها؛

• إنشاء محافظ بسلاسة للمستهلكين لاستخدامها في المدفوعات المشفرة؛

• توفير الراحة للوصول إلى منتجات العائد الديمقراطية على سلسلة؛

مسار الدفع المشفر وراء التحويلات المالية عبر الحدود المريحة داخل التطبيق.

التغييرات هنا هي:

من العملات الورقية إلى العملات المستقرة (الجسر) - بناء المزيد من سيناريوهات العملات المستقرة (سترايب) - الحفظ الذاتي للعملات المستقرة على السلسلة (بريفي) - عالم قابل للبرمجة بدون أذونات على السلسلة.

ماذا سيحدث بعد الإصدار 3.3؟

ما الذي ينقص عالم العملات المستقرة هذا الذي بناه سترايب؟ من المتوقع أن يستمر Stripe في إكمال اللغز في ثلاثة اتجاهات: تراخيص الأصول الرقمية: على الرغم من أن Stripe تمتلك بالفعل معظم تراخيص دفع العملات الورقية، فإن تراخيص الأصول الرقمية الناشئة ستجعل خدمات العملات المستقرة والعملات المشفرة أكثر شمولاً في جميع أنحاء العالم. المزيد من قنوات الدفع غير الدولار الأمريكي وقنوات قبول العملات للإيداع والسحب: أضافت Bridge مؤخرًا المكسيك، وستعزز المزيد من قنوات الدفع المحلية مزايا البنية التحتية العالمية الخاصة بها. الخدمات المالية على السلسلة: قد تقوم Stripe بتضمين معاملات الائتمان والإقراض وحتى العملات المشفرة في خدمات حسابات الأعمال التي تعتمد على واجهة برمجة التطبيقات - على غرار Revolut Business. من خلال هذه المبادرات، ستوفر Stripe مجموعة مالية قابلة للبرمجة بلا حدود، مما يشكل سوقًا مالية عالمية قابلة للتطوير على السلسلة بجزء بسيط من تكلفة البنوك التقليدية. رابعًا، اكتب في النهاية: تمتد رحلة سترايب في عالم العملات المشفرة لأكثر من عقد من التقلبات. اختبرت الشركة مدفوعات بيتكوين عام ٢٠١٤، لكنها توقفت عن دعمها عام ٢٠١٨ بسبب مشاكل تقلب الأسعار. في عام ٢٠١٩، انضمت سترايب إلى مشروع ليبرا التابع لفيسبوك (الذي انبثقت منه لاحقًا سوي وأبتوس)، لكنها انسحبت بعد ذلك. الآن، ومع تولي بريفي مسؤولية البنية التحتية للمحفظة، وتقديم بريدج لخدمات الواجهة الخلفية للعملات المستقرة، أتقنت سترايب إدارة كلا جانبي منظومة العملات المستقرة. تاريخيًا، كان تبني العملات المستقرة محدودًا بسبب ثغرات البنية التحتية - فقد واجهت الشركات التي ترغب في قبول مدفوعات العملات المشفرة صعوبة في دمج المستخدمين، بينما واجه المستخدمون الذين يرغبون في الدفع بالعملات المشفرة تعقيدات في المحفظة. لكن الآن، تستطيع Stripe إزالة هذه العوائق، منهيةً بذلك عصر الاتصال الهاتفي لدمج العملات المشفرة. قد يكون هذا نقطة تحول محتملة في تبني العملات المستقرة. يتجاوز تأثير Stripe تطبيقات العملات المشفرة الأصلية بكثير، ليشمل التجارة الإلكترونية، وبرامج المؤسسات، والأسواق العالمية. من خلال تسهيل دمج واجهة برمجة تطبيقات العملات المستقرة بسهولة إضافة طريقة دفع، تتمتع Stripe بالقدرة على تسريع تبني العملات المشفرة في سوق لا يزال متخصصًا، مما يعزز التبني الجماعي للعملات المشفرة.