التعامل مع جرائم التشفير في عام 2024

في الندوة التي حملت عنوان "الملاحة في جرائم التشفير في عام 2024"18 سبتمبر 2023 في TOKEN2049 سنغافورة تتعمق اللجنة المكونة من بيريان بورينج، مؤسس ورئيس تنفيذي لشركة The Digital Chamber التي تدير الجلسة؛ ومايكل جروناجر، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة Chainalysis؛ وموريسيو بوجلمانز، كبير المسؤولين القانونيين في OKX؛ وسودهو أروموجام، كبير مسؤولي المشتريات في M2؛ في مدى تطور جرائم التشفير.

الجريمة المشفرة في بداياتها وتطورها

كانت جرائم التشفير قضية محورية منذ الأيام الأولى للعملات المشفرة.

متى التحليل التسلسلي ومنذ إطلاقه، سيطرت المحادثات حول الأنشطة غير المشروعة على السرد.

في ذلك الوقت، كان يُنظر إلى العملات المشفرة على أنها أداة رئيسية للمجرمين وحاضنة للأنشطة غير المشروعة.

لكن اليوم، أقل من 1% من معاملات العملات المشفرة غير مشروعة.

كيف تطور هذا السرد خلال العقد الماضي؟

وقال جروناجر:

"... عندما بدأت شركة Chainalysis، ربما كنا ننظر إلى ما يقرب من 10%، إن لم يكن أكثر، من هذا النشاط غير المشروع. إحدى حالات الاستخدام الرئيسية في الأيام الأولى، رأينا طريق الحرير، ورأينا أشياء أخرى، ثم بدأت العملات المشفرة في النمو، واستُخدمت في العديد من حالات الاستخدام الأخرى غير النشاط الإجرامي، وإذا تقدمت إلى اليوم، فقد تغيرت الأمور تمامًا، وأحد أسباب ذلك هو نمو الصناعة حقًا، وأهمية الصناعة."

لقد أدى نمو صناعة العملات المشفرة، وخاصة ظهور العملات المستقرة، إلى توسيع حالات الاستخدام المشروعة.

تُستخدم العملات المستقرة في مختلف القطاعات، مما يسمح بشكل متناقض بتوفير قدر أكبر من الشفافية وفرص إنفاذ القانون.

توفر تقنية Blockchain فتات الخبز الرقمية التي يمكنها حل الجرائم بطرق كانت مستحيلة من قبل، تمامًا كما أحدثت تقنية DNA ثورة في علم الطب الشرعي.

وأضاف:

"... لأن هذا يعني أنك الآن تتمتع بشفافية في التعامل مع الجرائم الدولية إلى مستوى غير مسبوق. لذا، فهذه في الواقع فرصة لحل القضايا، القضايا المحلية، التي لم يكن من الممكن حلها لولا ذلك... إن العديد من عملائنا يعملون في مجال إنفاذ القانون، وفي مجال الاستخبارات، وغيرهم، وهم يقولون لي نفس الشيء، ويقولون في الأساس، هذا أمر مذهل. لذا، نعتقد أن حل الجرائم المالية من خلال النظر إلى فتات الخبز في سلسلة الكتل سيكون مشابهًا لكيفية تغيير الحمض النووي، وكيفية حل الجرائم المادية في الشوارع وكل شيء آخر، وسيكون هذا تحولًا كبيرًا".

يمكن أن توفر تحليلات Blockchain نظرة غير مسبوقة على التمويل غير المشروع، مما يساعد على تتبع تدفق الأموال بطرق لم يكن بإمكان سلطات إنفاذ القانون تخيلها من قبل.

وافق بورينج:

"هناك الكثير من البيانات حول المكان الذي يرسلون إليه الأموال، وكيف يحولونها، وأين تذهب، وكل هذه البيانات هي بيانات لم تكن لدى جهات إنفاذ القانون من قبل، وبالتالي يمكن أن يكون لها أيضًا تأثير كبير على تشكيل السياسات وتعزيزها وتعزيز فهم جهات إنفاذ القانون لبعض أفظع الجهات الإجرامية على مستوى العالم".

لقد زادت تعقيدات الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة على مر السنين.

