Apakah pertukaran crypto non-KYC seaman rekan mereka yang mematuhi KYC?

Banyak yang melihat penerapan alat Kenali Pelanggan Anda (KYC) di crypto sebagai pencegah Bitcoin (BTC ) Standard, yang secara dominan mempromosikan transaksi peer-to-peer anonim. Namun, regulator tetap mempromosikan implementasi KYC dan anti pencucian uang (AML) sebagai sarana untuk memastikan keamanan dan perlindungan investor terhadap penipuan keuangan.

Sementara sebagian besar pertukaran crypto telah mulai menerapkan rekomendasi peraturan untuk tetap berada di garis depan adopsi utama crypto, investor masih memiliki pilihan untuk memilih pertukaran crypto yang mempromosikan anonimitas yang lebih besar dengan tidak memaksakan proses KYC. Tetapi apakah memilih yang terakhir sebagai investor berarti mengorbankan keselamatan?

Masalah kepercayaan

Anonimitas berjalan dua arah dalam banyak kasus. Pemilik pertukaran crypto yang menjalankan operasi non-KYC (atau tidak patuh) sering memilih untuk tetap anonim untuk menghindari pengawasan hukum. Akibatnya, investor harus memiliki tingkat kepercayaan yang tinggi terhadap orang yang bertanggung jawab menjalankan bursa.

Di samping itu,pertukaran terdesentralisasi seperti dYdX menggunakan protokol tanpa kepercayaan untuk membangun platform perdagangan yang dikendalikan komunitas. Ini, pada gilirannya, menanamkan kepercayaan di dalam investor meskipun tidak ada mandat KYC di platform.

Oleh karena itu, memantau rekam jejak platform dan orang yang menjalankannya menjadi hal yang sangat penting saat berdagang di platform non-KYC.

Blockchain mengingat selamanya

Sementara gugatan yang mendukung keuangan tradisional menggambarkan crypto sebagai alat pencucian uang, transaksi cryptocurrency ilegal secara konsisten menurun dari tahun ke tahun. Terlepas dari kemudahan menggunakan cryptocurrency tanpa verifikasi KYC, Chainalysisbelajar mengonfirmasi bahwa hanya 0,15% dari semua transaksi crypto pada tahun 2021 yang terkait dengan aktivitas terlarang.

Selain itu, catatan blockchain yang tidak dapat diubah memungkinkan pihak berwenang untuk melacak kembali pemilik transaksi, lebih lanjut mencegah aktor jahat menggunakan kripto — baik platform KYC maupun non-KYC — untuk mendanai praktik mereka.

Sifat permanen dari blockchain telah memungkinkan otoritas di seluruh dunia untuk memburu penipu, penipu, dan pencuci kejahatan yang mereka lakukan bertahun-tahun yang lalu.

Bukan kunci Anda, bukan koin Anda

Salah satu kekhawatiran terbesar saat beroperasi dengan pertukaran kripto adalah kurangnya kendali atas aset. Cryptocurrency disimpan melalui pertukaran crypto berarti menyerahkan kunci pribadi ke bursa.

Menggunakan pertukaran crypto yang tidak diperiksa yang tidak memasarkan persyaratan KYC membuat investor berisiko kehilangan dana mereka secara permanen. Sementara kedua jenis pertukaran — yang patuh dan tidak patuh pada KYC — mengharuskan investor untuk menyerahkan aset crypto mereka kepada pihak ketiga, pertukaran yang mematuhi KYC menanamkan kepercayaan yang lebih besar di antara investor dan regulator.

Jawaban atas pertanyaan 'Apakah pertukaran crypto non-KYC aman?' terletak pada pemahaman nuansa yang disebutkan di atas. KYC atau tidak, investor crypto tetap sama-sama rentan terhadap risiko yang terkait dengan faktor eksternal seperti niat pemilik dan praktik bisnis yang teduh, selain tidak mendapat dukungan dari pemerintah.

Selain itu, berinvestasi dengan pertukaran crypto non-KYC disertai dengan batasan pada nilai perdagangan, token yang tersedia, dan layanan lain yang ditawarkan oleh penyedia.