当 DeFi 遇见 AI 去中心化金融的智能化革命

作者：Saurabh Deshpande 来源：Decentralised.co 翻译：善欧巴，金色财经

假如每个人都能轻松一键拥有私人银行家，会是怎样的情况？假如这个银行家能雇佣一支分析师团队、合规人员和执行团队为你执行交易呢？听起来有些遥不可及，但这正是Saurabh在今天的文章中探讨的内容。我们正在朝着一个机器人比人类交易更多资金的世界前进。如果特朗普继续担任总统，我们将看到越来越多的资产被代币化。

如果你在1995年告诉某人，几十年后他们将能通过口袋里的设备订餐、叫出租车或向全球的朋友转账，他们可能会感到怀疑。然而，今天我们已经身处这样的现实，智能手机将曾经复杂的任务简化为屏幕上的轻点。

如今，DeFi正处于类似的转折点。DeFi提供了赚取收益和早期发现新代币的机会，但对大多数人来说，它太复杂，难以使用。管理钱包、浏览不同的区块链网络以及理解智能合约的交互，可能就像是在学习一门新语言。而且，由于不确定的监管，许多人犹豫是否参与DeFi。毫不奇怪，DeFi仅占总的中心化交易所（CEX）现货交易量的10-20%。这是因为CEX的使用更加简便，且监管更为明确。

本文探讨了人工智能如何将DeFi从一个为少数人服务的复杂生态系统转变为一个可供百万用户访问的金融平台。我们将探讨AI驱动的界面如何逐渐弥合DeFi广泛机遇与普通用户对简易性的需求之间的鸿沟。尽管所有DeFi与AI（DeFAI）应用目前仍处于初期阶段，但它们展示了DeFi的未来潜力：在与金融工具互动时提供顺畅的体验，从自动化交易策略到使复杂交易变得自然的对话界面。

让我们从金融市场首次与计算机和算法结合的历史开始讲起。自1980年代以来，算法开始在金融市场中发挥重要作用，成为现代市场的基石。从股票交易到货币兑换，算法在金融市场中的角色不断扩大。

算法与金融市场

当我想到金融领域中的算法时，Jim Simons便浮现于脑海，“传奇”一词毫不费力地与他关联。他创立了美国投资公司Renaissance Technologies，这家公司改变了定量交易的规则。其旗舰基金The Medallion在1988年至2018年的30年间，年均复合增长率（CAGR）高达39%。

要理解这一点有多么非凡：投资100美元于Medallion基金，30年后将增值至210万美元，而同样金额投资S&P 500指数仅增长至1,014美元。这一差距几乎是难以理解的。

但真正的魔力在于他们如何做到这一点。Renaissance Technologies的团队并非由华尔街的老兵组成，而是由数学、物理及其他硬科学领域的博士组成。他们的交易方法完全依赖数学模型和算法，这充分证明了数据驱动决策的力量。

这种对算法的关注不仅仅局限于对冲基金。在传统金融市场，交易正变得越来越依赖算法。最近的一篇文章指出，现在超过75%的日常货币现货交易，即5.6万亿美元中的7.5万亿美元，都是通过算法进行的。这些系统重新定义了交易桌的运作，将重点从人工直觉转向了自动化决策。

算法与DeFi

与自动化相比，DeFi仍处于初级阶段。而算法交易在传统金融中已有超过三十年的历史。自2020年以来，推动华尔街的同样数据驱动革命，已开始在DeFi的门前敲响。

2020年，去中心化交易所（DEX）和借贷协议成为了这个新金融生态系统的基础支柱。

DeFi真正崛起是在Compound推出流动性挖矿计划之后，这一举措引发了活跃度的爆炸性增长。与此同时，Aave（当时名为EthLend）的总锁仓量（TVL）和价格飙升。每天都会有新的收益农场上线，这些农场提供丰厚的收益，通常以协议的原生代币支付。但这些收益的价值与代币市场价格直接挂钩，增加了回报的复杂性。我记得Sam Bankman-Fried在一次访谈中说过——

想象有一个神奇的盒子，它什么也不做，但人们却把数百万投入其中，因为……为什么不呢？随着越来越多的钱堆积进去，盒子变得有价值——因为大家都同意它有价值。此时，一些精明的交易员进来看到，“哇，这个盒子里有这么多钱！一定是个了不起的盒子！”然后这个循环就继续——直到，当然，它不再继续。