لقد تطورت البورصات من الاستعانة بمصادر خارجية لأداء وظائف رئيسية مثل الحراسة إلى تطوير حلول داخلية.

ومع ذلك، وفقًا لأروموجام، فإن معالجة الجرائم المالية تتطلب أدوات متخصصة للغاية مثل KYT (اعرف معاملتك)، والتي يعتمدون عليها من خبراء مثلالتحليل التسلسلي ل.

إن التحدي الذي يواجه الصناعة لا يتمثل في الدفاع ضد الجريمة فحسب، بل في التعامل مع الضغوط السياسية والتنظيمية.

وأوضح بيوجلمانز:

"لذا فإن أحد القطع الأساسية التي كنا ننظر إليها هي من منظور تنظيمي ومن منظور إنفاذ القانون بصراحة. المنظمون، ووكالات إنفاذ القانون، ينظرون إلى البسط، وليس المقام، أليس كذلك؟ لذا إذا تم تحديد كمية X من الاحتيال في العملات المشفرة، فإن حقيقة أنها قد تكون نسبة صغيرة جدًا مقارنة بالحجم الذي نراه هي حجة صعبة لتقديمها إلى المنظمين أو إلى وكالات إنفاذ القانون. تحتاج إلى إدراك أنهم ينظرون إلى البسط، ومن ثم عليك دراسة ما يرونه."

يتعين علينا أن ندرك هذا الأمر، ومن منظور الامتثال، نحتاج إلى التأكد من أننا ننفذ إجراءات قوية لمعرفة العملاء (KYC) القائمة على المخاطر، ومراقبة المعاملات، والتعامل مع الجهات التنظيمية بشكل استباقي.

في صناعة التشفير، كان هناك تاريخيًا تردد في التعاون مع جهات إنفاذ القانون، وغالبًا ما يكون ذلك بسبب توقعات العملاء بشأن الخصوصية فيما يتعلق بمعلوماتهم.

وقد تطور هذا الموقف، ولكن من الأهمية بمكان أن تفهم الصناعة وجهة نظر جهات إنفاذ القانون والجهات التنظيمية، وخاصة ما يتم الإبلاغ عنه لهم والأطر التي يعملون فيها.

هل سيتوقف المجرمون عن استخدام العملات المشفرة في الأنشطة غير المشروعة؟ من غير المحتمل وغير الواقعي

أحد السرديات الرئيسية التي نأمل في القضاء عليها هي أن المجرمين يستخدمون العملات المشفرة في المقام الأول.

وفق التحليل التسلسلي وبحسب التقرير، فإن 0.34% فقط من المعاملات مرتبطة بالأنشطة غير المشروعة.

ومع ذلك، فمن المرجح أن يظل صناع السياسات وأجهزة إنفاذ القانون قلقين حتى يصل هذا العدد إلى الصفر، وهو أمر غير واقعي.

ومن ثم، يتعين علينا أن نتعاون بشكل نشط مع أصحاب المصلحة هؤلاء لحماية المستخدمين ومعالجة الجريمة في هذا الفضاء.

الاحتيال مشكلة متصاعدة

في تحديث عام 2023 لتقرير Chainalysis، تظل عمليات الاحتيال، وخاصة تلك التي تستهدف الأفراد الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا، تشكل مشكلة كبيرة، ومن المرجح أن تجذب المزيد من الاهتمام من قبل المشرعين.

وعلى الرغم من أن جهود التثقيف والوقاية تساعد، فإن التعاون بين القطاعين العام والخاص، مثل عملية SpinCaster، كان حاسماً في توليد الخيوط وحل القضايا بكفاءة أكبر.

وأضاف جروناجر أن الجهات الفاعلة في الدول القومية تشكل أيضًا مخاوف خطيرة.

ارتبطت روسيا بحملات برامج الفدية، وتواصل كوريا الشمالية الانخراط في عمليات اختراق واسعة النطاق، تستهدف بشكل خاص البنية التحتية لـ DeFi.

ومع تحسن الأمن بمرور الوقت، تحولت هذه الهجمات نحو البورصات المركزية (CEX)، والتي أصبحت الآن أهدافًا أساسية بسبب تركيز الأصول.

