FinCEN指控道明银行未能报告可疑加密活动，涉及超10亿美元交易

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）表示，银行巨头道明银行（TD Bank）没有报告一个处理国际加密货币交易的匿名客户组织的可疑活动。 FinCEN 称，道明银行在 9 个月的时间里处理了来自一家名为“Customer Group C”的公司的 2,000 多笔交易，该公司被认定为“据称在销售融资和房地产行业开展业务”。该组织向道明银行谎报了他们的国际电汇活动计划，声称其年销售额不会超过 100 万美元。实际上，其通过道明银行进行了超过 10 亿美元的交易。 此外，该组织从一家英国加密货币交易所获得了 90%的资金，并将 60%的资金发送给哥伦比亚金融机构，提供与数字资产相关的服务。其在加入道明银行时，并没有将哥伦比亚列为其将与之打交道的司法管辖区之一，而是继续与亚洲和中东的“高风险行业和公司”合作。 FinCEN 在报告中写道：“尽管存在大量可疑交易和高风险司法管辖区相关的‘危险信号’，以及资金在短时间内的快速转移，但道明银行未能主动报告这一可疑活动，直到它收到有关 Customer Group C 的多次执法调查。” FinCEN 补充说，虽然道明银行对处理数字资产的交易有一些书面政策，但“没有证据表明，对 Customer Group C 与虚拟资产服务提供商的广泛交易实施了任何加强的控制。”（The Block） 上周，美国司法部长 Merrick B.Garland 在华盛顿宣布美国最大的金融机构之一道明银行（TD Bank）对多项重罪指控认罪，包括合谋违反《银行保密法》和洗钱。 Garland 在声明中证实，道明银行同意接受 18 亿美元的刑事罚款，加上民事执法行动，对该行的罚款总额约为 30 亿美元。他指出，该决议包括“《银行保密法》（Bank Secrecy Act）规定的有史以来最大一笔罚款，也是司法部首次对一家银行进行每日罚款评估”。