Pencucian uang Crypto tumbuh sepertiga pada tahun 2021, tetapi masih di bawah puncak

Sebuah laporan baru dari Chainalysis mengungkapkan bahwa $8,6 miliar akan dicuci dalam mata uang kripto pada tahun 2021. Ini menandai peningkatan 25% selama tahun 2020, tetapi masih jauh di bawah level tertinggi tahun 2019.

Pada 2019, $10,9 miliar dicuci dalam mata uang kripto. Chainalysis memperkirakan bahwa sejak 2017, pencucian uang cryptocurrency telah mencapai $33,4 miliar.

Chainalysis mencatat bahwa $33,4 miliar yang dicuci dalam cryptocurrency sejak 2017 tidak seberapa jika dibandingkan dengan perkiraan $2 triliun yang dicuci dalam mata uang fiat setiap tahun untuk kejahatan offline seperti perdagangan narkoba. Namun, karena penggunaan uang tunai yang tidak dapat dilacak dalam kejahatan offline, penilaian yang andal atas jumlah uang yang dicuci dalam mata uang fiat lebih sulit ditentukan daripada dalam mata uang kripto. Laporan tersebut menyatakan:

“Perbedaan terbesar antara pencucian uang berbasis fiat dan cryptocurrency adalah, berkat transparansi yang melekat pada blockchain, kita dapat lebih mudah melacak bagaimana penjahat memindahkan cryptocurrency antara dompet dan layanan, mengubah dana mereka menjadi uang tunai.”

Menurut penyedia analitik keamanan siber, nilai cryptocurrency yang dicuci berasal dari "kejahatan crypto-native" di mana "keuntungan hampir selalu diperoleh dalam cryptocurrency daripada fiat."

Untuk pertama kalinya sejak 2018, pertukaran terpusat (CEX) menyumbang kurang dari setengah (47%) dari pencucian uang berdasarkan nilai, menunjukkan kemungkinan perubahan perilaku penjahat dunia maya. Porsi protokol DeFi yang digunakan untuk alamat ilegal meningkat dari 2% pada tahun 2020 menjadi 17% pada tahun 2021, meningkat hampir 2000%.

Peretas, yang mencuri sekitar $400 juta, sangat condong ke DeFi, sementara scammer condong ke CEX, yang oleh Chainalysis dikaitkan dengan "relatif kurang dewasa".

“Kolam penambangan, pertukaran taruhan tinggi, dan platform pencampuran juga melihat pertumbuhan nilai yang signifikan dari alamat terlarang,” kata Chainalysis.

Lima layanan pencucian uang teratas menyumbang lebih banyak dana pencucian uang pada tahun 2021 (58%) dibandingkan tahun 2020 (54%). Namun, konsentrasi pencucian uang secara keseluruhan menurun pada tahun 2021, karena 583 alamat menerima simpanan senilai setidaknya $1 juta pada tahun 2021, sedangkan pada tahun 2020, 270 alamat tersebut digunakan.

Berdasarkan aset, altcoin memiliki konsentrasi tertinggi, dengan 68% dicuci ke dalam 20 alamat deposit terbesar yang digunakan untuk aktivitas terlarang. Ethereum mengikuti dengan 63%, stablecoin 57%, dan Bitcoin sejauh ini memiliki konsentrasi pencucian uang terendah, dengan hanya 19% yang masuk ke alamat terbesar.

Cointelegraph Chinese adalah platform informasi berita blockchain, dan informasi yang diberikan hanya mewakili pendapat pribadi penulis, tidak ada hubungannya dengan posisi platform Cointelegraph Chinese, dan bukan merupakan saran investasi dan keuangan apa pun. Pembaca diminta untuk menetapkan konsep mata uang dan konsep investasi yang benar, dan dengan sungguh-sungguh meningkatkan kesadaran akan risiko.