اختراقات كوريا الشمالية مرتبطة بتجارب الصواريخ

كوريا الشمالية وترتبط الهجمات الإلكترونية التي تشنها كوريا الشمالية بشكل مثير للقلق بتجارب الصواريخ، مما يسلط الضوء على خطورة هذه المشكلة.

قال جروناجر:

"وهناك أمر مضحك، ليس مضحكا، بل مخيفا، ولكن كما هو الحال مع عمليات القرصنة التي تقوم بها كوريا الشمالية، وهو أن هناك علاقة مباشرة بين الاختبارات الصاروخية التي تجريها كوريا الشمالية ومدى التمويل الذي تحصل عليه من مشاريع القرصنة."

إن هذا التهديد معترف به جيدا من قبل صناع السياسات، وقد أثرت المخاوف بشأن استخدام كوريا الشمالية للعملات المشفرة على المقترحات التشريعية في الولايات المتحدة، مثل مشروع القانون الذي قدمته السناتور إليزابيث وارن لحظر العملات المشفرة.

ملاحظة مملة:

"هذا التشريع رعته إليزابيث وارن. لقد قمنا بحملة ضخمة هذا العام لمحاولة تثقيف صناع السياسات حول سبب عدم كون هذا النهج صحيحًا. والعديد من الأعضاء الذين رعوا هذا القانون وأعضاء مجلس الشيوخ الذين رعوا مشاريع القوانين، كان ذلك بسبب هذه القطعة المتعلقة بكوريا الشمالية. لقد قيل لهم إن كوريا الشمالية تستخدم العملات المشفرة لتمويل جهودها. لذلك، يتعين علينا اتخاذ إجراءات صارمة ضد العملات المشفرة. لن يكون حظرها طريقة رائعة للقيام بذلك لأننا سندفع الأمر برمته إلى السرية".

جرائم التشفير تزداد تعقيدًا

في البورصات الناشئة، تواجه المنصات الأصغر عادةً هجمات DDoS وتهديدات مماثلة، والتي يمكن أن تكون مكلفة حيث يتم تبديل مئات الخوادم.

ومع نمو هذه التبادلات، أصبحت الهجمات أكثر تعقيدًا، وخاصة حملات التصيد الاحتيالي.

ولحسن الحظ، سمح التقدم في التكنولوجيا بتوفير دفاعات أكثر تطوراً، ومن الضروري أن تظل فرق الأمن متيقظة وتحديث أنظمتها باستمرار.

الاحتيال الاستثماري: الطريقة الأولى لسرقة الأصول الرقمية

وبداية، من الضروري تحديد المجالات الرئيسية لجرائم التشفير.

أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي مؤخرًا تقريرًا عن جرائم التشفير في عام 2023.

ورغم أن هذه الظاهرة كانت إلى حد ما متمركزة في الولايات المتحدة، إلا أنها كانت ذات نطاق دولي، مدفوعًا إلى حد كبير بشكاوى العملاء وتقارير الخسائر المرتبطة بجرائم التشفير.

ولا شك أن هذه الأرقام، إذا ما نظرنا إليها على المستوى العالمي، ستكون أعلى من ذلك.

ومن بين القضايا الرئيسية عمليات الاحتيال الاستثمارية، التي لا تزال الطريقة الرائدة لسرقة الأصول الرقمية.

تتضمن عمليات الاحتيال هذه تكتيكات مثل "ذبح الخنازير"، حيث يقوم المحتالون ببناء علاقات مستقلة مع المستخدمين، غالبًا خارج نطاق التبادلات.

وأشار التقرير إلى أن الخسائر بلغت نحو 5.6 مليار دولار، وأن الأفراد الذين تزيد أعمارهم عن 60 عاماً هم الضحايا الأكثر شيوعاً.

هذه التركيبة السكانية، بغض النظر عن الولاية القضائية - سواء كانت الولايات المتحدة،سنغافورة إن أمن المعلومات، والاتحاد الأوروبي، والشرق الأوسط - يشكل محوراً رئيسياً للجهات التنظيمية وأجهزة إنفاذ القانون.