这种动态造成了分歧。精明的交易者在农场之间穿梭，从代币中获利，并抓住机会，从而蓬勃发展。与此同时，经验不足的参与者却举步维艰，往往无法理解在如此动荡的市场中持续获利的重要性。很明显，这一代 DeFi 的设计初衷并不是扩大到小众受众。

随着生态系统的扩大，对简化 DeFi 交互的工具的需求变得越来越迫切。借贷协议成倍增加，创造了对聚合器的需求。

Yearn Finance于 2020 年 2 月推出，总锁定价值达到 250 万 ETH（当时约合 70 亿美元）。这是 DeFi 发展的一个转折点。

它引入了自动化保险库，以优化链上收益，为用户提供明确的风险回报配置。这些保险库允许用户存入资产（稳定币、ETH 和精选代币），而 DeFi 专家则提出并实施收益策略。然后根据这些策略将资金部署到整个 DeFi 生态系统中，利润由用户、平台和策略创建者（本质上充当基金经理）共享。

这种模式是 DeFi 的进步。DeFi 首次让更广泛的受众感到可以接触到它。Yearn 消除了参与生态系统所需的大量手动工作，同时协调了利益相关者之间的激励措施。它让我们看到了 DeFi 的下一个迭代版本：高效、用户友好且可扩展。

虽然 Yearn 让 DeFi 变得更容易获得，但随着生态系统的发展，它的局限性也变得明显。链上收益率开始正常化，Yearn 的策略难以保持优势。安德烈·克龙耶 (Andre Cronje)等关键创新者的离职以及 2022 年严峻的市场环境导致 TVL 从峰值暴跌至约 2.5亿美元。

Yearn 是 DeFi 在自动化收益优化方面的首次重大尝试，它通过允许用户将资金委托给经验丰富的经理来改善手动收益耕作。但它仍然依赖于人类的决策。策略制定者必须不断跟踪市场状况以发现机会、评估新协议并执行策略。

这造成了两个主要瓶颈。首先，人类经理只能处理有限的市场数据。其次，由于用户体验方面的挑战，扩展到数百万用户是不切实际的。

人工智能有潜力克服这些挑战。通过利用机器学习和自动化，DeFi 平台现在可以分析大量链上数据、识别模式并以远高于人类管理者的效率执行策略。使用自然语言了解用户需求有助于扩大 DeFi 的规模，让大量用户能够使用 DeFi。

人工智能改变游戏规则的地方

DeFi 提供了无与伦比的可选性，但使用起来仍然很困难。中心化交易所易于使用，但它们限制了用户的控制和可选性。人工智能提供了弥补这一差距的机会。通过自动化复杂的 DeFi 交互并简化决策，人工智能可以使 DeFi 像中心化平台一样易于访问，同时又不会牺牲可选性。另一方面，人工智能可以帮助中心化交易所更快地做出上市决策，从而提供比目前更多的选择。

一个实际的例子是Hey Anon ，一个 AI 驱动的 DeFi 界面。我自己尝试了 Hey Anon；它在交换和桥接方面非常高效，无需手动查找合约地址或选择桥接。整个交互都是基于聊天的，这使得新用户可以使用它。但是，它比手动执行这些交易要慢。此外，它目前缺乏对手动转账的支持——这是一项必不可少的功能，应该纳入其中以提供更大的灵活性。

DeFi+AI有市场吗？

在探索 AI 与 DeFi 的交集之前，让我们先退一步来检查一下总目标市场（TAM）。

截至 2024 年第三季度，主动和被动管理的受监管开放式基金的资产管理规模 (AUM) 超过80 万亿美元。相比之下，截至 2025 年 1 月 21 日，比特币 (BTC) 和以太坊 (ETH) ETF 管理的总资产为1500 亿美元。

这些数字凸显了一个关键点：全球有数万亿美元由专业人士管理，因为大多数人不愿意直接处理自己的财务。他们倾向于使用简单且增长稳定的产品。加密货币也不例外。我们已经看到用户偏好偏向 CEX 的情况。

CEX 仍支持大约五倍于 DEX 的交易量。造成这种差异的一个重要因素是可用性。管理钱包、浏览合约地址以及了解链上流程对许多人来说都是艰巨的任务。但它带来了巨大的好处。也许，最大的好处是早期获利的可能性。如果你在链上发现 TRUMP 的价值低于 10 亿美元，那么当它在 CEX 上推出时，你已经赚了五到十倍。这在市场的玩家对玩家（又名 PvP）阶段越来越适用，在这个阶段，净流入停滞不前。资产在现有参与者之间易手。

