Jaksa federal AS meminta Binance, pertukaran mata uang kripto terbesar di dunia, untuk memberikan catatan internal yang luas tentang pemeriksaan anti pencucian uangnya, bersama dengan komunikasi yang melibatkan kepala eksekutif dan pendirinya Changpeng Zhao, menurut permintaan tertulis akhir tahun 2020 yang terlihat oleh Reuters.
Bagian pencucian uang Departemen Kehakiman meminta Binance untuk secara sukarela menyerahkan pesan dari Zhao dan 12 eksekutif dan mitra lainnya mengenai hal-hal termasuk deteksi pertukaran atas transaksi ilegal dan perekrutan pelanggan A.S. Itu juga mencari catatan perusahaan dengan instruksi bahwa "dokumen dihancurkan, diubah, atau dihapus dari file Binance" atau "ditransfer dari Amerika Serikat."
Permintaan Desember 2020, yang belum pernah dilaporkan sebelumnya, adalah bagian dari penyelidikan Departemen Kehakiman atas kepatuhan Binance terhadap undang-undang kejahatan keuangan AS yang masih berlangsung, kata empat orang yang mengetahui penyelidikan tersebut.
Otoritas AS, kata orang-orang itu, sedang menyelidiki apakah Binance melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank. Ini mengharuskan pertukaran crypto untuk mendaftar ke Departemen Keuangan dan mematuhi persyaratan anti pencucian uang jika mereka melakukan tindakan "substansial" bisnis di Amerika Serikat. Undang-undang, yang dirancang untuk melindungi sistem keuangan AS dari keuangan ilegal, menetapkan hukuman penjara hingga 10 tahun.
Reuters tidak dapat menentukan bagaimana Binance dan Zhao, salah satu tokoh paling menonjol di sektor crypto, menanggapi permintaan dari divisi kriminal departemen tersebut.
Menanggapi Reuters' pertanyaan tentang surat dan investigasi, Binance Chief Communications Officer Patrick Hillmann berkata, "Regulator di seluruh dunia menjangkau setiap pertukaran crypto besar untuk lebih memahami industri kami. Ini adalah proses standar untuk setiap organisasi yang diatur dan kami bekerja dengan agensi secara teratur untuk menjawab pertanyaan apa pun yang mungkin mereka miliki." Binance memiliki "tim keamanan dan kepatuhan global terkemuka di industri" dengan lebih dari 500 karyawan, termasuk mantan regulator dan agen penegak hukum, tambah Hillmann.
Dia tidak mengatakan bagaimana Binance menanggapi permintaan Departemen Kehakiman. Seorang juru bicara departemen menolak berkomentar.
Permintaan mengungkapkan ruang lingkup yang luas dari penyelidikan AS terhadap Binance. Keberadaan probe dilaporkan tahun lalu oleh Bloomberg tetapi hingga saat ini hanya sedikit yang diketahui tentangnya. Seorang juru bicara Binance mengatakan kepada Bloomberg pada saat itu, "Kami menjalankan kewajiban hukum kami dengan sangat serius dan terlibat dengan regulator dan penegak hukum secara kolaboratif."
Surat itu membuat 29 permintaan terpisah untuk dokumen yang dihasilkan sejak 2017, yang mencakup manajemen perusahaan, struktur, keuangan, kepatuhan anti pencucian uang dan sanksi, dan bisnis di Amerika Serikat. "Binance diminta untuk menunjukkan semua dokumen dan materi yang sesuai dengan surat ini dalam kepemilikan, penyimpanan, atau kontrolnya," itu berkata.
Binance diluncurkan oleh Zhao, dikenal sebagai CZ, di Shanghai pada tahun 2017 dan pada bulan Juli menguasai lebih dari setengah pasar perdagangan crypto dunia, memproses transaksi senilai lebih dari $2 triliun bulan itu. Lahir di China dan dididik di Kanada, di mana dia memegang kewarganegaraan, Zhao mengatakan kepada Bloomberg pada bulan Maret bahwa dia akan ditempatkan untuk "masa depan yang dapat diramalkan" di Dubai, yang pada bulan itu memberikan izin kepada Binance untuk melakukan beberapa operasi.
Serangkaian artikel Reuters tahun ini mengungkapkan bagaimana Binance mendorong pertumbuhan eksplosifnya sambil mempertahankan pemeriksaan pelanggan yang lemah dan menahan informasi dari regulator. Reuters menemukan bahwa celah dalam program kepatuhan Binance memungkinkan penjahat untuk mencuci setidaknya $2,35 miliar dana ilegal melalui bursa, yang juga melayani pedagang di Iran meskipun ada sanksi AS. Hingga pertengahan 2021, pelanggan Binance dapat berdagang crypto dengan mendaftar hanya dengan alamat email.
