Kementerian Keuangan menempatkan aset kripto di bawah Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang: Apa implikasinya?

Langkah Kementerian Keuangan Union untuk membawa aset digital virtual di bawah undang-undang pencucian uang bertujuan untuk memperluas perpajakan dan peraturan bersih dan memberikan gigi kepada lembaga. Tetapi ada kekhawatiran atas kurangnya regulator pusat.

Apa sebenarnya yang dilakukan kementerian?
Pada 7 Maret, pemerintah mengeluarkan pemberitahuan membawa transaksi yang melibatkan aset crypto di bawah Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang. Itu menjabarkan sifat transaksi yang akan dicakup dalam PMLA. Ini adalah sebagai berikut: Pertukaran antara aset digital virtual dan mata uang fiat; pertukaran antara satu atau lebih bentuk aset digital virtual; transfer aset digital virtual; penyimpanan atau administrasi aset atau instrumen digital virtual yang memungkinkan kontrol atas aset digital virtual; partisipasi dalam dan penyediaan layanan keuangan terkait dengan penawaran dan penjualan aset digital virtual oleh penerbit.

Mengapa pindah?

Langkah tersebut diharapkan dapat membantu lembaga investigasi dalam melakukan tindakan terhadap perusahaan crypto. Direktorat Penegakan dan Departemen Pajak Penghasilan telah menyelidiki atau sedang menyelidiki beberapa kasus terhadap perusahaan yang menjalankan pertukaran dan transaksi mata uang kripto. ED, misalnya, membekukan saldo bank pertukaran WazirX yang populer tahun lalu.

Apa status hukum kripto di India?

Dalam Anggaran Serikat tahun lalu, meskipun pemerintah mengenakan pajak untuk cryptocurrency, itu tidak melanjutkan dengan menyusun peraturan. Sebelumnya, Reserve Bank of India telah mengusulkan larangan yang dikesampingkan oleh perintah pengadilan. Pada Juli tahun lalu, menandai kekhawatiran RBI, Menteri KeuanganNirmala Sitharaman mengatakan kepada Parlemen bahwa "kolaborasi internasional" akan diperlukan untuk peraturan atau larangan yang efektif terhadap mata uang kripto.

Mulai April 2022, India memperkenalkan pajak penghasilan 30 persen atas keuntungan yang diperoleh dari mata uang kripto. Pada bulan Juli 2022, aturan tentang 1 persen pajak yang dipotong pada sumber mata uang kripto mulai berlaku.

Bagaimana notifikasi dilihat oleh industri?

Secara terbuka, industri cryptocurrency sebagian besar menyambut baik langkah tersebut. Namun secara internal, ada kekhawatiran bahwa pemberitahuan tersebut tidak memberikan waktu kepada entitas untuk mematuhi norma baru. Industri ini juga khawatir bahwa dengan tidak adanya regulator pusat, entitas kripto dapat berurusan langsung dengan lembaga penegak hukum seperti ED.

“Perlahan tapi pasti, kami bergerak menuju ekosistem crypto yang diatur,” Sumit Gupta, salah satu pendiri dan CEO pertukaran cryptocurrency CoinDCX. “Entitas seperti CoinDCX sekarang diwajibkan oleh hukum untuk melakukan uji tuntas dan uji tuntas yang ditingkatkan di bawah PMLA… Kami telah mencari cara untuk berbagi data dengan FIU-IND untuk saat ini, dan sekarang senang bahwa saluran ini telah dibuka. Tim saya dan saya masih melihat cetakan kecilnya, seperti dimasukkannya transfer VDA.”

Mohnish Wadhwa, CEO perusahaan konsultan bisnis CapDeck Advisors, berkata, “Dengan ini, entitas VDA sekarang dicakup sebagai entitas pelaporan, yang berarti pertukaran, penjaga, atau administrator VDA yang menangani dana pelanggan harus mengurus undang-undang PMLA sebanyak mungkin. bank melakukan dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.”

Namun, dia menambahkan bahwa dengan tidak adanya regulator, lembaga penegak hukum bisa langsung mengambil jalan amandemen ini. “Tidak seperti bank, di mana ada regulator yang memiliki aturan khusus untuk dipatuhi, agar sesuai dengan persyaratan PMLA, pertukaran VDA mengandalkan praktik terbaik untuk memastikan ini diurus,” tambahnya.