NYDFS meminta perusahaan crypto untuk menggunakan analitik blockchain

Dalam sebuah suratditerbitkan pada hari Kamis, Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York, atau NYDFS, merekomendasikan agar semua perusahaan mata uang digital beroperasi di bawah undang-undang perbankan New Yorkmengadopsi analitik blockchain untuk melacak transaksi . Dalam mendukung keputusan tersebut, badan pengawas menulis:

“Alamat dompet biasanya menggunakan nama samaran, tanpa ada apa pun di muka transfer yang mengikat kembali ke pencetus, penerima, atau pemilik manfaat yang mendasarinya.”

Oleh karena itu, seperti yang diceritakan oleh NYDFS, sangat penting bahwa kelas perusahaan seperti itu menggunakan analitik blockchain untuk mencegah transaksi terlarang, seperti pencucian uang atau pendanaan terorisme. Badan tersebut juga menguraikan tiga proses analitis yang dapat membantu memerangi tindakan tersebut. Ini termasuk menambah kontrol terkait Know Your Customer (KYC), melakukan pemantauan transaksi aktivitas on-chain dan melakukan penyaringan sanksi aktivitas on-chain.

Secara terpisah pada hari yang sama, pertukaran cryptocurrency Coinbasediumumkan bahwa itu meluncurkan layanan Know Your Transaction (KYT) baru, yang dijuluki "Coinbase Intelligence," untuk membantu perusahaan cryptocurrency menangani masalah kepatuhan. Seperti yang diceritakan oleh Coinbase, ini adalah layanan tipe antarmuka pemrograman aplikasi yang dapat digunakan oleh bisnis dan institusi untuk memitigasi risiko regulasi pada platform mereka sendiri. Fitur termasuk:

1. Mengotomatiskan pemantauan transaksi waktu nyata untuk jutaan transaksi dengan menghasilkan skor risiko untuk alamat. 
2. Menerima peringatan untuk memungkinkan manajemen risiko proaktif jika ada perubahan pada profil risiko.
3. Mengonfigurasi mesin aturan dengan mudah dan wawasan risiko unik ke alat manajemen kasus pihak ketiga yang sudah ada.
4. Menyaring transaksi untuk pembiayaan anti-teror dan bendera terkait Anti-Pencucian Uang (AML) lainnya dalam skala besar.

Sementara itu, Coinbase Analytics telah diganti namanya menjadi Coinbase Tracer untuk memvisualisasikan aliran dana menggunakan data atribusi publik untuk mengurangi penipuan, mengungkap risiko pihak lawan dan membantu menandai risiko Anti-Pencucian Uang dengan skor dan peringatan risiko.