Robinhood akan Membayar Denda Lebih dari $10 Juta ke Sejumlah Negara Bagian AS karena Merugikan Investor

DFPI California bergabung dengan regulator negara bagian lain dalam perjanjian multi-juta dengan Robinhood.

Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California (DFPI) bergabung dengan penyelesaian multi-negara bagian dengan Robinhood, yang akan membayar denda sekitar $10,2 juta karena mencatat kekurangan operasional yang berdampak negatif terhadap investor selama krisis COVID-19.

Perusahaan terkait crypto itu ditampar dengan penalti $ 30 juta lagi musim panas lalu oleh Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (NYDFS) karena melanggar undang-undang anti pencucian uang dan keamanan siber.

Lebih Banyak Masalah untuk Robinhood
DFPI menjadi regulator negara terbaru untukbergabung perjanjian multi-juta dengan Robinhood. Sebelumnya, pengawas Alabama, Colorado, New Jersey, Delaware, Texas, dan South Dakota menyatakan bahwa perusahaan tersebut merugikan beberapa investornya pada Maret 2020 dengan mengabaikan beberapa kebijakan.

Menurut regulator, gagal memberi tahu pengguna tentang risiko yang terkait dengan spread opsi multi-kaki, tidak merancang program identifikasi pelanggan, dan tidak melakukan uji tuntas sebelum menyetujui akun opsi tertentu. Itu juga tidak bekerja sama dengan Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dan lembaga terkait lainnya.

Kemunduran operasional diduga terjadi pada Maret 2020 (di awal pandemi COVID-19 yang menghancurkan) ketika ratusan ribu investor mengandalkan platform Robinhood.

Presiden NASAA Andrew Hartnett memuji upaya timbal balik dari regulator negara bagian, yang bertujuan untuk menguntungkan investor yang terkena dampak.

“Robinhood berulang kali gagal melayani kliennya, tetapi penyelesaian ini memperjelas bahwa Robinhood harus menjalankan kewajiban layanan pelanggannya dengan serius dan memperbaiki kekurangan ini,” tambahnya.

Komisaris DFPI Clothilde Hewlett mengatakan platform semacam itu “harus mematuhi perlindungan akal sehat bagi investor dan konsumen sebagaimana diwajibkan oleh hukum.”

Terlepas dari denda tersebut, regulator California tidak menemukan bukti aktivitas penipuan yang dilakukan oleh Robinhood. Selain itu, perusahaan sepenuhnya bekerja sama dengan penyelidikan.

Pemukiman Sebelumnya
Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (NYDFS)dipaksa Robinhood Crypto (unit yang berfokus pada cryptocurrency dari perusahaan pialang online) untuk membayar denda $30 juta pada Agustus 2022 setelah menemukan "kegagalan signifikan" dari program kepatuhan.

Badan tersebut mengklaim bahwa Robinhood melanggar persyaratan anti pencucian uang dan tidak melakukan peningkatan yang tepat pada sistem pemantauan transaksinya. Selain itu, mengikuti kebijakan keamanan siber yang tidak sejalan dengan standar yang digariskan oleh NYDFS.

“DFS akan terus menyelidiki dan mengambil tindakan ketika ada pemegang lisensi yang melanggar undang-undang atau peraturan Departemen, yang sangat penting untuk melindungi konsumen dan memastikan keamanan dan kesehatan institusi,” kata Superintendent Adrienne A. Harris saat itu.