إن خطورة عمليات الاحتيال التي تستهدف كبار السن معروفة على مستوى العالم.

ومن ثم فإن تثقيف المستخدم مهم جدًا.

يحتاج المستخدمون إلى أدوات تساعدهم في التعرف على عمليات الاحتيال المحتملة، ويجب أن يشعروا بالراحة عند الاتصال بخدمة دعم العملاء إذا كانت لديهم أي شكوك.

التحدي بالطبع هو أن المحتالين يقومون ببناء علاقات مباشرة مع المستخدمين خارج إشرافنا.

وعلى الجانب الخلفي، يعد التعاون الوثيق مع أجهزة إنفاذ القانون أمرا بالغ الأهمية، على الرغم من أن هذه العملية تتطلب موارد مكثفة.

التعليم لصانعي السياسات أمر ضروري

من الأهمية بمكان، كصناعة، ألا نكتفي بالرد بإغلاق الأشياء، بل أن ندعو إلى إطار تنظيمي يسمح للعملات المشفرة بالازدهار بأمان.

عندما يتعلق الأمر بمعالجة جرائم التشفير، فإن الرادع الرئيسي هو القدرة على مصادرة العائدات.

إذا لم يتمكن المجرمون من الاستفادة، فإن ذلك يقلل من الحافز لارتكاب الجريمة.

إن العالم الذي تُحظر فيه عمليات التبادل، مما يؤدي إلى تحويل النشاط إلى نشاط سري، من شأنه أن يشكل مشكلة.

ولحسن الحظ، قمنا اليوم بتنظيم البورصات، والعديد من الجهات المصدرة، حتى لو لم تكن خاضعة للتنظيم الكامل، تعمل بشكل وثيق مع الحكومات.

وهذا يسمح للتحقيقات بتتبع الأموال المسروقة وتجميدها، وهو ما لن يكون ممكنا في السوق السوداء.

وأعرب جروناجر عن ذلك بقوله:

"لذا، فأنت في الواقع بحاجة إلى نقاط الاختناق هذه والخدمات اللامركزية التي تتعاون. وأيضًا، لأن الصناعة تستخدم اليوم مجموعة أدوات مماثلة، لذا إذا حدث اختراق، في غضون دقائق بعد ذلك، سيتم وضع علامة على هذه الأموال على أنها مسروقة محتملة، وهذا يعني أنه لا يمكن تجميدها. في سيناريو تجعل فيه أيًا من هذه الأشياء غير قانونية، فلن تحصل عليها. لذا أعتقد أن هذه هي القصة التي نريد نقلها إلى صناع السياسات، والأشخاص في إنفاذ القانون يقولون نفس الشيء تمامًا. لذا فإن الأمر يتعلق فقط بجعل صناع السياسات يستمعون".

تُعد تقنية البلوكشين أداة قوية لمحاربة الجريمة؛ إذ يمكن في كثير من الأحيان أن يكون تتبع الأموال على تقنية البلوكشين أسهل من تتبعها عبر القنوات المصرفية التقليدية.

ومع ذلك، هناك فجوة في فهم كيفية مكافحة صناعتنا لجرائم التشفير، ونحن بحاجة إلى سد هذه الفجوة من خلال إظهار قوة أنظمتنا والتزام الصناعة بالامتثال لصناع السياسات.

يقدم التمويل اللامركزي (DeFi) فرصًا وتحديات للوقاية من الجريمة.

في حين يسمح DeFi بالابتكار في عروض المنتجات، فإنه يخلق أيضًا بيئة حيث يكون من الصعب تنفيذ تدابير الامتثال التقليدية، مثل KYC.

ومع ذلك، حتى في النظام البيئي اللامركزي، لا تزال هناك نقاط اتصال يمكن للخدمات والمؤسسات التدخل فيها.

على سبيل المثال، قد تستخدم المؤسسات التكنولوجيا اللامركزية مع توفير واجهات آمنة للمستخدمين وحماية أموالهم.

وسيكون لهذا التوازن بين اللامركزية والرقابة المؤسسية أهمية حاسمة بالنسبة لمستقبل التمويل ومكافحة الجريمة.

