تركيا تعزز الإشراف على مكافحة غسيل الأموال بالعملات المشفرة: تفسير اللوائح الجديدة وتأثير الصناعة

مع التطور السريع لسوق العملات المشفرة العالمية، أصبحت مكافحة غسيل الأموال (AML) والإشراف على الامتثال تدريجيًا محط اهتمام مختلف البلدان. أعلنت الحكومة التركية مؤخرًا عن سلسلة من اللوائح الأكثر صرامة لمكافحة غسيل الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة، وهي خطوة سرعان ما جذبت اهتمامًا واسع النطاق في الصناعة. ستدخل هذه اللوائح الجديدة حيز التنفيذ رسميًا في 25 فبراير 2025، مما يدل على تصميم تركيا في مجال الإشراف على صناعة التشفير، كما أنها توفر مرجعًا مهمًا لتطوير الامتثال في السوق العالمية.

تفسير اللوائح الجديدة: تعزيز شفافية المعلومات وأمن المعاملات

أصدرت الحكومة التركية إعلانًا في 25 ديسمبر 2024 يوضح الأحكام الرئيسية للوائح الجديدة لمكافحة غسيل الأموال، مع التركيز على تحديد حدود المعاملات ومعالجة المعاملات المحفوفة بالمخاطر والقيود على المحافظ غير المسجلة، والسعي لتحسين الشفافية والشفافية. أمن المعاملات العملة المشفرة.

اللوائح الجديدة للعملات المشفرة في تركيا

المصدر: الجريدة الرسمية لجمهورية تركيا

<قوي>1. إعداد حد المعاملة

وفقًا للوائح الجديدة، عندما يقوم المستخدمون بإجراء معاملات عملة مشفرة تتجاوز 15000 ليرة تركية (حوالي 425 دولارًا أمريكيًا)، فإنهم بحاجة إلى إبلاغ يقدم مزود الخدمة معلومات الهوية الكاملة. بالنسبة للمعاملات التي تقل عن هذا الحد، قد يقوم مقدمو الخدمة بشكل اختياري بجمع المعلومات ذات الصلة. وتهدف هذه اللائحة إلى ضمان إمكانية تتبع المعاملات واسعة النطاق، وبالتالي الحد بشكل فعال من التدفقات المالية غير المشروعة.

2. التعامل مع المعاملات المحفوفة بالمخاطر

إذا كانت العملة المشفرة إذا إذا فشل المرسل في تقديم معلومات كافية، فسيتم تصنيف المعاملة على أنها "عالية المخاطر". ويحق لمزود الخدمة اتخاذ مجموعة متنوعة من الإجراءات في هذه الحالة، بما في ذلك رفض المعاملة، وتقييد التعاون مع المؤسسات المالية ذات الصلة، وحتى إنهاء علاقة العمل مع طرف المعاملة. يوفر هذا الحكم لمقدمي الخدمات حرية أكبر في التصرف ويساعد على تحسين أمان نظام المعاملات الشامل.

3. القيود المفروضة على المحافظ غير المسجلة

غير موجودة في المحفظة يتم أيضًا تنظيم العناوين المسجلة على المنصة بشكل صارم. يحتاج مقدمو الخدمة إلى جمع معلومات هوية المرسل، وإلا سيتم تقييد المعاملات ذات الصلة. ويهدف هذا الإجراء إلى مكافحة الأنشطة غير القانونية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال محافظ مجهولة المصدر.

من خلال الإجراءات المذكورة أعلاه، تأمل الحكومة التركية في إنشاء بيئة تجارية أكثر شفافية وأمانًا في مجال العملات المشفرة ووضع الأساس للتطوير الموحد للعملات المشفرة. الصناعة في المستقبل.

الخلفية العالمية: التكامل مع إطار عمل MiCA الأوروبي

تتزامن اللوائح الجديدة لتركيا مع صناعة العملات المشفرة العالمية التي تبشر بلوائح مهمة في وقت التغيير. سيدخل قانون تنظيم سوق الأصول المشفرة (MiCA) في أوروبا حيز التنفيذ في 30 ديسمبر 2024، ويعتبر أول إطار تنظيمي في العالم يغطي الأصول المشفرة بشكل شامل.

من الواضح أن اللوائح الجديدة في تركيا تعتمد على الخبرة التنظيمية الدولية المتقدمة مثل MiCA، مما يمثل تكاملها مع المعايير العالمية فيما يتعلق بالامتثال للعملات المشفرة. ولا يساعد هذا التقارب مع المعايير الدولية على تعزيز جاذبية السوق التركية فحسب، بل يوفر أيضًا بيئة تجارية أكثر مصداقية للمستثمرين الدوليين. وبالإضافة إلى ذلك، يعد تعزيز الإشراف أمرًا بالغ الأهمية لمعالجة الجرائم المالية العابرة للحدود مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تأثير الصناعة: طريق الامتثال وآفاق السوق في تركيا

باعتبارها رابع أكبر سوق للعملات المشفرة في العالم، وصل حجم التداول في تركيا في عام 2023 إلى 170 مليار دولار أمريكي، متجاوزة روسيا وكندا، مما يدل على مكانتها المهمة في مجال العملات المشفرة. ومع ذلك، لا تزال تركيا تواجه العديد من التحديات بين التنظيم وتطوير السوق. على الرغم من أن شراء العملات المشفرة والاحتفاظ بها وتداولها أمر قانوني في تركيا، إلا أن استخدام العملات المشفرة كأدوات دفع محظور منذ عام 2021. وهذا يعني أنه على الرغم من أن المستثمرين يتمتعون بحرية التداول، إلا أنه لا يمكن تطبيق العملات المشفرة بشكل مباشر على سيناريوهات الاستهلاك اليومي.

