Departemen Keuangan AS Ingin Publik Mengomentari Peran Crypto dalam Keuangan Gelap

Departemen Keuangan AS ingin komunitas crypto mempertimbangkan bagaimana aset digital dapat digunakan dalam aktivitas ilegal, dan bagaimana departemen harus menanggapi masalah ini.

Departemen Keuangan menerbitkan "permintaan komentar" pada hari Senin yang mencantumkan lebih dari 20 pertanyaan dan meminta masyarakat umum untuk menjelaskan apakah mereka telah "mendefinisikan secara komprehensif risiko pembiayaan ilegal" yang terkait dengan crypto, dan mencatat bahwa berbagai pejabat federal - termasuk Menteri Keuangan, Pengacara Jenderal, Sekretaris Keamanan Dalam Negeri, Direktur Intelijen Nasional dan Sekretaris Negara – akan membuat “rencana aksi terkoordinasi” untuk mengatasi kemungkinan risiko keamanan nasional yang ditimbulkan oleh aset digital.

“Meningkatnya penggunaan aset digital dalam aktivitas keuangan meningkatkan risiko kejahatan seperti pencucian uang, pendanaan teroris dan proliferasi, skema penipuan dan pencurian, dan korupsi,” kata pemberitahuan itu. “Aktivitas terlarang ini menyoroti perlunya pengawasan berkelanjutan terhadap penggunaan aset digital, sejauh mana inovasi teknologi dapat memengaruhi aktivitas semacam itu, dan eksplorasi peluang untuk mengurangi risiko ini melalui regulasi, pengawasan, keterlibatan publik-swasta, pengawasan, dan penegakan hukum. .”

Pemberitahuan itu terkait dengan perintah eksekutif Presiden AS Joe Biden tentang crypto, katanya, dan merujuk enam "tujuan kebijakan utama," yang meliputi perlindungan konsumen, stabilitas keuangan, mengurangi keuangan terlarang, mempromosikan kepemimpinan AS dalam sistem keuangan global, mendukung keuangan yang terjangkau. layanan dan meningkatkan pengembangan aset digital yang bertanggung jawab.

Pertanyaan berkisar dari bertanya tentang bagaimana crypto dapat digunakan dalam keuangan terlarang dan risiko apa yang mereka timbulkan, hingga peran anti pencucian uang dan melawan aturan pendanaan terorisme. Pertanyaan lain menanyakan apakah ada “kewajiban peraturan … [yang] tidak atau tidak lagi sesuai untuk tujuan yang terkait dengan aset digital.”

Namun pertanyaan lain, di bagian keterlibatan sektor swasta, bertanya, “Bagaimana Departemen Keuangan AS, bersama dengan lembaga pemerintah lainnya, meningkatkan panduan dan komunikasi publik-swasta tentang AML/CFT dan kewajiban sanksi terkait dengan aset digital ?”

Dalam sebuah pernyataan, Wakil Menteri Terorisme dan Intelijen Keuangan Brian Nelson mengatakan, “tanpa kontrol yang tepat dan penegakan hukum yang ada, aset digital dapat menimbulkan risiko yang signifikan terhadap keamanan nasional dengan memfasilitasi keuangan terlarang, seperti pencucian uang, kejahatan dunia maya, dan aksi teroris. ”

“Saat kami bekerja untuk mengimplementasikan Rencana Aksi Keuangan Gelap, meminta pertanggungjawaban aktor jahat dan mengidentifikasi potensi celah dalam penegakan hukum yang ada, kami berharap dapat menerima masukan publik tentang pekerjaan mendesak ini,” katanya.

Pekerjaan yang sedang berlangsung

Pemerintah federal telah menghasilkan sejumlah laporan yang sudah terkait dengan perintah eksekutif, yang ditandatangani oleh Biden pada Maret 2022. Pada hari Jumat, Departemen Keuangan, Departemen Kehakiman, Kantor Kebijakan Sains dan Teknologi Gedung Putih, dan Departemen Perdagangan semuanya menerbitkan sejumlah laporan. laporan yang membahas berbagai aspek ekosistem mata uang kripto di A.S.

Kantor sains Gedung Putih dan Departemen Keuangan sama-sama melihat pertanyaan tentang mata uang digital bank sentral dan faktor-faktor yang harus dipertimbangkan AS jika memilih untuk menerbitkannya.

Tidak jelas apakah AS akan benar-benar mengeluarkan dolar digital, atau apa yang diperlukan untuk menghasilkannya. Departemen Kehakiman sedang melihat pertanyaan tentang otoritas hukum apa yang mungkin diperlukan Federal Reserve untuk mengeluarkan mata uang digital bank sentral, meskipun belum menyerahkan analisis ini kepada presiden.

Seorang pejabat administrasi senior, berbicara pada panggilan pers menjelang publikasi minggu lalu, mengatakan kepada wartawan bahwa "kita tidak akan terlalu terburu-buru sekarang sementara Fed mempelajari masalah ini."

“Kami percaya penting untuk bekerja dengan Kongres dalam hal ini seperti yang telah kami lakukan,” kata pejabat itu.

Laporan lain melihat pertanyaan yang lebih luas tentang perlindungan konsumen dan peran kripto pada umumnya.

Departemen Kehakiman, bagaimanapun, mengumumkan akan meluncurkan jaringan jaksa penuntut baru yang akan berspesialisasi dalam menangani kejahatan terkait kripto.