جهود سويفت لتبسيط السيولة العالمية للأصول والعملات الرقمية

المصدر: Swift؛ تم إعداده بواسطة: Deng Tong، Golden Finance

نحن نمهد الطريق لحلول واقعية ستمكن أعضائنا من الوصول إلى شبكة Swift والتداول فيها العملات. ويأتي ذلك تتويجاً لسلسلة من التجارب الرائدة التي أجريناها مع المجتمع في السنوات الأخيرة، والآن ننتقل إلى المرحلة التالية.

يستمر الاهتمام بالأصول والعملات الرقمية في النمو، وقد أصبحت القيمة المحتملة لهذه التطورات بالنسبة للصناعة أكثر وضوحًا خلال العامين الماضيين.

تتراوح توقعات نمو الأصول الرقمية على نطاق واسع. على سبيل المثال،قدر بنك Standard Chartered وSynpulse مؤخرًا أن سوق الأصول الرمزية في العالم الحقيقي سوف يرتفع إلى 30 تريليون دولار بحلول عام 2034 . وفقًا لاستطلاع أجراه Celent وBNY Mellon، معنويات السوق قوية بالفعل، حيث يهتم 91% من المستثمرين المؤسسيين بالاستثمار في الأصول الرمزية.

منع الجزر الرقمية

ومع ذلك، في الوضع الرقمي هناك تحديات يجب التغلب عليها قبل أن تتمكن الأصول والعملات من التوسع على نطاق عالمي. وأهم هذه العوامل هو نمو المنصات والتقنيات والبيئات التنظيمية المختلفة التي يدعمها الابتكار الرقمي. وقد أدى ذلك إلى ظهور نظام بيئي مجزأ "للجزيرة الرقمية"، مما أدى إلى زيادة التكاليف والمخاطر بالنسبة للمشاركين في السوق.

على سبيل المثال، تمنعهم التعقيدات التي يواجهها المستثمرون المؤسسيون في التعامل مع منصات الترميز المتعددة من توسيع نطاق أعمال الأصول الرقمية الخاصة بهم. على صعيد العملات الرقمية، في حين تظهر أحدث بيانات المجلس الأطلسي أن أكثر من 130 دولة واتحادًا نقديًا يستكشفون حاليًا العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDC)، لا يزال هناك الكثير من العمل الذي يتعين القيام به لدمج هذه العملات الناشئة في العملات العالمية الأوسع. اقتصاد. .

تمكين قابلية التشغيل البيني العالمي

على مدار 50 عامًا، تعمل Swift على تحسين قابلية التشغيل البيني العالمي وتمكينها بسرعة، وهي تلعب دورًا دورًا مهمًا في المعاملات الخالية من الاحتكاك والآمنة. ومع دخولنا المرحلة التالية من استراتيجيتنا، سنواصل تعزيز قدرتنا على التفاعل مع الأنظمة والتقنيات والأصول والعملات الجديدة.

لقد عملنا بنشاط على استكشاف الحلول المحتملة في مختبر الابتكار لعدة سنوات لمواجهة التحدي المتمثل في توسيع نطاق التشغيل البيني العالمي ليشمل العملات الرقمية للبنك المركزي والأصول الرمزية. لقد قمنا مؤخرًا بجمع الصناعة معًا من خلال سلسلة من المشاريع البحثية الرائدة لاستكشاف كيف يمكن لإمكانات Swift الحالية والبنية التحتية أن تدعم بسلاسة قابلية التشغيل البيني بين فئات الأصول المختلفة وأنواع الشبكات.

توضح تجربتنا الناجحة لقابلية التشغيل البيني لـ blockchain كيف يمكن للبنية التحتية لـ Swift تسهيل عمليات نقل القيمة الرمزية بين سلاسل الكتل العامة والخاصة. تُظهِر مشاريعنا التجريبية للمرحلة الأولى والمرحلة الثانية للعملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDC Sandbox) بالشراكة مع البنوك المركزية الرائدة والبنوك التجارية من أوروبا وآسيا وأمريكا الشمالية كيف يمكننا ربط عملات البنوك المركزية الرقمية على شبكات مختلفة، وربط شبكات الأصول والنقد المتعددة. .

الآن نضع أنظارنا أعلى

تتمثل رؤيتنا في تمكين أعضائنا من استخدام اتصال Swift الخاص بهم لتداول المقايضة باستخدام الأصول وأنواع العملات الحالية والناشئة.

لدينا سجل حافل كمنصة مركزية موثوقة وفعالة لتداول العملات الورقية وأدوات الأوراق المالية. نعمل الآن على تطوير بنيتنا التحتية لنكون قادرين على تزويد أعضائنا بنفس مستوى الوصول إلى فئات الأصول الرقمية والعملات الناشئة، عبر مجموعة من حالات الاستخدام بما في ذلك المدفوعات والأوراق المالية والعملات الأجنبية والتداول والمزيد.

بناءً على ما تعلمناه، فإننا نمهد الطريق لحلول واقعية يمكنها ربط أشكال مختلفة من الأصول والعملات الرقمية - بما في ذلك خطط لاختبار كيفية تشغيل منصة عالمية بشكل آمن في تسليم Swift Implement- معاملات الدفع مقابل الدفع (DvP) والدفع مقابل الدفع (PvP) على دفاتر الأستاذ المتعددة. وفي المستقبل، يمكن أن يمكّن ذلك مشتري الأوراق المالية من الدفع وتبادل الأصول الرمزية في الوقت الفعلي على شبكتنا.

يمثل العنصر النقدي في تسوية DvP تحديًا كبيرًا دون وجود شكل معترف به عالميًا من العملة الرقمية. ولذلك، فإننا نبحث عن طرق لربط تسوية الأصول المرمزة بعمليات تحويل الدفع المقابلة التي تتم على شبكة Swift. سيتم إجراء مكون الدفع في البداية باستخدام العملات الورقية الحالية، ولكنه سيكون قادرًا لاحقًا على استخدام نماذج العملة المرمزة مثل العملات الرقمية للبنوك المركزية، أو عملات البنوك التجارية المرمزة، أو العملات المستقرة المنظمة.

وأخيرًا، نقوم أيضًا باختبار كيفية استخدام قدرات الاتصال البيني لدينا كحلول تقنية لربط الشبكات الناشئة التي تقودها البنوك مثل شبكة التسوية المنظمة في الولايات المتحدة مع البنية التحتية المالية الأخرى.

الطريق أمامنا

على الرغم من تحقيق الكثير، فمن الواضح أنه لا يزال هناك الكثير من العمل الذي يتعين القيام به.

من خلال العمل مع المجتمع المالي، سنواصل تطوير الحلول التقنية اللازمة لتمكين التشغيل البيني والوصول إلى الأصول والعملات الرقمية. خلال الأشهر المقبلة، سنستكشف أيضًا ما يعنيه تنفيذ سير العمل والمعايير ومتطلبات ممارسات السوق اللازمة لتحقيق النطاق - سيتم الإعلان عن المزيد من المعلومات قبل Sibos 2024.