https://www.engadget.com/elizabeth-warren-digital-asset-anti-money-laundering-act-introduced-181504489.html
Senator AS Elizabeth Warren dan Roger Marshall memilikinyadiperkenalkan RUU bipartisan yang dirancang untuk menindak penggunaan cryptocurrency secara ilegal. Jika lulus,Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital akan memperluas aspek dariUU Rahasia Bank (BSA), Kongres hukum era Nixon disahkan untuk memerangi pencucian uang, untuk melindungi entitas kripto seperti penyedia dompet dan penambang. Secara khusus, undang-undang baru akan menerapkan apa yang disebut “Kenali Pelanggan Anda ” aturan untuk entitas tersebut dengan mengarahkan Departemen KeuanganJaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) untuk memperlakukan mereka sebagai bisnis layanan uang. Ekspansi BSA lainnya akan mengharuskan warga AS untuk mengajukan laporan ke Internal Revenue Service setiap kali mereka terlibat dalam transaksi yang melibatkan aset digital lebih dari $10.000.
Selain itu, undang-undang tersebut akan mengarahkan FinCEN untuk menerapkan aturan badan tersebutdiusulkan pada akhir tahun 2020 yang mengharuskan lembaga keuangan untuk melaporkan transaksi yang melibatkan dompet digital “tidak dihosting”. PerCoinDesk , itu adalah dompet di mana pengguna memiliki kendali penuh atas kontennya — bukan pertukaran atau pihak ketiga lainnya. Undang-undang juga akan melarang lembaga keuangan untuk menggunakan atau bertransaksi dengan pencampur aset digital, yang sering digunakan untuk mengaburkan asal usul dana.
“Negara nakal, oligarki, gembong narkoba, dan pedagang manusia menggunakan aset digital untuk mencuci miliaran dana curian, menghindari sanksi, dan mendanai terorisme,” kata Senator Warren. “Industri crypto harus mengikuti aturan yang masuk akal seperti bank, broker, dan Western Union, dan undang-undang ini akan memastikan standar yang sama berlaku di seluruh transaksi keuangan serupa. RUU bipartisan akan membantu menutup celah pencucian uang kripto dan memperkuat penegakan hukum untuk melindungi keamanan nasional AS dengan lebih baik.”
Dorongan dari Senator Warren dan Marshall untuk menindak pencucian uang crypto datang sehari setelah Departemen Kehakiman, Komisi Sekuritas dan Bursa dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas mengumumkan tuntutan perdata dan pidana terhadap pendiri FTX dan mantan CEO Sam Bankman-Fried. Karena kendala waktu, kemungkinan pengesahan RUU dalam sesi lumpuh saat ini rendah. Warren dan Marshall hampir pasti perlu memperkenalkannya kembali tahun depan.