UE Menyetujui Undang-Undang AML Crypto Baru Untuk Pelacakan Transfer Crypto

Peraturan Transfer Dana (TOFR) adalah subjek dari kesepakatan awal antara Parlemen, Dewan, dan Komisi Uni Eropa pada tanggal 29 Juni. diberlakukan untuk regulasi cryptocurrency termasuk TOFR.

UE Menetapkan Nada Untuk Pelacakan Transfer Kripto

Penjahat akan merasa lebih sulit menggunakan cryptocurrency untuk aktivitas ilegal berkat UE. Negosiator dari dewan kepresidenan dan Parlemen Eropa telah mencapai kesepakatan sementara tentang proposal untuk memperbarui peraturan yang mengatur informasi yang harus diberikan bersamaan dengan transfer keuangan dengan memasukkan transfer aset cryptocurrency.

Perjanjian tersebut memperluas penggunaan "aturan perjalanan" keuangan tradisional untuk mencakup transfer aset kripto.

Jika penyelidikan terhadap pencucian uang dan pendanaan teroris dilakukan, penyedia layanan aset kripto (CASP) akan diminta untuk memberikan informasi ini kepada otoritas yang sesuai.

Negosiator parlemen memastikan bahwa tidak ada jumlah minimum atau pengecualian untuk transfer bernilai rendah, seperti yang direncanakan sebelumnya, karena transaksi aset kripto hanya menghindari ambang batas yang ada yang akan mengaktifkan persyaratan ketertelusuran.

Ernest Utasun, seorang legislator untuk Uni Eropa, mengacu pada perjanjian interim dalam aserangkaian tweet sebagai tanggapan terhadap “crypto wild west yang tidak diatur.”

Dengan kesepakatan baru ini, UE akan dapat mengatasi bahaya pencucian uang dan pendanaan teroris yang terkait dengan teknologi baru ini sambil mempertahankan persaingan, melindungi pelanggan, dan menjaga integritas keuangan pasar internal.

“Sudah terlalu lama, aset kripto berada di bawah radar otoritas penegak hukum kami,” salah satu anggota parlemen UE yang memimpin negosiasi aturan, Assita Kanko, mengatakan dalam sebuah pernyataan. “Akan jauh lebih sulit untuk menyalahgunakan aset crypto dan pedagang serta investor yang tidak bersalah akan lebih terlindungi.”

Bacaan terkait |Bank Sentral Eropa Menerbitkan Laporan Risiko tentang Bitcoin, Membandingkan Crypto dengan Tulip Mania

Dompet yang Tidak Dihosting

Peraturan juga akan berlaku untuk interaksi antara dompet yang dihosting yang dikendalikan oleh CASP dan transaksi dari apa yang disebut dompet yang tidak dihosting (alamat dompet aset kripto yang dipegang oleh pengguna pribadi).

Jika pelanggan mengirim atau menerima lebih dari 1000 euro ke atau dari dompet mereka sendiri yang tidak dihosting, CASP harus mengonfirmasi bahwa dompet tersebut memang dimiliki atau di bawah kendali efektif pelanggan.

Legislatordinyatakan pada bulan Maret bahwa mereka ingin secara signifikan memperluas lingkup tagihan untuk memasukkan transaksi dengan dompet digital yang tidak dihosting, atau yang tidak dijalankan oleh pertukaran crypto berlisensi atau penyedia layanan teregulasi lainnya, dan agar semua informasi transaksi dilaporkan kepada pihak berwenang terlepas dari risikonya.

BTC/USD turun di bawah $20k. Sumber:Tampilan Perdagangan

Transfer orang ke orang yang dilakukan tanpa penyedia, seperti yang dilakukan pada platform perdagangan bitcoin, atau antar penyedia yang beroperasi atas nama mereka sendiri dikecualikan dari persyaratan.

Sebelum peraturan menerima persetujuan akhir, lembaga UE sedang mencari tahu aspek teknisnya. Pada Kamis malam, negosiasi juga dijadwalkan untuk menyelesaikan kesepakatan terpisah untuk seperangkat undang-undang cryptocurrency komprehensif yang dikenal sebagai Markets in Crypto Assets, atau MiCA.

Mereka adalah bagian dari inisiatif UE untuk memimpin dunia dalam menjinakkan pasar cryptocurrency nakal pada saat nilainya anjlok, menghapus kekayaan, memicu keraguan, dan memicu seruan untuk pemantauan lebih lanjut.

Bacaan terkait |Mengapa Uni Eropa Memilih Menentang Larangan Penambangan Bitcoin De Facto

Gambar Unggulan dari Getty Images dan Bagan dari tradingview.com