Otoritas Regulasi A.S. Meluncurkan Tindakan yang Menargetkan BUSD

Setelah runtuhnya FTX, terlihat bahwa AS terus meningkatkan regulasi cryptocurrencynya.

Rumor regulasi crypto AS telah dikonfirmasi dalam dua minggu terakhir.

Pada 9 Februari 2023, CEO Coinbase Brian Armstrong mengungkapkan rumor bahwa SEC AS dapat melarang layanan taruhan crypto untuk investor ritel. Pada 10 Februari, SEC AS mengumumkan bahwa pertukaran crypto Kraken akan "segera" mengakhiri layanan pertaruhan kripto kepada klien AS dan membayar denda $30 juta untuk menyelesaikan biaya penawaran sekuritas yang tidak terdaftar.

Pekan lalu, berbagai sumber melaporkan bahwa regulator keuangan AS mengambil tindakan besar-besaran, menekan lembaga keuangan untuk menolak rekening bank bisnis crypto, memutuskan hubungan antara crypto dan bank.

Hari ini, telah dipastikan bahwa mereka menargetkan BUSD, stablecoin yang paling banyak digunakan di industri crypto. Pada tanggal 13 Februari, menurut The Wall Street Journal, SEC AS mengeluarkan "Pemberitahuan Wells" kepada penerbit BUSD Paxos, mengancam akan menuntut Paxos, sementara Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) juga memerintahkan Paxos untuk berhenti menerbitkan lebih banyak stablecoin BUSD.

Binance juga menyatakan bahwa Paxos Trust telah memberi tahu Binance bahwa mereka telah diinstruksikan untuk berhenti mencetak stablecoin BUSD baru. Artinya, kapitalisasi pasar BUSD hanya akan menurun seiring berjalannya waktu.

Pada awal minggu lalu, beberapa orang dalam industri memperingatkan bahwa regulator AS melakukan "chokehold" tindakan, membatasi koneksi antara aset crypto dan mata uang fiat.

Apa itu "chokehold" operasi?

Seperti namanya, itu untuk menekan tenggorokan suatu industri. Terutama ketika tidak ada kemajuan dalam legislasi dan peradilan, tekanan diberikan melalui sarana administrasi dan keuangan untuk memaksa lembaga terkait untuk patuh, sehingga mencapai tujuan regulasi dan meminggirkan industri terkait.

Dalam industri crypto, tenggorokannya adalah aliran masuk dan keluar cryptocurrency dan mata uang fiat.

"chokehold" tindakan memiliki preseden yang sukses. Pada 2011-2012, pemerintahan Obama berhasil menerapkan "chokehold" tindakan, ketika Departemen Kehakiman AS mengancam bank yang mendukung perusahaan poker online, berhasil meminggirkan industri poker online.

Nick Carter, KOL crypto dan mitra dari Castle Island Ventures, mengatakan bahwa dalam "chokehold" tindakan, panduan sebagian besar bersifat informal, melibatkan pintu belakang dan dialog yang dirahasiakan, sementara dalam mode "chokehold" tindakan pada cryptocurrency, semuanya terjadi dalam bentuk pembuatan aturan, panduan tertulis, dan blog.

Mengapa menargetkan BUSD, bukan USDC?

Mindao, pendiri dForce, mengatakan bahwa hanya orang Yahudi Web3 yang boleh mengetahui hal ini.

Frank Chaparro, direktur berita The Block, berkata, "Saya tidak akan terkejut jika mereka secara khusus meneliti USDC. Seorang eksekutif senior di sebuah bursa mengatakan kepada saya beberapa hari yang lalu bahwa Komisi Sekuritas dan Bursa AS sebenarnya sedang mempersiapkan versi crypto-nya sendiri dari Night of the Long Knives."

Tinjauan peristiwa peraturan perbankan besar baru-baru ini

Pada tanggal 6 Desember, Senator Elizabeth Warren, John Kennedy, dan Roger Marshall menulis surat kepada bank yang ramah kripto, Silvergate, mengutuk mereka karena melayani FTX dan Alameda dan karena gagal melaporkan aktivitas mencurigakan terkait dengan klien ini.