游戏规则是轮换。每周都会有新的热门口味。

即使你在加密货币领域呆了很长时间，你也不太可能发现Jailstool或CAR 。你只有一天的时间来了解它、进行任何尽职调查、购买和出售——对于大多数人来说，在没有事先了解的情况下几乎不可能执行这些操作。你可靠地发现这一点的唯一方法是设计一个系统，该系统将新部署的合约等链上指标与交易量和价格激增以及 X 等社交活动进行协调。这两种代币都比各自的高点下跌了 80% 以上，尚未在任何主要的 CEX 上上市。

一轮价格发现已经结束。DEX 和/或 OTC 柜台已经发生了大量交易活动。交易员、流动性提供者或套利者等早期参与者已经建立了非正式的市场价格。当资产到达 CEX 时，大部分初始波动和价格探索已经发生。

此外，与 Jupiter 和 Raydium 等交易所相比，大多数中心化交易所收取更高的交易费。Jupiter 不收取任何费用，而 Raydium 每次交易收取 0.25% 的费用。Moonshot 交易应用程序向用户收取 2.5% 的费用，而 Binance 和 Coinbase 等交易所则根据用户的交易量收取不同的费用。这些费用通常在 0.1% 到 0.6% 之间。从这些费用中可以看出一种模式——用户体验更好的平台可以获得更高的溢价。

Coinbase 拥有超过 1.1 亿用户，与 DeFi 的活跃用户群相差甚远。鉴于这一巨大差距，DeFi 的潜在 TAM 非常巨大。保守估计，即使不是数十亿美元，如果 DeFi 在可用性方面做得好，它也可以吸引相当一部分当前的 CEX 用户。这就是人工智能可以发挥变革作用的地方。

进入 DeFAI：用人工智能简化 DeFi

DeFAI 是一种新兴的 DeFi 趋势，旨在简化 DeFi 用户体验。它将像与经纪人交谈以买卖股票一样简单——而且更棒。你将与 AI 代理进行交互，该代理可以将文本或语音转换为确定性的链上操作，并提供由数据支持的建议。

因此，当代币在你不熟悉或从未将资产桥接到的链上启动时，你可以转到聊天界面并告诉 AI，你想要将资产桥接到此新链以执行 XYZ 操作。AI 代理会为你完成此操作。

我们在关于链抽象和智能钱包的文章中写道，两者都是增强加密货币用户体验的工具。链抽象消除了管理链和桥的复杂性，而智能钱包则利用密钥等技术来简化和保护钱包管理。

但是，AI 代理有潜力真正扩大 DeFi 市场。虽然已经取得了一些进步来解决用户体验挑战，但如果正确执行，AI 代理可以帮助 DeFi 跨越采用鸿沟。

可视化影响

如今，DeFi 的用户群由开发者、高级用户和链上后期采用者组成。随着人工智能代理降低进入门槛，DeFi 用户圈可以大幅扩大，吸引更多 CEX 用户，否则这些用户会非常乐意避免去中心化金融的复杂性。

抽象与智慧的碰撞

抽象用户体验只是人工智能代理可以提供帮助的一件事。智能是第二件事。想想一个普通的 CEX 用户。他们不可能已经知道他们可以使用的链上应用程序以及他们可以考虑投资或交易的资产。必须为他们策划。在互联网早期，雅虎是一个策展人，帮助数百万人发现和浏览网络。今天的应用商店发挥着类似的作用，决定哪些应用可以获得可见性，哪些不能。

在某种程度上，CEX 已经充当了策展人的角色。选择要上架哪些代币，并有效地决定大多数散户用户可以轻松交易哪些代币。如果你通过强迫用户上链来取消这种策展，那么发现机会和应用将是一项艰巨的任务。他们需要一个值得信赖的向导来应对这种复杂性。问题是：人工智能代理是否会使这种策展民主化，还是只是将权力从中心化交易所转移到控制这些代理的人身上？

策展与智能的结合才是真正强大的。仅仅展示机会是不够的；用户需要背景、分析和执行策略。

链上发生了这么多事情，新用户如何开始评估机会？有太多问题需要回答。你使用哪些应用程序进行借贷和交易？你在哪里购买 NFT？你如何找到正确的合约地址？像 AIXBT 这样的人工智能工具/代理可以为Wayfinder和Hey Anon等抽象工具提供信息。

