Anggota Parlemen Eropa Memberlakukan Batasan €1000 Pada Pengguna Kripto yang Tidak Diverifikasi

Sementara pemerintah Eropa masih bekerja pada pendekatan regulasi terhadap regulasi cryptocurrency, bagian dari badan, yang merupakan pembuat undang-undang, hari ini telah menerbitkan sebuahaturan baru menargetkan pengguna crypto dengan identitas yang belum diverifikasi.

Undang-undang yang baru saja disahkan tidak semata-mata ditujukan untuk crypto secara khusus tetapi untuk tindakan pencucian uang atau memegang dan mentransaksikan aset digital secara anonim. Pengumuman itu berbunyi, “baruUE langkah-langkah melawan pencucian uang dan pendanaan teroris.”

Batasan yang Dikenakan Pada Pengguna Kripto yang Tidak Diverifikasi

Per siaran pers, theParlemen Eropa dan anggota parlemen lainnya di komite Ekonomi dan Kebebasan Sipil pada 28 Maret memberikan suara pada langkah-langkah baru anti pencucian uang (AML) dan regulasi pendanaan teroris. Termasuk dalam undang-undang baru adalah batasan €1000 yang dikenakan pada pengguna crypto dengan identitas yang tidak diverifikasi.

Siaran pers mencatat:

Entitas, seperti bank, manajer aset dan aset kripto, agen real estat dan virtual, serta klub sepak bola profesional tingkat tinggi, akan diminta untuk memverifikasi identitas pelanggan mereka, apa yang mereka miliki, dan siapa yang mengendalikan perusahaan. Mereka juga harus menetapkan jenis risiko pencucian uang dan pendanaan teroris secara terperinci di sektor kegiatan mereka, dan mengirimkan informasi yang relevan ke daftar pusat.

Selain batas $100 yang diberlakukan, parlemen UE juga menekan €7000 untuk pembayaran tunai untuk transaksi dalam kategori yang sama dari pengguna kripto yang tidak terverifikasi. Batasan ini adalah bagian dari rencana UE untuk mengubah peraturan AML-nya.

Batasan tersebut datang bersamaan dengan langkah-langkah yang membatasi bisnis untuk menerimapembayaran besar dari sumber anonim.

Menurut Damien Carême, anggota parlemen Prancis yang memimpin negosiasi parlemen tentang pembenahan peraturan AML-nya, undang-undang tersebut bukan untuk melarang pembayaran crypto tetapi untuk menargetkan pencucian uang karena batas hanya berlaku untuk dompet yang tidak diatur dan pengguna yang tidak diverifikasi. Careme mencatat:

Kami sama sekali tidak mencegah transaksi crypto. Hanya saja ketika identifikasi tidak memungkinkan.

Parlemen Uni Eropa Meluncurkan Badan Anti Pencucian Uang Baru

Dengan 99 anggota parlemen memberikan suara mendukung rencana baru dan enam abstain, UE membuat yang baruUni Eropa Badan Anti Pencucian Uang (AMLA), yang diberi wewenang pengawasan dan investigasi “untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan AML/CFT.”

AMLA bertanggung jawab untuk memantau risiko dan ancaman di dalam dan di luar UE. Badan tersebut juga akan digunakan untuk secara langsung mengawasi beberapa lembaga kredit dan keuangan tertentu dan mengklasifikasikannya sesuai dengan tingkat risikonya.

Menurut laporan tersebut, anggota parlemen sedang mencari untuk memberikan AMLA wewenang untuk menengahi antara pengawas keuangan nasional serta penyelesaian perselisihan. AMLA juga akan menerima pengaduan pelapor dan memastikan pengawasan yang lebih kuat dari pengawas di sektor non-keuangan.

Grafik harga kapitalisasi pasar global Crypto aktifTradingView.com

Berbicara tentang keuangan, pasar cryptocurrency global tetap tenang meskipun sektor keuangan AS mengalami krisis dalam beberapa minggu terakhir. Selama 24 jam terakhir, pasar crypto global naik 1,5% menjadi $1,188 triliun pada saat penulisan.