Pada tanggal 7 Desember, Signature, salah satu bank paling aktif yang menyediakan layanan kepada pelanggan crypto, mengumumkan rencana untuk membagi dua simpanan milik pelanggan crypto -- dengan kata lain, mereka akan mengembalikan deposit pelanggan&x27; uang, lalu tutup akun mereka -- mengurangi simpanan crypto mereka dari puncak $23 miliar menjadi $10 miliar dan keluar dari bisnis stablecoin mereka.

Pada tanggal 3 Januari, Federal Reserve, FDIC, dan OCC mengeluarkan pernyataan bersama tentang risiko yang dihadapi bank dalam terlibat dalam aktivitas crypto, sangat tidak menganjurkan mereka untuk melakukannya dengan alasan "aman dan sehat" dasar, tetapi tidak secara eksplisit melarang bank memegang atau bertransaksi dengan pelanggan crypto.

Pada 9 Januari, Bank Komersial Metropolitan, salah satu dari sedikit bank yang menyediakan layanan kepada pelanggan crypto, mengumumkan penutupan total bisnis langsungnya yang terkait dengan aset crypto.

Pada 21 Januari, Binance mengumumkan bahwa, menurut kebijakan Signature Bank, mereka hanya akan memproses transaksi fiat untuk pengguna yang bernilai lebih dari $100.000.

Pada tanggal 27 Januari, Federal Reserve, mengutip "aman dan sehat" risiko, menolak aplikasi dua tahun Custodia untuk menjadi anggota Federal Reserve System.

Pada tanggal 27 Januari, cabang Kansas City Federal Reserve menolak aplikasi Custodia untuk akun utama, yang memungkinkannya menggunakan layanan pembayaran grosir dan menyimpan cadangan secara langsung dengan Federal Reserve.

Pada tanggal 27 Januari, Federal Reserve juga mengeluarkan pernyataan kebijakan yang melarang bank untuk memegang aset crypto atau mengeluarkan stablecoin, memperluas kewenangannya untuk mencakup bank yang disewa negara yang tidak diasuransikan oleh FDIC (sebagai tanggapan terhadap lembaga penyimpanan tujuan khusus (SPDI) seperti Custodia , yang dapat menyimpan mata uang crypto dan fiat untuk pelanggan bank).

Pada tanggal 27 Januari, Dewan Ekonomi Nasional mengeluarkan pernyataan kebijakan yang tidak secara eksplisit melarang bank untuk memberikan layanan kepada pelanggan crypto, tetapi sangat tidak menganjurkan bank untuk terlibat dalam perdagangan langsung atau mempertahankan keterpaparan terhadap deposan crypto.

Pada tanggal 2 Februari, departemen penipuan Departemen Kehakiman AS mengumumkan penyelidikan atas transaksi Silvergate dengan FTX dan Alameda.

Pada tanggal 6 Februari, Binance menangguhkan transfer bank USD untuk pelanggan ritel (Binance US tidak terpengaruh).

Pada tanggal 7 Februari, pernyataan Federal Reserve tanggal 27 Januari masuk ke dalam Daftar Federal, mengubah pernyataan kebijakan tersebut menjadi peraturan final, tanpa tinjauan kongres atau pemberitahuan publik dan periode komentar.

Pada 10 Februari, SEC A.S. mengumumkan bahwa pertukaran crypto Kraken akan "segera" mengakhiri layanan pertaruhan crypto untuk pelanggan A.S.

Pada 13 Februari, Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) memerintahkan Paxos untuk berhenti menerbitkan lebih banyak stablecoin BUSD.

Pada 13 Februari, aplikasi Protego dan Paxos untuk mengikuti Anchorage dan mendapatkan persetujuan penuh untuk menjadi bank perwalian nasional tetap tertunda (melampaui tenggat waktu 18 bulan), dan dapat langsung ditolak oleh OCC.