أظهر سوق العملات المشفرة في تركيا زخمًا قويًا للنمو، وهو أمر لا ينفصل عن بيئتها الاقتصادية الخاصة والطلب القوي من جانب الناس على الأصول الرقمية. واجهت تركيا منذ فترة طويلة مشاكل تتعلق بارتفاع معدلات التضخم وانخفاض قيمة العملة، الأمر الذي دفع المزيد والمزيد من الناس إلى النظر إلى العملات المشفرة كأداة للتحوط من المخاطر وحماية الثروة. ومع ذلك، فإن الحكومة التركية لديها موقف أكثر حذرًا تجاه العملات المشفرة، وعلى الرغم من السماح بالمعاملات القانونية، تشير القيود المفروضة على سيناريوهات الدفع إلى أن المنظمين لا يزالون يحاولون موازنة العلاقة بين الابتكار والسيطرة على المخاطر.

1. تعزيز توحيد السوق

ستعمل اللوائح الجديدة على تحسين شفافية السوق وأمن المعاملات بشكل كبير، وتعزيز فهم المستثمرين لـ ثقة الأصول المشفرة. وفي بيئة السوق الموحدة، يمكن للمشاركين الاستمتاع بخدمات عالية الجودة، وبالتالي تعزيز التنمية الصحية للسوق.

2. تسريع عملية امتثال الشركة

اعتبارًا من عام 2024 وفي ديسمبر من هذا العام، تقدمت 77 شركة تعمل في مجال العملات المشفرة بطلبات للحصول على تراخيص تشغيل من هيئة سوق رأس المال التركية. ويعكس هذا الاستجابة الإيجابية للشركات للوائح الجديدة ويضع أيضًا الأساس لمشاركة أوسع في السوق في المستقبل.

3. إمكانات التطوير على المدى الطويل

على الرغم من تم فرض لوائح جديدة على الرغم من فرض قيود على بعض الأنشطة التجارية، إلا أن الحكومة التركية تظل منفتحة بشأن السياسات الضريبية. على سبيل المثال، لا توجد ضريبة على أرباح الأصول المشفرة، وتفرض ضريبة المعاملات بنسبة 0.03% فقط، مما يدل على دعم تطوير السوق. سيدعم هذا النهج التنظيمي المتوازن التطوير طويل المدى لسوق العملات المشفرة في تركيا.

Beosin KYT: تعزيز أمان Web3 والامتثال

ضد وعلى خلفية الترقيات التنظيمية في صناعة التشفير العالمية، أصبحت أهمية أدوات الامتثال بارزة بشكل متزايد. كشركة رائدة في مجال أمان Web3 والامتثال، يوفر نظام KYT (اعرف معاملتك) من Beosin دعمًا شاملاً للامتثال لمقدمي خدمات العملة المشفرة.

مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي

نظام Beosin KYT يمكن اكتشاف المعاملات عالية المخاطر والعناوين المشبوهة لمساعدة مقدمي الخدمات على منع تدفقات الأموال غير القانونية في الوقت الفعلي وتقليل مخاطر الجرائم المالية.

حل الامتثال الشامل

النظام متوافق بالفعل مع متعدد - يمكن للمتطلبات التنظيمية الوطنية لمكافحة غسل الأموال أن تساعد الشركات على التكيف بسرعة مع اللوائح الجديدة في أسواق مثل تركيا وتلبية معايير الامتثال المحلية والدولية.

خدمات مخصصة

تستهدف الأسواق عالية النمو مثل كما هو الحال في تركيا، توفر Beosin دعمًا محليًا لمساعدة الشركات على مواجهة التحديات التنظيمية وتقليل تكاليف الامتثال من خلال أدوات فعالة.

تتجه صناعة التشفير نحو مرحلة جديدة من الشفافية والأمان

تمثل اللوائح الجديدة التي أصدرتها تركيا خطوة مهمة لصناعة العملات المشفرة العالمية من "النمو الهمجي" إلى "التنمية الموحدة". ومن خلال تعزيز تدابير مكافحة غسل الأموال والتوافق مع المعايير الدولية، وضعت تركيا الأساس لبناء نظام بيئي للعملات المشفرة أكثر أمانًا وشفافية. في هذه العملية، ستصبح تقنيات الامتثال مثل Beosin KYT قوة رئيسية في تعزيز التنمية الصحية للصناعة. في المستقبل، مع انضمام المزيد من البلدان إلى صفوف التنظيم، من المتوقع أن تؤدي صناعة العملات المشفرة إلى آفاق تنمية أوسع في بيئة تتسم بزيادة الأمن والشفافية.

المرجع:

https://cointelegraph.com/news/ turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/cryptocurrency-laws-and-regulations-in- تركيا