香港証券・先物専門総会の会長：仮想資産の規制方針を従来の証券業界にそのまま適用すべきではない

香港証券・先物専門総会の陳志華会長は、証券会社の顧客による「指定銀行口座の事前登録」をめぐる論争について、監督当局の通達では銀行口座登録メカニズムの構築と上限設定が提案されているものの、こうした措置は、仮想資産の規制手法（ウォレットアドレスの事前承認など）を従来の証券業界に不適切に適用したことに起因する可能性があるとの見解を示した。陳志華氏は、仮想資産の場合、ブロックチェーンアドレスでは所有権を即座に確認することが難しいため、事前承認には技術的な合理性があると指摘した。しかし、伝統的な証券業界における資金の流れは、「同名口座照合」などの仕組みによって確認が可能であり、一律に口座数を制限する必要はないと述べた。EUのマネーロンダリング対策枠組みと比較すると、規制の重点は実質的所有権の追跡や異常取引の特定に置くべきであり、口座数の事前制限にあるべきではない。同時に、規制当局に対し「リスクベース」の原則を堅持し、異常な資金の流れ（「階層化取引」など）に焦点を当て、同名口座のコンプライアンス基準を明確化し、マネーロンダリング監視におけるビッグデータとAIの活用を推進するよう提言した。（橙新聞）