MAS：マネーロンダリングのリスクが最も高いのは銀行部門、マネーロンダリング経路としてデジタル決済トークンが浮上

シンガポール金融管理局（MAS）はこのほど、「シンガポール・マネー・ローンダリング・リスク評価報告書2024」を発表した。同報告書は、進化するリスク環境を踏まえ、マネーロンダリング防止（AML）の枠組みを強化するためのシンガポールの継続的な取り組みについて概説しています。 本レポートは、脅威、脆弱性、コントロールに関連する様々な定性的・定量的指標を盛り込みながら、シンガポールにおける主要なマネーロンダリング（ML）リスクを幅広く分析し、詐欺、特にサイバー詐欺、組織犯罪、汚職、租税犯罪、取引ベースのマネーロンダリングなどの主なMLの脅威に焦点を当てています。 報告書は、銀行部門は、その幅広いサービスと大規模な取引により、マネーロンダリングリスクが最も高いと指摘している。銀行は一般的に、自己資金洗浄、第三者による資金洗浄、不正資金を積み上げ統合するための法人口座や個人口座の悪用など、様々なタイプのマネーロンダリングに利用されている。 さらに報告書は、デジタル資産や暗号通貨に関連する重大なリスクを特定している。評価では、デジタル決済トークン（DPT）がマネーロンダリングの新たなチャネルとなっていることを強調している。犯罪者はサイバー詐欺、ランサムウェア、ダークウェブ市場での取引を通じてこれらのトークンを悪用している。こうしたリスクを軽減するため、MASは決済サービス法（PS法）に基づき厳格な規制措置を実施している。MASは定期的なテーマ別検査とオフサイト・モニタリングを実施し、ガイダンス文書を発行して業界の認識と統制を高めている。(ビットコインドットコム)