Senator Amerika Serikat (AS) Elizabeth Warren dari Massachusetts telah mengumpulkan dukungan yang meningkat dari anggota parlemen yang berpengaruh, menandai perkembangan yang signifikan dalam koalisi yang sedang berkembang yang mengadvokasiundang-undang yang komprehensif ditujukan untukmemerangi pencucian uang dan pelanggaran sanksi dalam lingkup mata uang kripto.

Inigelombang sponsor terbaru termasuk dukungan dari Senator Dick Durbin dari Illinois, yang menjabat sebagai Ketua Komite Kehakiman; Senator Gary Peters dari Michigan, seorang tokoh terkemuka yang memimpin panel Keamanan Dalam Negeri; Senator independen Angus King; dan enam orang lainnya.

Di dalampernyataan ", katanya:

"Crypto memungkinkan negara-negara jahat, gembong narkoba, geng ransomware, dan penipu untuk mencuci miliaran dana yang dicuri, menghindari sanksi, mendanai program senjata ilegal, dan mengambil untung dari serangan siber yang menghancurkan";

Upaya Senator Elizabeth yang sedang berlangsung untuk mendapatkan sponsor untuk iterasi terbaru dari Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital https://www.govtrack.us/congress/bills/118/s2669 patut dicatat, menandakan dorongan bersama untuk mengatasi masalah kritis dalam sektor kripto.

Kapan Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital Diperkenalkan?

Awalnya diperkenalkan pada Desember 2022 dan kemudian diajukan kembali bulan lalu, upaya legislatif saat ini, yang didukung oleh Senator Joe Manchin, Roger Marshall, dan Lindsey Graham, memiliki tujuan utama untuk memperbaiki kesenjangan regulasi dan menyelaraskan ekosistem aset digital dengan standar kepatuhan yang kuat.

Jika berhasil disahkan menjadi undang-undang, undang-undang ini akan memperluas kerangka kerja peraturan yang ada, yang secara tradisional berlaku untuk lembaga keuangan konvensional, untuk mencakup entitas mata uang kripto.

Akibatnya, entitas-entitas ini, termasuk penyedia dompet aset digital, penambang, dan validator, akan tunduk pada ketentuan Know Your Customer (KYC) dan Anti Pencucian Uang (AML) yang diartikulasikan dalam Undang-Undang Kerahasiaan Bank (Bank Secrecy Act/BSA).

Salah satu titik fokus dari dokumen legislatif ini berkisar pada pengawasan terhadap dompet kripto non-kustodian, atau "unhosted", yang didefinisikan sebagai mekanisme perangkat lunak atau perangkat keras yang memfasilitasi penyimpanan kunci publik dan privat yang digunakan untuk transaksi aset digital, di mana pemilik dompet memiliki kendali penuh atas nilai yang tersimpan.

Proposal Senator Elizabeth berkisar pada persyaratan bagi bank dan bisnis layanan keuangan untuk melakukan verifikasi identitas pelanggan dan rekanan, menyimpan catatan transaksi yang cermat, dan dengan patuh mengajukan laporan yang berkaitan dengan transaksi aset digital tertentu yang melibatkan dompet yang tidak di-host atau dompet yang berdomisili di yurisdiksi yang tidak memiliki kepatuhan terhadap BSA.

Senator Lindsey menyebutkan:

Sering kali kripto digunakan untuk memindahkan dana gelap untuk kartel narkoba, geng kriminal, kelompok teroris, dan penculik. Undang-undang kami akan membantu menciptakan transparansi dan memberikan pengawasan dalam industri yang dalam banyak kasus membantu memfasilitasi aktivitas kriminal. Dalam hal transparansi dan legalitas, banyak aturan yang sama yang berlaku untuk dolar harus ada untuk kripto;

Selain itu, RUU tersebut melemparkan jaringnya lebih luas, mencakup penduduk AS yang memiliki kepemilikan kripto kumulatif melebihi $ 10.000 yang tersebar di satu atau lebih akun luar negeri.

Para penduduk ini akan dipaksa untuk memberikan laporan yang diperlukan di bawah undang-undang yang diusulkan.

Pengesahan Undang-undang Ini Masih Diliputi Ketidakpastian

Namun demikian, jalan untuk meloloskan undang-undang ini masih diliputi ketidakpastian, terutama dalam konteks Kongres yang terpecah secara politis dan memasuki tahun pemilu yang penuh perdebatan.

Sementara langkah telah dibuat di Dewan Perwakilan Rakyat mengenai dua RUU kripto yang terpisah, tidak ada yang tampaknya cocok dengan proposal Senator Elizabeth.

Lanskap legislatif semakin diperumit oleh perlawanan aktif dari para pelobi kripto, yang berpendapat bahwa langkah-langkah yang diajukan berpotensi menghambat inovasi aset digital di AS, meskipun untuk kepentingan meningkatkan keamanan pasar.