كان تجميد البطاقة المصرفية مجرد "إصابة عرضية"، فكيف نشرح للشرطة كيفية فك تجميدها؟

تحليل الحالة

إذا ارتكب "أ" عملية احتيال على شبكة المعلومات ضد "ب"، وكانت هناك معاملة عادية بين "أ" و"ج" للدفع. في هذا الوقت، طلب "أ" من "ب" تحويل الأموال إلى حساب البطاقة المصرفية "أ" (حامل البطاقة "ج"، ثم تم تحويل الأموال الموجودة في البطاقة المصرفية "أ" إلى حساب البطاقة المصرفية "ب" (حامل البطاقة "د") لأسباب أخرى. عندما تستعد أجهزة الأمن العام لملاحقة مرتكبي جرائم الاحتيال، سيتم تجميد البطاقة المصرفية (أ) والبطاقة المصرفية (ب).

وهذا هو الموقف الذي نراه كثيرًا. بالنسبة لحاملي بطاقات البنك أ وبطاقة البنك ب، فإن تجميد بطاقاتهم المصرفية يعد أمرًا مفاجئًا و"غير مبرر". في هذا الوقت، سيشعر حاملو البطاقات C وD أن بطاقاتهم المصرفية قد "تضررت عن طريق الخطأ".

هناك العديد من المواقف المشابهة.

يقوم مالك البطاقة أحيانًا بشراء وبيع بعض USDT (عملة Tether)، وهو ما يعادل هواية. ذات مرة، عندما كان يجري عملية شراء، وبعد وقت قصير من استلام المبلغ من المشتري، تم تجميد البطاقة المصرفية المستخدمة لتلقي الدفع. والسبب هو أن هناك خطأ ما في الأموال التي تم جلبها.

صاحب البطاقة يمارس أعمال التجارة الخارجية وقد حصل على بعض الأموال المشكوك فيها أثناء المعاملات وتم تجميد بطاقته المصرفية.

بالإضافة إلى ذلك، قام بعض أصحاب البطاقات بإعارة بطاقاتهم المصرفية للآخرين عن طريق الصدفة. ولأن آخرين استخدموها بشكل غير لائق، تلقت البطاقات المصرفية الأموال المعنية وتم تجميد بطاقاتهم المصرفية.

بالإضافة إلى المواقف المذكورة أعلاه، هناك أيضًا تذكير خاص لأصحاب البطاقات الذين يشاركون في المقامرة عبر الإنترنت. على الرغم من أن مستخدمي الإنترنت ليس لديهم طريقة للتحقق من مصدر عمليات السحب النقدي من هذه المنصات، إلا أن المقامرة عبر الإنترنت في حد ذاتها هي سلوك يتم قمعه بموجب القوانين واللوائح. تعتبر عمليات السحب النقدي من منصات المقامرة عبر الإنترنت هي الأموال المعنية. بعد تجميد البطاقة المصرفية لصاحب البطاقة، يصعب المطالبة بحقوقه القانونية في الأموال.

يمكن أن نرى من هذه الأمثلة أن الحالة التي يتم فيها تجميد البطاقة المصرفية بسبب "الضرر العرضي" تعني أن حامل البطاقة ليس لديه أي سلوك غير قانوني أو إجرامي وليس لديه أي نية للمشاركة في أنشطة غير قانونية أو إجرامية في الحياة والأنشطة اليومية، يتم تجميد البطاقات المصرفية لأسباب خارجية مثل السلوك غير القانوني لأشخاص آخرين.

في هذه الحالة، ومهما كان سبب حصول البطاقة المصرفية لصاحب البطاقة على الأموال المعنية، فإن صاحب البطاقة ليس لديه علم ولا سبيل لمعرفة الوقائع الجنائية المتعلقة بهذه المعاملات. مجرد حامل، الشخص الذي "يتحمل المسؤولية" عن العواقب السلبية.

هل التجميد مجرد "إصابة عرضية"؟

1. هناك العديد من الأشياء التي تحتاج إلى شرح بشكل عام

لذا، إذا تم تجميد بطاقتنا المصرفية عن طريق الصدفة تمامًا، فإن كيفية القيام بذلك إلغاء التجميد وكيفية شرح ذلك للشرطة؟

إذا أراد مالك البطاقة إلغاء التجميد، فعليه إعداد وصف للموقف يجمع بين القواسم المشتركة والفردية. دعونا نشارك بعض النقاط المشتركة أولا.

