Eksekutif Binance menggunakan Signal, membahas dana Hamas, dan lebih banyak pengarsipan CFTC

Binance menghadapi berbagai tuduhan dari Commodities and Futures Trade Commission (CFTC) AS yang mengarah pada kesalahan di antara para eksekutif perusahaan.

Binance menggunakan fitur hapus otomatis Signal

Pada27 Maret , CFTC mengajukan tuntutan terhadap Binance pertukaran crypto terkemuka. Meskipun tuduhannya terutama menunjukkan bahwa Binance melanggar peraturan untuk melayani pelanggan yang berbasis di A.S., tuduhan tersebut juga menggambarkan tindakan tidak pantas lainnya.

Khususnya, CFTC menyoroti fakta bahwa para eksekutif Binance menggunakan aplikasi perpesanan Signal untuk berkomunikasi. Ia menambahkan bahwa fitur hapus otomatis aplikasi memungkinkan eksekutif untuk menghapus catatan diskusi tentang aktivitas yang memberatkan.

Regulator menuduh bahwa Binance menggunakan Signal untuk berkomunikasi secara internal dan dengan pelanggan. Secara khusus, CFTC mengatakan bahwa diskusi seputar pembatasan AS dilakukan atas Signal — sebuah praktik yang "dimandatkan" oleh CEO Binance Changpeng Zhao, menurut mantan pejabat kepatuhan Binance, Samuel Lim.

Petugas kepatuhan tahu tentang penggunaan ilegal

CFTC juga menyoroti hubungan Binance dengan aktivitas ilegal.

Secara khusus, CFTC mengatakan bahwa Binance menerima informasi tentang transaksi yang terkait dengan kelompok teroris Islam Hamas sekitar Februari 2019. Segera setelah itu, Lim mengakui fakta tersebut dengan menyatakan dalam sebuah pesan bahwa kelompok teroris sering mengirimkan "jumlah kecil" karena jumlah yang lebih besar dianggap menjadi pencucian uang.

Pada tahun 2020, Lim mengomentari dana dari pengguna Rusia dan lainnya, dengan menyatakan: "ayolah ... mereka ada di sini untuk kejahatan." Eksekutif lain berkata: "kami melihat yang buruk, tetapi kami menutup [dua] mata."

Lim selanjutnya mengizinkan pelanggan yang transaksinya terkait dengan aktivitas ilegal untuk terus menggunakan Binance dengan akun baru. Di tempat lain, Lim tidak menganjurkan penutupan akun berisiko tinggi, dengan menyatakan "Offboarding = buruk di mata [Changpeng Zhao]."

Binance memberi tahu pengguna cara menggunakan VPN

Bagian lain dari pengajuan CFTC menunjukkan bahwa Binance memberi tahu pelanggan cara melewati tindakan geofencing dengan menggunakan jaringan pribadi virtual (VPN).

Binance berhenti melayani pelanggan di Amerika Serikat pada tahun 2019 tetapi memposting panduan VPN segera setelah itu. Meskipun panduan tersebut telah dihapus, CFTC mengatakan bahwa satu bagian dari halaman tersebut memberi tahu pengguna bahwa VPN dapat digunakan untuk “membuka kunci situs yang dibatasi.”

Saran tersebut tampaknya disengaja: dalam log percakapan, Lim mengatakan bahwa Changpeng Zhao ingin pengguna mengetahui cara menggunakan VPN untuk mengakses Binance. Dia juga menyarankan agar pihak ketiga dapat memberi tahu pengguna untuk mengakses VPN, meskipun Binance sendiri tidak dapat melakukannya.

Lim mengenali dalam percakapan lain bahwa mengubah status pengguna AS menjadi non-AS adalah penipuan, tetapi mengatakan bahwa Binance dapat mendorong pengguna untuk menggunakan akun atau VPN non-KYC.

Binance membalas pernyataan ini di apernyataan hari ini, menyatakan bahwa itu memblokir pelanggan A.S. berdasarkan penyedia layanan ponsel mereka, lokasi kartu kredit, dan data KYC — bukan hanya alamat IP mereka, yang merupakan satu-satunya pemblokiran yang akan dielakkan oleh VPN.

Binance juga memilikimembahas perdagangan karyawan pada platformnya sendiri tetapi belum menangani sebagian besar masalah CFTC.