AIXBT 是一个代理，它可以收集有关 X 的信息并将其置于上下文中。它每天发布数百甚至数千条推文。有时，它的推文或帖子甚至会影响市场。Shlok 的论文是关于 AIXBT 的。它说，该代理之所以脱颖而出，是因为它与加密社区的联系紧密，拥有复杂的分析能力，以及通过 IP 和消费者参与实现增长的潜力。只要 AIXBT 继续创新并保持运营透明度，它未来可能会发展成为人工智能和加密消费者市场的重要参与者。

GudTech是我们一直密切合作的团队之一，旨在简化零售入门流程。Gud 由Zircuit下属团队创建，其愿景是在支持交易执行的同时提供背景信息。请允许我解释一下。在上面的 TRUMP 代币示例中，用户不确定美国总统是否发行了某种代币。或者多个知名的大型鲸鱼钱包是否在大量购买该代币。你可能只是在 DEX 上看到了股票代码，然后在没有足够的背景信息的情况下购买了它。当今加密货币领域最大的问题之一是，目前有 3400 万个代币（并且还在增加），但背景信息却很少。加密货币领域充满了非结构化和碎片化的数据，这些数据往往有偏见且不可靠。

Gud 将链上数据与来自社交网络的上下文信息相结合，允许直接在链上购买资产。它解决了减少新用户进入加密货币领域的学习曲线和认知负担的问题。你会看到该资产在过去 24 小时内上涨了 100 次，特朗普总统确实在推特上发布了股票代码。

在理想情况下，Gud 甚至会验证合约地址并为你执行交易。Gud 正在构建一个代理经济，在该经济中，可以通过对话界面从加密原生用户的角度购买所有链上的资产，并提供上下文信息。Gud 终端还具有批判性思维能力，能够推断交易的积极或消极方面。此外，Gud 终端每天最多可免费使用 10 次查询，类似于 Perplexity 等 web2 平台，并且专注于激励采用和使用，而不是囤积代币。

那个未来似乎有些遥远，但这种模式在两个方面是有效的。首先，如何获取信息、将其融入背景并与行业新进入者分享。想象一下，让一位私人财富经理解释行业的最新趋势。这已经在咨询或法律等行业中发生，在这些行业中，启动 ChatGPT 实例可以让你获得 80% 的洞察。

如今，满足加密货币原生需求所需的互动环境尚不存在。Gud 旨在将其捆绑成一种简单的体验，以扩大当今加密货币的用户数量。不过，这项工作仍在进行中。截至撰写本文时，该产品的交易系统尚未上线，Twitter 上的代理已发生过几次错误的互动。但我们会做到的。

Wayfinder是另一款备受期待的应用程序，由开发过Parallel的团队开发，Parallel 是使用区块链轨道的领先游戏之一。以下是Wayfinder 代理如何汇总跨链资金并将其发送到不同钱包的演示。Hey Anon已经集成了多个链和应用程序。它将执行交易的功能与来自 Twitter、Telegram 和 Discord 等多个平台的实时洞察相结合。

想象一下：你打开一个类似于 ChatGPT 或 Claude 的简洁界面，并与你的个人 AI 交易代理开始对话。你分享你的风险承受能力、投资目标和偏好。代理了解你的参数，自主管理你的投资组合 - 执行交易、开仓和实时调整策略，同时保持在你定义的范围内。这不是科幻小说；这是我们前进的方向。以下是可能实现的一瞥。

现实检验

像WayFinder这样的应用程序尚未普及到每个人。然而，在被DeFAI（去中心化金融和人工智能）叙事推动的炒作和代币价格裹挟时，我们必须退后一步，审视现实。令人清醒的事实是，我们还没有到达那个阶段。我无法完全理解实现目标所需的工程复杂性，因此也无法预测需要多长时间才能实现。不过，有一点是明确的：DeFi中的智能化和抽象化仍然存在着巨大的空白需要填补。

举个例子，看看AIXBT，这可能是这个领域中最好的智能或信息合成代理。它每天发布几条推文，这使得手动评估每一个投资或交易想法变得不可能。如果你跟随它在1000万到1亿美元区间的所有建议，你的平均回报率将是2%，胜率为39%。这表明，尽管AI能够处理大量数据并揭示机会，但它仍然缺乏经验丰富的交易员的精细判断。而且，这一表现有一个重要的警告：少数代币显著超过了其他代币的表现。如果错过了这些赢家，你很可能会从AIXBT的建议中遭受损失。

