OCC Mengeluarkan Perintah ke Anchorage Digital tentang Kepatuhan Anti Pencucian Uang

Kantor Pengawas Mata Uang AS (OCC) mengatakan akan membatalkan gugatan terhadap bank kustodian cryptocurrency Anchorage Digital karena melanggar persyaratan anti pencucian uang tertentu.

Dalam sebuah pernyataan pada hari Kamis, OCC mengatakan telah mengeluarkan keluhan terhadap Anchorage Digital berdasarkan "kegagalannya untuk mengadopsi dan menerapkan program kepatuhan dengan standar Bank Secrecy Act (BSA) dan Anti-Money Laundering (AML)." perintah persetujuan. Departemen pemerintah mengatakan tindakan tersebut membuat Anchorage Digital melanggar perjanjian operasinya dengan OCC yang ditetapkan pada Januari 2021.

“OCC memegang semua bank yang disewa negara dengan standar tinggi yang sama, apakah mereka terlibat dalam aktivitas tradisional atau baru,” kata Michael Hsu, Pengawas Mata Uang. "Ketika agensi gagal, kami akan mengambil tindakan untuk meminta pertanggungjawaban mereka dan memastikan mereka mematuhi undang-undang dan peraturan federal."

Anchorage tidak mengakui atau menyangkal temuan Kantor Pengawas Keuangan, tetapi perintah tersebut melaporkan bahwa bank "telah memulai tindakan korektif dan berkomitmen untuk mengambil semua langkah yang diperlukan dan tepat untuk memperbaiki kekurangan." Menurut definisi, perintah persetujuan berarti Kedua pihak — dalam kasus ini, Anchorage dan OCC — telah mencapai kesepakatan prinsip tentang apa yang harus dilakukan selanjutnya.

Dalam sebuah pernyataan kepada Cointelegraph, Anchorage Digital menyatakan bahwa “telah bekerja untuk memperkuat area yang diidentifikasi oleh (OCC) dan akan terus mendukung area ini, memperkuat standar aset digital baru untuk kontrol dan prosedur BSA/AML internal. Bank menyarankan bahwa tindakan OCC dapat membantu membangun preseden peraturan yang akan mendorong perusahaan lain di ruang tersebut untuk mendirikan bank aset digital yang diatur secara federal.

Di bawah OCC, ada tenggat waktu 15 hari untuk membentuk komite "tindakan korektif khusus" untuk memastikan bank mematuhi persyaratan AML dan BSA dan menerbitkan laporan kemajuan saat rencana tersebut diterapkan. Selain itu, OCC mewajibkan Anchorage untuk menyediakan petugas BSA untuk memastikan kepatuhan.

Anchorage adalah perusahaan cryptocurrency pertama di Amerika Serikat yang menerima lisensi perbankan nasional dari OCC pada Januari 2021. Sejak meninggalkan OCC, mantan Pengawas Mata Uang Brian Brooks sempat menjabat sebagai CEO Binance.US dan sekarang menjadi CEO perusahaan penambangan crypto Bitfury.