إثبات الالتزامات هو الحل المتوازن

إثبات الاحتياطيات إن هذه الخطوة تمثل خطوة إلى الأمام فيما يتعلق بالتبادلات، ولكنها في حد ذاتها لا تقدم سوى ضمانات قانونية محدودة.

ورغم أن إثبات الأصول يثبت بشكل أساسي الالتزامات تجاه العملاء ــ ودائعهم ــ فإنه يظل حلاً جزئياً فقط.

إن الصورة الأكثر اكتمالا تتطلب إثبات الالتزامات من وجهة نظر الكيان.

على سبيل المثال، يعد التحقق من دقة إظهار كل من الأصول والخصوم أمراً ضرورياً لضمان الشفافية.

ومن شأن هذا أن يمكّن من التحقق بشكل مستقل من أن الأصول التي تدعي الشركة أنها تمتلكها موجودة بالفعل.

والآن، قد يكون دمج إثبات الاحتياطيات في التمويل التقليدي معقداً، وخاصة في الوقت الحقيقي.

في حين أن بورصات العملات المشفرة يمكنها دعم أصول العملاء بنسبة 1:1، فإن البنوك التقليدية تقوم بإقراض الودائع، وهو ما يغير الديناميكية.

إن الدعم التنظيمي، مثل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية، يخفف من المخاطر، لكن التحدي يظل قائما في الشفافية في الوقت الحقيقي، وخاصة فيما يتصل بالمشتقات والمنتجات المالية المعقدة.

إن سد الفجوة بين عمليات التدقيق المتأخرة وإثبات الاحتياطيات في الوقت الفعلي أمر بالغ الأهمية لمستقبل الامتثال المالي.

إن تطبيق هذا المستوى من الشفافية في الخدمات المصرفية التقليدية يتطلب أولاً وضع تعريف واضح لما يعنيه إثبات الاحتياطيات في هذا السياق.

قد يكون التحقق من أصول العملاء على السلسلة أكثر صعوبة بسبب طبيعة نماذج الخدمات المصرفية التقليدية، ولكن تقنية blockchain تعد بمعالجة بعض هذه التحديات.

يجب على أجهزة إنفاذ القانون والقطاع الخاص التعاون لمكافحة جرائم التشفير

عندما يتعلق الأمر بمكافحة جرائم التشفير، فإن التعاون بين أجهزة إنفاذ القانون والقطاع الخاص هو المفتاح.

لقد شهدنا نجاحات في حالات مثل استعادة الأموال التي تم التبرع بها لحماس وتعقب الأصول المسروقة من عملية اختراق Axie Infinity، مما يسلط الضوء على كيفية إمكان تقنية البلوك تشين في مساعدة إنفاذ القانون.

حتى عندما يتم سرقة الأموال، فإن الطبيعة الشفافة لسلسلة الكتل يمكن أن تعيق محاولات غسلها، مما يجعل من الصعب على المجرمين نقل الأصول دون أن يتم اكتشافهم.

ويؤكد هذا النوع من قصص النجاح على إمكانات تقنية البلوك تشين في تتبع واستعادة الأموال غير المشروعة عبر الحدود.

واختتم أروموجام:

"من منظور تنظيمي ومن منظور الشرطة وإنفاذ القانون، أعتقد أن رفع مستوى المعرفة لدى الجميع إلى نفس المستوى هو القفزة الكبيرة القادمة بالنسبة لنا لأنه في بعض الولايات القضائية، يكونون أكثر تقدمًا من غيرهم... ولذا أعتقد أن رفع مستوى المعرفة لدى الجميع في جميع أنحاء العالم إلى مستوى أساسي معين سيكون الخطوة إلى الأمام على مدى السنوات القليلة القادمة".

إن مستقبل مكافحة جرائم التشفير يكمن في تعزيز التعاون العالمي والاستفادة من التقنيات مثل blockchain.

ومع تبني المؤسسات لهذه الأنظمة، فإن بناء إطار امتثال قوي يدمج بين إثبات الاحتياطيات والشراكات النشطة مع أجهزة إنفاذ القانون سيكون أمراً أساسياً للتخفيف من المخاطر وضمان الثقة على المدى الطويل.