考虑到这一警告，容易就会忽视AIXBT的价值。然而，这也与传统金融中的长期辩论相关：主动投资真的比被动投资表现更好吗？《华尔街的随机漫步》普及了市场大致高效的观点，认为即便是专业人士也很难持续战胜指数基金。事实上，研究表明，随机将飞镖投向股票列表的猴子所产生的回报，甚至可以与专业投资者相当。这强调了一个更广泛的现实——市场是不可预测的，仅凭人类的专业知识并不总能保证获得优势。然而，The Medallion基金在30年间持续超越市场的表现，证明了当人类智慧与算法结合时，可以创造出市场优势。

我个人无法跟上AIXBT发布的推文来做出交易决策。然而，我会使用一个筛选器，将成千上万条AIXBT推文提炼为五个最佳交易想法。目前，它作为一个筛选器表现尚可，但仍需大量优化。需要在其基础上增加一层，能够有效地过滤其输出，并做出更智能、更具战略性的决策。智能化的挑战不仅仅是处理数据量，更多的是优先级的判断。所需的是一个复杂的筛选系统，将AIXBT的众多建议提炼成可操作的、高概率的交易。

AI的不足之处——至少现在是这样

从智能化方面退后一步，我想了解执行/抽象化方面的工作原理。我尝试使用Orbit来购买一个它认为具有最高潜力的memecoin。我与’Meme_Radar_TK_Agent’进行了互动，但并未得到我想要的结果。我不得不多次来回与代理进行沟通，澄清我的请求。尽管我选择了AI推荐的代币，但它却未能获取到该代币的相关信息。代理在处理基本任务时遇到了困难：它会推荐一个代币，但却无法拉取关于自己推荐的代币的关键细节。

Orbit（$GRIFT）在1月22日的交易量为1.8亿美元。然而，它未能顺利执行一个对于新用户来说十分简单的任务。这揭示了AI的分析能力与其有效执行现实交易之间的巨大差距。

当然，这一领域仍处于初级阶段，产品会随着时间的推移不断发展。我们自己的产品SentientMarketCap也在开放开发中，正在根据用户反馈和实际测试不断改进。

类似的，像Griffain和WayFinder这样的平台可能会提供更好的解决方案，但它们仍然在实际环境中未经充分测试。整个DeFAI领域仍是一个不断发展的实验，产品通过持续的迭代和现实世界的洞察不断优化。

显而易见，成功的DeFAI平台需要在三个关键领域表现卓越：

• 可靠的智能，能够持续筛选有利的、具体的数据，识别有利的机会

• 无缝的执行，最大限度地减少决策与行动之间的摩擦

• 用户友好的界面，使普通用户能够轻松操作复杂的DeFi操作

技术正在迅速发展，但我们仍处于这一演变的初期阶段。关键是要管理好预期，同时根据现实世界的表现和用户反馈，继续创新和改进这些系统。

AI在DeFi中的应用并非没有风险。模型训练不充分、对历史市场条件的依赖以及潜在的操纵行为，都是在AI驱动的DeFi平台大规模采用之前需要解决的问题。

向费曼学习

理查德·费曼关于机器智能的论点与DeFAI（去中心化金融与人工智能）有着高度的相关性。他认为，机器在特定任务上可以超越人类。如果我们能够将这些特定的任务组合成一个超集——一个新的系统，它将极大地帮助我们在金融市场中的决策和执行。DeFi中的AI应该遵循这一原则：它不应取代人类直觉，而是通过整合多个智能层——自动化执行、市场分析和风险评估——来增强我们的能力，为用户创造一个无缝的体验。

这种模块化的AI能力对DeFi的发展有深远的影响。DeFi不仅仅需要自动化——它还需要能够优化执行的智能。举个例子，一个运营良好的对冲基金有不同的团队，专注于特定领域。有的团队专注于以最小的滑点执行交易，其他团队则分析模式以预测市场走势，还有一个团队则确保资本在不同市场之间流动高效。

