Divisi Asuransi Iowa, atau IID, regulator yang bertanggung jawab atas banyak penjualan sekuritas di negara bagian, telah mendenda perusahaan pemberi pinjaman crypto BlockFi lebih dari $943.000 setelah diduga menawarkan dan menjual sekuritas yang tidak terdaftar.
Dalam pengumuman Selasa, regulator negara bagiandikatakan BlockFi telah “menawarkan dan menjual sekuritas di Iowa yang tidak terdaftar atau diizinkan untuk dijual di Iowa” selain tidak terdaftar sebagai broker-dealer atau agen, yang melanggar Undang-Undang Sekuritas negara bagian. IID memerintahkan BlockFi untuk membayar $943,396.22 sebagai denda administrasi serta untuk berhenti dan berhenti "dari membuat pernyataan fakta material yang tidak benar mengenai sekuritas."
“Sementara inovasi, seperti cryptocurrency, dapat memberikan pertumbuhan dan evolusi dalam sistem keuangan, penting bagi regulator untuk memastikan hal ini terjadi dalam kerangka kerja yang tepat yang melindungi investor sambil tetap memfasilitasi pembentukan modal yang bertanggung jawab,” kata Komisaris Asuransi Iowa, Doug Ommen.
Perintah di balik hukuman finansial adalah bagian dari penyelidikan oleh Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat, atau SEC, di mana BlockFidiperintahkan pada bulan Februari untuk membayar $ 50 juta dalam penyelesaian kepada agen federal serta $50 juta untuk 32 regulator tingkat negara bagian. Menurut IID, BlockFi diduga membuat "representasi yang keliru dan kelalaian tentang tingkat risiko dalam portofolio pinjamannya" dan mengklaim pinjaman institusionalnya "biasanya" dijamin berlebihan ketika pernyataan itu hanya berlaku untuk 17% dari pinjaman yang dibuat oleh platform di paruh pertama tahun 2021.
“Pernyataan BlockFi bahwa pinjaman mereka "biasanya" dijamin secara berlebihan menunjukkan kepada investor bahwa mereka telah mendapatkan lebih banyak perlindungan dari default daripada yang benar-benar diamankan oleh BlockFi,” kata IID.
Regulator federal dan negara bagian sepertinyamenargetkan banyak platform peminjaman kripto pada tahun 2021, dengan kantor Kejaksaan Agung New York memerintahkan dua firma untuk "menghentikan semua aktivitas semacam itu" sambil berpotensi menyelidiki tiga firma lainnya. Regulator keuangan dari sejumlah negara bagian A.S., termasuk Texas, New Jersey, Alabama, Kentucky, dan Vermont, mengklaim pada tahun 2021 bahwaBlockFi telah menawarkan sekuritas tidak berlisensi di tingkat negara bagian atau federal.
Terkait:Senang diatur? Kejatuhan dari penyelesaian BlockFi adalah masalah spekulasi
CEO BlockFi Zac Prince mengumumkan pada hari Senin bahwaperusahaan akan diberhentikan 20% dari stafnya — mengurangi jumlah karyawan menjadi lebih dari 600 — mengutip kebutuhan untuk mencapai tujuan profitabilitas. Tidak jelas apakah hukuman finansial dari regulator negara berperan dalam keputusan BlockFi, tetapi berita itu muncul di tengah-tengahpasar kripto mengalami volatilitas ekstrim, dengan harga Bitcoin (BTC ), Eter (ETH ) dan banyak lainnya yang turun antara 25–40% dalam tujuh hari terakhir.