Pelanggaran data Credit Suisse mengungkapkan puluhan tahun aktivitas dan klien yang mencurigakan

Data yang bocor menunjukkan bahwa, hingga saat ini, bank Swiss Credit Suisse memiliki rekening senilai lebih dari $100 miliar untuk individu dan kepala negara yang terkena sanksi yang dituduh melakukan pencucian uang.

The New York Times melaporkan pada 20 Februari bahwa pelanggaran data mencakup lebih dari 18.000 rekening bank. Data kembali ke akun yang dibuka dari tahun 1940-an hingga 2010-an, tetapi tidak satu pun dari akun ini yang saat ini dimanipulasi.

Pemegang rekening yang memegang "jutaan dolar" di Credit Suisse termasuk Raja Yordania Abdullah II dan mantan wakil menteri energi Venezuela Nervis Villalobos.

Raja Abdullah II dituduh menyalahgunakan bantuan keuangan untuk keuntungan pribadi, sementara Villalobos mengaku bersalah atas pencucian uang pada 2018. Individu yang terkena sanksi lainnya juga memiliki rekening di Credit Suisse, seperti yang ditulis The New York Times:

"Pemegang akun lainnya termasuk putra seorang kepala intelijen Pakistan yang membantu memindahkan miliaran dolar dari AS dan negara lain ke (Mujahidin) di Afghanistan pada 1980-an."

"Credit Suisse AML dengan senang hati menjadi tuan rumah bagi para pedagang manusia, pembunuh, dan pejabat korup," cuit Banteg, pengembang utama di Yearn Finance (YFI), platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) terkemuka, di Twitter hari ini. Bank internasional besar lainnya, HSBC, telah membayar denda yang sangat besar untuk membantu penjahat internasional.

Meskipun ada undang-undang yang melarang bank Swiss menerima simpanan dari penjahat terkenal, undang-undang kerahasiaan bank yang terkenal di negara itu, jika ditegakkan, mudah dihindari. Seperti yang ditulis The New York Times, ini tampaknya menjadikan Swiss tempat yang menarik bagi para penjahat untuk melakukan perbankan internasional:

"Bocoran tersebut menunjukkan bahwa Credit Suisse tidak hanya melayani orang yang sangat kaya, tetapi juga mereka dengan latar belakang yang dipertanyakan, yang latar belakangnya jelas hanya dengan mencari nama mereka di mesin pencari."

Komunitas cryptocurrency juga menderita ironi dari lembaga keuangan tradisional besar yang membantu penjahat, dan komunitas tersebut telah melawan tuduhan bersekongkol dengan penjahat selama bertahun-tahun. Deposit $100 miliar yang digariskan oleh pelanggaran data mengerdilkan $25 miliar yang diperkirakan oleh Chainalysis akan dipegang oleh crypto whale kriminal pada tahun 2021.

Credit Suisse menyangkal melakukan kesalahan, tetapi cara kerja Credit Suisse yang terpusat dan rahasia sangat kontras dengan teknologi blockchain yang sepenuhnya transparan. Transparansi semacam itu juga dapat berarti penyelidik dan penegak hukum dapat memantau secara real time individu dan pemerintah yang mencoba menghindari sanksi ekonomi.