DeFi中的AI代理也可以以相同的方式运作。一个代理可以专注于通过减少价格影响和避免MEV攻击来高效执行交易。另一个则可以检测链上数据中的模式，预测流动性变化或市场趋势。例如，这个代理可以连接到像GMGN和Cielo这样的工具，跟踪链上钱包，以帮助其进行其他分析。第三个代理可以管理跨链转账，确保资金在不同生态系统之间的最佳分配。当这些代理结合在一起时，它们不仅仅是简单的自动化工具，它们还将智能带入执行过程中——从提供交易建议，到确保交易在最佳价格下发生，最小化风险，并在多个网络间无缝流动。

迈向代理协作

大多数DeFAI产品正在尝试同时解决智能化（分析、合成）和抽象化（执行）能力的问题，原因很简单。单一的组件提供的价值有限，就像有地图却没有交通工具，反之亦然。然而，真正的力量在于专业化和整合。

目前的形势类似于一个碎片化的生态系统，不同的代理在不同领域表现出色。有些在市场分析和模式识别方面表现突出，而另一些则擅长执行复杂的DeFi交易。最优的解决方案可能是让这些代理合作，利用彼此的优势。设想一下，Anon在DeFi整合方面的专长与AIXBT在分析方面的能力结合在一起——这样的合作可以创造出一个无缝的体验，将市场洞察顺利转化为已执行的交易。

Listen正在朝着这个方向发展。其目标是创建一个系统，让多个具有专门功能的AI代理协作管理DeFi的复杂性。通过整合这些代理，Listen不仅仅是自动化单个任务，而是从端到端地自动化整个金融策略。

这种方法将允许用户通过简单的对话界面（语音或文本）发出复杂的指令，比如跨多个协议的投资组合再平衡或收益农业，这将使曾经即使是经验丰富的DeFi用户也感到棘手的任务，变得易于操作和管理。与Arc的合作旨在通过提供一个平台，增强这些AI代理的能力，使它们能够互动、学习和扩展。这确保了执行和智能层不仅是分开的，而且能够协同工作，提供一个整体的DeFi体验。

一个熟悉的进化过程

当前DeFAI的状态让人想起了银行业的早期发展阶段。最初，金融服务是碎片化的——用户需要访问不同的机构来进行账单支付、投资和转账。当银行上线后，集成平台开始出现，提供一个无缝的金融管理体验。

DeFAI需要的是它自己的“超级应用”时刻——一个无缝集成各种专业代理的平台。可以将其视为一个协调的系统，分析代理提供市场情报，执行代理处理交易，风险管理代理监控仓位，投资组合优化代理平衡分配。

这种集成将创造出一个统一的体验，用户通过一个界面与多个专门代理进行交互，而这些代理则在幕后协作，就像现代的外卖应用处理从餐厅发现到支付处理的所有环节一样。DeFAI的未来将是关于如何让专门代理协同工作，从而创造出一个更加流畅的系统。这种方法将允许每个代理专注于其核心优势，同时参与到一个更大、更强大的生态系统中。

降低门槛，解锁普及

Robinhood通过让股票交易对从未考虑过参与市场的数百万人变得可访问，彻底改变了零售投资。COVID疫情爆发时，仅在2020年初的四个月里，Robinhood就新增了超过300万个资助账户，其中150万是首次投资者。这一前所未有的增长不仅仅是由于免佣金交易和直观的移动端设计，也与疫情期间的居家令等外部因素密切相关。

DeFAI也面临着类似的机会。DeFi的复杂性长期以来一直是普及的重大障碍。繁琐的钱包设置、混乱的界面和跨多个链的流动性碎片化，使得只有最专注的用户才能参与其中。如果DeFAI要繁荣发展，它必须遵循Robinhood的操作手册——去除摩擦，让DeFi变得像打开一个应用程序、选择一个资产并在几秒钟内执行交易一样简单。

除了易用性，AI驱动的筛选可能会重新定义DeFi中的发现过程。就像雅虎曾经策划早期的网页一样，App商店如今引导着移动应用的发现，我也很好奇AI驱动的DeFi筛选如何孕育新的商业模式。一个悬而未决的问题是，这些创新是会真正赋能用户，还是仅仅将控制权从集中式交易所转移到那些构建和管理这些AI系统的人手中？

我们仍处于DeFi中AI应用的初期阶段。未来几年将决定这些技术是否真正能使去中心化金融变得普及，还是，具有讽刺意味的是，引入一种新的守门人制度。挑战不仅仅是自动化——而是确保AI能够增强可访问性、透明性和去中心化，而不是用另一种守门人的方式替代掉原有的守门人。

期待使用新时代的DeFAI。