أولاً، يحتاج صاحب البطاقة إلى شرح وضعه الأساسي. الأول هو شرح معلومات الهوية، بما في ذلك الاسم ورقم الهوية ومعلومات الاتصال وما إلى ذلك. والثاني هو شرح معلومات البطاقة المصرفية وحالة التجميد، بما في ذلك رقم البطاقة المصرفية، والبنك الذي فتح الحساب فيه، ومتى تم اكتشاف تجميدها، والمبلغ المالي الموجود في البطاقة المصرفية.

ثانيًا، يحتاج مالك البطاقة إلى شرح ما يعرفه، حول أسباب وظروف التدفقات الداخلة والخارجة للأموال المعنية، وهوية الطرف المقابل، العلاقة بينه وبين الطرف المقابل، الخ.

بالإضافة إلى ذلك، من الأفضل لمالك البطاقة تقديم وصف مختصر عن وظيفته ومصدر دخله لإثبات شرعيتها.

2. النقاط الرئيسية التي يجب شرحها في المواقف المختلفة

بالإضافة إلى نقاط الشرح الشائعة المذكورة أعلاه، فإن مالك البطاقة التي كانت بطاقته المصرفية "إصابة عرضية" عند الذوبان، يجب عليك أيضًا شرح موقفك المحدد. بالنسبة للتجميد الناتج عن أسباب مختلفة، يكون تركيز الشرح مختلفًا، كما تختلف مواد الأدلة المصاحبة. دعونا نعطي بعض الأمثلة أدناه.

إذا تم تجميد بطاقته المصرفية لمالك البطاقة لبيع USDT (Tether)، فمن الضروري توضيح: ما إذا كانت معاملة في البورصة أو عبر- المعاملة المضادة وكيفية الاتصال بالمشتري وكيفية الاتصال بالمشتري معلومات هوية العائلة والظروف المعروفة وما إلى ذلك.

إذا تم حظر البطاقة المصرفية بسبب استخدام البطاقة المصرفية من قبل الآخرين، فيجب توضيح: سبب استعارة الطرف الآخر للبطاقة المصرفية، وعلاقتنا بالطرف الآخر ، واستخدامنا اللاحق لفهم البطاقة المصرفية، والمبلغ المعني، وما إلى ذلك.

إذا تم تجميد البطاقة المصرفية بسبب المعاملات التجارية للتجارة الخارجية، فمن الضروري توضيح: معلومات هوية الطرف المقابل، معلومات الشركة، محتوى المعاملة (العقد) )، عملية المعاملة الفعلية، مثل البضائع، ووقت النقل، وما إلى ذلك.

إذا شارك صاحب البطاقة في المقامرة عبر الإنترنت وقام بسحب النقود على المنصة وتم تجميد بطاقته المصرفية، كما ذكرنا أعلاه، فإننا أنفسنا لدينا أيضًا عوامل لا تتوافق مع القانون. إذا كان للبطاقة المصرفية المجمدة تأثير مهم نسبياً على عمل وحياة صاحب البطاقة، أو إذا كان هناك رصيد كبير في البطاقة بالإضافة إلى الأموال المعنية، فيجب فك تجميدها. يوصى باستشارة أحد المتخصصين للتقييم قبل الاتصال بالشرطة للتوضيح. وفي الوقت نفسه، يجب على مالكي البطاقات أيضًا أن يكونوا على دراية بمخاطر المقامرة عبر الإنترنت وأن يأخذوا زمام المبادرة للابتعاد عنها.

الملخص

باختصار، إذا لم يرتكب صاحب البطاقة أي جريمة بشكل شخصي أو موضوعي، إلا أن البطاقة المصرفية "تضررت عن طريق الخطأ" من قبل الجمهور وكالة أمنية لأسباب أخرى، على الرغم من أن البطاقة مجمدة ومربكة، إلا أن صاحب البطاقة يحتاج أيضًا إلى الاستعداد بنشاط لفك التجميد حتى لا يؤثر على حياته الطبيعية.