Binance membantah Reuters' temuan, menyebut mereka "ketinggalan jaman." Pertukaran mengatakan itu "mendorong standar industri yang lebih tinggi" dan berusaha untuk "lebih meningkatkan kemampuan kami untuk mendeteksi aktivitas crypto ilegal di platform kami." Dikatakan tidak mempertimbangkan Reuters' perhitungan aliran dana haram agar akurat.
PENGAWASAN A.S
Pertukaran Crypto berada di bawah pengawasan yang meningkat di Amerika Serikat, di mana tokoh-tokoh pemerintah terkemuka termasuk Menteri Keuangan Janet Yellen tahun ini secara terbuka mendukung regulasi sektor yang lebih besar. Pada bulan Februari, Departemen Kehakiman membentuk tim penegakan cryptocurrency nasional untuk "mengatasi pertumbuhan kejahatan yang melibatkan teknologi ini," dengan fokus pada pertukaran.
Bulan itu, pendiri bursa lain, BitMEX, mengaku bersalah karena melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan kemudian dijatuhi hukuman percobaan hingga dua setengah tahun. BitMEX setuju untuk membayar denda $100 juta untuk menyelesaikan biaya terpisah karena melanggar Undang-Undang. BitMEX sekarang mengatakan "berkomitmen penuh untuk menjalankan bisnisnya sesuai dengan semua undang-undang yang berlaku"; dan telah melakukan "investasi substansial" dalam program kepatuhannya.
Surat Departemen Kehakiman tahun 2020 ditujukan kepada Binance Holdings Ltd., sebuah perusahaan di Kepulauan Cayman, dan kepada Roberto Gonzalez, seorang pengacara di firma hukum Paul, Weiss yang berbasis di Washington. Binance Holdings memiliki merek dagang Binance dan, menurut pengajuan peraturan, dimiliki oleh Zhao. Gonzalez dan Paul, Weiss tidak menanggapi permintaan komentar.
Binance memiliki struktur perusahaan yang buram. Itu menolak untuk memberikan perincian kepemilikan atau lokasi pertukaran Binance.com utamanya, yang belum menerima pelanggan di Amerika Serikat sejak pertengahan 2019. Klien di sana malah diarahkan ke bursa terpisah yang berbasis di AS yang disebut Binance.US, yang juga dikendalikan oleh Zhao, menurut pengajuan peraturan. Binance.US terdaftar di Departemen Keuangan pada tahun 2019; pertukaran utama tidak pernah melakukannya.
Sejak tahun lalu, lebih dari selusin regulator keuangan di seluruh dunia telah mengeluarkan peringatan tentang Binance, dengan mengatakan bahwa Binance melayani pengguna tanpa lisensi atau melanggar peraturan anti pencucian uang. Pada bulan Juli, bank sentral Belanda mengatakan telah mendenda Binance lebih dari 3 juta euro karena beroperasi melanggar undang-undang kejahatan keuangannya. Seorang juru bicara Binance mengatakan pada saat itu bahwa denda tersebut menandai "poros dalam kolaborasi kami yang sedang berlangsung". dengan bank sentral.
Dalam permintaan tahun 2020, Departemen Kehakiman mencari semua dokumen yang mengidentifikasi karyawan Binance yang bertanggung jawab untuk mematuhi Undang-Undang Kerahasiaan Bank, perincian kebijakannya untuk memerangi keuangan ilegal, dan setiap laporan aktivitas keuangan mencurigakan yang telah diajukan ke pihak berwenang. Binance diminta untuk memberikan informasi tentang transaksi apa pun antara bursa dan pengguna yang terlibat dalam pasar ransomware, terorisme, dan darknet, bersama dengan transaksi yang ditargetkan oleh sanksi A.S.
Departemen juga meminta dokumen terkait dengan "alasan bisnis" untuk mendirikan Binance.US. Itu meminta komunikasi yang melibatkan 13 eksekutif dan mitra – termasuk Zhao, salah satu pendirinya Yi He, dan chief compliance officer-nya, Samuel Lim – tentang masalah "pembuatan Binance.US dan hubungannya dengan Binance." Lim dan Dia masih di Binance.
Reuters melaporkan pada bulan Januari bahwa Lim dan karyawan senior lainnya mengetahui bahwa cek pencucian uang Binance tidak ketat, menurut pesan perusahaan yang ditinjau oleh kantor berita. Baik Lim maupun Binance tidak mengomentari pesan tersebut.
Selain permintaan Departemen Kehakiman, Securities and Exchange Commission mengeluarkan panggilan pengadilan kepada operator Binance.US, BAM Trading Services, pada bulan yang sama. Panggilan pengadilan, yang ditinjau oleh Reuters, mengharuskan BAM untuk menyerahkan dokumen yang menunjukkan apakah ada karyawan yang juga bekerja untuk pertukaran Binance utama dan layanan apa yang disediakan perusahaan AS.
Binance.US tidak menanggapi Reuters' pertanyaan. SEC mengatakan tidak mengomentari kemungkinan investigasi.
Catherine
Aaron
Hui Xin
Alex
Snake
YouQuan
Jasper
Clement
Kikyo